Потемкинское банкротство
06.02.2020 12:22
Чем глубже кризис, тем больше попыток все на него списать и не платить по долгам. Судебные разбирательства с проблемными заемщиками стали для российских банков рутинным делом. Однако, как показывает практика, арбитражный процесс далеко не всегда может адекватно передать специфику отношений должника и кредитора в нашей стране.
На днях нам удалось получить копию аналитической записки, замеченной на столе одного высокопоставленного чиновника из Администрации Омской области.
Коллизия, описанная в записке, с грифом ДСП, одновременно и проста, и типична для России. Директор омского ЗАО «Проликс» Сергей Потемкин взялся за громкий региональный проект по строительству кирпичного завода. Под это дело он получил несколько кредитов в банке, купил на заемные деньги оборудование в Германии, запустил производство и… спустя полгода сам же начал его банкротить.
Естественно, по ходу дела оказалось, что больше всего завод-банкрот задолжал не банку, на кредиты которого покупалась импортная производственная линия, а самому Потемкину и его родне. Всплыли и другие интересные подробности. Например, о том, как накануне банкротства Потемкин за спиной основного акционера распродал фирмам своего сына и свояченицы недвижимость, числившуюся на балансе компании-должника. Или о том, как ловко было организовано производство кирпича: прибыль оседала на счетах фирм-посредников и подрядчиков, оформленных все на тех же родственников Потемкина, а убытки ложились на завод.
Столкнувшись с таким «семейным подрядом», кто-то из кредиторов, по всей видимости, не захотел мириться с откровенным мошенничеством и инициировал проверку правоохранительных органов. Судя по приведенным ниже фрагментам аналитической записки, фактов и материалов у правоохранительных органов более чем достаточно.
Потемкин С.Ф. попал в оперативную разработку в 1994 г., когда возглавлял ПО «Омскхимпром». По имевшимся данным, им была создана сеть фирм-посредников, с которыми заключались невыгодные для «Омскхимпрома» договоры поставок сырья и сбыта готовой продукции. Во многом вследствие такой работы с контрагентами предприятие обрастало долгами и теряло рынки сбыта.
На протяжении всего этого времени акционеры ОАО «Омскхимпром» не могли эффективно противодействовать политике руководства предприятия, направленной на личное обогащение, поскольку акции Общества были распылены среди более чем 2 тыс. физических лиц. Только в 1996 году решением собрания акционеров Потемкин С.Ф. был отправлен в отставку. Несмотря на смену директора, «Омскхимпром» так и не смог восстановить свои рыночные позиции и в 1997 году был признан банкротом. В свою очередь Потемкин С.Ф. возглавил ЗАО «Полимер-Пак» (фирма, зарегистрированная им еще в 1994 году в качестве «запасного аэродрома»).
<…>
В 2004 г. Потемкин С.Ф. приобрел на ООО «Экситон» промышленную площадку бывшей фабрики первичной обработки шерсти (ПОШ), находящуюся по адресу г. Омск, ул. 10 лет Октября, 182. Деньги на покупку он получил, продав свой пакет акций ЗАО «Полистирол» группе Реддиха-Грохотова, на тот момент контролировавшей ОАО «Объединенный рынок электрификации и мощности» (ОРЭМ).
Справочно: Получив контроль над ЗАО «Полистирол», Реддих Е.Р. и Грохотов А.В. за полгода вывели все ликвидные активы в ООО «ОХК-Траст», а затем продали ОХК казахстанскому банку «ТуранАлем». В отношении ЗАО «Полистирол» ими в ноябре 2004 г. была инициирована процедура банкротства.
По данным, полученным от бывшего делового партнера Потемкина, при покупке площадки ПОШ Потемкин С.Ф. недоплатил собственнику ЗАО «Сибшерсть» 7 млн долл. США. Проверить эту информацию не представляется возможным, поскольку продавец вскоре после сделки был заключен в психиатрический диспансер.
