Юрий Ковальчук слил из «Газпрома» 2,65 миллиарда долларов
06.02.2020 12:22
Игра на валютном рынке и операции с ценными бумагами в прошлом году обернулись для группы Газпромбанка рекордными убытками — $2,41 млрд. Группа потеряла практически все, что заработала в предыдущие два года, и Газпромбанку уже в ближайшее время потребуется докапитализация, утверждают аналитики.
Сегодня Газпромбанк опубликует консолидированные результаты работы группы Газпромбанка (ГПБ) по международным стандартам за 2008 год. За январь—декабрь 2008 года группа получила чистый убыток в размере 60,1 млрд руб., или $2,41 млрд (при среднем курсе 24,89 руб. за американскую валюту за прошлый год). Это рекордный объем убытков для группы. Другие крупнейшие российские банки, отчитавшиеся по МСФО, получили прибыль. Сбербанк заработал в прошлом году 97,7 млрд руб. (см. вчерашний "Ъ"), ВТБ — $212 млн. В самом ВТБ признавали, что если бы банк не воспользовался послаблениями в стандартах МСФО в части реклассификации ценных бумаг, то его убыток составил бы $400 млн (см. "Ъ" от 24 апреля).
В отчетности группы ГПБ консолидируются данные не только самого Газпромбанка и его дочерних банков ("ГПБ-ипотека", Севергазбанк, Сибирьгазбанк, Кредитуралбанк, Арексимбанк, Ноябрьскнефтекомбанк), но и подконтрольных ему ОАО "СИБУР холдинг", ОАО "Объединенные машиностроительные заводы" и ООО "Газпром-медиа холдинг". Значительная часть годовых убытков группы была вызвана работой банковского бизнеса, пояснил "Ъ" зампред правления Газпромбанка Александр Соболь. А нефтехимический и медийный бизнесы принесли прибыль в размере 13,8 млрд руб., из которых 11 млрд руб.— заработки СИБУРа.
По данным журнала "Деньги" на 1 января 2009 года, среди российских банков Газпромбанк занимал третье место по сумме чистых активов (1774,0 млрд руб.) и по размеру капитала (138,1 млрд руб.). 41,73% банковских акций принадлежит ОАО "Газпром", негосударственный пенсионный фонд "Газфонд" контролирует 50% плюс одну акцию. Оставшиеся 6,31% банковских бумаг принадлежит ООО "Новфинтех", 1,96% — менеджменту банка.
Справка ИА «Руспрес»: Активы «Газпромбанка» в последние годы единолично контролирует Юрий Ковальчук через петербургский банк «Россия и смежные структуры. «Ведомости», 24.07.2008, «Как устроен бизнес Юрия Ковальчука»: «Газфонд» и «Лидер» помогли «России» получить контроль над следующим непрофильным активом «Газпрома» — Газпромбанком (87,5% было у «Газпрома»). В конце 2006 г. совет директоров «Газпрома» одобрил обмен части пакета Газпромбанка на принадлежащий «Газфонду» пакет «Мосэнерго»; разницу в цене «Газфонд» направил на оплату допэмиссии Газпромбанка. Из отчетности Газпромбанка по МСФО за первое полугодие 2007 г. следует, что на тот момент «Лидер» управлял 42,89% акций Газпромбанка от имени «Газфонда». Фонду напрямую принадлежало еще 7,11% — в общей сложности 50% плюс 1 акция.»
"Основными причинами отраженного в 2008 году убытка стали отрицательная переоценка срочных валютных сделок банка и нереализованные убытки от переоценки портфелей ценных бумаг",— поясняет Александр Соболь. По его словам, реальные убытки банка являются лишь частью отраженных в годовой отчетности цифр. Часть рисков по сделкам с валютой и ценными бумагами банк захеджировал, и, по словам господина Соболя, учетный убыток в размере 27,0 млрд руб. "будет отражен в виде дополнительных прибылей в аналогичной сумме в последующих отчетных периодах в результате реализации хеджа".
В опубликованной на сайте Газпромбанка международной отчетности группы за первое полугодие 2008 года указано, что за январь—июнь группа получила чистую прибыль в размере 31,989 млрд руб. В международной отчетности "Газпрома" за третий квартал 2008 года сказано, что группа получила убыток в размере 26,8 млрд руб. Учитывая годовые результаты группы, итоги четвертого квартала поражают аналитиков убытками — 65,3 млрд руб. Таким образом, во втором полугодии 2008 года группа получила чистый убыток в размере 92,1 млрд руб.
"Группа ГПБ фактически потеряла почти все, что заработала за предыдущие два года: за 2007 год ее чистая прибыль составляла $1,460 млн, за 2006 год — $1,557 млрд",— подсчитал старший аналитик "Уралсиб" Леонид Слипченко. По сравнению с ВТБ и Сбербанком у ГПБ "более весомая составляющая инвестиционного бизнеса", поясняет Александр Соболь. По его словам, год назад портфель ценных бумаг банка составлял около 15% от активов, на начало этого года — около 9%.
Такие убытки негативно отражаются и на уровне достаточности капитала банка. Как сообщили вчера в ГПБ, уровень достаточности капитала по МСФО на 1 января 2009 года составил 8,5%. "Учитывая предстоящие расходы на создание резервов, давление на капитал будет усиливаться и далее,— отмечает аналитик "ВТБ Капитала" Михаил Шлемов.— Это может привести к нарушению ковентант по уровню капитала по международным стандартам по выпущенным евробондам и привлеченным синдицированным кредитам, что чревато их предъявлением к досрочному погашению". Сейчас, по данным Cbonds, на рынке обращаются рублевые облигации ГПБ на сумму 60 млрд руб., еврооблигации — на сумму $3 млрд и 10 млрд руб. Таким образом, несмотря на привлеченные субординированные кредиты от ВЭБа, ГПБ может понадобиться докапитализация, резюмирует господин Шлемов.
