В махинациях Матвея Урина участвует МДМ-банк
06.02.2020 12:26
После
краха банков Матвея Урина у регуляторов возникает все больше вопросов к продавцам обанкротившихся банков. В ходе расследования обстоятельств банкротства Мультибанка такие вопросы возникли у Агентства по страхованию вкладов к МДМ-банку и его структурам, являвшимся предпоследними владельцами Мультибанка. Эти вопросы связаны с тем, знали ли продавцы, кому продавали банк, а также каково происхождение средств, полученных за эту сделку.
В распоряжении "Ъ" оказались документы, описывающие схемы движения денежных средств в сделке по продаже структурами МДМ-банка подконтрольного ему Мультибанка ряду физлиц в августе 2010 года. Эти схемы отчасти помогают понять, каким образом Мультибанк обанкротился меньше чем через год после смены владельцев.
Причем обстоятельства его банкротства напоминают крах банков предпринимателя Матвея Урина, использовавшего целую группу банков для финансовых махинаций и вывода активов.
Как следует из документов по сделке, "схемы Урина" были лишь инструментами, скрывающими целый ряд других обстоятельств, сопровождающих сделку по продаже Мультибанка. Так, действия продавца Мультибанка — структур МДМ-банка и самого МДМ-банка — могли сыграть далеко не последнюю роль в истории его дальнейшего краха. По словам источника "Ъ", предоставившего документы, их авторство принадлежит Агентству по страхованию вкладов (АСВ). В АСВ, ознакомившись с документами, имеющимися у "Ъ", подтвердили их подлинность, указав, что информация о движении денежных средств в ходе сделки по покупке Мультибанка интересовала агентство с точки зрения расследования причин его банкротства.
Как видно из документов, сделка по купле-продаже Мультибанка проходила в несколько этапов, в ходе каждого из которых было совершено достаточно большое количество операций, маскирующих их истинную сущность. Формально деньги на покупку Мультибанка — 500 млн руб.— его последние собственники получили 9 августа 2010 года от продажи якобы имевшихся у них ценных бумаг. Де-факто эти средства были предоставлены банками Матвея Урина (300 млн руб. ушло из банка "Славянский", 200 млн руб.— из Традо-банка).
Реальные источники происхождения средств были зашифрованы в многоходовой комбинации с участием нескольких депозитариев Матвея Урина.
Как следует из документов АСВ, полученные 500 млн руб. были нужны последним владельцам Мультибанка не для того, чтобы реализовать сделку по его приобретению. Похоже, что описанные выше операции были проведены для создания видимости того, что сделка проводится на реальные средства, указывают в АСВ. Дело в том, что в день получения средств, 9 августа 2010 года, эти 500 млн руб. вернулись через сделки с несуществующими бумагами их поставщикам — банку "Славянский" и Традо-банку, которые через несколько дней перевели их "на покупку бумаг" в ИК "Форвард капитал", лишившись этих средств уже навсегда. Комиссия структур Матвея Урина за предоставление такого "прикрытия" составила 45 млн руб., чуть позже перечисленные на счет ИК "Форвард капитал".
Несмотря на то что 500 млн руб., предоставленные банками Урина, реально не участвовали в сделке по покупке Мультибанка и пролежали на счетах покупателей менее дня, структуры МДМ-банка 10 августа 2010 года все же получили 500 млн руб. на свои счета в МДМ-банке, свидетельствуют документы АСВ. Средства ушли с корсчета Мультибанка, куда за четыре дня до расчетов по сделке (6 августа) почти такая же сумма поступила от самого МДМ-банка в уплату долга, возникшего в ходе межбанковских отношений МДМ-банка с Мультибанком. Других источников возникновения 500 млн руб., перечисленных на счета бывших собственников МДМ-банка, АСВ в отчетности Мультибанка не обнаружило. Получается, что с продавцами Мультибанка его покупатели расплатились средствами самого банка, создав дыру в его капитале. Впоследствии примерно на такую же сумму на балансе Мультибанка появились ценные бумаги, фиктивность которых ЦБ обнаружил в ходе проверки.
