На Украине арестован крупнейший партнер Сбербанка России
06.02.2020 12:28
Почти три недели ЭРДЭ Банк с активами 2,6 млрд грн. не возвращает депозиты вкладчикам. В кассах банка пусто. В некоторых отделениях клиенты не могут получить даже небольшие вклады до $1 000. «В кассе наличности практически нет. У нас [с деньгами] уже 2-3 недели ситуация довольно напряженная», – сказала по телефону сотрудница отделения ЭРДЭ Банка по ул. Сагайдачного. Не лучше ситуация и в других офисах ЭРДЭ. Сотрудники банка просят вкладчиков перезвонить позже – возможно, кто-то принесет выручку.
Но они лукавят. Как только в банке появляются наличные деньги, они тут же уходят на выплату зарплат и налогов, платежки по которым уже стоят на картотеке.
Собственник банка Руслан Демчак был арестован 31 августа в Винницкой области, где он баллотируется в народные депутаты. Его подозревают в отмывании доходов, полученных преступным путем, на сумму свыше 50 млн грн. Налоговики утверждают, что бизнесмен незаконно торговал земельными паями с целью отмывания грязных денег.
Liga.net сообщала о подозрениях родственников Демчака, что его арестовали только потому, что его основной конкурент по избирательному округу – глава комитета Верховной Рады по вопросам аграрной политики и земельных отношений, член фракции Партии регионов Григорий Калетник, сын которого Игорь руководит Государственной таможенной службой Украины.
[«Украинские новости», 09.09.2012, "Центральная избирательная комиссия отменила регистрацию кандидатом в депутаты Руслана Демчака": "ЦИК отменила регистрацию Демчака на основании его заявления об отказе баллотироваться. Он баллотировался в порядке самовыдвижения. Как известно, Налоговая милиция Киева 31 августа задержала в Винницкой области Демчака по подозрению в легализации доходов, полученных преступным путем.
В адрес Центризбиркома поступило заявление об отказе баллотироваться от имени доверенного лица Демчака, так как сам на то время кандидат в депутаты находится в Киевском следственном изоляторе. В связи с этим Центризбирком в установленном порядке обратился через администрацию СИЗО для подтверждения его заявления об отказе баллотироваться.
Однако, по словам представителя партии "Удар" Валерия Карпунцова, в ответ на это в ЦИК поступило письмо от администрации СИЗО, в котором отмечается, что Демчак отказался написать собственноручно заявление об отказе баллотирования с мотивацией, что ему необходимо проконсультироваться со следователем. Таким образом, подчеркнул Карпунцов, такое письмо дает основание сомневаться в том, что кандидат действительно хочет отказаться от баллотирования по собственной воле, так как не предоставлено его личное заявление.
"Центральная избирательная комиссия обратилась для подтверждения его желания, но, к сожалению, подтверждения этого в установленном законом порядке не было получено. То есть, он не предоставлял заявление через администрацию СИЗО для ЦИКа", — сказал он.
Карпунцов предположил, что на Демчака могло оказываться давление со стороны правоохранительных органов для того, чтобы он отказался от баллотирования. Также представитель "Удара" выразил опасение, что такая процедура может быть применена в подобных случаях к другим кандидатам от других партий, в частности, "УДАРа", на которых осуществляется давление со стороны правоохранительных органов.]
Правда это или нет, но проблемы ЭРДЭ Банка начались задолго до ареста его основного владельца. Еще около двух месяцев назад многие банки закрыли свои лимиты по кредитованию ЭРДЭ на межбанковском рынке. По словам одного банкира, в августе банк Демчака был готов привлекать деньги под 40% годовых, тогда как ставки колебались на уровне 3-5%.
Причиной дефицита ликвидности в банке якобы стали его рискованные спекулятивные операции с наличной валютой. Дело в том, что ЭРДЭ, несмотря на свои небольшие размеры, входит в десятку крупнейших игроков на рынке инкассаторских услуг. У банка около 90 собственных автомобилей, оборудованных для перевозки денег.
Банк инкассирует деньги из более чем 4 600 точек продаж. Среди его клиентов – государственный Укрэксимбанк, Альфа-Банк, Сбербанк России и ПУМБ Рината Ахметова. Доступ к огромным объемам кэша позволял банку выступать и заметным продавцом наличной валюты. «У них основной бизнес был – неторговые операции, инкассация и валютно-обменные операции различные», – рассказывает Александр Охрименко, президент Украинского аналитического центра.
