Уголовные дела в банке
06.02.2020 13:34
Число банков, которые купил или пытался купить предприниматель
Матвей Урин, продолжает увеличиваться. Вслед за Славянским банком, Традо-банком, банком "Монетный дом", Донбанком, Уралфинпромбанком и Соцгорбанком признаки присутствия господина Урина обнаружились в Рускобанке. По иронии владеть этим банком он собирался на пару с не менее скандально известным банкиром,
находящимся в уголовном розыске Александром Гительсоном, спасение банка ВЕФК которого стоило государству 60 млрд руб.
В ходе анализа ситуации в банках так называемой группы Матвея Урина были выявлены денежные потоки, направленные на приобретение части Рускобанка, контроль в котором (50% плюс 1 акция) принадлежит Восточно-Европейской финансовой корпорации (ВЕФК), сообщил источник, знакомый с ситуацией. По словам собеседника "Ъ", покупался пакет, принадлежащий комитету финансов правительства Ленобласти. Согласно структуре собственности Рускобанка, раскрытой на сайте Банка России, правительство Ленобласти владеет пакетом Рускобанка в 25% плюс 1 акция. Средства на эту сделку в размере порядка 400 млн руб. переводились в прошлом году на счет в управлении Федерального казначейства (УФК) по Ленобласти, продолжает источник "Ъ". Таким образом, продавцом пакета могла выступать только госструктура. Эту же информацию "Ъ" подтвердили два источника, близкие к банку.
Получается, что потенциальными контрагентами скандально известного предпринимателя (с которым так или иначе оказались связаны шесть банков, с конца прошлого года один за другим лишившихся лицензии,— Славянский банк, "Монетный дом", Традо-банк, Донбанк, Уралфинпромбанк, Соцгорбанка) в сделках по приобретению банковских активов выступали не только частные владельцы кредитных организаций, но и государственные. При этом, похоже, репутация приобретаемых банков для господина Урина значения не имела.
Рускобанк известен связью с Александром Гительсоном, являющимся конечным бенефициаром ВЕФК, обанкротившейся и санированной в период кризиса. Господин Гительсон в настоящее время находится в розыске в рамках расследования нескольких уголовных дел о выводе активов из банка ВЕФК. Затраты государства на санацию ВЕФК составили порядка 60 млрд руб.
[Газета.Ру, 15.04.2011, "Банкир обломал зубы об "Газпром": В пятницу прокуратура Москвы объявила об окончании судебного процесса по делу 34-летнего банкира Матвея Урина. Вместе с бизнесменом на скамье подсудимых были его водитель Сергей Уперенко и шесть охранников [...]. Кунцевский районный суд признал их виновными в избиении гражданина Голландии Йоррита Йоста Фаассена во время дорожного конфликта. Банкир и его охранники проведут в колонии общего режима от 2 до 4 лет. Сам Урин был признан виновным в хулиганстве и организации побоев. […]
Через несколько дней после дорожного происшествия в банках, принадлежащих бизнесмену, начались проблемы, а к концу года он потерял их все. [...]
Выплаты вкладчикам обанкротившихся банков, по оценке Агентства по страхованию вкладов (АСВ), составили почти 11 млрд рублей.
Официально причина банкротства — преднамеренные действия криминального характера, подчеркивали в АСВ. Так, из банков выводились активы по схеме, которая напоминала вывод средств в банке ВЕФК, находившегося с конца ноября под управлением АСВ: из существующего банка деньги выводились для покупки ценных бумаг, на эти средства покупался новый банк, а на баланс существующего банка зачислялись фальшивые выписки из депозитария. Выписки были сделаны на покупку облигаций и акций, в том числе «Газпрома». — Врезка К.ру]
Впрочем, в случае с Рускобанком участие господина Гительсона могло сыграть условно положительную роль, поскольку он выступил против сделки по продаже банка структурам господина Урина. По сведениям "Ъ", господин Гительсон через свои структуры оспаривает правомерность продажи 25-процентного пакета Рускобанка. Впрочем, шансы на то, что средства, выведенные из банков Матвея Урина на покупку Рускобанка, удастся вернуть, ничтожны. Источник, знакомый с ситуацией, указывает, что деньги с баланса одного из банков господина Урина в УФК ушли, а акции Рускобанка на баланс банка так и не были зачислены. На сайте ЦБ в карточке банка комитет финансов Ленобласти по-прежнему значится владельцем 25% плюс 1 акции Рускобанка.
["Ведомости", 27.05.2011, "Сделка с уголовниками": Контрольный пакет Рускобанка оформлен на Восточно-европейскую финансовую корпорацию. До 2008 г. в нее входило несколько банков. Крупнейший из них — ВЕФК (теперь «Открытие») стал первым и самым крупным банком, который АСВ санировало по антикризисному закону. Владелец ВЕФК Александр Гительсон заочно осужден за мошенничество.
