Олег Карчев – опасный аферист стал на дорожку альфонса

Олег Карчев – опасный аферист стал на дорожку альфонса

Тертый аферист Олег Карчев начала подрабатывать альфонсом

Жизнь заставила. Мошенник Олег Карчев опустился до уровня альфонса

Банковский кидала Олег Карчев стал простям альфонсом

Вместо большого куша – место бесплатного мужа. Олег Карчев и его аферы

----------------------------------

Аферист Карчев Олег член ОПГ или просто альфонс?! Банкир Карчев Олег Геннадьевич обворовывает банки, крадет золото, участвует в таможенных аферах.

Банкир Карчев Олег Геннадьевич обворовывает банки, крадет золото, участвует в таможенных оферах и остается безнаказанным! Как долго правоохранительные органы будут его покрывать!?

 

Олег Карчев и его оффшорные проекты

 

Жители юго-востока столицы уже второй месяц находятся в лихорадочном ожидании начала реализации грандиозного проекта девелоперской компании «Колди», руководство которой объявило о своем намерении построить жилой комплекс со спортивным кластером в районе станции метро «Волгоградский проспект». Правда, возникают серьезные сомнения в том, что эти планы будут реализованы в заявленных масштабах. Все дело в появлении на горизонте скандально известных, а то и просто сомнительных персонажей. Таких, например, как банкир с изрядно подмоченной репутацией Олег Карчев и его экс-супруга Елена Власова, на которую официально оформлялись активы бывшего мужа. Стоит потянуть за эту «ниточку» и появятся другие, не менее настораживающие, обстоятельства: убыточные предприятия, офшорные компании, подозрения в выводе финансов на счета зарубежных банковских структур. Олег Карчев О планах владельцев «Колди» Дмитрия Крючкова и Алексея Матвеева СМИ писали еще в декабре со ссылкой на «Коммерсант». Авторы издания сообщали, что общая площадь комплекса составит около 130 тыс. квадратных метров. Что касается дополнительной спортивной инфраструктуры, то она будет представлена двумя ледовыми аренами, бассейном, залами для фитнеса и сквоша, а также открытым парком. Особо подчеркивался тот факт, что это первый масштабный проект «Колди»: ранее компания занималась исключительно строительством небольших комплексов в центре Москвы. Минимальные вложения, по мнению экспертов «Коммерсанта», предположительно составят порядка 2 млрд рублей, зато по итогам реализации проекта выручка застройщика оценивается в 11–12 миллиардов. Из публикации «Коммерсанта» следует, что участок, на котором будет возведен жилой массив, в настоящее время находится в долгосрочной аренде у ООО «Альвента-стиль», а ранее он принадлежал Елене Власовой. Последнее обстоятельство само по себе достойно отдельного внимания, ведь госпожа Власова это никто иная, как экс-супруга скандально известного банкира Олега Карчева — бывшего владельца группы банков «Рост», процедура санации которой началась в 2014 году. Несмотря на фактический крах «Рост банка», сегодня Карчев является председателем Совета директоров сразу двух кредитных учреждений — «БайкалИнвестБанка» и банка «Реалист» слияние которых началось осенью 2018 года. Руководящая роль Карчева в обеих структурах до сих пор вызывает много вопросов к главе Центробанка Эльвире Набиуллиной, ведь его фамилия должна фигурировать в специальном «черном списке» регулятора, а это автоматически означает «красный свет» на дальнейшее продолжение банковской деятельности. Что касается Елены Власовой, то еще в 2017 году господин Карчев попытался переложить на нее ответственность за крах «Рост банка». Из его комментария изданию «Ведомости», озвученного почему-то через представителя, следовало, что группой «Рост» владела именно его бывшая жена, после развода с которой он и получил свою долю акций «БайкалИнвестБанка». Вот только есть серьезное подозрение, что сказано это было для отвода глаз. Подтверждением может служить интервью Олега Карчева изданию «Бизнес Online», в ходе которого на вопрос корреспондента о том, почему банкир предпочитает действовать не напрямую, а через доверенное лицо, Карчев уточнил: «Через жену?». И тут же добавил: «Просто исторически так сложилось, что все активы всегда оформляются на нее. Я принимаю решения, веду дела». Из открытых источников известно, что учредителем ООО «Альвента-стиль» является зарегистрированная в Белизе офшорная компания «ТИАВИЗ КОММЕРС ЛТД.», владельцы которой, само собой, неизвестны. Начиная с 2016 года имея выручку, предприятие не принесло ни копейки прибыли. В целом, с какой стороны ни посмотреть, складывающаяся ситуация не внушает доверия. Особенно если принять во внимание возможное участие в строительном проекте компаний, аффилированных с господином Карчевым, бизнес которого переживает далеко не лучшие времена. Не объявит ли он в ближайшее время о своем намерении финансировать масштабный проект московских девелоперов? Ведь под столь благовидным предлогом вполне можно будет «распилить» те самые пару миллиардов рублей, о которых говорят эксперты.

