Мошенник из Лондона и компания

Первый зампред ФК «Открытие» Роман Лохов с сегодняшнего дня не работает в корпорации, с 15 марта он планирует занять должность заместителя генерального директора группы БКС, где будет курировать инвестбанковское направление. Сегодня же должны состояться очередные слушания в Высоком суде Лондона, где, возможно, будут заслушаны показания г-на Лохова по делу о мошенничестве и выводе 160 млн долл. нанятым им Джорджем Урумовым и его командой.


В сентябре 2010 года директор Otkritie securities ltd (OSL) Роман Лохов шел в лондонский ресторан Coq D’Argent на встречу с главой команды по fixed income из Knight Capital Джорджем Урумовым. «Он рассказал, что работал в HSBC, Lehman Brothers, создал собственную команду в брокерском доме Libertas, который был куплен Knight Capital... подробно описал свою команду, регионы и типы сделок, которые она покрывала», — сообщал в своих показаниях Высокому суду Лондона 18 ноября 2011 года г-н Лохов.

В команду Джорджа Урумова входили сотрудники Knight Capital Александро Герци, Нипун Рамайя, Алисия Муяджич и Джамиль Муфти. Г-н Урумов говорил, что его команда ежегодно зарабатывает около 60 млн долл.

Профессионалов из Knight Capital, по словам Романа Лохова, ему «агрессивно продавали» руководитель департамента торговли долговыми инструментами «Открытия» Алексей Сергеев и один из директоров OSL Сергей Кондратюк: «Они сказали, что у нее прекрасная репутация и прибыльность около 70—80 млн долл. ежегодно». Они также сообщили г-ну Лохову, что это последний шанс нанять команду Урумова, поскольку она могла уйти в другую инвестиционную структуру. Роман Лохов поднял этот вопрос в беседе со своим замом Дмитрием Попковым, который высказался в том духе, что создание команды в Лондоне может быть очень эффективным.

Позже на одном из деловых ужинов Сергей Кондратюк еще раз рекомендовал Роману Лохову команду Knight Capital: «Я готов буду пожертвовать частью своего бонуса, если этот набор будет неудачным». Лохов согласился встретиться с Урумовым, и после удачного интервью в Лондоне было решено, что тот прилетит в Москву 11 октября 2010 года для переговоров с руководством «Открытия».


Основным вопросом для перехода команды по fixed income были бонусы, которые ее участники могли потерять, уходя из Knight Capital в OSL. Во время переговоров Урумов сказал Лохову, что каждый из членов его команды рассчитывал на гарантированные бонусы от Knight Capital в размере 5 млн долл. на каждого, и «Открытие» согласилось компенсировать 25 млн долл.

Роман Лохов 22 октября 2010 получил от Джорджа Урумова электронное сообщение с данными сотрудников и реквизитами компании Tenway Int., зарегистрированной на Британских Виргинских островах (BVI) для перечисления средств. ФК «Открытие» произвела выплаты в размере 23 млн долл. со счета компании Otkritie International Investment management (OML) на контролируемую Урумовым Tenway (которая впоследствии была ликвидирована). Меньшая сумма была перечислена потому, что перед этим Урумов сообщил Лохову, что он и Нипун Рамайя хотят получить по 1 млн долл. бонусов вместе с первой зарплатой в OSL. Правда, перед этим г-н Рамайя говорил Урумову, что хочет весь бонус с зарплатой.

В итоге львиная доля средств оказалась у компаний Сергея Кондратюка и Руслана Пинаева: их компании FO Firmly Oceans (Панама) и Rossmore Corporate (BVI) на двоих получили около 12 млн долл. Компании Джорджа Урумова, в частности Denning Capital, — свыше 7,5 млн долл. Позднее, кстати, стало известно, что подпись в трудовом соглашении Нипуна Рамайя была подделана, что подтвердила графологическая экспертиза.

Как считают в «Открытии», Джордж Урумов мог ввести Романа Лохова в заблуждение по размеру бонусов в Knight Capital: в деле говорится, что никто им по 5 млн долл. на каждого не обещал. В Knight Capital не ответили на запрос РБК daily.


