Хитрая операция по хищению финансовых средств банка
06.02.2020 12:26
Вспоминая известную шутку о том, что царь Петр I прорубил окно в Европу и с тех пор из него сильно дует, поневоле задаешься вопросом, а какие же веянья и ароматы льются порой из нашего распахнутого окошка на самих степенных европейцев? Скандальная история с мошенничеством в отношении российской «дочки» одной из крупнейших мировых банковских групп BNP Paribas — КБ «БНП Париба Восток», случившаяся в городе на Неве, заставляет предположить, что, принюхавшись к российскому бизнес-климату, у иностранных инвесторов по прежнему есть основания морщиться и зажимать носы.
Напомним, что по версии журнала Forbes, BNP Paribas занимает 5-е место в банковском секторе в мире и 1-ое место на рынке банковских услуг в Еврозоне, являясь банком № 1 во Франции, и скандал с активами подобной структуры — дело само по себе резонансное. Тем более удивительно, что «кинули» доверчивых иностранцев не какие-нибудь безызвестные аферисты, живущие по поддельным паспортам, а до недавнего времени вполне себе респектабельные питерские бизнесмены Юрий Корзников и Алексей Абрамов, являющиеся владельцами крупного российского дистрибутора замороженных продуктов питания ГК «Кайрос».
Впрочем, проворству этих господ мог бы позавидовать и сам Остап Бендер. Операция по хищению финансовых средств банка была разыграна как по нотам и отличалась необычайной наглостью и самоуверенностью ее организаторов и исполнителей, не потрудившихся даже толком прикрыть мошеннический характер собственных действий. Банкиры были «кинуты» практически открыто, без использования чрезмерно замысловатых ходов и приемов. Вся схема уложилась в простую цепочку «привлечение кредита — хищение и вывод средств — «ликвидация» компании-заемщика и компании-поручителя через фиктивное банкротство».
Очевидно, что схема аферы разрабатывалась и планировалась заранее. Для начала Ю.Корзников и А.Абрамов обозначили намерение построить на Волхонском шоссе на границе с Санкт-Петербургом современный низкотемпературный холодильный комплекс. Строительство планировалось начать на земельном участке, арендуемом аффилированным с Ю.Корзниковым ООО «НПП Лазерные системы». В свете последующих за тем событий можно не сомневаться, что идея строительства холодильного терминала возникла исключительно для привлечения целевого кредитного финансирования под проект в максимально возможном размере.
Начав переговоры с КБ «БНП Париба Восток», Ю.Корзников и А.Абрамов постарались создать о себе максимально благоприятное впечатление, представив своим визави целый ворох документов, свидетельствующих, что ГК «Кайрос» — платежеспособная и динамично развивающаяся компания, имеющая безупречную репутацию на рынке и целый портфель перспективных проектов. У руководства банка не было оснований сомневаться в искренности намерений владельцев «Кайроса» и, решив, что они имеют дело с добросовестными заемщиками, банкиры открыли кредитную линию. Кредитные договора были заключены с ООО «НПП Лазерные системы», поручителями по ним выступила одна из основных компаний ГК «Кайрос» — ООО «Лидер-Норд», а также лично Ю.Корзников и А.Абрамов. Всего с апреля по ноябрь 2008 г. банк перечислил на счета генерального проектировщика и подрядчика строительства холодильника — ООО «НПФ Строй Сервис Лтд.» — 271,5 млн руб. и 3,044 млн евро.
Вывод кредитных средств начался практически сразу после их поступления на счета ООО «НПФ Строй Сервис Лтд.». Для этого в адрес подрядчика гендиректором ООО «НПП Лазерные системы» В.Василевичем были направлены письма о необходимости заключения договоров субподряда с ООО «ДельтаСтрой», ООО «Югстрой», ООО «Экспресс Холод», ООО «ЭргоГаз», ООО «ЭкоСтройИнжиниринг», ООО «Хууре», ООО «Эйркул» и ООО «ТДС Северо-Запад». Как впоследствии выяснилось, значительная часть указанных структур оказались корпоративными «помойками», возглавляемыми подставными директорами. Через эти компании из «НПФ Строй-Сервис Лтд.» были выведены и обналичены значительные суммы, предназначавшиеся для строительства терминала. Так, например, только на счета ООО «Югстрой» и ООО «Дельта-Строй» «упало» в общей сложности 47,7 млн. руб., хотя фактически никаких работ ими не выполнялось.
После того, как основная часть денег была благополучно выведена, компаньоны приступили к реализации следующего этапа мошеннического сценария. Теперь им было важно побыстрее «зачистить» компании, к которым банк-кредитор мог предъявить долговые претензии. Согласно планам Ю.Корзникова и А.Абрамова основным инструментом, с помощью которого предстояло «утопить» ООО «НПП Лазерные системы» и ООО «Лидер-Норд» вместе с имеющейся задолженностью перед банком должно было стать их банкротство.
В марте 2009 г. в ООО «Лидер-Норд» вдруг неожиданно сменились владелец и гендиректор. Директорское кресло в фирме вместо Ю.Корзникова занял житель Пскова Александр Белинский, а сама компания была переоформлена на уроженца солнечного Дагестана Рамазана Абдуллаева. Дело даже не в том, что новый глава «Лидер-Норда» ранее был судим за покушение на кражу, а новый «собственник» фирмы, зарегистрированный в одном из питерских общежитий, был явно не чужд маргинальных наклонностей и неоднократно привлекался к административной ответственности за мелкое хулиганство, распитие спиртных напитков в общественных местах и прочие асоциальные причуды. Интересно другое — А.Белинский являлся профессиональным ликвидатором коммерческих структур, до прихода в «Лидер-Норд» успевшим «похоронить» как минимум 18 компаний, так что роль, которая отводилась ему владельцами «Кайроса» на новой должности вполне очевидна.