Банк-инкассатор, который имеет доступ к большому денежному трафику, своим контрагентам иногда предлагает не только вывезти, но и выкупить наличную валюту. Обычно это делается для перепродажи. По словам источника, знакомого с ситуацией, этим летом руководители ЭРДЭ купили крупную партию наличных евро. Но курс европейской валюты неожиданно обвалился .
Ситуацию усугубило то, что евро были приобретены на гривны, привлеченные на межбанке под высокий процент. Но вместо того чтобы избавиться от евровалюты по низкому курсу, банк продолжал привлекать гривны на межбанке, выжидая, когда евро подорожает вновь. В итоге в балансе финучреждения образовалась огромная дыра, а его контрагенты по межбанку, не желая больше рисковать, «схлопнули» на него лимиты.
«Информация о том, кто на кого какие лимиты открыл, далеко не публичная», – говорит первый заместитель председателя правления банка «Контракт» Павел Крапивин. Тем не менее, по его словам, в банке «Контракт» уже появились клиенты, которые раньше обслуживались в ЭРДЭ Банке. В основном это предприятия, которым нужны услуги факторинга и овердрафты по текущим счетам.
Арест Руслана Демчака только подлил масла в огонь. В сентябре в банке начался массовый отток депозитов. Платежи по кредитам резко сократились. Банкиры объясняют это тем, что львиная доля заемщиков банка – это связанные с Демчаком предприятия.
ЭРДЭ является расчетным центром корпорации Ukrainian Business Group (UBG), в которую, кроме банка, входят страховая компания «Добробут», сеть медицинских клиник, инвестиционная группа «Инициатива», процессинговый центр, строительная компания, несколько телеканалов и множество других разно профильных предприятий.
Как сообщил источник в НБУ, еще несколько недель назад руководство ЭРДЭ обратилось к регулятору за финансовой помощью, но он до сих пор не выделил банку кредит рефинансирования. Чиновники, похоже, еще не определились с дальнейшей судьбой финучреждения.
По словам источника Forbes.ua, Нацбанк возьмет под контроль ЭРДЭ, скорее всего, после выборов 28 октября, чтобы избежать очередного скандала. Официально на Институтской, 9, пока предпочитают отмалчиваться. Судя по тому, что чиновники не спешат с предоставлением стабкредита, не исключено, что банк в итоге будет ликвидирован.
2 октября прозвенел еще один тревожный звонок для клиентов ЭРДЭ Банка. Он ввел лимиты на снятие наличных с карточек. Обналичить в банкомате за сутки разрешается всего 1 000 грн., а в торговой сети с карты ЭРДЭ можно израсходовать максимум 3 000 грн. Тем не менее уже около двух недель по картам MasterCard этого банка вообще никакие операции нельзя совершить. В банке это объясняют «техническим сбоем». На самом деле обслуживание карт заблокировано самой платежной системой.
Если вкладчики банка смогут в будущем рассчитывать на компенсацию из Фонда гарантирования вкладов до 200 000 грн, то корпоративным клиентам банка пока надеяться не на что. Как рассказал источник в ЭРДЭ, одна компания пыталась «вытащить» с текущего счета в банке несколько миллионов гривен, но безуспешно. Они готовы были даже заплатить «откат» руководителям финучреждения. Но те так и не смогли ничем помочь.
Деньги сейчас могут появиться в банке, только если кто-то принесет депозитный вклад. Это единственный источник ликвидности. Как ни парадоксально, но банк по-прежнему принимает деньги на депозиты, является участником Фонда гарантирования вкладов физлиц (ФГВФЛ) и рекламирует высокие проценты. «Мы будем заниматься выведением неплатежеспособных банков с рынка только после решения Нацбанка. Пока мы не располагаем никакой информацией на этот счет», – говорит заместитель директора-распорядителя ФГВФЛ Андрей Оленчик.
Возможно, в банке все еще надеются, что кто-то принесет депозит в несколько миллионов гривен.
Алексей Комаха
Шевченковский районный суд Киева принял решение об избрании меры пресечения в виде ареста для совладельца корпорации Украинская бизнес группа (UBG) Руслана Демчака, который был задержан 31 августа в Винницкой области. Как сообщает пресс-служба Государственной налоговой службы в Киеве, уголовное дело возбуждено следственным управлением столичной ГНС по подозрению в совершении ряда экономических преступлений, в том числе легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, на сумму свыше 50 млн.грн. (ч.3 ст.209 УК Украины).
