Банкиры-мошенники, оказывается, не виноваты
06.02.2020 13:27
Уголовное дело о мошенничестве группы лиц, связанном с получением кредитов в Люблинском отделении
Сбербанка, 30 января передано в суд, рассказала замначальника первого отдела следственной части следственного управления при УВД ЮВАО Гюзель Давлетова. Задержана пока только
Фатима Лохова, которую следствие считает организатором схемы.
В 2005–2007 гг. служба внутреннего контроля Сбербанка наблюдала рост выдачи кредитов по фиктивным документам, в отдельных филиалах скомпрометировано более 50% ссудного портфеля – такая информация содержалась в тезисах выступления замдиректора управления внутреннего контроля, ревизий и аудита Сбербанка О. В. Чистякова на выездной коллегии банка в 2008 г.
Весной 2008 г. «Ведомости» рассказали о нескольких заемщиках — членах Готфской епархии Катакомбной православной церкви, которые утверждали, что Лохова их обманула. Это архиепископ Амвросий (в миру Алексей Сиверс), его дьякон Александр Казаков и чтец Александр Чернов, а также их знакомые. В 2006 г., утверждает Сиверс, Лохова уговорила их получить для нее в Люблинском отделении Сбербанка кредиты на строительство коттеджей, пообещав, что погасит займы досрочно. Однако через несколько месяцев перестала платить по ним, Сбербанк подал против подставных заемщиков иски, и их имущество было арестовано.
Все заемщики были знакомыми Лоховой или знакомыми знакомых, говорит Давлетова. По ее словам, лишь половина имеют отношение к Катакомбной церкви. В обмен на согласие оформить кредит Лохова, по словам Давлетовой, обещала высокооплачиваемую работу и долю в прибыли в фермерском хозяйстве во Владимирской области, на развитие которого Лоховой якобы нужны были деньги. Правда, Сиверс уверял, что согласился помочь Лоховой от чистого сердца, как хорошей знакомой, а документы, которые подписывал в банке в качестве заемщика, он даже не читал. Впрочем, Сиверс помнил, что кредит, который он получал для Лоховой, был ипотечный на три года, а Сбербанк с него потом требовал вернуть пятилетний кредит «на неотложные нужды». Такого он не получал, а подписи на документах были подделаны, утверждал Сиверс. Казаков (поручитель по кредиту чтеца Чернова) также не читал, что подписывал, а в Сбербанк поехал потому, что его попросил Сиверс.
Лоховой удалось убедить взять кредиты 10 заемщиков и 20 поручителей (по два на заемщика), рассказывает Давлетова. Каждый заемщик получил 56-110 млн руб., а в общей сложности с их помощью Лохова заняла у крупнейшего банка страны 895 млн руб. На часть средств она приобрела 13 участков в ближнем Подмосковье, сейчас они арестованы, как и квартира Лоховой. 26 января Лоховой предъявлено обвинение в совершении 10 преступлений по ч. 4. ст. 159 УК РФ (мошенничество путем обмана или злоупотребления доверием в особо крупном размере) и 13 преступлений по ч. 4 ст. 174-1 (легализация организованной группой денежных средств, приобретенных преступным путем), говорит Давлетова. По первой статье Лоховой грозит 5-10 лет лишения свободы, по второй — 10-15 лет.
Впервые Лохову задержали еще в апреле 2008 г., сообщала пресс-служба УВД ЮВАО, вместе с ней были задержаны Владислав Валиев (в ЕГРЮЛ фигурирует как соучредитель одного из ООО вместе с Лоховой) и бывший управляющий Люблинским отделением Ольга Гладникова.
Вскоре их отпустили. Сейчас Гладникова и Валиев выступают свидетелями по делу Лоховой, говорит источник в УВД ЮВАО, Давлетова это официально не комментирует. Доказательств вины Гладниковой и Валиева найдено не было, говорит она, однако по делу есть и другие обвиняемые, в том числе те, кто помогал Лоховой подделывать документы (справки с работы для заемщиков и др.). Они объявлены в розыск, их имена Давлетова не раскрывает. Бывших или нынешних сотрудников Сбербанка среди обвиняемых нет, утверждает она, добавляя: «Нарушений со стороны банка не выявлено».
После того как Лохову отпустили, она и ее адвокаты пытались давить на заемщиков, рассказывает следователь. Когда это выяснилось, адвокаты были отведены, а Лохову 1 октября 2008 г. снова заключили под стражу, утверждает Давлетова.
Представитель Сбербанка не ответил на пятничный запрос «Ведомостей», были ли сотрудники банка замешаны в мошенничестве. В январе директор департамента общественных связей Сбербанка Ирина Кибина сообщала, что Сбербанк принимает меры по привлечению к уголовной ответственности ряда бывших сотрудников Люблинского, Стромынского и Краснопресненского отделений, допустивших «грубые нарушения требований регламентирующих документов по кредитованию физлиц». «В ходе проведенных подразделениями безопасности банка служебных расследований в отношении этих сотрудников были получены веские основания полагать о наличии в их действиях умысла на получение незаконного материального вознаграждения», — говорилось в комментарии Кибиной.
