Банк Revolut – обычный отмыватель черного нала

Revolut – банк для отмыва денег

Банк Revolut – прачечная для грязных денег российских олигархов

Банк Revolut – обычный отмыватель черного нала

Revolut официально занялся отмыванием денег в России

Европейские СМИ рассказали, как Revolut отмывает русские деньги по всему миру

 

 

Revolut привлек рекордные для европейского финтеха $500 млн инвестиций

Финтехсервис Revolut привлек $500 млн инвестиций и стал одним из лидеров частного европейского финтеха. Об анонсированном неделю назад завершении очередного раунда финансирования пишет Financial Times (FT).

Как сообщает Руспрес, венчурная группа TCV из Силиконовой долины возглавила пул инвесторов, которые оценили Revolut в $5,5 млрд. Это в три раза больше оценки на последнем раунде финансирования в апреле 2018 г. Тогда компания после очередного раунда привлечения финансирования стоила $1,7 млрд. Сумма привлеченных инвестиций сравнялась с рекордным для частного европейского финтеха привлечением, которое осуществила шведская Klarna в 2019 г.

Николай Сторонский – выходец из России. Revolut он запустил в 2015 г., в том же году стартап безуспешно пытался выйти на российский рынок. В 2019 г. компания снова начала работать в России. Штаб-квартира Revolut находится в Великобритании. В сентябре прошлого года Reuters сообщало, что Revolut в ближайшее время заработает еще в семи странах, в том числе в США, Бразилии и Японии. Как пишет FT, Revolut является последним в череде британских банковских стартапов, которые завершат привлечение инвестиций в ближайшее время. Британские власти приветствовали привлечение инвестиций как вотум доверия к финансовому сектору на фоне опасений, связанных с Brexit.

Как сообщал в середине февраля Forbes со ссылкой на источники, доля Сторонского в Revolut составляет 30%. На основании этого журнал оценивал состояние бизнесмена после анонсированного тогда привлечения инвестиций в стартап в $1,65 млрд. В апреле 2019 г. в рейтинге 200 богатейших бизнесменов России Forbes приводил оценку состояния бизнесмена в $500 млн.

 

Обвинения в мошенничестве, уход финдиректора, жалобы сотрудников. Журналисты пишут о проблемах стартапа Revolut — но в компании все опровергают

 

Британский сервис Revolut, основанный в 2015 году выходцами из России и Украины, — один из самых многообещающих финансовых стартапов на европейском рынке. Он позволяет проводить трансграничные моментальные платежи без комиссий и открывать мультивалютные счета в приложении. В конце февраля и начале марта компания, стоимость которой оценивают в 1,7 миллиарда долларов, оказалась вовлечена сразу в несколько скандалов.

FT: Revolut потерял 70 тысяч фунтов стерлингов с одного из счетов. Газета The Financial Times 5 марта сообщила о том, что полиция расследует в отношении Revolut дело о мошенничестве: в правоохранительные органы обратился клиент компании, со счета которого пропали 70 тысяч фунтов. Клиент утверждал, что обращался в службу поддержки компании, но там вместо помощи заблокировали его счет.

В самом Revolut заявили, что деньги потерялись по ошибке и в итоге были возвращены клиенту, подчеркнув, что полиция не ведет какого-либо расследования о мошенничестве. The Financial Times удалила заметку со своего сайта через несколько часов после публикации.

В пресс-службе Revolut рассказали «Медузе», из-за чего потерялись деньги. Вот их комментарий: «Пользователь другого банка пытался отправить средства пользователю Revolut, указав некорректные данные получателя. Средства не дошли клиенту Revolut, в результате чего клиент оформил жалобу. Revolut включилась в активное взаимодействие как с клиентом, так и с нашими платежными партнерами, чтобы найти ошибку и помочь вернуть средства. Описанный случай нельзя трактовать как мошенничество. Полиция не начинала его расследование. Статья FT, описывающая эту историю, содержала массу грубых неточностей и была удалена с сайта издания».