<…>
На протяжении 2004-2008 гг. Потемкиным С.Ф. была создана целая сеть юрлиц, нацеленная на получение банковских кредитов и прокачку этих средств через свои фирмы. Деятельное участие в схемах Потемкина С.Ф. принимают его родственники и менеджеры: Потемкин Д.С. (сын Потемкина С.Ф.), Ланкин П.В. (водитель и сват Потемкина С.Ф.), Ланкин Д.П. (сын Ланкина П.В.), Потемкина Е.П. (дочь Ланкина П.В. и невестка Потемкина С.Ф.), Кокоурова Г.Б. (свояченица Потемкина С.Ф.), Лагутин К.Н. (заместитель Потемкина С.Ф.), Василенко Д.В. (отвечает за финансы).
Основные решения в группе принимаются лично Потемкиным С.Ф. Его сын Потемкин Д.С., а также Лагутин К.Н. и Василенко Д.В. выполняют функцию доверенных исполнителей, остальные — номинальных учредителей и руководителей коммерческих организаций, фактическим бенефициаром которых является сам Потемкин С.Ф.
В своей противоправной деятельности группа Потемкина С.Ф. умело использовала лазейки в существующей банковской практике, обходя имеющиеся ограничения, в частности, лимиты кредитования на одного заемщика – средства брались в нескольких банках на различные фирмы, как правило, небольшими траншами по 20-30 млн руб.
Главным образом прокачка кредитных средств велась через фирмы, оформленные на родственников Потемкина С.Ф., а также Шефера В.В. (подставное лицо).
• ЗАО «Проликс» (директор: Потемкин С.Ф.; учредители: Потемкин С.Ф. — 47% (изначально 98%, но в январе 2008 года уступил 51% акций ООО «Интер Проект»), Ланкин П.В. — 2%);
• ЗАО «Эксима» (директор: Смирнов И.Б.; учредитель: Потемкина Е.П. — 100%);
• ЗАО «Онис-Трэйд» (директор: Василенко Д.В.; учредители: Ланкин Д.П. — 98%, Кокоурова Г.Б. — 2%);
• ЗАО «Газ-Энерго» (директор: Лагутин К.Н.; учредитель: ЗАО «Эксима»);
• ООО «Альтаир-Строй» (директор: Ланкин Д.П.; учредитель: Ланкин Д.П. — 100%);
• ЗАО «ПИК «ПИК» (директор: Кокоурова Г.Б.; учредители: Потемкин С.Ф. – 6%, Потемкин Д.С. – 2%, Кокоурова Г.Б. – 92%);
• ООО «Экситон» (директор: Лагутин К.Н.; учредитель: изначально – ЗАО «ПИК «ПИК», в настоящее время 100% доли переведены на физическое лицо);
• ЗАО «Бриккер Керамика» (директор: Шефер В.В.; учредитель: Шефер В.В. – 100%).
Полученные кредитные средства шли на развитие других фирм (формально не имеющих обязательств перед кредиторами), а также использовались для личных нужд. По имеющимся данным, Потемкин С.Ф. владеет недвижимостью за рубежом (на территории Зап. Европы), а его дочь постоянно проживает в Италии.
В результате действий организованной группы во главе с Потемкиным С.Ф. был нанесен ущерб ряду российских банков: Газпромбанку, НОМОС-Банку, Урса Банку, МКБ «СИБЭС», «Ак Барс» Банку. Средства, взятые в этих финансовых учреждениях, возвращены не были. Как правило, кредиты выдавались под поручительство ЗАО «Проликс» (балансодержатель закупленной в Германии линии по производству кирпича). При этом одно и то же оборудование закладывалось Потемкиным С.Ф. сразу нескольким банкам, которые не были уведомлены об уже существующем обременении на предмет залога.
<…>
По оперативным данным, у Потемкина С.Ф. также есть просроченный кредит перед «Омск-Банком» (принадлежит казахстанской финансовой группе «ТуранАлем»). «Омск-Банк» не показывает просрочку, так как имеет небольшие активы и не хочет резервировать дополнительные средства. Кроме того, Потемкин С.Ф. обещал руководству банка постепенно расплатиться, отгружая кирпич, произведенный на оборудовании «Проликса». Источники из числа сотрудников СБ «Омск-Банка», а также ЧОПа, охраняющего производственную площадку «Проликса», подтверждают факт нелегальных отгрузок кирпича через «левые» фирмы. Одна из них установлена – оформлена на Василенко Д.В.