Спустя буквально несколько дней в Арбитражный суд Санкт-Петербурга и Ленинградской области поступило заявление о банкротстве ООО «Лидер-Норд», поданное от некоего московского ООО «Торговый Дом Продуктов» в лице его гендиректора Лилии Крупени. Инициатор банкротства компании-поручителя по кредиту «БНП Париба Восток» естественно оказался классической фирмой-однодневкой: Л.Крупеня, как и ее предшественница Светлана Климович являлись номинальными участниками и директорами компании, совершенно непричастными к ее хозяйственной деятельности (иных же сотрудников в компании не числилось). Номинальным руководителям было ничего не известно об отношениях ООО «ТДП» с ООО «Лидер-Норд», Л.Крупеня к тому же впоследствии сообщала, что не подавала в суд никаких заявлений о банкротстве от имени «Торгового Дома Продуктов» и не подписывала никаких сопутствующих документов. То есть речь фактически шла о фиктивной задолженности «Лидер-Норда» и попытке фиктивного банкротства компании.
Понимание, что с «Кайросом» дело возможно нечисто, стало приходить к руководителям банка уже в апреле 2009 г., когда у ООО «НПП Лазерные системы» начала стремительно накапливаться текущая задолженность за пользование кредитами. Банк направил претензии в адрес заемщика и поручителя, попросив разъяснить ситуацию с просрочками платежей, а также с банкротством ООО «Лидер-Норд». В ответ должники попытались успокоить кредитора, сообщив ему, что история с попыткой банкротства — досадное недоразумение, банкротства поручителя никто не допустит, а задержка оплаты по кредиту — следствие мирового финансового кризиса. Забавно, что, сославшись на последнее обстоятельство, представители «Кайроса» не только не предоставили конкретных сроков погашения задолженности, но и предложили банку осуществить дополнительное финансирование работ по строительству холодильника в объеме 189 млн руб. Иными словами, попытались еще раз «подоить» кредитора.
То, что, идя на переговоры с банком, мошенники пытались лишь выиграть время, стало ясно уже 13 мая 2009 г., когда Арбитражный суд Санкт-Петербурга признал заявление ООО «Торговый дом продуктов» о банкротстве ООО «Лидер-Норд» обоснованным и ввел в отношении последнего процедуру наблюдения. Симптоматично, что в ходе судебного заседания представитель «Лидер-Норда» полностью признал задолженность перед ООО «ТДП».
Возмущенные представители банка инициировали проведение инспекционной проверки объекта строительства, на которое «БНП Париба Восток» выделил деньги. По ее итогам было выявлено, что большинство из оплаченных работ не было выполнено, а процент перерасхода средств составил до 60%, так как заемщик и подрядчик строительства дезинформировали банк, значительно завышая реальную рыночную стоимость выполненных работ. Вскоре строительство и вовсе было остановлено якобы по причине отсутствия средств.
Впрочем, к тому времени Ю.Корзникова и А.Абрамова едва ли интересовало, что о них думают в банке. Перед ними стояла цель обеспечить себе контроль за ходом процедуры банкротства «Лидер-Норда», в отношении которого 16 декабря 2009 г. суд ввел процедуру конкурсного производства. Для этого Ю.Корзикову и компаньонам было нужно получить лояльное большинство в комитете кредиторов компании. Стремясь довести размер контролируемых требований к «Лидер-Норду» как минимум до 50% от общего объема, хозяева «Кайроса» попытались включить в реестр кредиторов фиктивные требования от подконтрольных компаний.
Помимо ООО «Торговый Дом Продуктов» свои финансовые претензии к «Лидер-Норду» заявило несколько других фирм-однодневок, несомненно аффилированных с «Кайросом». Среди них — ООО «Трейд-Центр», ЗАО «Советник», ООО «Технопром», ООО «Рубрикон» и ООО «Каролина». Примечательно, что требования московских фирм «ТДП», «Трейд-Центр», «Каролина» и «Рубрикон» были направлены в суд подряд в один и тот же день из одного и того же почтового отделения в Санкт-Петербурге. Представлял все эти фирмы на первом судебном заседании тоже один человек — Игорь Рыжков, — который впоследствии попросту «испарился».
Справедливо предполагая, что задолженность ООО «Лидер-Норд» перед данными структурами носила искусственный характер, банк инициировал адвокатское расследование обоснованности их требований. Адвокатам удалось найти и опросить ряд лиц, которые числились в ЕГРЮЛ учредителями и генеральными директорами ООО «Рубрикон» и ООО «Каролина» и чьи подписи фигурировали на документах, подававшихся в суд для включения соответствующих компаний в реестр кредиторов. Как оказалось, все опрошенные персоны являлись в «своих» компаниях всего лишь номинальными владельцами и руководителями, реально не имевшими отношения к их хозяйственной деятельности. Все они в присутствии нотариусов признали, что в целях заработка регистрировали и оформляли на себя различные организации, но никогда не подписывали никаких документов, касающихся их текущей работы. В полной мере это относилось и к вопросам взаимодействия возглавляемых ими фирм с ООО «Лидер-Норд». То есть, документы, представлявшиеся в суд для обоснования включения в реестр требований кредиторов ООО «Лидер-Норд» задолженности перед ООО «Рубрикон» и ООО «Каролина», оказались фиктивными, а подписи под ними — поддельными.