Первая сделка по покупке варрантов прошла 25 февраля 2011 года. Как полагают в «Открытии», г-н Урумов и сообщники решили купить 100 млн аргентинских варрантов у болгарского брокера Adamant Capital Partners за 13 млн долл. Варранты покупались по цене 13 аргентинских песо за 100 штук, что было на уровне рынка. Мошенничество же заключалось в том, что в торговый терминал вводился неверный обменный курс доллара к аргентинскому песо со значением не 1 к 4, а 1 к 1. В «Открытии» считают, что мошенничество контролировал Урумов, который напрямую или косвенно распорядился совершить подмену курса трейдеру «Открытия» Евгению Джемай.

После этой операции у бэк-офиса «Открытия» возникли вопросы. В частности, 1 марта 2011 года руководитель департамента расчетов и обработки операций «Открытия» Екатерина Михайлова отправила сообщение, в котором интересовалась экономическим смыслом сделки, так как заметила разницу в курсах и посчитала, что компания понесет убытки. Пинаев и Сергеев переслали это сообщение Урумову, который ответил, что переговорил с главой мидл-офиса «Открытия» Еленой Нечволодовой и передал, что «она все объяснит». В материалах дела говорится, что в другой раз Джордж Урумов все пояснил главному операционному директору «Открытия» Татьяне Шепелевой, но та сообщила, что не помнит подобного разговора.

Варранты были проданы 2 марта 2011 года за 15,5 млн долл.: «благодетелем», купившим их по завышенной цене, оказался банк Snoras (в ноябре прошлого года национализирован Банком Латвии), расчеты по этой сделке проходили через литовский банк Norvik. В итоге «Открытие» закрылось с прибылью в 2,45 млн долл. В деле говорится, что эта операция была проверкой того, сработает схема или нет. К делу также приложена Bloomberg-переписка между Русланом Пинаевым и Дэвидом Маккэном из голосового брокера BGC Partners, который, возможно, сам того не желая, был вовлечен в сделку по покупке проданных «Открытием» 100 млн варрантов у Snoras. В BGC Partners не стали комментировать ситуацию.

Вторая сделка прошла 9 марта. «Открытие» заявляет, что г-н Урумов вновь предложил приобрести те же варранты, но уже в количестве 1,65 млрд штук. В этой операции OSL заплатила Adamant 213,47 млн долл. по цене 12,9375 песо за 100 варрантов. Сама сделка была разделена на 16 операций по 100 млн и одну на 50 млн варрантов. Курс песо к доллару вновь был установлен как 1 к 1. В результате оказалось, что ФК «Открытие» вместо 53 млн долл. заплатила 213 млн долл., «убыток» составил 160 млн долл.

OSL согласилась участвовать в этой сделке, потому что Джордж Урумов уверил, что договорился о форвардной сделке с третьей стороной. Английская компания Threadneedle Asset Management якобы была готова выложить 228 млн долл. через форвардную сделку по цене 13,8425 долл. за 100 варрантов. Если бы она состоялась, то принесла бы прибыль 0,905 долл. с каждой сотни варрантов, а общий доход составил бы 14,9 млн долл.

После этой операции правая рука Джорджа Урумова — Александро Герци успокаивал бэк-офис «Открытия», что сделка с Threadneedle как со второй стороной пока не оформлена и он сообщит, как все уладится. Г-н Герци позже утверждал, что так ему велел сделать г-н Урумов. О том, что сделки и с Threadneedle не произойдет, стало понятно на встрече Романа Лохова и Джорджа Урумова с менеджером Threadneedle Владимиром Герсамией, произошедшей 17 августа 2011 года в Four Seasons Hotel. Г-н Герсамия сообщил Лохову, что сделки не будет, а его отстранили от работы в компании с 15 августа 2011 года. Урумов позже отмечал, что после того, как Роман Лохов узнал об этом, он выглядел очень огорченным и на следующий день первым же рейсом улетел в Москву.

Сама Threadneedle позже сообщила, что никакой договоренности по операции нет, а бэк-офис английской компании блокировал попытку г-на Герсамии провести сделку с OSL. Выступая в Высоком суде Лондона 25 ноября 2011 года, Владимир Герсамия отрицал причастность к мошенничеству с аргентинскими варрантами, дачу или получение взяток. Полиция лондонского Сити завела отдельное уголовное дело, чтобы выяснить его роль в этой сделке. Когда стало понятно, что с Threadneedle ничего не получится, OSL в сентябре прошлого года обратилась с заявлением о сомнительных операциях по ситуации со сделками с варрантами и выплатой бонусов к английскому регулятору FSA, в полицию лондонского Сити.

