Банкирские 900 миллионов Цаллагова и Гуджараидзе

Несмотря на то, что финансовое учреждение Дин-банк было зарегистрировано во Владикавказе, его отделения активно открывались в Москве, что, однако, не помешало банкирам внедрять в практику своей работы наихудшие ноу-хау, присущие небольшим банкам северокавказского региона. Речь идет о сомнительных операциях с наличными средствами (речь идет о суммах почти в полтора миллиарда), часть из которых бесследно исчезла, что в начале месяца констатировал руководитель Агентства по страхованию вкладов Юрий Исаев.

- У Диг-банка в Осетии почти восемьсот миллионов рублей «нарисованных», примерно 2 тысячи человек. Что такое «нарисованные»? Я вам не могу сказать. Временной администрации (АСВ) был отдан диск со словами: «Вот тут 800 миллионов рублей и одна тысяча девятьсот вкладчиков, мы их в системе не вели, пожалуйста, учтите их», — сообщил генеральный директор АСВ на конференции в Петербурге. Теперь эта же сумма денег всплыла снова, но уже в материалах следствия.

Как сообщает "Ъ", в Северной Осетии задержаны руководители Диг-банка, сообщил замминистра внутренних дел республики Дмитрий Копанев. "Председатель правления Диг-банка Резо Гуджараидзе и председатель совета директоров банка (а также вице-президент осетинской федерации джиу-джитсу) Сергей Цаллагов задержаны по подозрению в хищении денежных средств в размере более 867 млн руб.",— сказал господин Копанев.

Банк России 23 июня отозвал лицензию у Диг-банка и назначил в банк временную администрацию. По данным banki.ru, решение о применении крайней меры воздействия — отзыве лицензии на осуществление банковских операций принято Банком России в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, установлением фактов существенной недостоверности отчетных данных, неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьей 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», учитывая неоднократное в течение одного года применение мер, предусмотренных Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации».

ИАБ «Диг-Банк» (ОАО) проводилась высокорискованная кредитная политика и не создавались адекватные принятым рискам резервы на возможные потери по ссудной задолженности. В связи с потерей ликвидности банк оказался неспособен своевременно исполнять обязательства перед вкладчиками. При этом кредитная организация представляла в Банк России существенно недостоверную отчетность, скрывавшую наличие в ее деятельности оснований для предупреждения несостоятельности (банкротства). Кроме того, ИАБ «Диг-Банк» (ОАО) не соблюдал требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части своевременного направления в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю, и надлежащей идентификации своих клиентов. На протяжении 2013 года и I квартала 2014 года кредитная организация была вовлечена в проведение в крупных объемах сомнительных операций с наличными денежными средствами, общий объем которых превысил 1,5 млрд. рублей. Руководители и собственники кредитной организации не предприняли необходимых мер, направленных на нормализацию ее деятельности.

В числе основных бенефициаров — председатель совета директоров Сергей Цаллагов (17,8%), член правления Хетаг Хетагуров (около 17,17%), председатель правления Резо Гуджараидзе (около 13,08%), Берта Шанаева (около 9,69% совместно с супругом — членом совета директоров банка Таймуразом Кцоевым), зампред правления Феликс Цаллагов (около 8,76%), член совета директоров Олег Дзебисов (около 5,71%), член совета директоров Александр Игнатов (около 5,05%).