The Telegraph: Компания отключила систему отслеживания отмывания денег. 28 февраля газета The Telegraph написала, что в Revolut с июня по сентябрь 2018 года была отключена система отслеживания подозрительных транзакций: это значит, что клиенты могли провести тысячи подозрительных переводов. После обнаружения проблемы Revolut провела внутреннее расследование, по итогам которого подготовила письмо финансовому регулятору, но не стала его отправлять. Из-за этого, утверждает The Telegraph, регулятор начал расследование в отношении самой Revolut.

Глава компании Николай Сторонский объяснил, что регулятора не уведомили о результатах проверки, поскольку она не выявила никаких нарушений. По его словам, отключена была только новая система отслеживания подозрительных транзакций, потому что она давала много ложно-положительных срабатываний. Существовавшая до этого процедура осталась в силе.

В пресс-службе Revolut заявили «Медузе»: «Revolut никогда не допускала нарушений в работе с подозрительными транзакциями. Материал The Telegraph ошибочно спутывает наши системы по борьбе с отмыванием денег и проверкой транзакций по санкционным спискам». В компании пояснили, что статья в газете касалась проекта по «усовершенствованию системы проверки транзакций по санкционным спискам», которую пришлось отключить «по причине недостаточно точной калибровки». «Все существующие на тот момент системы проверки подозрительных транзакций продолжали работать в обычном режиме», — подчеркнули в пресс-службе.

Wired: Сотрудники компании стали жаловаться на условия работы. Издание Wired 28 февраля выпустило материал, в котором со слов бывших работников рассказывалось о плохих условиях работы в компании — неоплачиваемых переработках, фактически невыполнимых нормативах и, как следствие, высокой текучке кадров. Изучив профили бывших сотрудников в LinkedIn, издание сделало вывод, что 80% из них работали в компании меньше года.

4 марта Сторонский опубликовал ответ на статью. Он признал, что в Revolut «не всегда все делали правильно», но не стал оправдываться за ошибки и подчеркнул, что в последние несколько месяцев компания приняла ряд важных мер для улучшения корпоративной культуры.

Revolut покинул финансовый директор. Петер Хиггинс, занимавший свой пост с 2016 года, объявил об уходе из компании 1 марта. Он объяснил свое решение тем, что для дальнейшего развития Revolut требуется директор с опытом работы в сфере банковских услуг, которого у самого Хиггинса никогда не было. В официальном заявлении компании подчеркивалось, что отставка Хиггинса была согласована еще в январе.

 

Финдиректор Revolut ушёл в отставку на фоне сообщений о проблемах компании с контролем за операциями клиентов

 

Эти события не связаны, утверждают в компании. Одновременно журналисты рассказали о «нездоровой» корпоративной культуре в Revolut.

Финансовый директор финтех-компании Revolut Питер О’Хиггинс ушёл в отставку. Об этом пишет TechCrunch со ссылкой на заявление компании.

О’Хиггинс присоединился к Revolut в 2016 году, до этого он более десяти лет проработал инвестиционным банкиром в JPMorgan. Свой уход О’Хиггинс объяснил тем, что для дальнейшего развития Revolut нужен человек с опытом в розничном обслуживании клиентов.

Проработав в Revolut почти три года, я очень горжусь тем, что за это время выручка компании выросла с 1 млн до 50 млн фунтов стерлингов. Но поскольку Revolut начинает масштабироваться по всему миру и стремится получить банковскую лицензию в нескольких юрисдикциях, пришло время передать бразды правления кому-то, у кого есть опыт работы в сфере розничных банковских услуг.

Моё время в Revolut было бесценным, и я горжусь тем, чего я и команда достигли. Я не сомневаюсь, что Revolut продолжит создание одного из крупнейших финансовых институтов в мире, который будет пользоваться доверием. - Питер О’Хиггинс, бывший финансовый директор Revolut

Кто займёт должность финансового директора, в Revolut не уточнили.