Г-н Урумов в своих показаниях утверждает, что команда fixed income в Лондоне не имела никакого отношения к операции с варрантами и ничего не знала о стратегии, стоящей за их покупкой. По его словам, сделка вообще проводилась через офис в Москве для банка «Открытие», а позже они были проданы компании Gavinic. Когда же сделка совершалась, г-н Урумов удалял щитовидную железу. Из показаний дела следует, что Руслан (видимо, Пинаев) сказал ему: сделка была проведена Евгением Джемай по указанию Дмитрия Попкова. Г-н Урумов говорит, что его роль в этой сделке свелась только к тому, что он познакомил г-на Герсамию с Романом Лоховым и Дмитрием Попковым, сделка с варрантами была совершена по их поручению.


Корпорация «Открытие» в конце лета начала расследовать, куда ушли заплаченные за варранты средства. В первую очередь корпорация надеялась на помощь Adamant: в материалах даже приложено письмо от 31 августа 2011 года за подписью Романа Лохова руководителю Adamant Бойдару Коунову, но болгарская компания отказалась сотрудничать. В «Открытии» знали, что платеж за варранты прошел в долларах на счет Adamant в банке UniCredit, а валюта скорее всего поступила через операции в банках — контрагентах латвийского Norvik — Deutsche Bank и J.P. Morgan. Поэтому ряд компаний, входящих в корпорацию «Открытие», в январе этого года обратились в суд Южного округа Нью-Йорка с требованием раскрыть информацию по этим операциям. «Открытие» считает, что Adamant действовал в интересах неизвестного клиента и, по его мнению, это был банк группы Snoras либо его клиент — багамская компания Gemini Invesment Fund.

OSL также подала заявление в швейцарскую прокуратуру о возбуждении уголовного дела по делу о мошенничестве с варрантами. В заявлении говорится, что 9 ноября 2011 года OSL узнала из полученных ею мартовских сообщений SWIFT, что Gemini заплатила 120 млн долл. на счет панамской компании Arcutes Holding в банк Bordier et Cie в Женеве.

Тогда же ФК «Открытие» посчитала, что эти переводы могли быть частью операции по отмыванию денег, полученных от сделки с варрантами бенефициарами Arcutes Русланом Пинаевым, Сергеем Кондратюком и Джорджем Урумовым.

Открывая счет в Bordier, компания Arcutes указала, что ждет платежа в размере 120—180 млн долл. от продажи части 25-процентного пакета компании Ural Pharma, и 15 марта 2011 года по факсу из Лондона была предоставлена копия договора, в котором говорилось о том, что между Arcutes и Gemini произошла сделка по продаже 18% Ural Pharma якобы в интересах российской компании «36,6». Со стороны Gemini договор был подписан Сергеем Чуриным, а со стороны Arcutes — бенефициарами компании. В «Открытии» считают, что этот договор поддельный и никакой Ural Pharma не продавалось. Джордж Урумов не стал отвечать на запрос РБК daily, но до этого отрицал все обвинения.

В то же время банк Bordier сам сообщил швейцарским властям о необычной активности счета Arcutes. Поэтому еще до подачи заявления «Открытием» швейцарская прокуратура сообщила, что следствие по счету в Arcutes уже ведется. Властями Швейцарии 16 ноября 2011 года было заведено уголовное дело: один из бенефициаров Arcutes Сергей Кондратюк был арестован 21 ноября и заключен под стражу за операции по отмыванию денег и мошенничество. Руслан Пинаев уехал из Швейцарии, и теперь им, а также Джорджем Урумовым интересуется прокуратура Женевы. Счета г-на Пинаева в Швейцарии, а также купленная и записанная на имя его жены недвижимость на 15 млн долл. были заморожены.



В итоге львиная доля средств оказалась у компаний Сергея Кондратюка и Руслана Пинаева: их компании FO Firmly Oceans (Панама) и Rossmore Corporate (BVI) на двоих получили около 12 млн долл. Компании Джорджа Урумова, в частности Denning Capital, — свыше 7,5 млн долл. Позднее, кстати, стало известно, что подпись в трудовом соглашении Нипуна Рамайя была подделана, что подтвердила графологическая экспертиза.

