Полиция догнала банк «Воронеж»
28.05.2021 10:00
Возобновлено расследование хищения его активов на 4 млрд рублей.
ГСУ ГУ МВД России по Воронежской области повторно возбудило уголовное дело по факту мошеннических действий в отношении обанкроченного АО «Банк Воронеж». Как полагают следователи, в июне после проверки Центробанка, которая завершилась отзывом лицензии, сотрудники финансовой организации реализовали и похитили ее имущество на сумму не менее 4 млрд руб. Сейчас Агентство страхования вкладов (АСВ) через суд пытается вернуть отчужденную недвижимость, а также признать недействительным ряд сделок. Бывший топ-менеджмент «Воронежа» ситуацию не комментирует.
О возбуждении нового уголовного дела по факту мошеннического хищения активов банка (ч. 4 ст. 159 УК РФ) сообщили в региональной прокуратуре. Согласно материалам ведомства, с декабря 2017 года по июнь 2018-го в «Воронеже» проводилась проверка ЦБ, после которой «сотрудники организации и иные лица» по договорам купли-продажи реализовали ее активы на сумму не менее 4 млрд руб. «Основную часть названного имущества составили объекты недвижимости, дебиторская задолженность по кредитным договорам, закладные, 440 платежных терминалов. Полученные по сделкам 3,8 млрд руб. обналичены по расходным ордерам в кассе банка»,— рассказали в прокуратуре.
Признаки мошеннических действий в преддверии отзыва лицензии обнаружила временная администрация, которая была назначена в середине июня. Она добилась возбуждения уголовного дела о мошенничестве еще 3 августа, однако через три дня соответствующее постановление отменила региональная прокуратура. Как пояснили в ведомстве, материалы были возвращены для дополнительной проверки.
Ранее в пресс-службе ЦБ заявляли, что ущерб от осуществления сделок по приобретению неликвидных ценных бумаг и отчуждению недвижимого имущества «Воронежа» превышает 7,6 млрд руб. Чуть позже регулятор насчитывал более 1,5 млрд руб. ущерба от замены высоколиквидных активов на неликвидные ценные бумаги нерезидента и ссудную задолженность юрлица с сомнительной платежеспособностью.
Среди выведенных активов[1] — более 1,2 тыс. кв. м нежилых помещений в исторических домах в центре Москвы: в Большом Сухаревском переулке, 25 и 23. За десять дней до отзыва лицензии банк продал их столичному ООО «Энергоцентр», занимающемуся «прочими финансовыми услугами». Сейчас владельцем является бизнесмен Асельдер Гитинов, торгующий золотом и драгоценностями. АСВ через арбитражный суд добивается возврата этой недвижимости, а также признания недействительными ряда банковских операций, в рамках которых за один день по счету «Энергоцентра» было зачислено и списано около 3,5 млрд руб.
Банк «Воронеж» — единственный банк, имевший «прописку» в Воронежской области. На начало лета он занимал 211-е место в банковской системе РФ, являлся расчетным центром нескольких платежных систем, но не относился ЦБ к значимым кредитным организациям на рынке платежей. Крупнейшим акционером (28%) выступает президент Олег Кисляк. Поводом для отзыва лицензии стали «теневые» валютные операции и «схемное» замещение активов, в результате которого на балансе образовался «значительный объем активов сомнительного характера». По оценке временной администрации, стоимость активов не превышает 1,4 млрд руб. при величине обязательств перед кредиторами 5,1 млрд руб. Банк был признан банкротом 30 августа.
Ранее руководство через пресс-службу «Воронежа» критиковало временную администрацию за «некорректные публичные оценки относительно ликвидности активов банка» и называло их «сенсациями на пустом месте». Оперативно получить комментарий в пресс-службе сейчас не удалось. Бывший первый заместитель предправления банка Татьяна Зюзюкова отказалась комментировать ситуацию.