В группу ВЕФК входил и Инкасбанк, также лишившийся лицензии в 2009 г. К тому моменту у Ленинградской области были депозиты в банке на 1,8 млрд руб. Компенсировать потери регион пытался за счет имущества самой корпорации. В поданном иске было требование о взыскании с корпорации векселя на 400 млн руб., обеспеченных акциями Рускобанка.
Именно эти заложенные акции и реализовывались в интересах администрации области, знает местный банкир. Хотя деньги поступили на счет области, пакет акций владельца так и не сменил — ВЕФК оспорил сделку, говорит близкий к Рускобанку источник.
Получить комментарии в ВЕФК не удалось. А сразу два источника, близких к акционерам Рускобанка, уверяют, что затем предполагался выкуп блокпакета у области. — Врезка К.ру]
Финансовое положение банка, по данным ЦБ на 1 мая, ухудшается со второй половины прошлого года. Так, капитал банка на 1 мая составлял 610,5 млн руб., однако с начала года он снизился на 77 млн руб. Чистый убыток по итогам четырех месяцев этого года составил 68,6 млн руб., причем 48 млн руб. этого убытка было получено в апреле. Кредитный портфель корпоративным клиентам на 1 мая составлял 2,2 млрд руб., при том что уровень просроченной задолженности составил 28%, что значительно выше средних показателей по банковской системе. Резкий рост просрочки произошел в июне 2010 года: она выросла с 10 до 22,6% от кредитного портфеля. В июле 2010 года в активах банка появились облигации: их объем с прошлого года увеличился со 161,4 млн до 228 млн руб. У обанкротившихся банков предпринимателя Матвея Урина и ряда его последователей вывод средств из банка и плохое качество активов были, как известно, замаскированы фиктивными ценными бумагами. "Мы внимательно смотрим на банки, которые активно наращивают портфели ценных бумаг, оцениваем качество, а с некоторых пор и реальность бумаг",— заявлял ранее директор департамента банковского регулирования и надзора ЦБ Алексей Симановский.
Если связь Рускобанка с Матвеем Уриным подтвердится официально, его дальнейшее существование в качестве кредитной организации попадает под сомнение. Впрочем, от оперативного отзыва лицензии у банка есть условная страховка. Как ранее сообщал "Ъ", Пенсионный фонд Ленобласти, несмотря на деловую репутацию контролирующего собственника, размещает в нем средства пенсионеров (см. "Ъ" от 22 декабря 2010 года). Вряд ли кто-то захочет повторения громких скандалов с пропажей пенсионных средств, которыми уже сопровождались санкции к другим банкам Гительсона. Получить комментарии в комитете финансов правительства Ленобласти вчера не удалось. В Банке России традиционно отказались комментировать ситуацию в действующих банках.
Светлана Дементьева
В ходе анализа ситуации в банках так называемой группы Матвея Урина были выявлены денежные потоки, направленные на приобретение части Рускобанка, контроль в котором (50% плюс 1 акция) принадлежит Восточно-Европейской финансовой корпорации (ВЕФК), сообщил источник, знакомый с ситуацией. По словам собеседника "Ъ", покупался пакет, принадлежащий комитету финансов правительства Ленобласти. Согласно структуре собственности Рускобанка, раскрытой на сайте Банка России, правительство Ленобласти владеет пакетом Рускобанка в 25% плюс 1 акция. Средства на эту сделку в размере порядка 400 млн руб. переводились в прошлом году на счет в управлении Федерального казначейства (УФК) по Ленобласти, продолжает источник "Ъ". Таким образом, продавцом пакета могла выступать только госструктура. Эту же информацию "Ъ" подтвердили два источника, близкие к банку.
Получается, что потенциальными контрагентами скандально известного предпринимателя (с которым так или иначе оказались связаны шесть банков, с конца прошлого года один за другим лишившихся лицензии,— Славянский банк, "Монетный дом", Традо-банк, Донбанк, Уралфинпромбанк, Соцгорбанка) в сделках по приобретению банковских активов выступали не только частные владельцы кредитных организаций, но и государственные. При этом, похоже, репутация приобретаемых банков для господина Урина значения не имела.
Рускобанк известен связью с Александром Гительсоном, являющимся конечным бенефициаром ВЕФК, обанкротившейся и санированной в период кризиса. Господин Гительсон в настоящее время находится в розыске в рамках расследования нескольких уголовных дел о выводе активов из банка ВЕФК. Затраты государства на санацию ВЕФК составили порядка 60 млрд руб.
[Газета.Ру, 15.04.2011, "Банкир обломал зубы об "Газпром": В пятницу прокуратура Москвы объявила об окончании судебного процесса по делу 34-летнего банкира Матвея Урина. Вместе с бизнесменом на скамье подсудимых были его водитель Сергей Уперенко и шесть охранников [...]. Кунцевский районный суд признал их виновными в избиении гражданина Голландии Йоррита Йоста Фаассена во время дорожного конфликта. Банкир и его охранники проведут в колонии общего режима от 2 до 4 лет. Сам Урин был признан виновным в хулиганстве и организации побоев. […]
Через несколько дней после дорожного происшествия в банках, принадлежащих бизнесмену, начались проблемы, а к концу года он потерял их все. [...]