Еще по 36,5 млн долл. поступили на счета принадлежащей г-ну Пинаеву компании Pleator Holdings и контролируемой Сергеем Кондратюком компании FO Firmly Oceans Corporation. Г-н Пинаев на эти средства купил две виллы в Швейцарии стоимостью 2,174 млн и 12,157 млн швейцарских франков, перечислил двумя платежами 3,3 млн франков в ювелирную фирму Chatila, снял 500 тыс. франков наличными, а также приобрел вексель на 2 млн франков, который можно обменять на наличные в любом банке мира. Помимо этого он перечислил средства на ряд компаний: 720 тыс. евро на счет DHG в ABN Amro (Амстердам), 4 млн долл. на счет Delsga Internationak в Bordier, 1,25 млн евро на счет Mauchlined в Raffeisenbank (Прага), 1,45 млн евро на счета Haymoks Trend в банках Snoras и Norvik, 6 млн долл. на счет замешанной в обмане с бонусами компании Rossmore Corporate в Clariden Leu (Цюрих).

Сергей Кондратюк вел себя скромнее: его фирма FO Firmly Oceans Corporation сделала четыре перевода на общую сумму 29,1 млн долл. на счет швейцарской фирмы Jecot в Credit Suisse (Цюрих), а также 6,3 млн долл. на счет той же фирмы в банке BNP Paribas (Женева). Кроме того, 10 млн долл. с Arcutes поступили на счет Belux Company (Hong Kong) через Bank of China, владельцем которой является родственник менеджера Threadneedle Владимира Герсамии. Кстати, от него, по признанию Александро Герци, он получил за неосуществленную сделку с Threadneedle 2,4 млн долл.

В связи с подозрением в мошенничестве «Открытие» попыталось наложить арест на имущество Джорджа Урумова на 183 млн долл. и заморозить его активы: четыре дома, среди которых дом с семью спальнями на 42 Avenue Road, St.John’s Wood, NW8 6HS (купленный в апреле 2011 года за 19 млн фунтов), еще одни апартаменты в Лондоне, дом в городке Бегур в Каталонии (Испания), автомобиль «Мазерати», а также акции и деньги на счетах. Также по ходу дела к иску были присоединены и другие компании, контролируемые Джорджем Урумовым и его женой Юлией Балк, — Duhant International (Панама) и Denning Capital Limited (BVI). По мнению «Открытия», г-жа Балк являлась бенефициаром замешанных в мошенничестве компаний.


Несмотря на предъявленные претензии, Джордж Урумов не только отрицает свою вину, но, наоборот, обвиняет компанию. «Я чрезвычайно озабочен тем, что «Открытие» замешано в незаконных операциях. Я пытался сообщить о своих подозрениях топ-менеджерам. После этого меня отстранили от работы под предлогом проверки сделки с варрантами, которая в действительности была проведена моим руководителем мистером Лоховым», — объяснял в своих показаниях FSA г-н Урумов, эти показания также есть и в материалах дела в Высоком суде Лондона.

Г-н Урумов заявил FSA, что компании, входящие в Otkritie Finance Corp, Otkritie Cyprus, OSL и банк «Открытие» проводят многочисленные операции через офшорные компании, принадлежащие акционерам группы, это позволяет не отражать часть бизнеса на балансе группы. В качестве примера Джордж Урумов привел сделку, прошедшую 23 марта 2011 года: OSL (руководителем команды fixed income в ней в тот момент был сам Урумов) по просьбе банка «Открытие» покупает для Gavinic на 5 млн долл. облигаций Республики Беларусь выпуска до 2018 года с доходностью 8,95% по рыночной цене 86 долл. Мгновенно после этой лондонской операции в Москве бонды переводятся из Gavinic в банк «Открытие», который, по словам Урумова, в свою очередь проводит две операции по продаже: одну по цене 89,5 долл. за бумагу на 2 млн долл., а вторую по цене 90 долл. за бумагу на 3 млн долл. с клиентом под кодом К1, принадлежащим Сбербанку, который в итоге переплачивает 175 тыс. долл. В пресс-службе Сбербанка РБК daily сообщили, что не располагают информацией по данному эпизоду.

Подобные нерыночные сделки, говорит Джордж Урумов, проводились не только со Сбербанком, но и с Агентством по страхованию вкладов (АСВ). Заместитель гендиректора АСВ Марина Зиновина говорит, что операции агентства происходят публично на ММВБ, совершенные сделки видны участникам рынка и остаются в базе данных биржи. Также она уверяет, что все операции совершаются агентством по текущим рыночным котировкам, операций вне биржи не совершается. «Приобретение ценных бумаг на бирже осуществляется в том числе и через брокерский дом «Открытие», который является одним из брокеров АСВ. В его функции входит обслуживание заявок агентства на бирже и формирование отчетов об операциях с бумагами, совершенных в интересах агентства», — говорит г-жа Зиновина.

