Банкир Мотылев увел деньги россиян через родственников Касьянова

Экс-владелец банка «Российский кредит» Анатолий Мотылев, а также его бизнес-партнеры могут стать фигурантами уголовного дела. По инициативе Центробанка и Агентства по страхованию вкладов (АСВ) Следственный комитет начал проверку финансовой деятельности «Российского кредита» и нескольких подконтрольных Мотылеву негосударственных пенсионных фондов (НПФ). У следователей есть основания полагать, что Мотылев сознательно вложил средства более 1 млн будущих пенсионеров в переоцененные и неликвидные земельные участки в элитном Одинцовском районе Подмосковья, которые контролируют структуры родственников председателя партии ПАРНАС Михаила Касьянова — бизнесмена Тимофея Клиновского и его сына Андрея.

После того как несколько недель назад были отозваны лицензии у «Российского кредита», трех других банков, а также пяти НПФ, подконтрольных бизнесмену Анатолию Мотылеву, решением проблем клиентов занимаются Центробанк и Агентство по страхованию вкладов. Основные претензии регулятора были связаны с непрозрачной финансовой деятельностью НПФ и тем, как они распоряжались средствами пенсионных накоплений.

В начале августа Центробанк отозвал лицензии у НПФ Мотылева «Солнце. Жизнь. Пенсия», «Адекта-пенсия», «Уралоборонзаводский», «Защита будущего», «Солнечное время», в которых хранились накопления более чем 1 млн человек. «Солнце. Жизнь. Пенсия» считается одним из крупнейших НПФ в России, объем фонда которого оценивается более чем в 34 млрд рублей, а число клиентов превышает 820 тыс. человек. Бизнесмен также является владельцем НПФ «СберФонд Солнечный берег», «Сберегательный», в отношении которых регулятор ввел запрет на заключение новых договоров, передачу средств пенсионных накоплений и списание средств со счета, на котором находятся средства пенсионных накоплений. Всего в этих НПФ находилось более 50 млрд рублей.

В АСВ сообщали, что сейчас решается вопрос о назначении в НПФ конкурсных управляющих, которые будут разбираться с тем, куда ушли деньги клиентов.

В ЦБ и АСВ подозревают, что большая часть пенсионных средств (более 35 млрд рублей) была переведена в маловыгодные и неликвидные активы, поэтому передали материалы для проверки в Следственный комитет. В рамках доследственной проверки следователи выяснят, куда и на каком основании были выведены деньги фондов. Если подозрения подтвердятся, против Мотылева, других бывших топ-менеджеров «Российского кредита» и НПФ, а также бизнес-партнеров, участвовавших в сделке, могут быть возбуждены уголовные дела.

Как выяснилось, пенсионные средства были инвестированы через ипотечные сертификаты в проекты в престижном Одинцовском районе Подмосковья — «Берег Луны», «Берег моря» и «Берег мечты». Сертификаты были выпущены компанией «ФортТрейд».

Силовики полагают, что за сделками с землей стоял Мотылев, а «ФортТрейд» была тесно связана с банком «Российский кредит». Схема сделок выглядела примерно так: земельные участки купило некое ООО «Техномарк», имеющее своим конечным бенефициаром кипрский офшор «Састэк инвестментся лимитед». Для покупки элитной земли «Техномарк» взял кредит у «Российского кредита», обеспечением по которому стали сами земельные участки. Оценку активов проводила компания ООО «Архитектура оценки». Так, стоимость участков под деревней Борки Одинцовского района была определена в 65 млрд рублей. Затем банк выпустил через «ФортТрейд» ипотечные сертификаты на сумму 28,9 млрд рублей под залог 14 участков земли площадью 193 га близ деревни Борки. Именно эти сертификаты были куплены пенсионными фондами Мотылева. НПФ обещали, что в ближайшее время на этих участках появятся элитные коттеджные поселки, продажа которых принесет многомиллионные прибыли инвесторам.

Теперь силовики подозревает, что стоимость земельных участков была завышена в разы, поэтому по такой цене они стали фактически неликвидными. Только лишь участки без объектов недвижимости не могли приносить никакой прибыли. В разгар кризиса строительство особняков и их последующая продажа стали нерентабельными, поэтому активы превратились в неликвиды.

Также выяснилось, что к выпуску готовилась еще одна партия ипотечных сертификатов «Инвестиции в будущее» на сумму 11,3 млрд — обеспечением по ней выступили пять участков около деревни Жуковка в том же Одинцовском районе стоимостью 13,75 млрд рублей, однако реализовать их не удалось из-за того, что эта сделка привлекла внимание ЦБ.

Напомним, что 24 июля 2015 года ЦБ отозвал у «Российского кредита» лицензию. Банк занимал 45-е место по сумме активов. Как выяснили ревизоры, банк предоставлял недостоверные отчеты, чтобы скрыть финансовые проблемы, и проводил высокорискованную кредитную политику. Выплаты вкладчикам начались 7 августа. В тот же день Центробанк отозвал деньги еще у двух банков Мотылева — Мосстройэкономбанка и АМБ Банка.