 

Олег Карчев принялся за банкостроение

 

Бывший владелец обанкротившейся финансовой группы "Рост", в которую входили 7 российских банков, намерен снова поиграть в тот же конструктор. Бизнесмен планирует объединить банк "Реалист" и Байкалинвестбанк.

Справка Руспрес: Олег Карчев, экс-совладелец санированного «Рост банка», планирует объединить два банка, в которых у него есть доли, – московский «Реалист» (бывший Московско-Парижский банк) и иркутский Байкалинвестбанк. Доля в последнем осталась у него после санации в конце 2014 г. шести остальных банков, входивших в так называемую группу «Рост банка». А «Реалиста» Карчев с партнерами купил уже после событий 2014 г.: банк раскрыл его среди акционеров летом прошлого года.

«Мы рассматривали возможность неорганического развития за счет покупок небольших региональных банков, но этот процесс оказался достаточно сложным, в том числе вопросы вызывало качество активов банков», – рассказал Карчев «Ведомостям». По его словам, приобретения возможны после присоединения «Реалиста» к Байкалинвестбанку, которое должно произойти в начале года: «Скоро направим документы в ЦБ».

Карчев – партнер Владислава Мангутова и Алексея Абрамова в группе компаний Merlion, крупном дистрибуторе компьютерной техники и софта, канцтоваров и мебели.

Байкалинвестбанк (199-е место по активам на 30 июня в рэнкинге «Интерфакс ЦЭА») имеет рейтинг В- от АКРА, «Реалист» (316-е место) – В. На рейтинги повлияло отрицательное мнение АКРА «о деловой репутации одного из бенефициаров, выступавшего акционером «Рост банка» и ряда связанных с ним банков», сообщало агентство. Карчев тем не менее формально не имеет ненадлежащей деловой репутации и в черный список ЦБ включен не был, а поэтому может владеть банками, рассказывали «Ведомостям» два человека, близких к регулятору.

На момент объявления санации в банковскую группу Карчева входило семь банков – «Рост банк», СКА-банк, Тверьуниверсалбанк, «Кедр», Уралприватбанк, Аккобанк и Байкалинвестбанк. Ее оздоровлением занялся Бинбанк, получивший от Агентства по страхованию вкладов 35,9 млрд руб. В интервью «Ведомостям» теперь уже бывший собственник Бинбанка Микаил Шишханов рассказывал, что «Рост банк» сам по себе был плохим долгом и до прихода Бинбанка был «большой отмывочной конторой». Он назвал «Рост банк» печальным приобретением. Для этой статьи Карчев не стал комментировать слова Шишханова, а отношения с Центробанком Карчев в ответ на вопрос «Ведомостей» назвал «рабочими».

Основа бизнеса Байкалинвестбанка – это кредитование золотодобывающих компаний Иркутской области, а также операции по покупке и продаже золота, рассказывает эксперт АКРА Михаил Доронкин. Кроме того, у банка довольно большой портфель кредитов физлицам на приобретение спецтехники, указывает он. Объединение с «Реалистом» усилит позиции в корпоративном кредитовании, а также диверсифицирует портфель, в том числе за счет заемщиков Московского региона, говорит Доронкин.

Объединение банков позволит эффективнее использовать капитал и кредитовать более крупных заемщиков, объясняет Карчев. Одним из основных направлений деятельности объединенного банка будет работа с недропользователями, малым и средним бизнесом, автокредитование, перечисляет Карчев.

Сейчас у банков единый логотип и дизайн сайтов. В марте акционеры Байкалинвестбанка проголосовали за присоединение банка к «Реалисту», говорится в материалах банков. Позже объединение решили отложить, рассказывает Карчев.

 

У бывшего владельца санированного «Рост банка» оказались акции еще двух банков

 

Бизнесмену или удалось не попасть в черный список ЦБ, или регулятор не смог помешать сделкам.

Бывший основной владелец банковской группы «Рост банка» Олег Карчев не бросил банковскую деятельность. Как выяснили «Ведомости», он оказался акционером еще двух банков.

Московско-парижский банк (357-е место по величине активов в рэнкинге «Интерфакс-ЦЭА» по итогам III квартала) на 100% принадлежит компании «Бюрократ», в которой у Карчева доля 28,6%. В списке лиц, под контролем которых находится банк, Карчев появился в июле этого года.

Еще один банк у Карчева остался со времен группы «Рост банка». В Байкалинвестбанке (217-е место по величине активов) ему принадлежит 9,99% акций. Карчев – лицо, под значительным влиянием которого находится банк, говорится в его документах. Но еще летом бизнесмен владел 30% акций банка. А до этого такая же доля принадлежала его супруге Елене Власовой, следует из отчетности банка по МСФО. Случаи, когда собственники рухнувших или отправленных на санацию банков официально возвращаются в банковский бизнес, редки. В том числе и потому, что регулятор вносит их в специальный черный список. Основанием для этого как раз и может стать крах банка.

