Заложники "Траста"
06.02.2020 12:23
Национальный банк «Траст» на грани дефолта. Однако основные акционеры банка —
Илья Юров и Николай Фетисов пытаются спасти «Траст» путем шантажа государства и продажи пакета его акций российской государственной нефтяной компании «Роснефть».
Эксперты отмечают, что активно привлекая физических лиц нереальными ( по мнению ЦБ РФ) процентами по вкладам, акционеры «Траста» пытаются создать «живой защитный барьер», который, при наступлении скорого коллапса, позволил бы шантажировать государство, заставляя его войти в свой капитал и тем самым не допустить волнений граждан, рискующих потерять свои сбережения.
Тем не менее, опыт ряда крупнейших американских и нескольких российских банков показывает, что даже в условиях пика экономического кризиса, правительства не спешили идти на встречу «шантажистам». Злую шутку с «Трастом» может сыграть также его дальние «родственные» связи с «ЮКОСом» и активная деятельность на рынке посткризисных «слияний и поглощений», которая многими специалистами квалифицируется как « банковское рейдерство».
В конце ноября с.г. международное рейтинговое агентство Fitch Ratings поместило рейтинги "Траста" на пересмотр с возможным понижением, включая долгосрочный рейтинг дефолта эмитента (РДЭ), установленный на уровне B-. По мнению Fitch, помещение рейтингов НБ "Траст" на пересмотр в сторону возможного понижения отражает повышенные кредитные риски банка, а также недостаток транспарентности в отношении ряда банковских активов.
Также вызывает обеспокоенность низкая эффективность существующей бизнес-модели НБ "Траст". Кроме того, негативно сказывается неопределенность в отношении существующего долга банка перед ОАО "Нефтяная компания "Роснефть".
Как пишет www.rbc.ru: «В настоящее время в арбитраже рассматривается иск "Роснефти" о взыскании с НБ "Траст" 2,52 млрд руб. (1,53 млрд руб. реального ущерба и 988,65 млн руб. упущенной выгоды). Истцом по данному делу "Роснефть" стала вместо НК "ЮКОС", которая обратилась с иском к банку "Траст" еще в 2005г. по делу о неправомерном списании векселей, находящихся в банке на ответственном хранении».
Негативным образом также оцениваются инвестиции банка за первое полугодие 2009г. в строительный сектор, переживающий значительные трудности в настоящее время. По существующим на сегодняшний день оценкам, доля инвестиций НБ "Траст" в строительный сектор составляет около 30% от всего объема кредитного портфеля банка. Кроме того, 14% кредитного портфеля не являются достаточно прозрачными, в чем Fitch усматривает источник значительных кредитных рисков. Для сравнения: рейтинг агентства Moodys («Caal») свидетельствует о том, что «Траст» обладает «крайне низким кредитным качеством депозитов» и может находиться «в состоянии дефолта».
"Судя по отчету Fitch, дела у «Траста» действительно идут не лучшим образом. Большой пакет проблемных активов плюс большой невозврат по кредитам", — высказал свое мнение аналитик TeleTRADE D.J. Игорь Ладыгин. "Я думаю, понижение рейтинга — это, в первую очередь, информация для размышления для инвесторов. Денежные вливания банку, пожалуй, действительно необходимы", — сказал он.
В подобном случае у банка есть не так много возможностей для маневра. Одна из излюбленных тактик российских банкиров это привлечение физических лиц высокими ставками по вкладам. Один из топ-менеджеров «Альфа-банка» рассказал «ДГ», что «активно привлекая физических лиц высокими процентами по вкладам, акционеры «Траста» шантажируют тем самым правительство и ЦБ, заставляя государственные структуры в лице «Роснефти» войти в капитал практически разорившегося банка и тем самым спасти вклады десятков тысяч жителей России. Однако основная цель акционеров — спасти самих себя». «В 90-е гг. «Траст» был отмывочно-прачечной и рейдерской конторой ЮКОСа. Эти методы он использует до сих пор», отметил представитель Альфа-банка.
