Миллиарды лопнувшего "Инвестторгбанка"
06.02.2020 12:37
Процесс санации Инвестторгбанка, похоже, зашел в тупик и скорее вредит кредитной организации. Его допофисы и филиалы стремительно закрываются, а выделенные на спасение деньги, судя по документам, приносят пользу только санатору — Транскапиталбанку. Именно это учреждение стало инвестором в процессе странного «принудительного оздоровления» Инвестторгбанка. В результате этой операции прежние акционеры Инвестторгбанка потеряли контроль над ним, и тот перешел к Транскапиталбанку.
Странный процесс, происходящий в Инвестторгбанке, напомним, стартовал в 2015 году, когда Банк России внезапно вмешался в работу стабильного учреждения и стал усиленно защищать его от банкротства. Логику в действиях Центробанка найти крайне сложно. После неожиданной проверки всего за один день — 26 августа — ЦБ успел не только выдать предписания руководству банка, но и разработать план по его «спасению», а затем и утвердить план участия в нем Агентства по страхованию вкладов (АСВ). А уже 27 августа Центробанк приостановил полномочия руководителей Инвестторгбанка и назначил его временную администрацию.
Настойчивое внимание к Инвестторгбанку и потрясающая поспешность ЦБ удивили СМИ, а часть акционеров сразу назвала происходящее замаскированным рейдерским захватом. Дальнейшие события наводят на подозрения, что ситуация действительно похожа на срежиссированный спектакль. По результатам проведенного конкурса в дело включились инвесторы — Тройка-Д Банк и Транскапиталбанк, причем представителем агентства, то есть фактическим руководителем Инвестторгбанка, с 15 октября был назначен Андрей Пушкин, который еще сутки тому назад был сотрудником Транскапиталбанка.
Вслед за этим в Инвестторгбанке начали происходить странные вещи. Его капитал приобрел отрицательное значение, притом что до выбора инвестора и появления нового управленца собственные средства составляли более 6 млрд руб. Когда уставный капитал Инвестторгбанка уменьшился до одного рубля, его прежние акционеры утратили свои финансовые вложения в банк и корпоративный контроль над ним. А в декабре 2015 года Транскапиталбанк купил за 10 млн руб. акции Инвестторгбанка и стал практически единственным его акционером с долей участия 99,99%. Это позволяет новым владельцам принимать решения, игнорируя мнение миноритариев банка, прежде контролировавших ситуацию в нем. Так, Инвестторгбанк, по сути, перешел в другие руки.
Нужно отметить, что действия инвестора, похоже, только ухудшают состояние санируемой организации. О снижении капитала банка уже было сказано, а через некоторое время после начала работы Транскапиталбанка начали закрываться отделения Инвестторгбанка. С ноября 2015 по январь 2016 года было закрыто 20 дополнительных офисов. 2 марта 2016 года одновременно было закрыто сразу четыре филиала — Пермский, Воронежский, Уральский, Ярославский. Причем при закрытии этих филиалов сообщалось, что Транскапиталбанк приглашает оставшихся без обслуживания клиентов Инвестторгбанка в свои филиалы. Происходящее больше похоже на попытки добить санируемое учреждение, лишив его всех шансов на спасение.
При этом, судя по документам, и финансирование от Центробанка, предоставленное санатору для оздоровления Инвестторгбанка, возможно, используется вовсе не на оздоровление санируемой организации, однако ЦБ, похоже, это мало интересно. Финансовые документы демонстрируют: санатор может получать выделенные государством деньги под минимальный процент, а потом использовать их по своему усмотрению — например, покупая на них валюту и ценные бумаги.
А суммы весьма значительные: в соответствии с планом санации и согласно пояснительной записке к годовой бухгалтерской отчетности Инвестторгбанка, государство выделило два транша — 19,5 млрд руб. на два года по ставке 6,01% годовых и 29,7 млрд руб. на 10 лет по ставке 0,51% годовых. По документам (отчетам банков и по балансовым данным на сайте ЦБ РФ) можно проследить, что Транскапиталбанк получил в ноябре 2015 года сумму в 19,5 млрд, которая потом появилась у Инвестторгбанка в качестве кредита и неизвестно под какой процент. Через некоторое время санируемая организация перевела на корсчет (то есть бесплатно!) некоего банка 19 млрд, причем у Транскапиталбанка на ту же дату оказалась та же сумма.