"Следствием установлено, что Демчак Руслан Евгеньевич и ряд связанных с ним лиц организовали и использовали схему легализации средств, полученных преступным путем, посредством продажи незаконно полученных имущественных паев... В отношении подозреваемого... избрана мера пресечения в виде содержания под стражей... Досудебное следствие продолжается", — говорится в официальном сообщении налоговиков.
Источники в налоговой службе настаивают, что в данном уголовном деле отсутствует политическая составляющая.
Родственники Демчака утверждают, что его преследуют именно по политическим мотивам: совладелец UBG зарегистрирован кандидатом в народные депутаты в округе №18 (Винницкая область). Всего по этому округу баллотируются 17 человек. Но в команде Демчака основным своим конкурентом считают главу комитета Верховной Рады по вопросам аграрной политики и земельных отношений, члена фракции Партии регионов Григория Калетника, в свое время возглавлявшего Винницкий областной и Винницкую областную государственную администрацию. Отметим, что его сын — Игорь Калетник — возглавляет Государственную таможенную службу.
Напомним, налоговая милиция Киева 31 августа задержала в Винницкой области совладельца корпорации Украинская бизнес группа (UBG) Руслана Демчака по подозрению в легализации доходов, полученных преступным путем. В настоящее время решается вопрос об объединении этого дела с уголовным делом по факту подделки документов, возбужденным прокурором Житомирской области. Официально налоговая служба пока не комментирует факт задержания Демчака. Однако на минувшей неделе в газете Голос Украины и ряде интернет-изданий появились статьи с обращениями народных депутатов Олега Новикова и Владимира Арьева в правоохранительные органы, в котором они обвиняют совладельца UBG в организации схемы легализации средств через продажу незаконно полученных земельных участков на сумму около 350 млн.грн. В них утверждается, что Демчак и связанные с ним лица подделывали документы и благодаря использованным схемам избежали уплаты налогов на сумму около 50 млн.грн. Депутаты обращают внимание, что операции проводились через входящие в UBG компании и банк.
Корпорация UBG — финансово-промышленный холдинг, объединяющий ЭРДЭ Банк, НФСК Добробут, медицинские центры Добробут, СТО Добробут, мебельную фабрику Матис, фондовую компанию Инициатива, компанию по управлению активами Инициатива, юридическую компанию Консалтинг Групп. В нее также входят предприятие по производству строительных материалов Будивельник и предприятие Строймеханизация, специализирующееся на строительстве домов и предоставлении услуг строительной техники.
Источник: "Лигабизнесинформ", 04.09.2012
Но они лукавят. Как только в банке появляются наличные деньги, они тут же уходят на выплату зарплат и налогов, платежки по которым уже стоят на картотеке.
Собственник банка Руслан Демчак был арестован 31 августа в Винницкой области, где он баллотируется в народные депутаты. Его подозревают в отмывании доходов, полученных преступным путем, на сумму свыше 50 млн грн. Налоговики утверждают, что бизнесмен незаконно торговал земельными паями с целью отмывания грязных денег.
Большого риска человек
Liga.net сообщала о подозрениях родственников Демчака, что его арестовали только потому, что его основной конкурент по избирательному округу – глава комитета Верховной Рады по вопросам аграрной политики и земельных отношений, член фракции Партии регионов Григорий Калетник, сын которого Игорь руководит Государственной таможенной службой Украины.
[«Украинские новости», 09.09.2012, "Центральная избирательная комиссия отменила регистрацию кандидатом в депутаты Руслана Демчака": "ЦИК отменила регистрацию Демчака на основании его заявления об отказе баллотироваться. Он баллотировался в порядке самовыдвижения. Как известно, Налоговая милиция Киева 31 августа задержала в Винницкой области Демчака по подозрению в легализации доходов, полученных преступным путем.
В адрес Центризбиркома поступило заявление об отказе баллотироваться от имени доверенного лица Демчака, так как сам на то время кандидат в депутаты находится в Киевском следственном изоляторе. В связи с этим Центризбирком в установленном порядке обратился через администрацию СИЗО для подтверждения его заявления об отказе баллотироваться.
Однако, по словам представителя партии "Удар" Валерия Карпунцова, в ответ на это в ЦИК поступило письмо от администрации СИЗО, в котором отмечается, что Демчак отказался написать собственноручно заявление об отказе баллотирования с мотивацией, что ему необходимо проконсультироваться со следователем. Таким образом, подчеркнул Карпунцов, такое письмо дает основание сомневаться в том, что кандидат действительно хочет отказаться от баллотирования по собственной воле, так как не предоставлено его личное заявление.
