ХОТИМские денег

«Совкомбанк» намерен расширить свои услуги для клиентов. Он хочет организовать систему миркозаймов (до 15 тысяч рублей), якобы для поддержки молодежи! Эксперты сразу отметили, что если кредитная организация решается на такие «мелочные» проекты, положение её самой далеко от идеального. И тому есть много фактов….

«Северсталь»

Владелец «Северстали» Алексей Мордашов хочет избавиться от «Меткомбанка». Основными претендентом является «Совкомбанк» Хотимских. Зачем Хотимским понадобился ещё один банк? Ведь по данным Frank Research, по состоянию на 1 июня Меткомбанк занимал десятое место по портфелю автокредитов (20,6 млрд руб.) среди всех банков. Реальна его продажа по цене, близкой к капиталу, то есть речь идёт о сумме 3,3 млрд рублей.

Отметим, что крупнейшими бенефициарами «Совкомбанка», зарегистрированного в Костроме, являются братья Сергей и Дмитрий Хотимские, а также финансист Алексей Фисун, совладелец сети мебельных гипермаркетов Hoff Михаил Кучмент, бизнесмен Михаил Клюкин и глава банка Гусев. По итогам второго квартала этого года «Совкомбанк» занимал среди российских банков 17-е место по активам — 510,7 млрд рублей, его прибыль — 13,5 млрд рублей.

Если сделка состоится, «Меткомбанк» пополнит коллекцию банковских активов братьев Хотимских. В феврале 2014 года «Совкомбанк» за 200 млн долларов купил 100% акций GE Money Bank у корпорации GE. В марте 2015 года стал за 30 млн долларов владельцем банка ICICI. Уже в сентябре 2015 года «Совкомбанк» стал санатором банка «Экспресс Волга».

В том же месяце «Совкомбанк» приобрёл 10% Росевробанка. Кстати, поговаривают, что Хотимские могут провести уменьшение уставного капитала, как это было в отношениях «Балтийского банка» и «Альфа-Банка». Напомним, в конце 2014 года бывший владелец «Балтийского банка» Андрей Исаев заявил о себе после принудительного «оздоровления» и подал иски к Банку России и новому владельцу «ББ» – «Альфа-Банку». Исаев, владевший до санации долей в нём около 49%, требует признать недействительным уменьшение уставного капитала банка до 1 рубля. Также истец требует признать недействительной допэмиссию акций, которая размыла его долю.

Кстати, владельцев «Совкомбанка» в этом году заподозрили в выводе средств после того, как акционеры «Совкомбанка» приняли решение уменьшить уставный капитал на 190,4 млн руб. (на 9,99% – до 1,7 млрд руб.), погасив казначейские акции.

Фисуну и Хотимским банк действительно принадлежит, но через офшор SovCo Capital Partners B.V. Ещё одна классическая схема «вывода» — это кредитование собственных акционеров, чем банкиры «Совкомбанка» и занимаются.

Фукс вам?

Действительно, Хотимские сами себя кредитуют, но почему-то ЦБ этого не замечает. Тут стоит вспомнить, что до недавнего времени акционером «Совкомбанка» был Павел Фукс – друг братьев Хотимских. Фукс избавился от акций «Совкомбанка» в 2015 году. Ему принадлежал пакет в 21,83%. Сделка по продаже акций началась в конце 2014 года и была закрыта в марте 2015. Исходя из сделок с акциями, приобретённых банком у акционеров в начале декабря под опционную программу, пакет Фукса можно оценить в 4 млрд рублей.

Так вот, Фукс познакомил Хотимских с Алексеем Алякиным – ныне банкротом и бывшим владельцем банка «Пушкино». Более того, они стали партнёрами. Часть Sovco Capital Partners B.V. оказалась в руках у Алякина. Фукс был партнёром Алякина ещё по целому ряду активов. А Алякин свел Хотимских с зампредом ЦБ Алексеем Плякиным.

Тут стоит вспомнить, что расследование о хищениях в «Пушкино» началось в 2014 году после обращения в ГУЭБиПК МВД России представителей АСВ. Чекисты установили, что из «Пушкино» под видом выдачи кредитов юридическим лицам банально похищались средства.