Следователи полагают, что к махинациям «Российского кредита» и НПФ с землей в Одинцовском районе могли иметь отношение родственники лидера партии ПАРНАС Михаила Касьянова — бизнесмены Тимофей и Андрей Клиновские.

Тимофей Клиновский и его сыновья уже много лет курируют практически все значимые земельные и девелоперские проекты в Одинцовском районе Подмосковья, в том числе и в районе деревни Борки. К этим проектам имеют отношение и его давние деловые партнеры — основатели и бывшие совладельцы компании «Вимм-Билль-Данн» Давид Якобашвили и Гавриил Юшваев. Тимофею Клиновскому и его партнерам принадлежит агрохолдинг «Горки-2», который является крупнейшим собственником земли в Одинцовском районе. Первоначально агрохолдинг поставлял сырье на «Вимм-Билль-Данн», но в последние годы земли «Горок» активно выкупаются под дальнейшее жилищное строительство.

Так, семья Клиновских неоднократно скупала за бесценок земли агрохолдинга в личную собственность. Например, в 2012 году приобретено около 61 га близ той же деревни Борки всего за 91 млн рублей — по 15 тыс. рублей за сотку. В 2013 году было выкуплено около 80 га в Звенигороде всего за 96 млн — по 12 тыс. рублей за сотку. Между тем рыночная стоимость земли в этих «золотых» районах только начинается от $150 тыс. за сотку.

Клиновский-старший вместе с партнерами неоднократно упоминался в скандалах с «лесными» аукционами в Одинцовском и других районах Подмосковья, когда взятые в аренду участки леса в наиболее престижных местах — Николина Гора, Жуковка, Барвиха, Раздоры — переводились под жилищное строительство через схему присоединения к территории населенных пунктов. Так, в 2012 году, незадолго до ухода с должности, тогдашний губернатор Подмосковья Борис Громов подписал распоряжение о переводе 500 га лесных участков около деревни Жуковка в земли поселений. Уже в бытность губернатора Подмосковья Андрея Воробьева в 2013–2014 годах в состав Жуковки, Раздоров, Знаменского были переведены 39 га на берегу Москвы-реки и еще около 6 га личных участков Клиновского-старшего.

В АО «АК «Горки-2» сообщили, что около деревни Борки действительно есть земельные участки, принадлежащие структурам Клиновских.

— Уже было много проверок, все прошло нормально, все спокойно, никаких нарушений не выявлено, — сообщил один из сотрудников Клиновского, работающий в АО «АК «Горки-2».

По мнению экспертов, подобная схема размещения средств НПФ очень похожа на мошенничество: через выдачу завышенных кредитов банк выводил деньги из оборота, которые затем оседали на счетах аффилированных банку фирм.

По мнению адвоката Сталины Гуревич, такая схема не могла быть реализована без ведома руководства банка.

— Существует специальная кредитная комиссия, которая оценивает риски перед выдачей крупного кредита, — рассказала Гуревич. — Среднюю цену земли в каждом районе легко узнать: если она в среднем стоит по $1 тыс. за сотку, а банку предлагают ее продать по $10 тыс., то, конечно, такое предложение поставится под сомнение. Некоммерческие пенсионные фонды, как видится, просто были еще одним звеном в этой многоходовке.

— Следствию предстоит проверить всех участников этой сделки на аффилированность, и особенно оценщиков. Наверняка они также были связаны с банком и помогали выводить деньги, — рассказала адвокат Сталина Гуревич.

[gazeta.ru, 30.03.2006, "Он от шариков ушел": Уроженец Звенигородского района Московской области Тимофей Клиновский пришел в ЗАО «Агропромышленный комплекс Горки-2» в конце 1999 года. К тому времени бывший совхоз «Горки-2», владевший 10 тыс. га сельскохозяйственных угодий в районе поселков Барвиха, Жуковка, Раздоры, уже стал акционерным обществом. Работники совхоза получили земельные паи — каждый на 1,74 га (всего таким образом разделили более 2 тыс. га). Реформированный совхоз успешно занимался молочным животноводством и птицеводством.

По официальным данным, ЗАО «Агрокомплекс Горки-2» выкупило у работников паи. Как утверждают же сами пайщики, с приходом Клиновского их «мошенническим образом отобрали, подделав акты приема-передачи и подписи акционеров». По их словам, земельные паи были переведены в уставный капитал, который затем подвергся эмиссии без ведома миноритарных акционеров, а акции руководители предприятия поделили между собой, став фактическими владельцами большей части земельных угодий. По словам одного из акционеров, «земля оказалась в руках одной семьи — Клиновских». Как сказал собеседник, «помогало бизнесмену среди прочих то, что он был женат на родственнице главы Одинцовского района Александра Гладышева». В какой-то момент Клиновский начал сотрудничать с компанией «Вимм-Билль-Данн», которая стала закупать продукцию агрокомплекса для Лианозовского молочного завода.