Центробанк России, в свою очередь, крайне негативно относится к подобным «маневрам». Так, в начале ноября первый зампред ЦБ Геннадий Меликьян заявил, что банки предлагающие своим клиентам ставки по вкладам выше 17% годовых «завтра жить уже не будут». Первый зампред Центробанка уверен: «Высокая ставка по вкладам – это причина задуматься и понять, есть ли в банке проблемы. Как правило, от хорошей жизни ставки не будут такими высокими». В числе упомянутых Меликьяном «банков-камикадзе» находился и «Траст», обещанная доходность по широко рекламируемым сегодня вкладам которого «Все включено» и «Почетный клиент» составляла на тот момент 18%. Сегодня, после окрика из ЦБ, «Траст» несколько снизил ставки, однако на порядок увеличил рекламные бюджеты по продвижению продукта.
Второй надеждой акционеров «Траста» на спасение является «впаривание» актива-пустышки государству с сохранением своих долей. Так, периодически на рынке появляется информация о том, что акционеры «Траста» готовятся уступить «Роснефти» крупный пакет акций банка. Таким образом они не только хотят рассчитаться с крупным долгом (2,2 млрд руб.), но и получить сильнейшего государственного инвестора, который может спасти банк от банкротства. Практически вся стратегия Ильи Юрова и Николая Фетисова заключается в том, чтобы банк смог продержаться на плаву до заключения этой спасительной для всей кредитной организации сделки.
Как пишет «Коммерсантъ», 28 мая с.г. "Роснефть" и мажоритарные акционеры банка "Траст" достигли договоренности об урегулировании давнего конфликта. "Роснефть" готова отказаться от претензий на следующих условиях. В течение месяца аудиторами из "большой четверки" будет проведена оценка отчетности по МСФО банка "Траст" и принадлежащих "Роснефти" и ее структурам банков ВБРР и "Дальневосточный" (находится в стадии слияния с ВБРР). В случае удовлетворительных результатов оценки, "Роснефть" и акционеры "Траста" заключат соглашение об образовании объединенного банка. "Траст" проведет допэмиссию и разместит ее по закрытой подписке в пользу "Роснефти" — так, что в результате нефтяной компании будет принадлежать 51% голосующих акций банка. "На средства, полученные в рамках допэмиссии, "Траст" выкупит у "Роснефти" 77% акций ВБРР и акции Дальневосточного банка, сконцентрировав у себя контрольные пакеты обоих банков",— рассказал источник газеты. Суммы сделок будут равны, таким образом, "живых" денег собственники "Траста" не получат. Впоследствии ВБРР и "Дальневосточный" будут присоединены к "Трасту" для создания, по замыслу сторон, банка федерального значения.
Предполагается, что три места в совете директоров объединенного банка получат нынешние мажоритарные акционеры "Траста", остальные четыре — представители "Роснефти". Кроме того, Юрову, Фетисову и третьему акционеру — Беляеву будет предоставлена возможность сформировать команду менеджеров объединенного банка, а сами они получат в его правлении должности председателя и двух зампредов.
Однако сделка не проведена до сих пор. Как рассказал «Деловой газете» источник в «Роснефти», «акционеры компании в лице государства пока не приняли решение по покупке этого актива и сейчас рассматриваются иные варианты получения контроля над банком, где его ныненшние владельцы не получат ничего».
Пребывая в мучительном ожидании спасительной для себя сделки, акционеры «Траста» активно обращаются к рейдерским технологиям, как источнику пополнения изрядно пошатнувшегося финансового здоровья банка.
На днях о рейдерской деятельности «Траста» в интервью «Коммерсанту» заявил бывший владелец «Инком-авто» Дмитрий Козловский. Фактически он обвинил банк в том, что путем подкупа и угроз юристов «Инком-авто», а также подменой различных юрдоговоров банк через свою дочку получил в собственность 75% акций компании. Д. Козловский также рассказал, что «Траст» использует сотрудников правоохранительных органов для давления на свидетелей по всему делу банкротства.
В «Трасте» «ДГ» отказались комментировать данный факт. Однако источник близкий к банку рассказал, что «данный случай не единичный, и мы любыми способами всегда защищали свои интересы». Видимо тот факт, что эти способы во всем мире называются рейдерскими не сильно интересует владельцев банка. Ведь главное здесь — собственные интересы.