Знали ли структуры МДМ-банка, чем с ними расплатились покупатели Мультибанка, а также о том, что эта трансакция привела к возникновению дыры в капитале проданного банка и стала одной из причин его последующего банкротства, в пресс-службе банка пояснить не смогли. Там лишь сообщили, что МДМ-банк действительно вернул Мультибанку деньги, размещенные им в МДМ-банке. Между тем данные о том, что Мультибанк, ранее подконтрольный сети "Техносила", а также еще ряд аффилированных с ней компаний перешли к МДМ-банку в оплату долгов "Техносилы", являются открытыми. В апреле об этом написали все ведущие СМИ со ссылкой на топ-менеджеров МДМ-банка, заявлявших, что все полученное будет записано не на МДМ-банк, а на аффилированные с ним структуры. Более того, как видно из документов АСВ, компания "БизнесПРО", также перешедшая структурам МДМ-банка за долги "Техносилы", также вносила средства на корсчет Мультибанка незадолго до сделки. В пресс-службе МДМ-банка не смогли ответить на вопрос о том, знали ли структуры МДМ-банка, кому на самом деле продали Мультибанк. Как ранее сообщал "Ъ", реальным бенефициаром этой сделки был банкир Владимир Романов, который ранее владел и возглавлял банк "Электроника", обанкротившийся в кризис. По сведениям от сразу нескольких источников "Ъ", он присутствовал на переговорах по продаже Мультибанка. Сам господин Романов официально никогда не подтверждал своей связи с Мультибанком, но и не отказывался комментировать происходящее в нем, проявляя высокую осведомленность в этом вопросе.
["Маркер", 10.03.2011, "Центробанк лишил лицензии Мультибанк": Мультибанк работал на рынке с 1992 г. В 2007 г. Славпромбанк (прежнее название Мультибанка) был выкуплен группой СВ, развивающей сеть магазинов «Техносила». Владельцы «Техносилы» планировали интегрировать банковские продукты и технологии в свой бизнес и создать сильного розничного игрока. Для этого была приглашена команда топ-менеджеров Импэксбанка. Ставку планировалось сделать на продажу кредитных продуктов — карт, кредитов наличными и товарных кредитов в магазинах «Техносила».
Однако нанятые топ-менеджеры вскоре покинули Мультибанк, а владельцы «Техносилы» не смогли удержать свой бизнес на плаву: долги группы СВ потянули на дно и банк. […]
После банкротства основного владельца — компании СВ — дела банка шли все хуже и хуже. Сначала Мультибанк перешел к структурам, аффилированным с основным кредитором «Техносилы» — МДМ Банком. А летом 2010 г. они продали Мультибанк. На момент отзыва лицензии в числе акционеров значились физические лица: Денис Бритиков, Роман Вайнштейн, Денис Черкашин, Максим Ткачев, Игорь Речистер, владеющие почти по 20% акций банка каждый. Конечным бенефициаром называли Владимира Романова, бывшего владельца банка «Электроника», обанкротившегося в кризис. — Врезка К.ру]
По мнению экспертов, совокупность описанных операций вызывает много вопросов как к покупателям, так и к продавцам Мультибанка. "Главный — кто именно решил поменять более чем реальный актив в виде прав требований Мультибанка к МДМ-банку на фиктивные ценные бумаги",— говорит директор департамента банковского аудита ФБК Алексей Терехов. Искать ответы на эти вопросы будут правоохранительные органы, говорят в АСВ. "В рамках уголовного дела по факту банкротства банков Урина мы направили в правоохранительные органы заявление с целью выяснить степень участия МДМ-банка и его структур в банкротстве Мультибанка. А именно, знали ли они о том, кто станет реальным бенефициаром банка в ходе сделки и на какие средства будет осуществляться расчет по ней",— говорит директор экспертно-аналитического департамента АСВ Юлия Медведева.