Менеджеры Кисляка, Акулова и Писчика вывели 4,5 млрд рублей
Стоимость активов банка «Воронеж», у которого отозвали лицензию в июне 2018 года, составила 1,44 млрд рублей, следует из отчета Агентства по страхованию вкладов (АСВ), опубликованного во вторник, 30 апреля. У банка не досчитались активов на 4,5 млрд рублей, сообщает РИА «Воронеж».
Всего у банка на балансе числится активов на 6 млрд рублей. Наибольшая разница между данными активов на дату отзыва лицензии и результата обследования, составляют чистая ссудная задолженность и чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи. Так, по балансу у банка значится 1,18 млрд рублей ссудной задолженности, а по результатам обследования – 377,7 млн рублей. Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы на дату отзыва лицензии составили 3,9 млрд рублей, а по итогам ревизии – 148 млн рублей.
Центробанк России (ЦБ) отозвал лицензию банка «Воронеж» в июне 2018 года. По данным ЦБ, на балансе у кредитной организации – «значительный объем активов сомнительного характера». Ранее сообщалось, что с декабря 2017-го по июнь 2018 года, после отзыва банковской лицензии, сотрудники банка «Воронеж» и «иные лица» реализовали и похитили имущество банка. Основная часть похищенного – недвижимость, дебиторская задолженность по кредитным договорам, закладные, 440 платежных терминалов. Полученные по сделкам 3,8 млрд рублей обналичили по расходным ордерам в кассе банка. Следователи полиции возбудили уголовное дело по ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество). Прокуратура взяла на контроль расследование дела, сообщает .
Как сообщал «Ъ», основная масса активов была выведена с 1 по 8 июля по двум основным схемам: обмен ликвидности на «мусорные» ценные бумаги и многократная перепродажа недвижимости. Чуть больше 4 млрд рублей банка за девять дней было потрачено на скупку акций близких к банкротству или просто финансово неустойчивых компаний. Банк делал это, «чтобы избежать расчетов с кредиторами», говорится в документах временной администрации. Сделки проводились не в рамках цивилизованных торгов по рыночным котировкам, а на вторичном рынке по «значительно завышенной цене». Точно определить их справедливую стоимость невозможно, поскольку они не обращаются на организованном рынке. Это и стало одним из критериев для выбора ценных бумаг.
Другие выведенные активы — более 1,2 тыс. кв. м нежилых помещений в исторических домах в центре Москвы в Большом Сухаревском переулке, 25 и 23. Это следует из материалов нескольких разбирательств временной администрации «Воронежа» с участниками схемы в арбитражных судах Москвы и Воронежской области. 5 июля, за десять дней до отзыва лицензии, банк продал их столичному ООО «Энергоцентр», занимающемуся «прочими финансовыми услугами». «Энергоцентр», в свою очередь, «переуступил» недвижимость московскому предпринимателю, выходцу из Дагестана Асельдеру Гитинову — родственнику прокурора-решалы Казбека Гичиева. Он владеет несколькими компаниями, которые оптом торгуют золотом и драгоценностями. Одно из его юрлиц управляет ювелирным магазином с оборотом в 17 млн рублей в торговом центре «Садовая галерея» на Сухаревской площади. От спорной недвижимости банка в переулке ТЦ отделяет только церковь.
Согласно раскрываемой информации, на момент банкротства крупнейшим акционером банка является председатель его правления и президент Олег Кисляк с долей в 28,05% акций. Отцу и сыну Юрию и Андрею Акуловым принадлежит в совокупности 14,6% акций в капитале банка. Доли других акционеров не превышают 10%: Денис Писчик, члены наблюдательного совета Мурад Салихов и Андрей Сухарев (у каждого по 9,90%), член наблюдательного совета Виктор Исаев, Николай Чукляев (у каждого по 9,74%), Елена Якушина (5,41%), Лариса Бокарева (2,76%). Как ранее сообщало агентство «Руспрес», Юрий Акулов и отец Дениса Писчика Вадим Писчик — совладельцы близкой к вице-мэру Москвы Марату Хуснуллину строительной компании «Выбор», получившей реконрдные подряды на строитльство «стартовых» домов по программе реновации.