Заемщики предварительным следствием признаны потерпевшими, однако подтвердить их невиновность должен суд, объясняет Давлетова. По информации Казакова, он проходит по уголовному делу как свидетель, Люблинский районный суд принял решение по его гражданскому делу в пользу Сбербанка, а Мосгорсуд подтвердил его с оговоркой, что вина будет снята, если его не признают виновным по уголовному делу. Первое заседание по уголовному делу намечено на конец февраля, говорит следователь.
С Сиверсом и Черновым связаться не удалось; еще одна заемщица сказала, что получила постановление о признании ее потерпевшей и собирается предъявить его в Люблинском районном суде, где рассматривается иск, который против нее подал Сбербанк. Разыскать Гладникову и адвокатов Лоховой не удалось.
Сбербанк приобрел у Midland Development бизнес-центр «Южный порт» (57 000 кв. м) во 2-м Южнопортовом проезде, рассказали два консультанта по недвижимости. Валентин Виноградов, гендиректор Midland, эту информацию подтвердил. По мере завершения реконструкции корпусов центра Сбербанк их выкупает, подтвердил через пресс-службу старший вице-президент Сбербанка Станислав Кузнецов.
В октябре прошлого года Сбербанк взял «Южный порт» в аренду, чтобы разместить там сервисный центр, центр обработки данных и объединенный бэк-офис, которые сейчас разбросаны по Москве. Как рассказывала Ирина Кибина, директор департамента общественных связей Сбербанка, у банка было право выкупить офис.
Сумму сделки Виноградов и Кузнецов не разглашают. Консультанты, участвовавшие в проекте «Южного порта», утверждают, что офис банку обошелся «чуть менее чем в $300 млн». Источник, близкий к одной из сторон сделки, это подтвердил.
По словам Виноградова, Сбербанк также предоставил Midland два кредита. Один — на $165 млн — уже получен, он пойдет на развитие бизнес-центра Diamond Hall (61 500 кв. м) на Олимпийском проспекте. Второй — на $35 млн — одобрен кредитным комитетом; эти деньги потратят на строительство торгово-развлекательного центра «Парус» (35 500 кв. м) в Куркине.
"Ведомости", 06.02.2009
В 2005–2007 гг. служба внутреннего контроля Сбербанка наблюдала рост выдачи кредитов по фиктивным документам, в отдельных филиалах скомпрометировано более 50% ссудного портфеля – такая информация содержалась в тезисах выступления замдиректора управления внутреннего контроля, ревизий и аудита Сбербанка О. В. Чистякова на выездной коллегии банка в 2008 г.
Весной 2008 г. «Ведомости» рассказали о нескольких заемщиках — членах Готфской епархии Катакомбной православной церкви, которые утверждали, что Лохова их обманула. Это архиепископ Амвросий (в миру Алексей Сиверс), его дьякон Александр Казаков и чтец Александр Чернов, а также их знакомые. В 2006 г., утверждает Сиверс, Лохова уговорила их получить для нее в Люблинском отделении Сбербанка кредиты на строительство коттеджей, пообещав, что погасит займы досрочно. Однако через несколько месяцев перестала платить по ним, Сбербанк подал против подставных заемщиков иски, и их имущество было арестовано.
Все заемщики были знакомыми Лоховой или знакомыми знакомых, говорит Давлетова. По ее словам, лишь половина имеют отношение к Катакомбной церкви. В обмен на согласие оформить кредит Лохова, по словам Давлетовой, обещала высокооплачиваемую работу и долю в прибыли в фермерском хозяйстве во Владимирской области, на развитие которого Лоховой якобы нужны были деньги. Правда, Сиверс уверял, что согласился помочь Лоховой от чистого сердца, как хорошей знакомой, а документы, которые подписывал в банке в качестве заемщика, он даже не читал. Впрочем, Сиверс помнил, что кредит, который он получал для Лоховой, был ипотечный на три года, а Сбербанк с него потом требовал вернуть пятилетний кредит «на неотложные нужды». Такого он не получал, а подписи на документах были подделаны, утверждал Сиверс. Казаков (поручитель по кредиту чтеца Чернова) также не читал, что подписывал, а в Сбербанк поехал потому, что его попросил Сиверс.
