В Мособлбанке вслед за вкладами нагрели руки и на акциях

Новое руководство Мособлбанка (а это СМП банк, Аркадий и Борис Ротенберги) продолжает исследовать махинации его прежних собственников, — которые, кстати, родолжают себя неплохо чувствовать и,кажется, откровенно потешаться над своими бывшими вкладчиками. Тем не менее, обвинения выдвигаются серьезные: есть основания предполагать, что махинации банкиров имели отношение не только к вкладам, но и к акциям. В частности, есть представление о том, что акции банка продавались в 500 раз дороже их реальной стоимости.

У Мособлбанка есть «основания полагать, что прежние бенефициары банка совершали манипуляции» с его акциями, говорится в заявлении банка, на прошлой неделе направленном в ЦБ, на которое ссылаются «Ведомости».

До сих пор было известно только о манипуляциях банка со вкладами, за счет которых он обходил запрет ЦБ на привлечение средств населения: в процессе санации выяснилось, что Мособлбанк скрывал 76 млрд рублей, привлеченных от 350 000 вкладчиков. Одним из способов было дарение вкладчикам по 10 акций: запрет не распространяется на привлечение средств от акционеров.

«Манипуляции» с акциями делались не только для этого, сказано в заявлении Мособлбанка, «но, вероятно, также и для последующего присвоения денежных средств граждан – миноритарных акционеров – покупателей акций банка».

Сначала в 2012 г. была на порядок завышена номинальная стоимость акций Мособлбанка – по предварительным расчетам, с реальных 11,4 коп. до 1 руб., следует из письма. Это произошло в результате допэмиссии, когда в акции банка были конвертированы акции ЗАО «Компания Лига» (более 82% выпуска) и Республиканского банка. Уставный капитал Мособлбанка тогда вырос более чем в 10 раз – с 270,7 млн до 3,7 млрд руб. «Практически весь объем прироста» был обеспечен полученной от «Компании Лига» недвижимости, балансовая стоимость которой была, как установила проверка ЦБ, завышена, сказано в заявлении. Три объекта недвижимости площадью около 7000 кв. м, купленных компанией в 2011 г. за 210 млн руб., были почти сразу переоценены до 3,3 млрд руб. и поставлены на баланс Мособлбанка. «В процессе анализа отчетов независимых оценщиков установлены признаки, указывающие на необоснованное завышение балансовой стоимости» объектов, пишет Мособлбанк.

На втором этапе, сказано в заявлении, посредством манипулирования рынком акций Мособлбанка на Московской бирже формировалась «рыночная» стоимость этих бумаг в размере 60 руб., и у миноритариев формировалась уверенность, что акции действительно столько стоят. Мособлбанк ссылается на протокол ЦБ об административном правонарушении от 17 февраля 2014 г. Из него следует, что Банк России установил, что в декабре 2012 г. – апреле 2013 г. на биржевых торгах проходила серия взаимных сделок с акциями Мособлбанка между двумя компаниями. В результате котировки акций Мособлбанка увеличивались и искусственно поддерживались на уровне 60 руб. Все участники манипулирования – аффилированные лица, входившие в одну группу с Мособлбанком, сказано в нем.

Затем акции в отделениях банка продавались гражданам «по сформированной в результате манипуляций «рыночной» стоимости – 50–60 руб.», говорится в заявлении. Мособлбанк насчитал 36 756 граждан, приобретших более 100 акций, среди них 156 человек – более 1000.

«Имеются основания полагать, что манипуляции с акциями банка причинили гражданам ущерб в особо крупном размере», – резюмирует Мособлбанк и просит ЦБ проверить все и «в случае обнаружения признаков правонарушений принять меры в соответствии с действующим законодательством, в том числе о привлечении виновных лиц к ответственности».