О целесообразности привлечения к ответственности не только покупателей, доведших банк до банкротства, но и продавцов, не проявивших должной осмотрительности при продаже, заявляли представители ЦБ. "Даже если это так, доказать это будет можно, лишь если авторы схемы не слишком задумывались о ее последствиях, что маловероятно,— рассуждает господин Терехов.— Если же схема была тщательно продумана, доказать умысел, как ни парадоксально, будет сложно".
Светлана Дементьева
В распоряжении "Ъ" оказались документы, описывающие схемы движения денежных средств в сделке по продаже структурами МДМ-банка подконтрольного ему Мультибанка ряду физлиц в августе 2010 года. Эти схемы отчасти помогают понять, каким образом Мультибанк обанкротился меньше чем через год после смены владельцев.
Причем обстоятельства его банкротства напоминают крах банков предпринимателя Матвея Урина, использовавшего целую группу банков для финансовых махинаций и вывода активов.
Как следует из документов по сделке, "схемы Урина" были лишь инструментами, скрывающими целый ряд других обстоятельств, сопровождающих сделку по продаже Мультибанка. Так, действия продавца Мультибанка — структур МДМ-банка и самого МДМ-банка — могли сыграть далеко не последнюю роль в истории его дальнейшего краха. По словам источника "Ъ", предоставившего документы, их авторство принадлежит Агентству по страхованию вкладов (АСВ). В АСВ, ознакомившись с документами, имеющимися у "Ъ", подтвердили их подлинность, указав, что информация о движении денежных средств в ходе сделки по покупке Мультибанка интересовала агентство с точки зрения расследования причин его банкротства.
Как видно из документов, сделка по купле-продаже Мультибанка проходила в несколько этапов, в ходе каждого из которых было совершено достаточно большое количество операций, маскирующих их истинную сущность. Формально деньги на покупку Мультибанка — 500 млн руб.— его последние собственники получили 9 августа 2010 года от продажи якобы имевшихся у них ценных бумаг. Де-факто эти средства были предоставлены банками Матвея Урина (300 млн руб. ушло из банка "Славянский", 200 млн руб.— из Традо-банка).
Реальные источники происхождения средств были зашифрованы в многоходовой комбинации с участием нескольких депозитариев Матвея Урина.
Как следует из документов АСВ, полученные 500 млн руб. были нужны последним владельцам Мультибанка не для того, чтобы реализовать сделку по его приобретению. Похоже, что описанные выше операции были проведены для создания видимости того, что сделка проводится на реальные средства, указывают в АСВ. Дело в том, что в день получения средств, 9 августа 2010 года, эти 500 млн руб. вернулись через сделки с несуществующими бумагами их поставщикам — банку "Славянский" и Традо-банку, которые через несколько дней перевели их "на покупку бумаг" в ИК "Форвард капитал", лишившись этих средств уже навсегда. Комиссия структур Матвея Урина за предоставление такого "прикрытия" составила 45 млн руб., чуть позже перечисленные на счет ИК "Форвард капитал".
Несмотря на то что 500 млн руб., предоставленные банками Урина, реально не участвовали в сделке по покупке Мультибанка и пролежали на счетах покупателей менее дня, структуры МДМ-банка 10 августа 2010 года все же получили 500 млн руб. на свои счета в МДМ-банке, свидетельствуют документы АСВ. Средства ушли с корсчета Мультибанка, куда за четыре дня до расчетов по сделке (6 августа) почти такая же сумма поступила от самого МДМ-банка в уплату долга, возникшего в ходе межбанковских отношений МДМ-банка с Мультибанком. Других источников возникновения 500 млн руб., перечисленных на счета бывших собственников МДМ-банка, АСВ в отчетности Мультибанка не обнаружило. Получается, что с продавцами Мультибанка его покупатели расплатились средствами самого банка, создав дыру в его капитале. Впоследствии примерно на такую же сумму на балансе Мультибанка появились ценные бумаги, фиктивность которых ЦБ обнаружил в ходе проверки.