Лоховой удалось убедить взять кредиты 10 заемщиков и 20 поручителей (по два на заемщика), рассказывает Давлетова. Каждый заемщик получил 56-110 млн руб., а в общей сложности с их помощью Лохова заняла у крупнейшего банка страны 895 млн руб. На часть средств она приобрела 13 участков в ближнем Подмосковье, сейчас они арестованы, как и квартира Лоховой. 26 января Лоховой предъявлено обвинение в совершении 10 преступлений по ч. 4. ст. 159 УК РФ (мошенничество путем обмана или злоупотребления доверием в особо крупном размере) и 13 преступлений по ч. 4 ст. 174-1 (легализация организованной группой денежных средств, приобретенных преступным путем), говорит Давлетова. По первой статье Лоховой грозит 5-10 лет лишения свободы, по второй — 10-15 лет.
Впервые Лохову задержали еще в апреле 2008 г., сообщала пресс-служба УВД ЮВАО, вместе с ней были задержаны Владислав Валиев (в ЕГРЮЛ фигурирует как соучредитель одного из ООО вместе с Лоховой) и бывший управляющий Люблинским отделением Ольга Гладникова.
Вскоре их отпустили. Сейчас Гладникова и Валиев выступают свидетелями по делу Лоховой, говорит источник в УВД ЮВАО, Давлетова это официально не комментирует. Доказательств вины Гладниковой и Валиева найдено не было, говорит она, однако по делу есть и другие обвиняемые, в том числе те, кто помогал Лоховой подделывать документы (справки с работы для заемщиков и др.). Они объявлены в розыск, их имена Давлетова не раскрывает. Бывших или нынешних сотрудников Сбербанка среди обвиняемых нет, утверждает она, добавляя: «Нарушений со стороны банка не выявлено».
После того как Лохову отпустили, она и ее адвокаты пытались давить на заемщиков, рассказывает следователь. Когда это выяснилось, адвокаты были отведены, а Лохову 1 октября 2008 г. снова заключили под стражу, утверждает Давлетова.
Представитель Сбербанка не ответил на пятничный запрос «Ведомостей», были ли сотрудники банка замешаны в мошенничестве. В январе директор департамента общественных связей Сбербанка Ирина Кибина сообщала, что Сбербанк принимает меры по привлечению к уголовной ответственности ряда бывших сотрудников Люблинского, Стромынского и Краснопресненского отделений, допустивших «грубые нарушения требований регламентирующих документов по кредитованию физлиц». «В ходе проведенных подразделениями безопасности банка служебных расследований в отношении этих сотрудников были получены веские основания полагать о наличии в их действиях умысла на получение незаконного материального вознаграждения», — говорилось в комментарии Кибиной.
Заемщики предварительным следствием признаны потерпевшими, однако подтвердить их невиновность должен суд, объясняет Давлетова. По информации Казакова, он проходит по уголовному делу как свидетель, Люблинский районный суд принял решение по его гражданскому делу в пользу Сбербанка, а Мосгорсуд подтвердил его с оговоркой, что вина будет снята, если его не признают виновным по уголовному делу. Первое заседание по уголовному делу намечено на конец февраля, говорит следователь.
С Сиверсом и Черновым связаться не удалось; еще одна заемщица сказала, что получила постановление о признании ее потерпевшей и собирается предъявить его в Люблинском районном суде, где рассматривается иск, который против нее подал Сбербанк. Разыскать Гладникову и адвокатов Лоховой не удалось.
****
В разгар кризиса руководитель "Сбербанка" Герман Греф подарил бизнесу, основанному израильско-канадским олигархом Алексом Шнайдером, треть миллиарда бюджетных долларов
Сбербанк приобрел у Midland Development бизнес-центр «Южный порт» (57 000 кв. м) во 2-м Южнопортовом проезде, рассказали два консультанта по недвижимости. Валентин Виноградов, гендиректор Midland, эту информацию подтвердил. По мере завершения реконструкции корпусов центра Сбербанк их выкупает, подтвердил через пресс-службу старший вице-президент Сбербанка Станислав Кузнецов.
В октябре прошлого года Сбербанк взял «Южный порт» в аренду, чтобы разместить там сервисный центр, центр обработки данных и объединенный бэк-офис, которые сейчас разбросаны по Москве. Как рассказывала Ирина Кибина, директор департамента общественных связей Сбербанка, у банка было право выкупить офис.
Сумму сделки Виноградов и Кузнецов не разглашают. Консультанты, участвовавшие в проекте «Южного порта», утверждают, что офис банку обошелся «чуть менее чем в $300 млн». Источник, близкий к одной из сторон сделки, это подтвердил.
По словам Виноградова, Сбербанк также предоставил Midland два кредита. Один — на $165 млн — уже получен, он пойдет на развитие бизнес-центра Diamond Hall (61 500 кв. м) на Олимпийском проспекте. Второй — на $35 млн — одобрен кредитным комитетом; эти деньги потратят на строительство торгово-развлекательного центра «Парус» (35 500 кв. м) в Куркине.
"Ведомости", 06.02.2009