«Ответственные лица», от имени которых в суд заявлялись финансовые претензии к «Лидер-Норду» действительно мало походили на преуспевающих предпринимателей, привыкших оперировать крупными суммами. Так, гендиректор «Рубрикона» Д.Троицкий в реальности оказался нигде не работающим наркоманом с солидным стажем, состоящим на учете в наркодиспансере. Схожим недугом страдала и ранее судимая за хранение и распространение наркотиков «владелица» ООО «Трейд-Центр» Ольга Халяпина. Нигде не работал и назначенный гендиректором ООО «Каролина» Д.Никитин, а его предшественник в этой фирме Д.Девятилов на самом деле трудился скромным водителем-экспедитором в одной из московских торговых компаний. При этом почти на каждом из них согласно данным «СПАРК-Интерфакс» «висело» по нескольку десятков коммерческих организаций.
Несмотря на то, что представители банка доказали суду неправомочность включения в реестр кредиторов требований ООО «Рубрикон» и ООО «Каролина», владельцам «Кайроса» удалось ввести в заблуждение судью Арбитражного суда Санкт-Петербурга и Ленинградской области Викторию Новоселову, которая в итоге приняла весьма неоднозначное решение о включении в реестр требований кредиторов ООО «Лидер-Норд» фиктивной задолженности других «кайросовских» корпоративных «помоек» — ООО «Торговый Дом Продуктов», ООО «Трейд-Центр» и ЗАО «Советник», причем требования последнего были основаны на фиктивных вексельных обязательствах ООО «Лидер-Норд» перед ООО «Каролина» на сумму 400 млн рублей.
Основным оператором Ю.Корзникова и А.Абрамова в деле обеспечения скорейшей ликвидации ООО «Лидер-Норд» выступает генеральный директор ЗАО «Советник» А.Громов. Заручившись фальшивыми доверенностями на представительство интересов ООО «Торговый Дом Продуктов» и ООО «Трейд-Центр» этот во всех отношениях занятный персонаж незаконно участвует в собраниях кредиторов ООО «Лидер-Норд», голосуя от имени сразу трех фирм по всем вопросам повестки. По этому поводу в феврале 2011 г. Банк уже обратился в ОБЭП при УВД по Центральному району Санкт-Петербурга с заявлением о привлечении А.Громова к уголовной ответственности за подделку документов.
Со всей очевидностью Ю.Корзников знал, кого нанимает: о наглости и отвязности А.Громова может свидетельствовать хотя бы то, что его ничуть не смутила прямая встреча в суде с номинальным директором ООО «Каролина» Д.Никитиным — человеком, чьи подписи он подделал. «На голубом глазу» А.Громов пытался убедить ошарашенного «номинала», что тот подписывал предоставленные ему А.Громовым документы, касающиеся векселей ООО «Лидер-Норд» на почти полмиллиарда рублей. При этом Громов признался суду, что не знаком с Никитиным, а Никитин сообщил, что впервые видит Громова!
Вслед за «Лидер-Нордом» банкротству подверглось и ООО «НПП Лазерные системы», однако это стало следствием процесса взыскания с заемщика задолженности самим Банком. Примечательно, что владельцы «Кайроса» попытались и здесь оперативно перехватить инициативу. Банк подал иск к ООО «НПП Лазерные системы» в АС г. Москвы 29 декабря 2009 г., а уже 12 января 2010 г. должность генерального директора компании занял «профессиональный ликвидатор» коммерческих структур А.Курин — давний знакомый подконтрольного Ю.Корзникову арбитражного управляющего ООО «Лидер-Норд» П.Желтова (вместе «засветились» в деле о банкротстве ООО «Лавента»). 27 мая 2010 г. АС Санкт-Петербурга и Ленинградской области признал ООО «НПП Лазерные системы» банкротом и ввел в его отношении процедуру конкурсного производства.
В деле о банкротстве ООО «НПП Лазерные системы» оппоненты Банка демонстрируют все тот же уже знакомый по «Лидер-Норду» почерк, стремясь получить контроль над собранием кредиторов компании. Как и в случае с «Лидер-Нордом» они стараются протащить в реестр фиктивные требования компаний-однодневок. Так, например, в июле 2010 г. представитель некоего московского ООО «Санэнеджи» М.Лесняк представил в суд фальшивые документы о якобы имеющейся у ООО «НПП Лазерные системы» вексельной задолженности в размере 450 млн. руб. и фальшивые доверенности от номинального гендиректора «Санэнджи» К.Третьяковой. Суд оставил требования ООО «Санэнджи» без удовлетворения, но операторы «Кайроса» не оставляют попыток отыграть ситуацию, пытаясь ввести в заблуждение судью Арбитражного суда Санкт-Петербурга Ольгу Фуркало и повлиять на ее позицию. Мошенники до сих пор стремятся установить в реестр несуществующие требования ООО «Санэнджи», несмотря на то, что сама К.Третьякова официально заявила о своем номинальном статусе, отсутствии фактов выдачи ей каких-либо доверенностей и сомнениях в том, что «Санэнджи» вела какую-либо хозяйственную деятельность. Примечательно, что и экс-гендиректор ООО «НПП Лазерные системы» А.Курин со своей стороны сообщил суду, что являлся номинальным руководителем организации и не подписывал документов, которые заявляет «Санэнджи». Еще одной структурой, усиленно «внедряемой» оппонентами Банка в реестр кредиторов «НПП Лазерные системы» является ООО «Технопром».