В совет директоров ЗАО «Агрокомплекс Горки-2» вошел председатель совета директоров «Вимм-Билль-Данна» Давид Якобашвили.

Вскоре руководство агрокомплекса стало выводить земли из-под сельсхозугодий в застройку. «Клиновский лично владеет акциями на более чем 200 га сверхдорогой (до $10 тыс. за сотку) земли, — говорят возмущенные акционеры. — Сколько еще распределено земли между членами его клана, никто не знает. В январе 2006 года уже около трех четвертей всех земель предприятия уже были проданы частным лицам. На землях совхоза, непосредственно примыкающих к Рублевке, строят фитнесс-центры, торговые и развлекательные комплексы, а вблизи водоемов участки выкупаются под дачи. Компания «Вимм-Билль-Данн» давно уже забыла про молоко и строит на нашей земле бизнес-центр. Помогает ей в этом сын Клиновского Тимур».

По данным акционеров, продажи контролирует непосредственно Тимофей Клиновский — и некоторые влиятельные клиенты остаются недовольными.

«Полтора года назад на наших адвокатов выходил юрист Виктора Вексельберга, который сказал буквально следующее: «Этого человека надо обязательно наказать». Они планировали, конечно, наказать Клиновского при помощи суда, а не по беспределу. Но на вторую встречу юрист не пришел — видимо, нашел другие способы воздействия. А еще раньше у фирмы возник спор с адвокатом Дмитрием Якубовским. Тот хотел расширить свою дачу и купить по дешевке землю совхоза. Но Клиновский заломил цену, и Якубовский решил его засудить. Но потом в агрокомплексе вспомнили, что Якубовский крутой адвокат — и пошли на попятную», — говорят акционеры, которые сами безуспешно судятся с руководством агрокомплекса уже три года в Арбитражном суде области. — Врезка К.ру]

Вадим Тактаров

****

В банках Мотылева бесследно исчезли деньги Таболина

Сергей Таболин

ЦБ принял решение санировать уфимский Социнвестбанк. На первоначальном этапе к [...] финансовому оздоровлению банка привлекается «Российский капитал», которому предоставлены средства на поддержание его ликвидности в объеме, достаточном для бесперебойной работы и своевременных расчетов с кредиторами, следует из сообщения ЦБ. Представитель АСВ уточнил, что на это выделено 2 млрд руб.

Социнвестбанк оказался среди региональных банков, пострадавших от отзыва лицензии у группы банков экс-владельца «Глобэкса» Анатолия Мотылева. Основной причиной ухудшения финансового положения банка стал отзыв лицензий у банков, подконтрольных Анатолию Мотылеву, говорится в комментарии АСВ. В них «Социнвест» разместил более 5 млрд руб., следует из него. При этом капитал банка – 2,5 млрд руб.

Банк практически не занимался классическим кредитованием (кредиты компаниям и населению – всего 2,2 млрд руб.), в основном он размещал деньги на межбанковском рынке – портфель таких кредитов составлял 8 млрд руб. Это сопоставимо с тем, сколько в банке держали его розничные вкладчики – 8,8 млрд руб.

24 июля ЦБ лишил лицензии банки «Российский кредит», «АМБ банк» и «М банк», несколькими днями позже – банк «Тульский промышленник». С 27 июля сайт Социнвестбанка сообщил, что организация будет закрыта 27 и 28 июля по техническим причинам. После этого работу банк не возобновил. Рейтинговое агентство AK&M 27 июля понизило ему рейтинг до уровня C+ из-за риска потери значительной части активов, размещенных в банках, лишившихся лицензии. Начисление адекватных резервов может привести к полной утрате капитала Социнвестбанка, сообщало агентство. 96,2% акций Социнвестбанка принадлежит его предправления Сергею Таболину, известному своими прецедентными исками к Центробанку. По данным «Интерфакса», он и Мотылев имеют давние бизнес-отношения. С банками группы Мотылева у Социнвестбанка были развитые межбанковские отношения, следует из его отчетности за I квартал 2015 г. В ней банк раскрыл, что регулярно предоставлял межбанковские кредиты банкам Мотылева.

ЦБ ввел в Социнвестбанке временную администрацию 6 августа, тогда регулятор уточнял, что представители АСВ займутся комплексной проверкой финансового положения Социнвестбанка, чтобы выяснить, можно ли предупредить его банкротство. На следующий день правительство Башкирии попросило руководство ЦБ провести санацию Социнвестбанка, чтобы сохранить банк на финансовом рынке региона с учетом его «системной, социальной значимости».

Источник: "Ведомости", 17.08.2015