<…>
В 2005 году Омский филиал ОАО «Газпромбанк» выдал ЗАО «Проликс» целевой кредит в размере 9,95 млн евро на покупку в Германии оборудования по производству поризованного кирпича. В январе 2008 г. «Проликсу» была открыта еще одна кредитная линия — на 90 млн руб. Тогда же ООО «Интер Проект», аффилированное с банком, выкупило у Потемкина С.Ф. 51% акций ЗАО «Проликс», чтобы обеспечить контроль за целевым расходованием выделенных средств.
Ввезенное из Германии оборудование было смонтировано и запущено весной 2008 года. Тогда же Потемкин С.Ф. начал реализацию плана по выводу финансовых потоков и не обремененных залогом активов из ЗАО «Проликс».
По договору подряда, производственную деятельность на оборудовании «Проликса» начало осуществлять ЗАО «Бриккер Керамика» (директор Шефер В.В.). Основным покупателем продукции завода стало ООО «Экситон» (директор Лагутин К.Н.). Сырье для производства покупалось у ЗАО «Бриккер Керамика» и ЗАО «Газ-Энерго» (директор Лагутин К.Н.). В результате описанных действий центр прибыли из ЗАО «Проликс» фактически был перенесен в неподотчетные «Газпромбанку» структуры, конечным бенефициаром которых являлся Потемкин С.Ф. При этом убыток ЗАО «Проликс» от производства кирпича в 2008 году составил порядка 52 млн руб., а в I квартале 2009 года — порядка 17 млн руб.
Во второй половине 2008 года, Потемкиным С.Ф. был осуществлен вывод наиболее ликвидных активов ЗАО «Проликс», необремененных залогом. Так, здание автоцентра было продано ЗАО «Сибавто-Трэйд» (директор Потемкин Д.С.), а 5-этажное административное здание (сдается в аренду под офисы) — ООО «Профика» (зарегистрировано на Кокоурову Г.Б.). По крайней мере, в первом случае деньги от продажи на счет ЗАО «Проликс» не поступали — право требования по сделке было через договор уступки прав передано ООО «Экситон», ЗАО «Онис-Трэйд» и ООО «Альтаир-Строй».
<…>
Чтобы не возвращать полученные у «Газпромбанка» кредитные средства на общую сумму порядка 12 млн евро, Потемкиным С.Ф. в декабре 2008 г. была запущена процедура банкротства ЗАО «Проликс». В преддверии подачи заявления о признании компании несостоятельной Потемкиным С.Ф. была создана искусственная кредиторская задолженность перед самим собой и аффилированными структурами и лицами на сумму около 560 млн руб., что составляло порядка 57% от общей суммы требований кредиторов ЗАО «Проликс».
Пользуясь процессуальными возможностями инициатора банкротства, Потемкин С.Ф. добился назначения временным управляющим ЗАО «Проликс» Киселевского К.В. (СРО НПОАУ «Авангард»). В отношении Киселевского К.В. ранее проводилась проверка по эпизодам, связанным с незаконной реализацией имущества ОАО «Ковалевское» (несмотря на то, что часть фактов подтвердилась, уголовное дело возбуждено не было).
<…>
Юридическим обслуживанием Потемкина С.Ф. занимается компания «Ты прав», отметившаяся в ряде дерзких рейдерских атак на предприятия Омской области. Негласное руководство компанией осуществляет Пронников В.В. (бывший председатель областного суда общей юрисдикции, в настоящее время является уполномоченным по правам человека в Омской области), а также Мингалев В.Г. (бывший зам. начальник УВД Омской области, в настоящее время занимает должность директора ЗАО «Трансмил», в здании которого находится офис «Ты прав»). По имеющимся данным Потемкин С.Ф. задолжал Мингалеву В.Г. определенную сумму и поэтому очень зависим от него.
Мингалев В.Г. и Пронников В.В., используя имеющиеся у них связи, обеспечивают Потемкину С.Ф. административное прикрытие. Сын Мингалева В.Г. работает начальником ОРЧ №3 ОБЭП УВД Омской области. Также у них имеется потенциальный канал влияния на Арбитражный суд Омской области (сын арбитражного судьи Крещановской Л.А. работает в компании «Ты прав»).