Описывая ход банкротства, ООО «НПП Лазерные системы» нельзя оставить без внимания фигуру конкурсного управляющего компании Константина Ерастова, продвинутого на эту должность «подсуетившимися» владельцами «Кайроса». Дело в том, что данный господин состоит в той же саморегулируемой организации арбитражных управляющих, что и конкурсный управляющий ООО «Лидер-Норд» П.Желтов — казанском НП СРО «Гильдия арбитражных управляющих», филиал которого находится и в Санкт-Петербурге. В питерском филиале этого СРО значится всего шесть арбитражных управляющих, включая П.Желтова и К.Ерастова, при этом последний среди них наименее опытен. Назначение на «НПП Лазерные системы» для него — первое и пока единственное. Характерно, что сам К.Ерастов в судах не появляется, собраний кредиторов не проводит, а во всех судебных заседаниях от его имени участвует адвокат по фамилии Кирдяшкин, который всегда горячо поддерживает требования ООО «Санэнджи» и ООО «Технопром» и искренне возмущается, почему они до сих пор не включены в реестр требований кредиторов.
То, что «кайросовские» структуры представляют в судах в основном адвокаты — во многом вынужденная мера. Таким образом, организаторы аферы видимо надеются вывести из-под от уголовной ответственности за фальсификацию документов и предоставление их суду своих операторов, используя адвокатский статус последних. Так, например, ООО «Технопром» представляет адвокат А.Бойко, ООО «Санэнеджи» — адвокаты М.Лесняк и П.Кудрейко, и даже конкурсному управляющему К.Ерастову понадобился адвокат А.Кирдяшкин. И только гендиректор ЗАО «Советник» самозабвенно «лезет в бой» без всякого адвокатского статуса, рискуя «попасть по-полной». Хотя, впрочем, неприятные последствия могут настигнуть и Леонида Лесняка, занимающего с недавних пор должность гендиректора ООО «Санэнджи», на каковую его пригласил его сын адвокат Матвей Лесняк, тем самым подставивший папу.
Однако наиболее красочной иллюстрацией абсолютной «отмороженности» ребят из «Кайроса» является реакция Ю.Корзникова и А.Абрамова на попытки Банка взыскать с них персональную задолженность по кредиту как с поручителей. В ответ на соответствующее обращение Банка в Пресненский суд г. Москвы те «включили дурака», причем в прямом смысле этой фразы: А.Абрамов через своего представителя передал суду справку о наличии у него психического заболевания, требующего лечения в стационаре психиатрической клиники, а Ю.Корзников, хотя и не стал «косить под психа», опять же через представителя отказался от своих подписей на договорах поручительства, хотя подчерковедческая экспертиза однозначно подтвердила принадлежность подписей Корзникову.
Понятно, что схема хищения банковских средств не могла быть реализована без наличия у организаторов аферы надежного прикрытия во власти и правоохранительных органах. Уверенность в своей безнаказанности Ю.Корзникову и его компаньонам придает покровительство ряда высокопоставленных работников силовых ведомств, которые фактически выступают в качестве теневых участников операции по хищению банковских средств. Однако на волне борьбы с коррупцией в правоохранительных органах «крышевание» подобных афер может выйти покровителям Ю.Корзникова «боком».
До последнего времени все попытки Банка привлечь недобросовестных должников к уголовной ответственности сталкивались с явным противодействием, свидетельствующим о наличии у владельцев «Кайроса» административных возможностей и влиятельных покровителей в правоохранительных органах. Еще 15 марта 2010 г. Банк обратился в Управление по налоговым преступлениям ГУВД по Санкт-Петербургу с просьбой квалифицировать действия Ю.Корзникова и А.Абрамова, однако соответствующая проверка с самого начала забуксовала. В июле 2010 г. депутат Госдумы ФС РФ Е.Тепляков в ответ на обращения Банка направил собственные обращения в МВД РФ, ГУВД по Санкт-Петербургу и Генпрокуратуру с просьбой усилить контроль над проведением проверки. Тем не менее, несмотря на вопиющие факты, свидетельствующие о противоправной деятельности Ю.Корзникова и других участников мошеннической операции, в ноябре 2010 г. УВД по Ломоносовскому району ЛО приняло решение об отказе в возбуждении уголовного дела (при этом, один лишь федеральный бюджет в результате кредитной аферы недополучил не менее 48 млн руб. НДС).
Впрочем, времена меняются: в марте 2011 г. после проведенной проверки Прокуратуры Санкт-Петербурга в ОБЭП УВД по Центральному району города было направлено требование о возбуждении уголовного дела по фактам мошенничества с кредитными средствами КБ «БПН Париба Восток». 31 марта правоохранительные органы возбудили уголовное дело по ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество, совершенное группой лиц в крупном размере), в связи с чем можно надеяться, что беспределу в итоге будет поставлен надежный заслон.