Надо также отметить, что на эту же дату Транскапиталбанк увеличил остаток в иностранной валюте на счете, относящемся к корреспондентским счетам в банках-нерезидентах. Остаток на этом счете тоже составлял приблизительно 19 млрд. Можно предположить, что это были те самые бюджетные деньги, прошедшие через несколько рук. И похоже, государственные рубли, выделенные на санацию, пошли на покупку валюты — то есть способствовали ослаблению рубля в весьма сложный для него период.
Отметим также, что к 1 декабря у Транскапиталбанка на 12 млрд снизился остаток на счете в банке-нерезиденте, но появились ценные бумаги в иностранной валюте на одном из счетов — на 3,2 млрд, на другом — на 3,5 млрд, на третьем — на 5,5 млрд. Это могут быть российские бумаги в валюте или ценные бумаги в валюте иностранных корпораций. Однако в любом случае происходящее похоже на банальное использование выделенных властями на санацию денег для получения дохода самим санатором. Если это впечатление верно, получается, что Транскапиталбанк занимается не восстановлением Инвестторгбанка, а просто пускает выделенные государством деньги на свои нужды. Нужно отметить, что в числе акционеров Транскапиталбанка несколько иностранных компаний, среди которых Европейский банк реконструкции и развития с головным офисом в Лондоне, International Finance Corporation (головной офис в Вашингтоне) и немецкая инвестиционная компания Deutsche Investitions — und Entwicklungsgesellschaft. А потому актуальным остается вопрос — не выводятся ли госфинансы за границу в их интересах? Или все же бенефициаров «оздоровления Инвестторгбанка» стоит искать в России? Ведь сейчас председатель правления Транскапиталбанка Ольга Грядовая (у нее 21,8% акций этой организации) также является председателем совета директоров Инвестторгбанка и управляет процессами, происходящими в этих банках.
Однозначного ответа на все эти вопросы пока нет. Но невнимание к ним и к самому процессу санации контрольных ведомств и Центробанка, еще недавно так настойчиво торопившегося отдать Инвестторгбанк в чужие руки, представляется очень странным. Равнодушие ЦБ может свидетельствовать, что такая губительная форма «реанимации» выгодна не только санатору, но и тем, кто помогал запустить этот странный процесс санации.
Сергей Коновалов
Странный процесс, происходящий в Инвестторгбанке, напомним, стартовал в 2015 году, когда Банк России внезапно вмешался в работу стабильного учреждения и стал усиленно защищать его от банкротства. Логику в действиях Центробанка найти крайне сложно. После неожиданной проверки всего за один день — 26 августа — ЦБ успел не только выдать предписания руководству банка, но и разработать план по его «спасению», а затем и утвердить план участия в нем Агентства по страхованию вкладов (АСВ). А уже 27 августа Центробанк приостановил полномочия руководителей Инвестторгбанка и назначил его временную администрацию.
Настойчивое внимание к Инвестторгбанку и потрясающая поспешность ЦБ удивили СМИ, а часть акционеров сразу назвала происходящее замаскированным рейдерским захватом. Дальнейшие события наводят на подозрения, что ситуация действительно похожа на срежиссированный спектакль. По результатам проведенного конкурса в дело включились инвесторы — Тройка-Д Банк и Транскапиталбанк, причем представителем агентства, то есть фактическим руководителем Инвестторгбанка, с 15 октября был назначен Андрей Пушкин, который еще сутки тому назад был сотрудником Транскапиталбанка.
Вслед за этим в Инвестторгбанке начали происходить странные вещи. Его капитал приобрел отрицательное значение, притом что до выбора инвестора и появления нового управленца собственные средства составляли более 6 млрд руб. Когда уставный капитал Инвестторгбанка уменьшился до одного рубля, его прежние акционеры утратили свои финансовые вложения в банк и корпоративный контроль над ним. А в декабре 2015 года Транскапиталбанк купил за 10 млн руб. акции Инвестторгбанка и стал практически единственным его акционером с долей участия 99,99%. Это позволяет новым владельцам принимать решения, игнорируя мнение миноритариев банка, прежде контролировавших ситуацию в нем. Так, Инвестторгбанк, по сути, перешел в другие руки.