Выплаты вкладчикам обанкротившихся банков, по оценке Агентства по страхованию вкладов (АСВ), составили почти 11 млрд рублей.
Официально причина банкротства — преднамеренные действия криминального характера, подчеркивали в АСВ. Так, из банков выводились активы по схеме, которая напоминала вывод средств в банке ВЕФК, находившегося с конца ноября под управлением АСВ: из существующего банка деньги выводились для покупки ценных бумаг, на эти средства покупался новый банк, а на баланс существующего банка зачислялись фальшивые выписки из депозитария. Выписки были сделаны на покупку облигаций и акций, в том числе «Газпрома». — Врезка К.ру]
Впрочем, в случае с Рускобанком участие господина Гительсона могло сыграть условно положительную роль, поскольку он выступил против сделки по продаже банка структурам господина Урина. По сведениям "Ъ", господин Гительсон через свои структуры оспаривает правомерность продажи 25-процентного пакета Рускобанка. Впрочем, шансы на то, что средства, выведенные из банков Матвея Урина на покупку Рускобанка, удастся вернуть, ничтожны. Источник, знакомый с ситуацией, указывает, что деньги с баланса одного из банков господина Урина в УФК ушли, а акции Рускобанка на баланс банка так и не были зачислены. На сайте ЦБ в карточке банка комитет финансов Ленобласти по-прежнему значится владельцем 25% плюс 1 акции Рускобанка.
["Ведомости", 27.05.2011, "Сделка с уголовниками": Контрольный пакет Рускобанка оформлен на Восточно-европейскую финансовую корпорацию. До 2008 г. в нее входило несколько банков. Крупнейший из них — ВЕФК (теперь «Открытие») стал первым и самым крупным банком, который АСВ санировало по антикризисному закону. Владелец ВЕФК Александр Гительсон заочно осужден за мошенничество.
В группу ВЕФК входил и Инкасбанк, также лишившийся лицензии в 2009 г. К тому моменту у Ленинградской области были депозиты в банке на 1,8 млрд руб. Компенсировать потери регион пытался за счет имущества самой корпорации. В поданном иске было требование о взыскании с корпорации векселя на 400 млн руб., обеспеченных акциями Рускобанка.
Именно эти заложенные акции и реализовывались в интересах администрации области, знает местный банкир. Хотя деньги поступили на счет области, пакет акций владельца так и не сменил — ВЕФК оспорил сделку, говорит близкий к Рускобанку источник.
Получить комментарии в ВЕФК не удалось. А сразу два источника, близких к акционерам Рускобанка, уверяют, что затем предполагался выкуп блокпакета у области. — Врезка К.ру]
Финансовое положение банка, по данным ЦБ на 1 мая, ухудшается со второй половины прошлого года. Так, капитал банка на 1 мая составлял 610,5 млн руб., однако с начала года он снизился на 77 млн руб. Чистый убыток по итогам четырех месяцев этого года составил 68,6 млн руб., причем 48 млн руб. этого убытка было получено в апреле. Кредитный портфель корпоративным клиентам на 1 мая составлял 2,2 млрд руб., при том что уровень просроченной задолженности составил 28%, что значительно выше средних показателей по банковской системе. Резкий рост просрочки произошел в июне 2010 года: она выросла с 10 до 22,6% от кредитного портфеля. В июле 2010 года в активах банка появились облигации: их объем с прошлого года увеличился со 161,4 млн до 228 млн руб. У обанкротившихся банков предпринимателя Матвея Урина и ряда его последователей вывод средств из банка и плохое качество активов были, как известно, замаскированы фиктивными ценными бумагами. "Мы внимательно смотрим на банки, которые активно наращивают портфели ценных бумаг, оцениваем качество, а с некоторых пор и реальность бумаг",— заявлял ранее директор департамента банковского регулирования и надзора ЦБ Алексей Симановский.
Если связь Рускобанка с Матвеем Уриным подтвердится официально, его дальнейшее существование в качестве кредитной организации попадает под сомнение. Впрочем, от оперативного отзыва лицензии у банка есть условная страховка. Как ранее сообщал "Ъ", Пенсионный фонд Ленобласти, несмотря на деловую репутацию контролирующего собственника, размещает в нем средства пенсионеров (см. "Ъ" от 22 декабря 2010 года). Вряд ли кто-то захочет повторения громких скандалов с пропажей пенсионных средств, которыми уже сопровождались санкции к другим банкам Гительсона. Получить комментарии в комитете финансов правительства Ленобласти вчера не удалось. В Банке России традиционно отказались комментировать ситуацию в действующих банках.
Светлана Дементьева