Вообще, ситуация вокруг «дочки» западного финансового гиганта является по своему знаковой и в интересах российских властей и правоохранителей сделать так, чтобы мошенники понесли заслуженное наказание, дабы «просвещенная Европа» могла воочию наблюдать в распахнутое Петром окно не только туманные пейзажи российского бизнеса, безнаказанность аферистов и слышать эхо громких криминальных скандалов.
Ольга Дедич
Напомним, что по версии журнала Forbes, BNP Paribas занимает 5-е место в банковском секторе в мире и 1-ое место на рынке банковских услуг в Еврозоне, являясь банком № 1 во Франции, и скандал с активами подобной структуры — дело само по себе резонансное. Тем более удивительно, что «кинули» доверчивых иностранцев не какие-нибудь безызвестные аферисты, живущие по поддельным паспортам, а до недавнего времени вполне себе респектабельные питерские бизнесмены Юрий Корзников и Алексей Абрамов, являющиеся владельцами крупного российского дистрибутора замороженных продуктов питания ГК «Кайрос».
Впрочем, проворству этих господ мог бы позавидовать и сам Остап Бендер. Операция по хищению финансовых средств банка была разыграна как по нотам и отличалась необычайной наглостью и самоуверенностью ее организаторов и исполнителей, не потрудившихся даже толком прикрыть мошеннический характер собственных действий. Банкиры были «кинуты» практически открыто, без использования чрезмерно замысловатых ходов и приемов. Вся схема уложилась в простую цепочку «привлечение кредита — хищение и вывод средств — «ликвидация» компании-заемщика и компании-поручителя через фиктивное банкротство».
Очевидно, что схема аферы разрабатывалась и планировалась заранее. Для начала Ю.Корзников и А.Абрамов обозначили намерение построить на Волхонском шоссе на границе с Санкт-Петербургом современный низкотемпературный холодильный комплекс. Строительство планировалось начать на земельном участке, арендуемом аффилированным с Ю.Корзниковым ООО «НПП Лазерные системы». В свете последующих за тем событий можно не сомневаться, что идея строительства холодильного терминала возникла исключительно для привлечения целевого кредитного финансирования под проект в максимально возможном размере.
Начав переговоры с КБ «БНП Париба Восток», Ю.Корзников и А.Абрамов постарались создать о себе максимально благоприятное впечатление, представив своим визави целый ворох документов, свидетельствующих, что ГК «Кайрос» — платежеспособная и динамично развивающаяся компания, имеющая безупречную репутацию на рынке и целый портфель перспективных проектов. У руководства банка не было оснований сомневаться в искренности намерений владельцев «Кайроса» и, решив, что они имеют дело с добросовестными заемщиками, банкиры открыли кредитную линию. Кредитные договора были заключены с ООО «НПП Лазерные системы», поручителями по ним выступила одна из основных компаний ГК «Кайрос» — ООО «Лидер-Норд», а также лично Ю.Корзников и А.Абрамов. Всего с апреля по ноябрь 2008 г. банк перечислил на счета генерального проектировщика и подрядчика строительства холодильника — ООО «НПФ Строй Сервис Лтд.» — 271,5 млн руб. и 3,044 млн евро.
Вывод кредитных средств начался практически сразу после их поступления на счета ООО «НПФ Строй Сервис Лтд.». Для этого в адрес подрядчика гендиректором ООО «НПП Лазерные системы» В.Василевичем были направлены письма о необходимости заключения договоров субподряда с ООО «ДельтаСтрой», ООО «Югстрой», ООО «Экспресс Холод», ООО «ЭргоГаз», ООО «ЭкоСтройИнжиниринг», ООО «Хууре», ООО «Эйркул» и ООО «ТДС Северо-Запад». Как впоследствии выяснилось, значительная часть указанных структур оказались корпоративными «помойками», возглавляемыми подставными директорами. Через эти компании из «НПФ Строй-Сервис Лтд.» были выведены и обналичены значительные суммы, предназначавшиеся для строительства терминала. Так, например, только на счета ООО «Югстрой» и ООО «Дельта-Строй» «упало» в общей сложности 47,7 млн. руб., хотя фактически никаких работ ими не выполнялось.
После того, как основная часть денег была благополучно выведена, компаньоны приступили к реализации следующего этапа мошеннического сценария. Теперь им было важно побыстрее «зачистить» компании, к которым банк-кредитор мог предъявить долговые претензии. Согласно планам Ю.Корзникова и А.Абрамова основным инструментом, с помощью которого предстояло «утопить» ООО «НПП Лазерные системы» и ООО «Лидер-Норд» вместе с имеющейся задолженностью перед банком должно было стать их банкротство.
В марте 2009 г. в ООО «Лидер-Норд» вдруг неожиданно сменились владелец и гендиректор. Директорское кресло в фирме вместо Ю.Корзникова занял житель Пскова Александр Белинский, а сама компания была переоформлена на уроженца солнечного Дагестана Рамазана Абдуллаева. Дело даже не в том, что новый глава «Лидер-Норда» ранее был судим за покушение на кражу, а новый «собственник» фирмы, зарегистрированный в одном из питерских общежитий, был явно не чужд маргинальных наклонностей и неоднократно привлекался к административной ответственности за мелкое хулиганство, распитие спиртных напитков в общественных местах и прочие асоциальные причуды. Интересно другое — А.Белинский являлся профессиональным ликвидатором коммерческих структур, до прихода в «Лидер-Норд» успевшим «похоронить» как минимум 18 компаний, так что роль, которая отводилась ему владельцами «Кайроса» на новой должности вполне очевидна.