В «Открытии» сообщили: «Мы не можем раскрывать детали в связи с интересами судебного расследования, которое сейчас ведется в Лондоне, но мы рады, что уже на этом этапе смогли найти и заморозить по решению суда большую часть украденных у нас средств, и с учетом имеющихся доказательств мы уверены, что сможем вернуть эти активы».

Антон Вержбицкий


Прошедший год стал очень трудным для всех инвестбанков, а «Открытие капитал» оказалось еще и в центре самого громкого за последнее время скандала на российском фондовом рынке. О подробностях Vedomosti.ru рассказал гендиректор компании Игорь Вайн. […]

— История с Джорджем Урумовым потрясла многих на рынке. Как такое могло случиться?

— Я тоже под впечатлением.

— Когда впервые об этом стало известно?

— Летом.

— Какая была хронология?

— В процессе переоценки бумаг наш риск-менеджмент увидел, что ситуация выглядит не совсем так, как казалось, и мы начали детально изучать этот вопрос. Мы имели дело с группой очень профессиональных мошенников, которые планировали свои махинации со стоимостью аргентинских долговых обязательств еще до прихода в компанию. Сейчас мы понимаем, что вся история с бонусами, которые Урумов не распределил между сотрудниками, которые пришли вместе с ним, состоялась для того, чтобы эти деньги потом использовать при реализации задуманного плана. Еще были откаты тем людям, которые его привели и протолкнули в компанию. Объективно мы оказались не готовы к тому, чтобы просчитать и предотвратить такие вот спланированные действия людей, которые действовали внутри компании, имели хорошие резюме.

— Чем, на ваш взгляд, они руководствовались?

— Видимо, граждане, которые позволили себе изначально поступить таким образом, сказали себе: «Мы здесь добились результата, что будет следующим шагом?» — и, видимо, приняли решение, что нужно ставить более амбициозные цели. Окрыленные успехом первого (golden hellos), они решили пойти на большее, но почему они были уверены, что это останется нераскрытым, для меня вопрос. Камуфляж, созданный вокруг сделок, которые происходили весной прошлого года, распался летом.

— Как выглядел камуфляж? Куда смотрел контроль?

— Ценообразование на эти инструменты очень непрозрачно. Варранты — это внебиржевые инструменты, достоверных котировок на которые нет. Они выпускались в процессе реструктурирования аргентинского долга. Аргентина примерно раз в десятилетие объявляет дефолт. В последний раз, для того чтобы подсластить долю кредиторов Аргентины, для них ее правительством были выпущены эти варранты. Их несколько видов, одни номинированы в песо, другие — в долларах. Поскольку рынок очень непрозрачный, цены покупки и продажи репортятся с очень большим расхождением. Более того, инструмент чрезвычайно волатилен, и в нашем понимании именно на этом был построен концепт граждан. Цены не видны, и если посмотреть в Bloomberg, то диапазон цен на варранты в песо и долларах примерно одинаковый. На это и была сделана ставка — попробовать номинированные в песо инструменты представить как инструменты в долларах.

— Хитро. Другими словами, отследить было непросто?

— Довольно хитро и криминально. Конечно, есть вопросы к контролю. Но я не зря сказал про камуфляж. По всей вероятности, граждане приняли ряд усилий для того, чтобы как можно больше макияжа наложить на эти операции. Надо также понимать, что это инструменты, которые входили в их зону ответственности, а к своим сотрудникам отношение доверительное. Кроме того, в проверке были задействованы те же люди, что принимали участие в афере.

— Сейчас иск подан к Урумову, его жене и еще двум людям. Это окончательный список?

— Мы допускаем, что круг будет шире. Но точной информации пока нет.

— Говорят, у них до прихода к вам была неоднозначная репутация. Почему вы все же решили их нанять?

— Могу сказать, что на тот момент я не был вовлечен в процесс трудоустройства, поэтому не смогу ответить. Но, на мой взгляд, проверять их нужно было более основательно. Вы правы.

— А кто отвечал?

— CEO, Роман Лохов. […]

Антон Трифонов





Ведомости.Ру, 20.02.2012