"Центральная избирательная комиссия обратилась для подтверждения его желания, но, к сожалению, подтверждения этого в установленном законом порядке не было получено. То есть, он не предоставлял заявление через администрацию СИЗО для ЦИКа", — сказал он.
Карпунцов предположил, что на Демчака могло оказываться давление со стороны правоохранительных органов для того, чтобы он отказался от баллотирования. Также представитель "Удара" выразил опасение, что такая процедура может быть применена в подобных случаях к другим кандидатам от других партий, в частности, "УДАРа", на которых осуществляется давление со стороны правоохранительных органов.]
Правда это или нет, но проблемы ЭРДЭ Банка начались задолго до ареста его основного владельца. Еще около двух месяцев назад многие банки закрыли свои лимиты по кредитованию ЭРДЭ на межбанковском рынке. По словам одного банкира, в августе банк Демчака был готов привлекать деньги под 40% годовых, тогда как ставки колебались на уровне 3-5%.
Причиной дефицита ликвидности в банке якобы стали его рискованные спекулятивные операции с наличной валютой. Дело в том, что ЭРДЭ, несмотря на свои небольшие размеры, входит в десятку крупнейших игроков на рынке инкассаторских услуг. У банка около 90 собственных автомобилей, оборудованных для перевозки денег.
Банк инкассирует деньги из более чем 4 600 точек продаж. Среди его клиентов – государственный Укрэксимбанк, Альфа-Банк, Сбербанк России и ПУМБ Рината Ахметова. Доступ к огромным объемам кэша позволял банку выступать и заметным продавцом наличной валюты. «У них основной бизнес был – неторговые операции, инкассация и валютно-обменные операции различные», – рассказывает Александр Охрименко, президент Украинского аналитического центра.
Банк-инкассатор, который имеет доступ к большому денежному трафику, своим контрагентам иногда предлагает не только вывезти, но и выкупить наличную валюту. Обычно это делается для перепродажи. По словам источника, знакомого с ситуацией, этим летом руководители ЭРДЭ купили крупную партию наличных евро. Но курс европейской валюты неожиданно обвалился .
Черная дыра межбанка
Ситуацию усугубило то, что евро были приобретены на гривны, привлеченные на межбанке под высокий процент. Но вместо того чтобы избавиться от евровалюты по низкому курсу, банк продолжал привлекать гривны на межбанке, выжидая, когда евро подорожает вновь. В итоге в балансе финучреждения образовалась огромная дыра, а его контрагенты по межбанку, не желая больше рисковать, «схлопнули» на него лимиты.
«Информация о том, кто на кого какие лимиты открыл, далеко не публичная», – говорит первый заместитель председателя правления банка «Контракт» Павел Крапивин. Тем не менее, по его словам, в банке «Контракт» уже появились клиенты, которые раньше обслуживались в ЭРДЭ Банке. В основном это предприятия, которым нужны услуги факторинга и овердрафты по текущим счетам.
Арест Руслана Демчака только подлил масла в огонь. В сентябре в банке начался массовый отток депозитов. Платежи по кредитам резко сократились. Банкиры объясняют это тем, что львиная доля заемщиков банка – это связанные с Демчаком предприятия.
ЭРДЭ является расчетным центром корпорации Ukrainian Business Group (UBG), в которую, кроме банка, входят страховая компания «Добробут», сеть медицинских клиник, инвестиционная группа «Инициатива», процессинговый центр, строительная компания, несколько телеканалов и множество других разно профильных предприятий.
Как сообщил источник в НБУ, еще несколько недель назад руководство ЭРДЭ обратилось к регулятору за финансовой помощью, но он до сих пор не выделил банку кредит рефинансирования. Чиновники, похоже, еще не определились с дальнейшей судьбой финучреждения.
Технический сбой
По словам источника Forbes.ua, Нацбанк возьмет под контроль ЭРДЭ, скорее всего, после выборов 28 октября, чтобы избежать очередного скандала. Официально на Институтской, 9, пока предпочитают отмалчиваться. Судя по тому, что чиновники не спешат с предоставлением стабкредита, не исключено, что банк в итоге будет ликвидирован.
2 октября прозвенел еще один тревожный звонок для клиентов ЭРДЭ Банка. Он ввел лимиты на снятие наличных с карточек. Обналичить в банкомате за сутки разрешается всего 1 000 грн., а в торговой сети с карты ЭРДЭ можно израсходовать максимум 3 000 грн. Тем не менее уже около двух недель по картам MasterCard этого банка вообще никакие операции нельзя совершить. В банке это объясняют «техническим сбоем». На самом деле обслуживание карт заблокировано самой платежной системой.