Спустя буквально несколько дней в Арбитражный суд Санкт-Петербурга и Ленинградской области поступило заявление о банкротстве ООО «Лидер-Норд», поданное от некоего московского ООО «Торговый Дом Продуктов» в лице его гендиректора Лилии Крупени. Инициатор банкротства компании-поручителя по кредиту «БНП Париба Восток» естественно оказался классической фирмой-однодневкой: Л.Крупеня, как и ее предшественница Светлана Климович являлись номинальными участниками и директорами компании, совершенно непричастными к ее хозяйственной деятельности (иных же сотрудников в компании не числилось). Номинальным руководителям было ничего не известно об отношениях ООО «ТДП» с ООО «Лидер-Норд», Л.Крупеня к тому же впоследствии сообщала, что не подавала в суд никаких заявлений о банкротстве от имени «Торгового Дома Продуктов» и не подписывала никаких сопутствующих документов. То есть речь фактически шла о фиктивной задолженности «Лидер-Норда» и попытке фиктивного банкротства компании.
Понимание, что с «Кайросом» дело возможно нечисто, стало приходить к руководителям банка уже в апреле 2009 г., когда у ООО «НПП Лазерные системы» начала стремительно накапливаться текущая задолженность за пользование кредитами. Банк направил претензии в адрес заемщика и поручителя, попросив разъяснить ситуацию с просрочками платежей, а также с банкротством ООО «Лидер-Норд». В ответ должники попытались успокоить кредитора, сообщив ему, что история с попыткой банкротства — досадное недоразумение, банкротства поручителя никто не допустит, а задержка оплаты по кредиту — следствие мирового финансового кризиса. Забавно, что, сославшись на последнее обстоятельство, представители «Кайроса» не только не предоставили конкретных сроков погашения задолженности, но и предложили банку осуществить дополнительное финансирование работ по строительству холодильника в объеме 189 млн руб. Иными словами, попытались еще раз «подоить» кредитора.
То, что, идя на переговоры с банком, мошенники пытались лишь выиграть время, стало ясно уже 13 мая 2009 г., когда Арбитражный суд Санкт-Петербурга признал заявление ООО «Торговый дом продуктов» о банкротстве ООО «Лидер-Норд» обоснованным и ввел в отношении последнего процедуру наблюдения. Симптоматично, что в ходе судебного заседания представитель «Лидер-Норда» полностью признал задолженность перед ООО «ТДП».
Возмущенные представители банка инициировали проведение инспекционной проверки объекта строительства, на которое «БНП Париба Восток» выделил деньги. По ее итогам было выявлено, что большинство из оплаченных работ не было выполнено, а процент перерасхода средств составил до 60%, так как заемщик и подрядчик строительства дезинформировали банк, значительно завышая реальную рыночную стоимость выполненных работ. Вскоре строительство и вовсе было остановлено якобы по причине отсутствия средств.
Впрочем, к тому времени Ю.Корзникова и А.Абрамова едва ли интересовало, что о них думают в банке. Перед ними стояла цель обеспечить себе контроль за ходом процедуры банкротства «Лидер-Норда», в отношении которого 16 декабря 2009 г. суд ввел процедуру конкурсного производства. Для этого Ю.Корзикову и компаньонам было нужно получить лояльное большинство в комитете кредиторов компании. Стремясь довести размер контролируемых требований к «Лидер-Норду» как минимум до 50% от общего объема, хозяева «Кайроса» попытались включить в реестр кредиторов фиктивные требования от подконтрольных компаний.
Помимо ООО «Торговый Дом Продуктов» свои финансовые претензии к «Лидер-Норду» заявило несколько других фирм-однодневок, несомненно аффилированных с «Кайросом». Среди них — ООО «Трейд-Центр», ЗАО «Советник», ООО «Технопром», ООО «Рубрикон» и ООО «Каролина». Примечательно, что требования московских фирм «ТДП», «Трейд-Центр», «Каролина» и «Рубрикон» были направлены в суд подряд в один и тот же день из одного и того же почтового отделения в Санкт-Петербурге. Представлял все эти фирмы на первом судебном заседании тоже один человек — Игорь Рыжков, — который впоследствии попросту «испарился».
Справедливо предполагая, что задолженность ООО «Лидер-Норд» перед данными структурами носила искусственный характер, банк инициировал адвокатское расследование обоснованности их требований. Адвокатам удалось найти и опросить ряд лиц, которые числились в ЕГРЮЛ учредителями и генеральными директорами ООО «Рубрикон» и ООО «Каролина» и чьи подписи фигурировали на документах, подававшихся в суд для включения соответствующих компаний в реестр кредиторов. Как оказалось, все опрошенные персоны являлись в «своих» компаниях всего лишь номинальными владельцами и руководителями, реально не имевшими отношения к их хозяйственной деятельности. Все они в присутствии нотариусов признали, что в целях заработка регистрировали и оформляли на себя различные организации, но никогда не подписывали никаких документов, касающихся их текущей работы. В полной мере это относилось и к вопросам взаимодействия возглавляемых ими фирм с ООО «Лидер-Норд». То есть, документы, представлявшиеся в суд для обоснования включения в реестр требований кредиторов ООО «Лидер-Норд» задолженности перед ООО «Рубрикон» и ООО «Каролина», оказались фиктивными, а подписи под ними — поддельными.