<…>
Виталий Портнов
На днях нам удалось получить копию аналитической записки, замеченной на столе одного высокопоставленного чиновника из Администрации Омской области.
Коллизия, описанная в записке, с грифом ДСП, одновременно и проста, и типична для России. Директор омского ЗАО «Проликс» Сергей Потемкин взялся за громкий региональный проект по строительству кирпичного завода. Под это дело он получил несколько кредитов в банке, купил на заемные деньги оборудование в Германии, запустил производство и… спустя полгода сам же начал его банкротить.
Естественно, по ходу дела оказалось, что больше всего завод-банкрот задолжал не банку, на кредиты которого покупалась импортная производственная линия, а самому Потемкину и его родне. Всплыли и другие интересные подробности. Например, о том, как накануне банкротства Потемкин за спиной основного акционера распродал фирмам своего сына и свояченицы недвижимость, числившуюся на балансе компании-должника. Или о том, как ловко было организовано производство кирпича: прибыль оседала на счетах фирм-посредников и подрядчиков, оформленных все на тех же родственников Потемкина, а убытки ложились на завод.
Столкнувшись с таким «семейным подрядом», кто-то из кредиторов, по всей видимости, не захотел мириться с откровенным мошенничеством и инициировал проверку правоохранительных органов. Судя по приведенным ниже фрагментам аналитической записки, фактов и материалов у правоохранительных органов более чем достаточно.
Потемкин Сергей Федорович. Справка
Потемкин С.Ф. попал в оперативную разработку в 1994 г., когда возглавлял ПО «Омскхимпром». По имевшимся данным, им была создана сеть фирм-посредников, с которыми заключались невыгодные для «Омскхимпрома» договоры поставок сырья и сбыта готовой продукции. Во многом вследствие такой работы с контрагентами предприятие обрастало долгами и теряло рынки сбыта.
На протяжении всего этого времени акционеры ОАО «Омскхимпром» не могли эффективно противодействовать политике руководства предприятия, направленной на личное обогащение, поскольку акции Общества были распылены среди более чем 2 тыс. физических лиц. Только в 1996 году решением собрания акционеров Потемкин С.Ф. был отправлен в отставку. Несмотря на смену директора, «Омскхимпром» так и не смог восстановить свои рыночные позиции и в 1997 году был признан банкротом. В свою очередь Потемкин С.Ф. возглавил ЗАО «Полимер-Пак» (фирма, зарегистрированная им еще в 1994 году в качестве «запасного аэродрома»).
<…>
В 2004 г. Потемкин С.Ф. приобрел на ООО «Экситон» промышленную площадку бывшей фабрики первичной обработки шерсти (ПОШ), находящуюся по адресу г. Омск, ул. 10 лет Октября, 182. Деньги на покупку он получил, продав свой пакет акций ЗАО «Полистирол» группе Реддиха-Грохотова, на тот момент контролировавшей ОАО «Объединенный рынок электрификации и мощности» (ОРЭМ).
Справочно: Получив контроль над ЗАО «Полистирол», Реддих Е.Р. и Грохотов А.В. за полгода вывели все ликвидные активы в ООО «ОХК-Траст», а затем продали ОХК казахстанскому банку «ТуранАлем». В отношении ЗАО «Полистирол» ими в ноябре 2004 г. была инициирована процедура банкротства.
По данным, полученным от бывшего делового партнера Потемкина, при покупке площадки ПОШ Потемкин С.Ф. недоплатил собственнику ЗАО «Сибшерсть» 7 млн долл. США. Проверить эту информацию не представляется возможным, поскольку продавец вскоре после сделки был заключен в психиатрический диспансер.
<…>
На протяжении 2004-2008 гг. Потемкиным С.Ф. была создана целая сеть юрлиц, нацеленная на получение банковских кредитов и прокачку этих средств через свои фирмы. Деятельное участие в схемах Потемкина С.Ф. принимают его родственники и менеджеры: Потемкин Д.С. (сын Потемкина С.Ф.), Ланкин П.В. (водитель и сват Потемкина С.Ф.), Ланкин Д.П. (сын Ланкина П.В.), Потемкина Е.П. (дочь Ланкина П.В. и невестка Потемкина С.Ф.), Кокоурова Г.Б. (свояченица Потемкина С.Ф.), Лагутин К.Н. (заместитель Потемкина С.Ф.), Василенко Д.В. (отвечает за финансы).