По данным следствия, в 2011-2012 годах фиктивные фирмы «Поисковик», «Карелцемент» и Столичная инвестиционная компания, возглавляемые Андреем Гуляевым и Владимиром Поддубным, получили в «Пушкино» ничем не обеспеченные кредиты на 469 млн руб.

При этом господин Гуляев – лицо явно «подставное», так как он не только является инвалидом 2-й группы, но и с 1996 года состоит на учёте в психоневрологическом диспансере – практически схожая ситуация в «Совкомбанке» с Хотимскими.

В дальнейшем похищенные деньги оказались на счетах фирм, якобы подконтрольных кинопродюсеру Владимиру Мурову (все трое были арестованы в январе 2015 года). А с учетом того, что этот банк ранее контролировали Алякин и Фукс, можно предположить, что они и были инициаторами всей этой аферы.

Интересно, что Павел Фукс и Алексей Алякин вышли из капитала банка «Пушкино» в декабре 2012 года (то есть почти сразу после вывода 469 млн руб.). В итоге Алякин сбежал за границу и оказался под следствием, а Фукс «прибыл» в «Совкомбанк».

СМИ писали, что господин Алякин связан с тогдашним руководителем Московского главного территориального управления Банка России Алексеем Плякиным, и что финансисты поучаствовали в банкротстве «Пушкино». По информации «Пушкинского вестника», в начале 2010 года в банке «Пушкино» закончилась проверка ЦБ, по окончании которой ЦБ затянул с принятием решения по проверке.

В банковской среде говорят, что сейчас Плякин «покровительствует» «Совкомбанку» Хотимских.

Вывод активов?

Совкомбанк оказался в центре громкого финансового скандала после того, как акционеры Совкомбанка приняли решение уменьшить уставный капитал на 190,4 млн руб. (на 9,99% – до 1,7 млрд руб.), погасив казначейские акции.

Эксперты заподозрили в этом способ вывода активов в интересах основных акционеров Совкомбанка. Напомним, что ключевыми бенефициарами этой финансовой организации являются менеджеры и основатели банка братья Сергей и Дмитрий Хотимские (владеют совместно 34,50%) и Алексей Фисун (23,22%).

Ранее топ-менеджеры банков наиболее активно выводили деньги с помощью вложений в аффилированные структуры. Здесь вспоминаются печальные примеры «Российского кредита», «Траста», Межпромбанка и многих других финансовых организаций.

В случае с Совкомбанком, по мнению экспертов, вывод активов может быть осуществлен через махинации с казначейскими акциями. Это является своеобразной «инновацией» от братьев Хотимских.

Офшорный след

Версия о выводе активов подтверждается и тем обстоятельством, что Совкомбанк на 90,01% принадлежит офшорной компании SovCo Capital Partners B.V (бенефициарами являются ряд физлиц). Остальные 9,99% были выкуплены на баланс банка в сентябре.

Иными словами, банк братьев Хотимских является обычной офшорной структурой. Кстати, именно из банков, которыми их реальные хозяева владеют через офшоры, как правило и происходит вывод активов.

Хотимский забирает финансы

Стоит отметить, что Совкомбанк активно кредитует собственных владельцев, что является также одним из излюбленных способов банкиров выводить свои активы.

Ранее совет директоров Совкомбанка согласился выделить кредит сроком на год (до 2 февраля 2016 года) под залог векселя компании «Дилпондо холдинг Лтд» первому заместителю председателя правления Сергею Хотимскому.

Получается, что Хотимские буквально «доят» Совкомбанк. Обратим внимание на то, что на фоне погашения кредита топ-менеджером Совкомбанка этот банк гасит казначейские акции. Похоже, господин Хотимский нашел способ, как оплатить свой собственный долг деньгами своего же банка.

Жалобы клиентов

Клиенты часто жалуются на Совкомбанк. В частности, банк братьев Хотимских обвиняют в обмане вкладчиков.

«Я явлюсь вкладчиком этого банка — мне выдали кредитную карту «Бумеранг». Обещали 10% бонусов от всех покупок, за 1 месяц я потратила 63005,88 р. Но бонус пришёл 1500 р. Где остальные? Оператор по телефону объяснил ,что максимальный бонус- 1500р. В договоре и на официальном сайте этого нет. Граждане вкладчики — не пользуйтесь бумерангом, как впрочем и Совкомбанком», — пишет Елена из Барнаула 17 января 2016 года.