«Ответственные лица», от имени которых в суд заявлялись финансовые претензии к «Лидер-Норду» действительно мало походили на преуспевающих предпринимателей, привыкших оперировать крупными суммами. Так, гендиректор «Рубрикона» Д.Троицкий в реальности оказался нигде не работающим наркоманом с солидным стажем, состоящим на учете в наркодиспансере. Схожим недугом страдала и ранее судимая за хранение и распространение наркотиков «владелица» ООО «Трейд-Центр» Ольга Халяпина. Нигде не работал и назначенный гендиректором ООО «Каролина» Д.Никитин, а его предшественник в этой фирме Д.Девятилов на самом деле трудился скромным водителем-экспедитором в одной из московских торговых компаний. При этом почти на каждом из них согласно данным «СПАРК-Интерфакс» «висело» по нескольку десятков коммерческих организаций.
Несмотря на то, что представители банка доказали суду неправомочность включения в реестр кредиторов требований ООО «Рубрикон» и ООО «Каролина», владельцам «Кайроса» удалось ввести в заблуждение судью Арбитражного суда Санкт-Петербурга и Ленинградской области Викторию Новоселову, которая в итоге приняла весьма неоднозначное решение о включении в реестр требований кредиторов ООО «Лидер-Норд» фиктивной задолженности других «кайросовских» корпоративных «помоек» — ООО «Торговый Дом Продуктов», ООО «Трейд-Центр» и ЗАО «Советник», причем требования последнего были основаны на фиктивных вексельных обязательствах ООО «Лидер-Норд» перед ООО «Каролина» на сумму 400 млн рублей.
Основным оператором Ю.Корзникова и А.Абрамова в деле обеспечения скорейшей ликвидации ООО «Лидер-Норд» выступает генеральный директор ЗАО «Советник» А.Громов. Заручившись фальшивыми доверенностями на представительство интересов ООО «Торговый Дом Продуктов» и ООО «Трейд-Центр» этот во всех отношениях занятный персонаж незаконно участвует в собраниях кредиторов ООО «Лидер-Норд», голосуя от имени сразу трех фирм по всем вопросам повестки. По этому поводу в феврале 2011 г. Банк уже обратился в ОБЭП при УВД по Центральному району Санкт-Петербурга с заявлением о привлечении А.Громова к уголовной ответственности за подделку документов.
Со всей очевидностью Ю.Корзников знал, кого нанимает: о наглости и отвязности А.Громова может свидетельствовать хотя бы то, что его ничуть не смутила прямая встреча в суде с номинальным директором ООО «Каролина» Д.Никитиным — человеком, чьи подписи он подделал. «На голубом глазу» А.Громов пытался убедить ошарашенного «номинала», что тот подписывал предоставленные ему А.Громовым документы, касающиеся векселей ООО «Лидер-Норд» на почти полмиллиарда рублей. При этом Громов признался суду, что не знаком с Никитиным, а Никитин сообщил, что впервые видит Громова!
Вслед за «Лидер-Нордом» банкротству подверглось и ООО «НПП Лазерные системы», однако это стало следствием процесса взыскания с заемщика задолженности самим Банком. Примечательно, что владельцы «Кайроса» попытались и здесь оперативно перехватить инициативу. Банк подал иск к ООО «НПП Лазерные системы» в АС г. Москвы 29 декабря 2009 г., а уже 12 января 2010 г. должность генерального директора компании занял «профессиональный ликвидатор» коммерческих структур А.Курин — давний знакомый подконтрольного Ю.Корзникову арбитражного управляющего ООО «Лидер-Норд» П.Желтова (вместе «засветились» в деле о банкротстве ООО «Лавента»). 27 мая 2010 г. АС Санкт-Петербурга и Ленинградской области признал ООО «НПП Лазерные системы» банкротом и ввел в его отношении процедуру конкурсного производства.
В деле о банкротстве ООО «НПП Лазерные системы» оппоненты Банка демонстрируют все тот же уже знакомый по «Лидер-Норду» почерк, стремясь получить контроль над собранием кредиторов компании. Как и в случае с «Лидер-Нордом» они стараются протащить в реестр фиктивные требования компаний-однодневок. Так, например, в июле 2010 г. представитель некоего московского ООО «Санэнеджи» М.Лесняк представил в суд фальшивые документы о якобы имеющейся у ООО «НПП Лазерные системы» вексельной задолженности в размере 450 млн. руб. и фальшивые доверенности от номинального гендиректора «Санэнджи» К.Третьяковой. Суд оставил требования ООО «Санэнджи» без удовлетворения, но операторы «Кайроса» не оставляют попыток отыграть ситуацию, пытаясь ввести в заблуждение судью Арбитражного суда Санкт-Петербурга Ольгу Фуркало и повлиять на ее позицию. Мошенники до сих пор стремятся установить в реестр несуществующие требования ООО «Санэнджи», несмотря на то, что сама К.Третьякова официально заявила о своем номинальном статусе, отсутствии фактов выдачи ей каких-либо доверенностей и сомнениях в том, что «Санэнджи» вела какую-либо хозяйственную деятельность. Примечательно, что и экс-гендиректор ООО «НПП Лазерные системы» А.Курин со своей стороны сообщил суду, что являлся номинальным руководителем организации и не подписывал документов, которые заявляет «Санэнджи». Еще одной структурой, усиленно «внедряемой» оппонентами Банка в реестр кредиторов «НПП Лазерные системы» является ООО «Технопром».