В банковскую группу Карчева входило семь банков – «Рост банк», СКА-банк, Тверьуниверсалбанк, «Кедр», Уралприватбанк, Аккобанк и Байкалинвестбанк. Он ее потерял почти целиком осенью 2014 г., когда ЦБ объявил о санации группы. Под нее не подпал только Байкалинвестбанк. Финансовым оздоровлением оставшихся шести занялся Бинбанк, получивший для этого 35,9 млрд руб.

Бинбанк почти все банки группы слил с «Рост банком» и превратил последний в банк плохих долгов: «Мы решили всю проблемную зону сосредоточить в одном месте – на «Рост банке» (а другие банки группы «Рост» присоединить напрямую к Бинбанку)», – рассказывал в интервью «Ведомостям» в сентябре основной владелец Бинбанка Микаил Шишханов. По его словам, «Рост банк» сам по себе был плохим долгом: «Рост банк» до нашего прихода был большой отмывочной конторой, было много всяких транзитных сделок, и остановить их было очень сложно – это можно сделать только в централизованной системе». Он назвал «Рост банк» печальным приобретением: дыра в нем была оценена в 35 млрд руб. Свою банковскую группу Шишханов тоже потерял, но почти три года спустя. Этой осенью ЦБ забрал на санацию Бинбанк, «Рост банк» и «Бинбанк диджитал» (для последних двух это повторная санация). Шишханов пообещал, что больше банковским бизнесом заниматься не будет. Покупка свыше 10% в капитале банка подлежит согласованию ЦБ.

Принимая решение, регулятор оценивает деловую репутацию будущего акционера. ЦБ не согласует сделку, если у покупателя есть неснятая судимость или если суд менее пяти лет назад решил, что он виновен в банкротстве юрлица, следует из закона «О банках и банковской деятельности». Кроме того, ЦБ может заблокировать сделку претендента, уже плохо зарекомендовавшего себя в банковской сфере. Например, отказ может получить бывший топ-менеджер, руководивший банком за год до того, как ЦБ ввел в него временную администрацию или отозвал лицензию. Бывший акционер банка может не получить согласование в случае, если банк лишился лицензии или был признан банкротом. То же самое может произойти, если тот не исполнил обязанностей, возложенных на него законом о банкротстве, при возникновении оснований для санации банка или при появлении признаков его банкротства.

Наконец, бывший совладелец банка может оказаться в черном списке ЦБ и ему тоже будет отказано в новой сделке. В числе прочего регулятор сейчас включает в этот перечень на пять лет акционеров банков, если тех привлекли к субсидиарной ответственности по обязательствам банка или признали виновными в причинении убытков. Летом были приняты поправки в законодательство, согласно которым банкиры, виновные в банкротстве банка, могут быть включены в черный список ЦБ пожизненно. Кроме того, люди из черного списка не могут занимать руководящие должности в банках и приобретать более 10% их акций. Поправки вступают в силу 28 января 2018 г.

Сам Карчев передал «Ведомостям» через представителя, что группой «Рост банка» владела его бывшая жена, с которой он развелся. Когда это произошло, он не уточнил. «В рамках развода доля акций Байкалинвестбанка перешла мне, – указывает Карчев. – Часть их я продал инвесторам и оставил себе 9,99%, на владение которыми согласование ЦБ не требуется». Но в отчетности «Рост банка» говорится, что к концу 2013 г. и до введения временной администрации осенью 2014 г. конечным контролем над группой обладал сам Карчев, а Власова от его имени была держателем акций.

Покупка Московско-парижского банка состоялась этим летом и она была согласована с ЦБ для компании «Бюрократ», «в которой у меня есть доля, указанная вами», сообщил Карчев. Он говорит, что не знает, находится в черном списке ЦБ или нет. На вопросы о том, владеет ли он еще другими банками, Карчев не ответил. Представитель ЦБ не ответил на вопросы «Ведомостей». Собственник рухнувшего или санированного банка сейчас может владеть долей ниже 10% напрямую, а также любой долей ниже контрольной в юрлице, владеющем более чем 10% банка, говорит партнер Tertychny Agabalyan Иван Тертычный.

Но благодаря принятым летом поправкам теперь в законе более четко расписаны варианты приобретения долей в банках свыше 10% группой лиц, где каждый участник контролирует менее 10%, указывает он: «Впредь ЦБ будет чаще требовать у миноритариев продать свои доли под лозунгом, что они входят в группу лиц с кем-то еще из акционеров. А суды, вероятно, будут вставать на сторону регулятора». Фактически поправки явно направлены на то, чтобы пресечь покупки банков «футбольными командами», где каждый игрок покупает по 9,99%, обходя тем самым требование согласовывать приобретение с ЦБ, заключает Тертычный.