Эльвира Набиуллина тренирует Михаила Гуцериева

ЦБ начал проверку в НПФ "Сафмар". Процедура якобы является плановой, однако в пресс-службе НПФ "Сафмар" от комментариев отказались. Почему? Да потому что целью проверки может быть сделка с акциями "Промсвязьбанка" (ПСБ) за день до его санации. Значит, в ней не все чисто? НПФ "Сафмар" владел 6.2% акций ПСБ, НПФ "Доверие", также входящий в империю Гуцериева – 3.8%. 14 декабря фонды продали свои акции ПСБ, выручив за них около 8 млрд руб. Эта сделка, по обращению ЦБ, может стать предметом расследования правоохранительных органов.

Чтобы провернуть эту схему, управляющая фондами компания (УК НПФ) 14 декабря разместила в ПСБ несколько депозитов. Банк перевел эквивалентную сумму на свой офшор "Промсвязь Капитал", который в тот же день расплатился с УК НПФ за продажу акций. А через неделю компания потребовала вернуть размещённые ей депозиты. Наверное, только слепой может не увидеть в этой схеме признаки мошенничества.

Пресс-служба группы "Сафмар" ранее заявляла, что УК НПФ не размещала депозиты в ПСБ. Обманывали или были не в курсе действий своих структур? Видимо, поэтому сейчас пресс-служба и не даёт комментариев по поводу проверки, чтобы снова не попасть впросак.

Кому доверили деньги пенсионеры?

На сегодняшний день НПФ "Сафмар" занимает пятое место по пенсионным накоплениям. Его портфель — 190 млрд руб., число застрахованных клиентов — 2.3 млн человек. Фонд входит в группу "Сафмар финансовые инвестиции", её основной акционер — сын Михаила Гуцериева Саид. Его доля через компании АО "Даглис", ООО "Альпиинвест Холдинг" и НПФ "Доверие" – 56%. Хотя понятно, что всем рулит его папаша.

И НПФ "Сафмар" и НПФ "Доверие" находятся по одному адресу: г. Москва, ул. Тверская, 2. Это – адрес массовой регистрации, по нему расположены ещё 23 организации. Учредители фондов почему-то не указаны. А вот с другими организациями, через которые Саид Гуцериев владеет НПФ "Сафмар", дела обстоят поинтересней. Учредителем компании "Сафмар финансовые инвестиции" (СФИ), в которую входит НПФ "Сафмар", является кипрская компания "СТЕПЛИО ЭНТЕРПРАЙЗИС ЛИМИТЕД", которой принадлежит 21% акций СФИ. Компания расположена также по адресу массовой регистрации, по нему находятся ещё 29 организаций. СФИ ведёт активную деятельность.

Компания имеет четыре лицензии на предоставление услуг телефонной связи и телематических услуг связи. Учредителем АО "Даглис" является Сергей Кучерявенко. Он же – учредитель ещё 274 компаний. Руководит компанией Лидия Мискова, она же — руководитель компании "Максстрой" с уставным фондом 10 тыс. руб., одним из учредителей которой является АО "Даглис". Из всего этого можно сделать предположение, что деньги 2.3 млн российских граждан фактически принадлежат кипрским офшорным компаниям и АО "Даглис", чья репутация под очень большим сомнением. Не уплывут ли деньги в один прекрасный момент на Кипр?

Что ещё может найти ЦБ?

В ноябре НПФ "Сафмар" отрапортовал, что отработал с прибылью. И куда она пошла? "Бинбанка" у Михаила Гуцериева уже нет, а он продолжает делать покупки. Приобрёл 2% акций "Татнефти", следом — гигантский склад "PNK-Чехов" для хранения товаров размером в 40 тыс. кв. м., второй по величине в Московской области. Квадратный метр в нём стоит 25 тыс. руб. Не делались ли эти покупки за счёт НПФ "Сафмар"? НПФ группы всегда "славились" тем, что в них был самый большой процент отказа в переходе в другие фонды – 65%. Тогда как в среднем по рынку он составлял 45%. Возможно, что деньги тратились на покупки Михаилом Гуцериевым других активов, поэтому-то и переводить было нечего.

Михаил Гуцериев готов к ответу

Схема работы группы "Сафмар" была следующей. Вероятно, за счёт денег "Бинбанка" и НПФ покупались различные активы: сети электроники, дорогая недвижимость. Потом они закладывались в банках за кредиты. И на них покупались новые активы. Таким образом Гуцериев и "раздувал" свою империю. Пока первым не "лопнул" "Бинбанк". Очередь за НПФ "Сафмар"? ЦБ может раскопать в фонде схемы, по которым из него могли выводиться деньги. Это кроме сделки с ПСБ. И тогда Михаилу Гуцериеву точно не поздоровится. Сейчас и он, и Микаил Шишханов изображают из себя белых и пушистых, готовых выполнить любое требование ЦБ. Ещё бы, полная оценка финансового состояния "Бинбанка" не окончена и всплыть может все, что угодно.

По предварительным данным на санацию "Бинбнка" надо 350-370 млрд руб. Шишханов бил себя в грудь, что найдёт 300 млрд руб. И где они? Пока ЦБ переданы активы всего на 70 млрд руб. Больше, похоже, ни Гуцериев, ни Шишханов возвращать не собираются. Примечательны высказывания обоих бизнесменов в прошлом году. Шишханов признал свою вину: "Все сделки я сам делал, все решения и риски я принимал сознательно – меня никто не заставлял. Да, я, безусловно, искал плюсы и минусы в каждой сделке. И, безусловно, ошибся. Мне стыдно, что я не справился". Прямо расплакаться от такого раскаяния можно. Да только ЦБ слезам вряд ли поверит.