Нужно отметить, что действия инвестора, похоже, только ухудшают состояние санируемой организации. О снижении капитала банка уже было сказано, а через некоторое время после начала работы Транскапиталбанка начали закрываться отделения Инвестторгбанка. С ноября 2015 по январь 2016 года было закрыто 20 дополнительных офисов. 2 марта 2016 года одновременно было закрыто сразу четыре филиала — Пермский, Воронежский, Уральский, Ярославский. Причем при закрытии этих филиалов сообщалось, что Транскапиталбанк приглашает оставшихся без обслуживания клиентов Инвестторгбанка в свои филиалы. Происходящее больше похоже на попытки добить санируемое учреждение, лишив его всех шансов на спасение.
При этом, судя по документам, и финансирование от Центробанка, предоставленное санатору для оздоровления Инвестторгбанка, возможно, используется вовсе не на оздоровление санируемой организации, однако ЦБ, похоже, это мало интересно. Финансовые документы демонстрируют: санатор может получать выделенные государством деньги под минимальный процент, а потом использовать их по своему усмотрению — например, покупая на них валюту и ценные бумаги.
А суммы весьма значительные: в соответствии с планом санации и согласно пояснительной записке к годовой бухгалтерской отчетности Инвестторгбанка, государство выделило два транша — 19,5 млрд руб. на два года по ставке 6,01% годовых и 29,7 млрд руб. на 10 лет по ставке 0,51% годовых. По документам (отчетам банков и по балансовым данным на сайте ЦБ РФ) можно проследить, что Транскапиталбанк получил в ноябре 2015 года сумму в 19,5 млрд, которая потом появилась у Инвестторгбанка в качестве кредита и неизвестно под какой процент. Через некоторое время санируемая организация перевела на корсчет (то есть бесплатно!) некоего банка 19 млрд, причем у Транскапиталбанка на ту же дату оказалась та же сумма.
Надо также отметить, что на эту же дату Транскапиталбанк увеличил остаток в иностранной валюте на счете, относящемся к корреспондентским счетам в банках-нерезидентах. Остаток на этом счете тоже составлял приблизительно 19 млрд. Можно предположить, что это были те самые бюджетные деньги, прошедшие через несколько рук. И похоже, государственные рубли, выделенные на санацию, пошли на покупку валюты — то есть способствовали ослаблению рубля в весьма сложный для него период.
Отметим также, что к 1 декабря у Транскапиталбанка на 12 млрд снизился остаток на счете в банке-нерезиденте, но появились ценные бумаги в иностранной валюте на одном из счетов — на 3,2 млрд, на другом — на 3,5 млрд, на третьем — на 5,5 млрд. Это могут быть российские бумаги в валюте или ценные бумаги в валюте иностранных корпораций. Однако в любом случае происходящее похоже на банальное использование выделенных властями на санацию денег для получения дохода самим санатором. Если это впечатление верно, получается, что Транскапиталбанк занимается не восстановлением Инвестторгбанка, а просто пускает выделенные государством деньги на свои нужды. Нужно отметить, что в числе акционеров Транскапиталбанка несколько иностранных компаний, среди которых Европейский банк реконструкции и развития с головным офисом в Лондоне, International Finance Corporation (головной офис в Вашингтоне) и немецкая инвестиционная компания Deutsche Investitions — und Entwicklungsgesellschaft. А потому актуальным остается вопрос — не выводятся ли госфинансы за границу в их интересах? Или все же бенефициаров «оздоровления Инвестторгбанка» стоит искать в России? Ведь сейчас председатель правления Транскапиталбанка Ольга Грядовая (у нее 21,8% акций этой организации) также является председателем совета директоров Инвестторгбанка и управляет процессами, происходящими в этих банках.
Однозначного ответа на все эти вопросы пока нет. Но невнимание к ним и к самому процессу санации контрольных ведомств и Центробанка, еще недавно так настойчиво торопившегося отдать Инвестторгбанк в чужие руки, представляется очень странным. Равнодушие ЦБ может свидетельствовать, что такая губительная форма «реанимации» выгодна не только санатору, но и тем, кто помогал запустить этот странный процесс санации.
Сергей Коновалов