Максим Сомов
Эксперты отмечают, что активно привлекая физических лиц нереальными ( по мнению ЦБ РФ) процентами по вкладам, акционеры «Траста» пытаются создать «живой защитный барьер», который, при наступлении скорого коллапса, позволил бы шантажировать государство, заставляя его войти в свой капитал и тем самым не допустить волнений граждан, рискующих потерять свои сбережения.
Тем не менее, опыт ряда крупнейших американских и нескольких российских банков показывает, что даже в условиях пика экономического кризиса, правительства не спешили идти на встречу «шантажистам». Злую шутку с «Трастом» может сыграть также его дальние «родственные» связи с «ЮКОСом» и активная деятельность на рынке посткризисных «слияний и поглощений», которая многими специалистами квалифицируется как « банковское рейдерство».
В конце ноября с.г. международное рейтинговое агентство Fitch Ratings поместило рейтинги "Траста" на пересмотр с возможным понижением, включая долгосрочный рейтинг дефолта эмитента (РДЭ), установленный на уровне B-. По мнению Fitch, помещение рейтингов НБ "Траст" на пересмотр в сторону возможного понижения отражает повышенные кредитные риски банка, а также недостаток транспарентности в отношении ряда банковских активов.
Также вызывает обеспокоенность низкая эффективность существующей бизнес-модели НБ "Траст". Кроме того, негативно сказывается неопределенность в отношении существующего долга банка перед ОАО "Нефтяная компания "Роснефть".
Как пишет www.rbc.ru: «В настоящее время в арбитраже рассматривается иск "Роснефти" о взыскании с НБ "Траст" 2,52 млрд руб. (1,53 млрд руб. реального ущерба и 988,65 млн руб. упущенной выгоды). Истцом по данному делу "Роснефть" стала вместо НК "ЮКОС", которая обратилась с иском к банку "Траст" еще в 2005г. по делу о неправомерном списании векселей, находящихся в банке на ответственном хранении».
Негативным образом также оцениваются инвестиции банка за первое полугодие 2009г. в строительный сектор, переживающий значительные трудности в настоящее время. По существующим на сегодняшний день оценкам, доля инвестиций НБ "Траст" в строительный сектор составляет около 30% от всего объема кредитного портфеля банка. Кроме того, 14% кредитного портфеля не являются достаточно прозрачными, в чем Fitch усматривает источник значительных кредитных рисков. Для сравнения: рейтинг агентства Moodys («Caal») свидетельствует о том, что «Траст» обладает «крайне низким кредитным качеством депозитов» и может находиться «в состоянии дефолта».
"Судя по отчету Fitch, дела у «Траста» действительно идут не лучшим образом. Большой пакет проблемных активов плюс большой невозврат по кредитам", — высказал свое мнение аналитик TeleTRADE D.J. Игорь Ладыгин. "Я думаю, понижение рейтинга — это, в первую очередь, информация для размышления для инвесторов. Денежные вливания банку, пожалуй, действительно необходимы", — сказал он.
В подобном случае у банка есть не так много возможностей для маневра. Одна из излюбленных тактик российских банкиров это привлечение физических лиц высокими ставками по вкладам. Один из топ-менеджеров «Альфа-банка» рассказал «ДГ», что «активно привлекая физических лиц высокими процентами по вкладам, акционеры «Траста» шантажируют тем самым правительство и ЦБ, заставляя государственные структуры в лице «Роснефти» войти в капитал практически разорившегося банка и тем самым спасти вклады десятков тысяч жителей России. Однако основная цель акционеров — спасти самих себя». «В 90-е гг. «Траст» был отмывочно-прачечной и рейдерской конторой ЮКОСа. Эти методы он использует до сих пор», отметил представитель Альфа-банка.