О’Хиггинс ушёл в отставку на фоне сообщений о проблемах, связанных с качеством контроля за возможным отмыванием денег и внутренней культурой компании.

Отключение системы борьбы с комплаенс-системой

Издание Daily Telegraph 28 февраля выпустило материал со ссылкой на внутренние документы Revolut. В нём говорилось, что в 2018 году сервис на три месяца отключил автоматическую систему, которая находит подозрительные транзакции.

В результате в период с июля по сентябрь 2018 года через Revolut могли пройти «тысячи» нелегальных операций, пишет The Telegraph.

По данным издания, компания сообщила Управлению по финансовому регулированию и надзору Великобритании (FCA) об отключении системы только в сентябре. Компания объяснила регулятору, что отключила систему из-за массовых ложных блокировок операций.

Revolut возобновила работу системы после того, как специалисты компании изменили механизм её работы так, чтобы она только отмечала подозрительные транзакции, но не блокировала их автоматически.

Проблемы с внутренней культурой

В издании Wired 28 февраля вышел материал о корпоративной культуре в Revolut. Журналист Эмилиано Меллино поговорил с бывшими сотрудниками компании об условиях труда и отношении руководства к персоналу.

По словам бывших сотрудников, Revolut работает по принципу достижения целей любой ценой. Сооснователь и гендиректор Revolut Николай Сторонский уверен, что если все будут работать с девяти до пяти, то компания ничего не добьётся. Об этом же он рассказывал в интервью vc.ru.

Кандидатов на работу в компании просят бесплатно привлекать клиентов. В тестовом задании сказано, что для перехода к следующему этапу собеседования соискателям желательно привлечь не менее 200 клиентов за неделю, каждый из которых внесёт на свой счёт небольшую сумму денег (от €10).

Одна из соискательниц, представившаяся как Лаура, рассказала, что когда она отказалась выполнять задание и выразила своё разочарование по поводу использования компанией бесплатного труда, менеджер Revolut ответил ей, что она единственная из 350 кандидатов пожаловалась на требования.

Менеджерам по развитию сервиса в других странах приходится выполнять не только свою работу. Бывший глава одного из представительств Revolut Мартин рассказал, что компания обещает менеджерам бюджет для найма сотрудников, но на деле они не получают финансирования и вынуждены брать на себя дополнительные обязанности.

Менеджер другого офиса рассказал, что в будние дни он выполнял свои непосредственные обязанности по продвижению сервиса, организовывая мероприятия или общаясь с местными журналистами, а в выходные вынужден был переводить сайт или приложение Revolut на язык страны, в которой он работал.

В результате менеджеры не выдерживали и увольнялись, либо компания увольняла их за невыполненный KPI, из-за чего в Revolut высокая текучка кадров. Причём руководство компании не волнуют причины, по которым сотрудники не могут достичь поставленных целей. Сейчас на сайте Revolut размещено более 200 вакансий.

Весной 2018 года Сторонский разослал сотрудникам через корпоративный мессенджер Slack письмо о том, все сотрудники с «низким рейтингом эффективности» будут уволены «без разговоров».

Один из бывших руководителей отдела кадров пытался убедить Сторонского пересмотреть требования компании к целевым показателям, но не смог и покинул компанию, рассказали Wired несколько источников.

Что на это ответили в Revolut

Николай Сторонский ответил на публикацию The Telegraph в блоге Revolut. Он объяснил, что компания отключила более совершенную систему контроля за операциями и вернулась к предыдущей, поскольку заметила, что новый механизм был недостаточно точен и мог ошибочно отмечать операции пользователей, не вызывающие подозрений.

За это время мы ни разу не нарушили правовых или регуляторных требований. Мы тщательно проверили все транзакции, совершённые в этот период, и убедились в отсутствии нарушений. К сожалению, этот факт не был включен в публикацию. - Николай Сторонский, глава Revolut

Глава Revolut добавил, что компания не обращалась в FCA с официальным уведомлением, так как её действия не нарушают законодательство Великобритании, где зарегистрирована компания.