Юлия Чайкина
Сегодня Газпромбанк опубликует консолидированные результаты работы группы Газпромбанка (ГПБ) по международным стандартам за 2008 год. За январь—декабрь 2008 года группа получила чистый убыток в размере 60,1 млрд руб., или $2,41 млрд (при среднем курсе 24,89 руб. за американскую валюту за прошлый год). Это рекордный объем убытков для группы. Другие крупнейшие российские банки, отчитавшиеся по МСФО, получили прибыль. Сбербанк заработал в прошлом году 97,7 млрд руб. (см. вчерашний "Ъ"), ВТБ — $212 млн. В самом ВТБ признавали, что если бы банк не воспользовался послаблениями в стандартах МСФО в части реклассификации ценных бумаг, то его убыток составил бы $400 млн (см. "Ъ" от 24 апреля).
В отчетности группы ГПБ консолидируются данные не только самого Газпромбанка и его дочерних банков ("ГПБ-ипотека", Севергазбанк, Сибирьгазбанк, Кредитуралбанк, Арексимбанк, Ноябрьскнефтекомбанк), но и подконтрольных ему ОАО "СИБУР холдинг", ОАО "Объединенные машиностроительные заводы" и ООО "Газпром-медиа холдинг". Значительная часть годовых убытков группы была вызвана работой банковского бизнеса, пояснил "Ъ" зампред правления Газпромбанка Александр Соболь. А нефтехимический и медийный бизнесы принесли прибыль в размере 13,8 млрд руб., из которых 11 млрд руб.— заработки СИБУРа.
По данным журнала "Деньги" на 1 января 2009 года, среди российских банков Газпромбанк занимал третье место по сумме чистых активов (1774,0 млрд руб.) и по размеру капитала (138,1 млрд руб.). 41,73% банковских акций принадлежит ОАО "Газпром", негосударственный пенсионный фонд "Газфонд" контролирует 50% плюс одну акцию. Оставшиеся 6,31% банковских бумаг принадлежит ООО "Новфинтех", 1,96% — менеджменту банка.
Справка ИА «Руспрес»: Активы «Газпромбанка» в последние годы единолично контролирует Юрий Ковальчук через петербургский банк «Россия и смежные структуры. «Ведомости», 24.07.2008, «Как устроен бизнес Юрия Ковальчука»: «Газфонд» и «Лидер» помогли «России» получить контроль над следующим непрофильным активом «Газпрома» — Газпромбанком (87,5% было у «Газпрома»). В конце 2006 г. совет директоров «Газпрома» одобрил обмен части пакета Газпромбанка на принадлежащий «Газфонду» пакет «Мосэнерго»; разницу в цене «Газфонд» направил на оплату допэмиссии Газпромбанка. Из отчетности Газпромбанка по МСФО за первое полугодие 2007 г. следует, что на тот момент «Лидер» управлял 42,89% акций Газпромбанка от имени «Газфонда». Фонду напрямую принадлежало еще 7,11% — в общей сложности 50% плюс 1 акция.»
"Основными причинами отраженного в 2008 году убытка стали отрицательная переоценка срочных валютных сделок банка и нереализованные убытки от переоценки портфелей ценных бумаг",— поясняет Александр Соболь. По его словам, реальные убытки банка являются лишь частью отраженных в годовой отчетности цифр. Часть рисков по сделкам с валютой и ценными бумагами банк захеджировал, и, по словам господина Соболя, учетный убыток в размере 27,0 млрд руб. "будет отражен в виде дополнительных прибылей в аналогичной сумме в последующих отчетных периодах в результате реализации хеджа".
В опубликованной на сайте Газпромбанка международной отчетности группы за первое полугодие 2008 года указано, что за январь—июнь группа получила чистую прибыль в размере 31,989 млрд руб. В международной отчетности "Газпрома" за третий квартал 2008 года сказано, что группа получила убыток в размере 26,8 млрд руб. Учитывая годовые результаты группы, итоги четвертого квартала поражают аналитиков убытками — 65,3 млрд руб. Таким образом, во втором полугодии 2008 года группа получила чистый убыток в размере 92,1 млрд руб.
"Группа ГПБ фактически потеряла почти все, что заработала за предыдущие два года: за 2007 год ее чистая прибыль составляла $1,460 млн, за 2006 год — $1,557 млрд",— подсчитал старший аналитик "Уралсиб" Леонид Слипченко. По сравнению с ВТБ и Сбербанком у ГПБ "более весомая составляющая инвестиционного бизнеса", поясняет Александр Соболь. По его словам, год назад портфель ценных бумаг банка составлял около 15% от активов, на начало этого года — около 9%.
Такие убытки негативно отражаются и на уровне достаточности капитала банка. Как сообщили вчера в ГПБ, уровень достаточности капитала по МСФО на 1 января 2009 года составил 8,5%. "Учитывая предстоящие расходы на создание резервов, давление на капитал будет усиливаться и далее,— отмечает аналитик "ВТБ Капитала" Михаил Шлемов.— Это может привести к нарушению ковентант по уровню капитала по международным стандартам по выпущенным евробондам и привлеченным синдицированным кредитам, что чревато их предъявлением к досрочному погашению". Сейчас, по данным Cbonds, на рынке обращаются рублевые облигации ГПБ на сумму 60 млрд руб., еврооблигации — на сумму $3 млрд и 10 млрд руб. Таким образом, несмотря на привлеченные субординированные кредиты от ВЭБа, ГПБ может понадобиться докапитализация, резюмирует господин Шлемов.
Юлия Чайкина