Основные решения в группе принимаются лично Потемкиным С.Ф. Его сын Потемкин Д.С., а также Лагутин К.Н. и Василенко Д.В. выполняют функцию доверенных исполнителей, остальные — номинальных учредителей и руководителей коммерческих организаций, фактическим бенефициаром которых является сам Потемкин С.Ф.
В своей противоправной деятельности группа Потемкина С.Ф. умело использовала лазейки в существующей банковской практике, обходя имеющиеся ограничения, в частности, лимиты кредитования на одного заемщика – средства брались в нескольких банках на различные фирмы, как правило, небольшими траншами по 20-30 млн руб.
Главным образом прокачка кредитных средств велась через фирмы, оформленные на родственников Потемкина С.Ф., а также Шефера В.В. (подставное лицо).
• ЗАО «Проликс» (директор: Потемкин С.Ф.; учредители: Потемкин С.Ф. — 47% (изначально 98%, но в январе 2008 года уступил 51% акций ООО «Интер Проект»), Ланкин П.В. — 2%);
• ЗАО «Эксима» (директор: Смирнов И.Б.; учредитель: Потемкина Е.П. — 100%);
• ЗАО «Онис-Трэйд» (директор: Василенко Д.В.; учредители: Ланкин Д.П. — 98%, Кокоурова Г.Б. — 2%);
• ЗАО «Газ-Энерго» (директор: Лагутин К.Н.; учредитель: ЗАО «Эксима»);
• ООО «Альтаир-Строй» (директор: Ланкин Д.П.; учредитель: Ланкин Д.П. — 100%);
• ЗАО «ПИК «ПИК» (директор: Кокоурова Г.Б.; учредители: Потемкин С.Ф. – 6%, Потемкин Д.С. – 2%, Кокоурова Г.Б. – 92%);
• ООО «Экситон» (директор: Лагутин К.Н.; учредитель: изначально – ЗАО «ПИК «ПИК», в настоящее время 100% доли переведены на физическое лицо);
• ЗАО «Бриккер Керамика» (директор: Шефер В.В.; учредитель: Шефер В.В. – 100%).
Полученные кредитные средства шли на развитие других фирм (формально не имеющих обязательств перед кредиторами), а также использовались для личных нужд. По имеющимся данным, Потемкин С.Ф. владеет недвижимостью за рубежом (на территории Зап. Европы), а его дочь постоянно проживает в Италии.
В результате действий организованной группы во главе с Потемкиным С.Ф. был нанесен ущерб ряду российских банков: Газпромбанку, НОМОС-Банку, Урса Банку, МКБ «СИБЭС», «Ак Барс» Банку. Средства, взятые в этих финансовых учреждениях, возвращены не были. Как правило, кредиты выдавались под поручительство ЗАО «Проликс» (балансодержатель закупленной в Германии линии по производству кирпича). При этом одно и то же оборудование закладывалось Потемкиным С.Ф. сразу нескольким банкам, которые не были уведомлены об уже существующем обременении на предмет залога.
<…>
По оперативным данным, у Потемкина С.Ф. также есть просроченный кредит перед «Омск-Банком» (принадлежит казахстанской финансовой группе «ТуранАлем»). «Омск-Банк» не показывает просрочку, так как имеет небольшие активы и не хочет резервировать дополнительные средства. Кроме того, Потемкин С.Ф. обещал руководству банка постепенно расплатиться, отгружая кирпич, произведенный на оборудовании «Проликса». Источники из числа сотрудников СБ «Омск-Банка», а также ЧОПа, охраняющего производственную площадку «Проликса», подтверждают факт нелегальных отгрузок кирпича через «левые» фирмы. Одна из них установлена – оформлена на Василенко Д.В.