Центробанк России, в свою очередь, крайне негативно относится к подобным «маневрам». Так, в начале ноября первый зампред ЦБ Геннадий Меликьян заявил, что банки предлагающие своим клиентам ставки по вкладам выше 17% годовых «завтра жить уже не будут». Первый зампред Центробанка уверен: «Высокая ставка по вкладам – это причина задуматься и понять, есть ли в банке проблемы. Как правило, от хорошей жизни ставки не будут такими высокими». В числе упомянутых Меликьяном «банков-камикадзе» находился и «Траст», обещанная доходность по широко рекламируемым сегодня вкладам которого «Все включено» и «Почетный клиент» составляла на тот момент 18%. Сегодня, после окрика из ЦБ, «Траст» несколько снизил ставки, однако на порядок увеличил рекламные бюджеты по продвижению продукта.
Второй надеждой акционеров «Траста» на спасение является «впаривание» актива-пустышки государству с сохранением своих долей. Так, периодически на рынке появляется информация о том, что акционеры «Траста» готовятся уступить «Роснефти» крупный пакет акций банка. Таким образом они не только хотят рассчитаться с крупным долгом (2,2 млрд руб.), но и получить сильнейшего государственного инвестора, который может спасти банк от банкротства. Практически вся стратегия Ильи Юрова и Николая Фетисова заключается в том, чтобы банк смог продержаться на плаву до заключения этой спасительной для всей кредитной организации сделки.
Как пишет «Коммерсантъ», 28 мая с.г. "Роснефть" и мажоритарные акционеры банка "Траст" достигли договоренности об урегулировании давнего конфликта. "Роснефть" готова отказаться от претензий на следующих условиях. В течение месяца аудиторами из "большой четверки" будет проведена оценка отчетности по МСФО банка "Траст" и принадлежащих "Роснефти" и ее структурам банков ВБРР и "Дальневосточный" (находится в стадии слияния с ВБРР). В случае удовлетворительных результатов оценки, "Роснефть" и акционеры "Траста" заключат соглашение об образовании объединенного банка. "Траст" проведет допэмиссию и разместит ее по закрытой подписке в пользу "Роснефти" — так, что в результате нефтяной компании будет принадлежать 51% голосующих акций банка. "На средства, полученные в рамках допэмиссии, "Траст" выкупит у "Роснефти" 77% акций ВБРР и акции Дальневосточного банка, сконцентрировав у себя контрольные пакеты обоих банков",— рассказал источник газеты. Суммы сделок будут равны, таким образом, "живых" денег собственники "Траста" не получат. Впоследствии ВБРР и "Дальневосточный" будут присоединены к "Трасту" для создания, по замыслу сторон, банка федерального значения.
Предполагается, что три места в совете директоров объединенного банка получат нынешние мажоритарные акционеры "Траста", остальные четыре — представители "Роснефти". Кроме того, Юрову, Фетисову и третьему акционеру — Беляеву будет предоставлена возможность сформировать команду менеджеров объединенного банка, а сами они получат в его правлении должности председателя и двух зампредов.
Однако сделка не проведена до сих пор. Как рассказал «Деловой газете» источник в «Роснефти», «акционеры компании в лице государства пока не приняли решение по покупке этого актива и сейчас рассматриваются иные варианты получения контроля над банком, где его ныненшние владельцы не получат ничего».
Пребывая в мучительном ожидании спасительной для себя сделки, акционеры «Траста» активно обращаются к рейдерским технологиям, как источнику пополнения изрядно пошатнувшегося финансового здоровья банка.
На днях о рейдерской деятельности «Траста» в интервью «Коммерсанту» заявил бывший владелец «Инком-авто» Дмитрий Козловский. Фактически он обвинил банк в том, что путем подкупа и угроз юристов «Инком-авто», а также подменой различных юрдоговоров банк через свою дочку получил в собственность 75% акций компании. Д. Козловский также рассказал, что «Траст» использует сотрудников правоохранительных органов для давления на свидетелей по всему делу банкротства.
В «Трасте» «ДГ» отказались комментировать данный факт. Однако источник близкий к банку рассказал, что «данный случай не единичный, и мы любыми способами всегда защищали свои интересы». Видимо тот факт, что эти способы во всем мире называются рейдерскими не сильно интересует владельцев банка. Ведь главное здесь — собственные интересы.
Максим Сомов