Если вкладчики банка смогут в будущем рассчитывать на компенсацию из Фонда гарантирования вкладов до 200 000 грн, то корпоративным клиентам банка пока надеяться не на что. Как рассказал источник в ЭРДЭ, одна компания пыталась «вытащить» с текущего счета в банке несколько миллионов гривен, но безуспешно. Они готовы были даже заплатить «откат» руководителям финучреждения. Но те так и не смогли ничем помочь.
Деньги сейчас могут появиться в банке, только если кто-то принесет депозитный вклад. Это единственный источник ликвидности. Как ни парадоксально, но банк по-прежнему принимает деньги на депозиты, является участником Фонда гарантирования вкладов физлиц (ФГВФЛ) и рекламирует высокие проценты. «Мы будем заниматься выведением неплатежеспособных банков с рынка только после решения Нацбанка. Пока мы не располагаем никакой информацией на этот счет», – говорит заместитель директора-распорядителя ФГВФЛ Андрей Оленчик.
Возможно, в банке все еще надеются, что кто-то принесет депозит в несколько миллионов гривен.
Алексей Комаха
****
В налоговой службе отрицают политическую составляющую дела Демчака, который составил конкуренцию на округе отцу главного таможенника
Шевченковский районный суд Киева принял решение об избрании меры пресечения в виде ареста для совладельца корпорации Украинская бизнес группа (UBG) Руслана Демчака, который был задержан 31 августа в Винницкой области. Как сообщает пресс-служба Государственной налоговой службы в Киеве, уголовное дело возбуждено следственным управлением столичной ГНС по подозрению в совершении ряда экономических преступлений, в том числе легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, на сумму свыше 50 млн.грн. (ч.3 ст.209 УК Украины).
"Следствием установлено, что Демчак Руслан Евгеньевич и ряд связанных с ним лиц организовали и использовали схему легализации средств, полученных преступным путем, посредством продажи незаконно полученных имущественных паев... В отношении подозреваемого... избрана мера пресечения в виде содержания под стражей... Досудебное следствие продолжается", — говорится в официальном сообщении налоговиков.
Источники в налоговой службе настаивают, что в данном уголовном деле отсутствует политическая составляющая.
Родственники Демчака утверждают, что его преследуют именно по политическим мотивам: совладелец UBG зарегистрирован кандидатом в народные депутаты в округе №18 (Винницкая область). Всего по этому округу баллотируются 17 человек. Но в команде Демчака основным своим конкурентом считают главу комитета Верховной Рады по вопросам аграрной политики и земельных отношений, члена фракции Партии регионов Григория Калетника, в свое время возглавлявшего Винницкий областной и Винницкую областную государственную администрацию. Отметим, что его сын — Игорь Калетник — возглавляет Государственную таможенную службу.
Напомним, налоговая милиция Киева 31 августа задержала в Винницкой области совладельца корпорации Украинская бизнес группа (UBG) Руслана Демчака по подозрению в легализации доходов, полученных преступным путем. В настоящее время решается вопрос об объединении этого дела с уголовным делом по факту подделки документов, возбужденным прокурором Житомирской области. Официально налоговая служба пока не комментирует факт задержания Демчака. Однако на минувшей неделе в газете Голос Украины и ряде интернет-изданий появились статьи с обращениями народных депутатов Олега Новикова и Владимира Арьева в правоохранительные органы, в котором они обвиняют совладельца UBG в организации схемы легализации средств через продажу незаконно полученных земельных участков на сумму около 350 млн.грн. В них утверждается, что Демчак и связанные с ним лица подделывали документы и благодаря использованным схемам избежали уплаты налогов на сумму около 50 млн.грн. Депутаты обращают внимание, что операции проводились через входящие в UBG компании и банк.
Корпорация UBG — финансово-промышленный холдинг, объединяющий ЭРДЭ Банк, НФСК Добробут, медицинские центры Добробут, СТО Добробут, мебельную фабрику Матис, фондовую компанию Инициатива, компанию по управлению активами Инициатива, юридическую компанию Консалтинг Групп. В нее также входят предприятие по производству строительных материалов Будивельник и предприятие Строймеханизация, специализирующееся на строительстве домов и предоставлении услуг строительной техники.
Источник: "Лигабизнесинформ", 04.09.2012