«К нам обратилось много миноритариев с вопросом, что теперь делать с акциями, – объяснил управляющий директор Мособлбанка Дмитрий Римашевский. – Некоторые по биржевым котировкам накупили этих бумаг на 300 000–600 000 руб.». Он считает, что конечной целью всех указанных манипуляций с акциями была их последующая продажа гражданам по цене, заведомо завышенной в сотни раз. «Мы пытаемся разобраться в этой ситуации и защитить интересы миноритарных акционеров, – говорит Римашевский. – Мы на их стороне».

Сейчас акции Мособлбанка торгуются по 7–11 руб., периодически проходят сделки на небольшие суммы.

В дни «взаимных сделок» обороты торгов акциями Мособлбанка увеличивались в среднем в 16 раз, в целом эти сделки составили более 73% общего оборота, пишет Мособлбанк со ссылкой на протокол ЦБ.

По данным биржи, в декабре 2012 г. – апреле 2013 г., когда ЦБ зафиксировал манипулирование, средняя цена акции Мособлбанка составляла 58,9 руб., оборот торгов за пять месяцев – 20,35 млн акций. В предшествующие четыре месяца средняя цена была 57,3 руб., оборот – 2,34 млн шт., в последующие пять месяцев – 59,75 руб. и 6,47 млн соответственно.

В заявлении Мособлбанка приводятся ответы представителей компаний-манипуляторов Центробанку: «У собственников было желание вывести Мособлбанк на биржу <...> пакеты акций на бирже приобретались для дальнейшей реализации на внебиржевом рынке физлицам»; «Хотели убить двух зайцев – не только передать акции [от одной компании группы другой], но и посмотреть, будет ли на бирже спрос на акции <...> Конечно, при выставлении заявок на продажу основной объем забирало ООО «РИК», но часть акций все-таки покупали другие инвесторы».

Между РИК и Мособлбанком были заключены два зеркальных агентских договора: по одному договору банк поручил ООО поиск и привлечение юридических и физических лиц для купли-продажи его акций (не менее 5 млн в год), а по другому – принял обязательство по покупке или продаже принадлежащих компании ценных бумаг, по данным Мособлбанка.

Торги акциями Мособлбанка на Московской бирже начались в июле 2012 г. Первый день закончился на отметке 57,66 руб. за акцию. В феврале 2012 г. РИК начала продавать акции Мособлбанка любому желающему по 5,4 руб. А в марте 2013 г. во всех подразделениях Мособлбанка стартовала открытая подписка на его акции по 58,3 руб.

ЦБ не комментирует переписку с банками. А «Финхолком-групп» Анджея Мальчевского, бывшего основного владельца Мособлбанка, в ответ на запрос о манипулировании акциями Мособлбанка прислала подробный рассказ о том, как независимые эксперты оценивали стоимость акций компании РФК, после допэмиссии 2012 г. ставшей владельцем 98,7% Мособлбанка. Правда, отчет датирован апрелем 2014 г., т. е. на год «старше» манипулирования. Еще «Финхолком» проанализировал рыночные котировки Мособлбанка – почему-то также с апреля 2014 г. – и опроверг выводы ЦБ об участии РФК в сделках с акциями банка. «РФК не торговала акциями Мособлбанка и «не реализовывала их иным способом в пользу третьих лиц, а являлась стабильным и постоянным держателем основного пакета», говорится в ответе на запрос, но период, о котором идет речь, не указан.

Нельзя исключать, что дело может быть рассмотрено заново и будут найдены причины для возбуждения уголовного дела по отношению к должностным лицам компаний, в отношении прежнего руководства банка, рассуждает партнер адвокатского бюро А2 Михаил Александров. «В целом схема очень грамотная – акции банка продавались по ценам, сформированным рынком, – говорит Александров. – Пока состав преступления не очевиден – чтобы он был, необходимо не просто распутать всю цепочку (кто с кем аффилирован и кто в чьих интересах действовал), но и доказать, что операции производились с целью личного обогащения». А ведь действия банка по пополнению капитала за счет инвесторов, эмиссии – все это происходило под надзором ЦБ, информация раскрывалась, стоимость акций формировалась рынком, напоминает он.