Иногда (судя по комментариям вкладчиков) в Совкомбанке могут обмануть на десятки тысяч рублей (за счёт взятия комиссий).

«15.01.2016 в Совкомбанке — офис г. Санкт-Петербург, Крестьянский переулок, д.5, литер А.(С 18:00 часов и до 19:20 примерно ) Моя жена обратившись к оператору (в офисе), объяснив ситуацию, что хотела бы открыть вклад, переведя безналично деньги с уже имеющегося у них в банке счета, на который мы недавно перевели деньги. При обращении по телефону в горячую линию нам сказали, что никаких процентов брать не будут, и обещали процент 12.5% за 6 месяцев (что было указано и в интернете, и буклетах). Пришла — оказалось 11.7%, именно сегодня — сменили тарифы — ну что ж, бывает... Бешусь. Пытается сделать вклад (просто перевод безналично со счета на вклад) — при оформлении бумаг ей сообщают, что с неё возьмут комиссию (10%), итого 100000 сто тысяч рублей! И это с 1000000 (1 миллион) рублей!!! Что мы перевели безналичным переводом со счета другого банка!!!», — пишет «mrakv» из Петербурга 17 января 2016 года.

Клиенты Совкомбанка подчеркивают, что обманом занимаются именно сотрудники этой финансовой организации.

«В октябре месяце один из членов моей семьи попал под воздействие мошеннических действий. Мошенниками были выставлены условия по перечислению на их счёт суммы в размере 160 000 тысяч рублей, так как этот член семьи является пожилым человеком, он поддался давлению мошенников, занял д/с у соседей, которые пообещал вернуть. В связи с чем я была вынуждена обратиться в банк для получения кредита. При обращении к сотруднику Совкомбанка, была заведена заявка 23.10.2015 на сумму 100 000 рублей, 26.10.2015 сотрудник Совкомбанка сообщила, что кредит одобрен и я могу подъехать для подписания договора и получения д/с по адресу г.Тольятти, проспект Степана Разина 9а. Я обратилась в этот же день для подписания договора, сотрудник Кристина дала на подпись экземпляр договора для банка, показав места для подписи. После подписания договора сотрудник озвучила, складывая док-ты в файл, что теперь моё имущество является застрахованным и вручила мне ещё коробочку с картами, сказав, что они для быстрого погашения кредита. Вопрос: на каком основании сотрудник подключил меня к страховой программе и включил сумму страховой премии в основной долг, не озвучив об этом ни слова??!», — пишет «skazka» из Тольятти 23 декабря 2015 года.

Очевидно, что с подобным подходом к обслуживанию клиентов вскоре вкладчики начнут банально убегать из Совкомбанка. После этого банк Хотимских ждёт неизбежный крах, как и любую организацию, которая работает по принципам финансовой пирамиды.

Русская рулетка?

ОМОН задержал топ-менеджера «Совкомбанка» Дмитрия Гусева вместе со своими подчинёнными и клиентами в незаконном казино.

«Игорный клуб» находился на 58-м этаже одной из башен «Москвы-Сити» под заведение было выделено пять апартаментов. Там было незаконное казино и специальные апартаменты для отдыха с девочками и не только.

Оперативники изъяли 25 тысяч долларов и миллион рублей. Самое интересное, рядом был пакет с огромным количеством резинок, которыми обычно перетягивают пачки денег. Похоже, основные финансы менеджеры смогли спрятать.

Выяснилось, что посетителем незаконного казино оказался председатель правления «Совкомбанка». Дмитрия Гусева доставили на допрос, однако он отказался давать показания, сославшись на ст. 51 Конституции. Более приятными собеседниками для правоохранителей оказались истинные любители покера.

Эксперты говорят, что это не просто игорный клуб, а отмывочная контора «Совкомбанка».

Особо отметим, что Дмитрий Гусев, которого задержали ранее, был замечен во время штурмов двух других покерных клубов в центре Москвы.

То есть, менеджер проматывал в азартных играх капиталы банка!

В случае открытия микрозаймов сколько ещё людей «Совкомбанк» оставит «без штанов»?