Знали ли структуры МДМ-банка, чем с ними расплатились покупатели Мультибанка, а также о том, что эта трансакция привела к возникновению дыры в капитале проданного банка и стала одной из причин его последующего банкротства, в пресс-службе банка пояснить не смогли. Там лишь сообщили, что МДМ-банк действительно вернул Мультибанку деньги, размещенные им в МДМ-банке. Между тем данные о том, что Мультибанк, ранее подконтрольный сети "Техносила", а также еще ряд аффилированных с ней компаний перешли к МДМ-банку в оплату долгов "Техносилы", являются открытыми. В апреле об этом написали все ведущие СМИ со ссылкой на топ-менеджеров МДМ-банка, заявлявших, что все полученное будет записано не на МДМ-банк, а на аффилированные с ним структуры. Более того, как видно из документов АСВ, компания "БизнесПРО", также перешедшая структурам МДМ-банка за долги "Техносилы", также вносила средства на корсчет Мультибанка незадолго до сделки. В пресс-службе МДМ-банка не смогли ответить на вопрос о том, знали ли структуры МДМ-банка, кому на самом деле продали Мультибанк. Как ранее сообщал "Ъ", реальным бенефициаром этой сделки был банкир Владимир Романов, который ранее владел и возглавлял банк "Электроника", обанкротившийся в кризис. По сведениям от сразу нескольких источников "Ъ", он присутствовал на переговорах по продаже Мультибанка. Сам господин Романов официально никогда не подтверждал своей связи с Мультибанком, но и не отказывался комментировать происходящее в нем, проявляя высокую осведомленность в этом вопросе.
["Маркер", 10.03.2011, "Центробанк лишил лицензии Мультибанк": Мультибанк работал на рынке с 1992 г. В 2007 г. Славпромбанк (прежнее название Мультибанка) был выкуплен группой СВ, развивающей сеть магазинов «Техносила». Владельцы «Техносилы» планировали интегрировать банковские продукты и технологии в свой бизнес и создать сильного розничного игрока. Для этого была приглашена команда топ-менеджеров Импэксбанка. Ставку планировалось сделать на продажу кредитных продуктов — карт, кредитов наличными и товарных кредитов в магазинах «Техносила».
Однако нанятые топ-менеджеры вскоре покинули Мультибанк, а владельцы «Техносилы» не смогли удержать свой бизнес на плаву: долги группы СВ потянули на дно и банк. […]
После банкротства основного владельца — компании СВ — дела банка шли все хуже и хуже. Сначала Мультибанк перешел к структурам, аффилированным с основным кредитором «Техносилы» — МДМ Банком. А летом 2010 г. они продали Мультибанк. На момент отзыва лицензии в числе акционеров значились физические лица: Денис Бритиков, Роман Вайнштейн, Денис Черкашин, Максим Ткачев, Игорь Речистер, владеющие почти по 20% акций банка каждый. Конечным бенефициаром называли Владимира Романова, бывшего владельца банка «Электроника», обанкротившегося в кризис. — Врезка К.ру]
По мнению экспертов, совокупность описанных операций вызывает много вопросов как к покупателям, так и к продавцам Мультибанка. "Главный — кто именно решил поменять более чем реальный актив в виде прав требований Мультибанка к МДМ-банку на фиктивные ценные бумаги",— говорит директор департамента банковского аудита ФБК Алексей Терехов. Искать ответы на эти вопросы будут правоохранительные органы, говорят в АСВ. "В рамках уголовного дела по факту банкротства банков Урина мы направили в правоохранительные органы заявление с целью выяснить степень участия МДМ-банка и его структур в банкротстве Мультибанка. А именно, знали ли они о том, кто станет реальным бенефициаром банка в ходе сделки и на какие средства будет осуществляться расчет по ней",— говорит директор экспертно-аналитического департамента АСВ Юлия Медведева.
О целесообразности привлечения к ответственности не только покупателей, доведших банк до банкротства, но и продавцов, не проявивших должной осмотрительности при продаже, заявляли представители ЦБ. "Даже если это так, доказать это будет можно, лишь если авторы схемы не слишком задумывались о ее последствиях, что маловероятно,— рассуждает господин Терехов.— Если же схема была тщательно продумана, доказать умысел, как ни парадоксально, будет сложно".
Светлана Дементьева