Сторонский подчеркнул, что отставка Питера О’Хиггинса никак не связана с публикациями о проблемах Revolut с проверкой транзакций. О’Хиггинс ушёл в отставку, потому что понял, что бизнесу нужен кто-то с опытом в сфере розничного банкинга, пояснил Сторонский.

Публикацию Wired о корпоративной культуре в Revolut Сторонский не прокомментировал. Представитель компании также не ответил на вопросы издания по существу.

Наша культура развивается так же быстро, как и наш бизнес. За последний год компания выросла со 150 до 750 человек, показатель текучки кадров составляет менее 2,6%, а 40% персонала — женщины.

 

Банк Revolut заподозрил, что через него отмывают деньги

 

Британский интернет-банк Revolut, основанный россиянином Николаем Сторонским и украинцем Владом Яценко, сообщил Управлению по финансовому регулированию и Национальному криминальному агентству Великобритании о волне подозрительных транзакций, напоминающих отмывание средств. Об этом пишет Financial Times.

FT поговорила с несколькими бывшими и нынешними сотрудниками банка, и они подтвердили: Revolut может быть уязвим, потому что его аудитория растёт слишком быстро: за три неполных года он подключил 3 млн клиентов.

Николай Сторонский, к которому газета обратилась за комментарием, отказался делиться подробностями.

 

Криптовалютный банк Revolut обвиняют в нарушении основных банковских правил

 

Один из наиболее перспективных технологических стартапов Великобритании обвиняют в нарушении основных банковских правил.

Лицензированный Европейским центральным банком (ЕЦБ) криптовалютный стартап Revolut нарушил базовые правила ведения банковской деятельности, из-за чего присутствует вероятность, что через его платформу было осуществлено несколько тысяч подозрительных транзакций.

Информационному порталу The Telegraph попали в распоряжение документы, в которых говорится, что в 2018 году Revolut на 3 месяца отключил автоматизированную систему, работа которой была направлена на предотвращение сомнительных денежных переводов. В итоге тысячи незаконных транзакций могли пройти через цифровую банковскую систему с июля по сентябрь прошлого года.

После того, как во второй половине 2018 года руководство Revolut узнало о данной проблеме, было инициировано внутреннее расследование. «В ходе расследования удалось установить, что принятое решение об отключении механизма задержки транзакций оказалось ошибочным и привело к отказу работы соответствующих систем», - написал главный юрист Revolut Том Хамбретт (Tom Hambrett) в письме к Управлению по финансовому надзору Великобритании (FCA), которое было отправлено в сентябре прошлого года.

Вышеуказанная система проверки в автоматическом режиме сверяет данные клиентов с официальным списком «политически значимых лиц» и лиц, с которыми связаны повышенные риски наличия противозаконных транзакций.

Представители Revolut обратились в регулирующий орган в сентябре, чтобы сообщить FCA о трехмесячном сбое. В качестве объяснения своих действий они сообщили, что отключили систему после того, как она заблокировала 8 000 законных транзакций, посчитав их подозрительными. В итоге было принято решение переключиться на альтернативную систему, которая помечала подозрительные переводы, но не блокировала их в автоматическом режиме. Работу полноценной системы возобновили 16 сентября.

Revolut также сообщил регулятору, что не считает свои действия неправомерными. «Насколько нам известно, нарушений закона в контексте санкционных мер допущено не было», - написал он.

Revolut – это британская компания, созданная в 2015 году Николаем Сторонским и Владом Яценко и предоставляющая своим клиентам возможность покупать, продавать и хранить криптовалюты. С момента своего основания ей удалось привлечь $336 миллионов инвестиций, а 13 декабря прошлого года стало известно, что компания получила банковскую лицензию Европейского центрального банка, благодаря чему спектр предоставляемых услуг существенно расширился. Revolut также планирует получить лицензию на ведение деятельности в Литве, а если данная практика будет успешной, то и в других европейских регионах.