Описывая ход банкротства, ООО «НПП Лазерные системы» нельзя оставить без внимания фигуру конкурсного управляющего компании Константина Ерастова, продвинутого на эту должность «подсуетившимися» владельцами «Кайроса». Дело в том, что данный господин состоит в той же саморегулируемой организации арбитражных управляющих, что и конкурсный управляющий ООО «Лидер-Норд» П.Желтов — казанском НП СРО «Гильдия арбитражных управляющих», филиал которого находится и в Санкт-Петербурге. В питерском филиале этого СРО значится всего шесть арбитражных управляющих, включая П.Желтова и К.Ерастова, при этом последний среди них наименее опытен. Назначение на «НПП Лазерные системы» для него — первое и пока единственное. Характерно, что сам К.Ерастов в судах не появляется, собраний кредиторов не проводит, а во всех судебных заседаниях от его имени участвует адвокат по фамилии Кирдяшкин, который всегда горячо поддерживает требования ООО «Санэнджи» и ООО «Технопром» и искренне возмущается, почему они до сих пор не включены в реестр требований кредиторов.
То, что «кайросовские» структуры представляют в судах в основном адвокаты — во многом вынужденная мера. Таким образом, организаторы аферы видимо надеются вывести из-под от уголовной ответственности за фальсификацию документов и предоставление их суду своих операторов, используя адвокатский статус последних. Так, например, ООО «Технопром» представляет адвокат А.Бойко, ООО «Санэнеджи» — адвокаты М.Лесняк и П.Кудрейко, и даже конкурсному управляющему К.Ерастову понадобился адвокат А.Кирдяшкин. И только гендиректор ЗАО «Советник» самозабвенно «лезет в бой» без всякого адвокатского статуса, рискуя «попасть по-полной». Хотя, впрочем, неприятные последствия могут настигнуть и Леонида Лесняка, занимающего с недавних пор должность гендиректора ООО «Санэнджи», на каковую его пригласил его сын адвокат Матвей Лесняк, тем самым подставивший папу.
Однако наиболее красочной иллюстрацией абсолютной «отмороженности» ребят из «Кайроса» является реакция Ю.Корзникова и А.Абрамова на попытки Банка взыскать с них персональную задолженность по кредиту как с поручителей. В ответ на соответствующее обращение Банка в Пресненский суд г. Москвы те «включили дурака», причем в прямом смысле этой фразы: А.Абрамов через своего представителя передал суду справку о наличии у него психического заболевания, требующего лечения в стационаре психиатрической клиники, а Ю.Корзников, хотя и не стал «косить под психа», опять же через представителя отказался от своих подписей на договорах поручительства, хотя подчерковедческая экспертиза однозначно подтвердила принадлежность подписей Корзникову.
Понятно, что схема хищения банковских средств не могла быть реализована без наличия у организаторов аферы надежного прикрытия во власти и правоохранительных органах. Уверенность в своей безнаказанности Ю.Корзникову и его компаньонам придает покровительство ряда высокопоставленных работников силовых ведомств, которые фактически выступают в качестве теневых участников операции по хищению банковских средств. Однако на волне борьбы с коррупцией в правоохранительных органах «крышевание» подобных афер может выйти покровителям Ю.Корзникова «боком».
До последнего времени все попытки Банка привлечь недобросовестных должников к уголовной ответственности сталкивались с явным противодействием, свидетельствующим о наличии у владельцев «Кайроса» административных возможностей и влиятельных покровителей в правоохранительных органах. Еще 15 марта 2010 г. Банк обратился в Управление по налоговым преступлениям ГУВД по Санкт-Петербургу с просьбой квалифицировать действия Ю.Корзникова и А.Абрамова, однако соответствующая проверка с самого начала забуксовала. В июле 2010 г. депутат Госдумы ФС РФ Е.Тепляков в ответ на обращения Банка направил собственные обращения в МВД РФ, ГУВД по Санкт-Петербургу и Генпрокуратуру с просьбой усилить контроль над проведением проверки. Тем не менее, несмотря на вопиющие факты, свидетельствующие о противоправной деятельности Ю.Корзникова и других участников мошеннической операции, в ноябре 2010 г. УВД по Ломоносовскому району ЛО приняло решение об отказе в возбуждении уголовного дела (при этом, один лишь федеральный бюджет в результате кредитной аферы недополучил не менее 48 млн руб. НДС).
Впрочем, времена меняются: в марте 2011 г. после проведенной проверки Прокуратуры Санкт-Петербурга в ОБЭП УВД по Центральному району города было направлено требование о возбуждении уголовного дела по фактам мошенничества с кредитными средствами КБ «БПН Париба Восток». 31 марта правоохранительные органы возбудили уголовное дело по ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество, совершенное группой лиц в крупном размере), в связи с чем можно надеяться, что беспределу в итоге будет поставлен надежный заслон.
Вообще, ситуация вокруг «дочки» западного финансового гиганта является по своему знаковой и в интересах российских властей и правоохранителей сделать так, чтобы мошенники понесли заслуженное наказание, дабы «просвещенная Европа» могла воочию наблюдать в распахнутое Петром окно не только туманные пейзажи российского бизнеса, безнаказанность аферистов и слышать эхо громких криминальных скандалов.
Ольга Дедич