<…>
В 2005 году Омский филиал ОАО «Газпромбанк» выдал ЗАО «Проликс» целевой кредит в размере 9,95 млн евро на покупку в Германии оборудования по производству поризованного кирпича. В январе 2008 г. «Проликсу» была открыта еще одна кредитная линия — на 90 млн руб. Тогда же ООО «Интер Проект», аффилированное с банком, выкупило у Потемкина С.Ф. 51% акций ЗАО «Проликс», чтобы обеспечить контроль за целевым расходованием выделенных средств.
Ввезенное из Германии оборудование было смонтировано и запущено весной 2008 года. Тогда же Потемкин С.Ф. начал реализацию плана по выводу финансовых потоков и не обремененных залогом активов из ЗАО «Проликс».
По договору подряда, производственную деятельность на оборудовании «Проликса» начало осуществлять ЗАО «Бриккер Керамика» (директор Шефер В.В.). Основным покупателем продукции завода стало ООО «Экситон» (директор Лагутин К.Н.). Сырье для производства покупалось у ЗАО «Бриккер Керамика» и ЗАО «Газ-Энерго» (директор Лагутин К.Н.). В результате описанных действий центр прибыли из ЗАО «Проликс» фактически был перенесен в неподотчетные «Газпромбанку» структуры, конечным бенефициаром которых являлся Потемкин С.Ф. При этом убыток ЗАО «Проликс» от производства кирпича в 2008 году составил порядка 52 млн руб., а в I квартале 2009 года — порядка 17 млн руб.
Во второй половине 2008 года, Потемкиным С.Ф. был осуществлен вывод наиболее ликвидных активов ЗАО «Проликс», необремененных залогом. Так, здание автоцентра было продано ЗАО «Сибавто-Трэйд» (директор Потемкин Д.С.), а 5-этажное административное здание (сдается в аренду под офисы) — ООО «Профика» (зарегистрировано на Кокоурову Г.Б.). По крайней мере, в первом случае деньги от продажи на счет ЗАО «Проликс» не поступали — право требования по сделке было через договор уступки прав передано ООО «Экситон», ЗАО «Онис-Трэйд» и ООО «Альтаир-Строй».
<…>
Чтобы не возвращать полученные у «Газпромбанка» кредитные средства на общую сумму порядка 12 млн евро, Потемкиным С.Ф. в декабре 2008 г. была запущена процедура банкротства ЗАО «Проликс». В преддверии подачи заявления о признании компании несостоятельной Потемкиным С.Ф. была создана искусственная кредиторская задолженность перед самим собой и аффилированными структурами и лицами на сумму около 560 млн руб., что составляло порядка 57% от общей суммы требований кредиторов ЗАО «Проликс».
Пользуясь процессуальными возможностями инициатора банкротства, Потемкин С.Ф. добился назначения временным управляющим ЗАО «Проликс» Киселевского К.В. (СРО НПОАУ «Авангард»). В отношении Киселевского К.В. ранее проводилась проверка по эпизодам, связанным с незаконной реализацией имущества ОАО «Ковалевское» (несмотря на то, что часть фактов подтвердилась, уголовное дело возбуждено не было).
<…>
Юридическим обслуживанием Потемкина С.Ф. занимается компания «Ты прав», отметившаяся в ряде дерзких рейдерских атак на предприятия Омской области. Негласное руководство компанией осуществляет Пронников В.В. (бывший председатель областного суда общей юрисдикции, в настоящее время является уполномоченным по правам человека в Омской области), а также Мингалев В.Г. (бывший зам. начальник УВД Омской области, в настоящее время занимает должность директора ЗАО «Трансмил», в здании которого находится офис «Ты прав»). По имеющимся данным Потемкин С.Ф. задолжал Мингалеву В.Г. определенную сумму и поэтому очень зависим от него.
Мингалев В.Г. и Пронников В.В., используя имеющиеся у них связи, обеспечивают Потемкину С.Ф. административное прикрытие. Сын Мингалева В.Г. работает начальником ОРЧ №3 ОБЭП УВД Омской области. Также у них имеется потенциальный канал влияния на Арбитражный суд Омской области (сын арбитражного судьи Крещановской Л.А. работает в компании «Ты прав»).
<…>
Виталий Портнов
