Во Внешторгбанке кончились рубли
06.02.2020 12:48
Статус
Внешторгбанка (ВТБ) как системного кредитного учреждения формирует специфику его отношений с регулятором. Если в случае с другими лопнувшими банками
Центробанк сначала лишает их лицензии, а затем определяет размер сумм, необходимых для санации, то ВТБ получает серьезные финансовые вливания для того, чтобы оттянуть возможное банкротство.
Масштаб денежной подпитки ВТБ вызывает серьезные опасения у всех игроков рынка, особенно на фоне расследования начатого против банка Министерством юстиции США и ФБР. Как сообщало агентство « Руспрес», формальная причина расследования — обстоятельства привлечения $2 млрд кредитов для Мозамбика, часть из которых бесследно исчезла, а для обслуживания другой части у африканской страны не оказалось средств. По мнению американской стороны, российский банк получил «многократно завышенную» плату за предоставление кредита, что является признаком коррупционной его составляющей. В самом Мозамбике сомневаются, имело ли право правительство заключать такую сделку без согласия с парламентом, а соответственно — нужно ли платить по векселям. Кроме официальных органов США, кредитами ВТБ заинтересовался британский регулятор, который подозревает российский банк в нарушении правил раскрытия информации, и попытке скрыть от инвесторов данные о кредитах на сумму более $1 млрд.
О том, что в банках группы ВТБ нарастает структурный дефицит рублевой ликвидности, который покрывается вливаниями от государства, в пятничном обзоре сообщил Райффайзенбанк. Как следует из отчетности ВТБ по МСФО, в третьем квартале второй по значимости госбанк РФ получил от Минфина и ЦБ 296 млрд рублей. Речь идет о кредитах репо, которые выдает Центробанк под залог ценных бумаг, а также об операциях казначейства, которое размещает в банках свободные средства федерального бюджета.
Доступ к этим деньгам имеет лишь узкая группа госбанков, из которых ВТБ — крупнейший получатель. На него приходится больше половины всех бюджетных вливаний в банковскую систему. Дефицит рублевой ликвидности у ВТБ усилился, несмотря на приток денег от юрлиц — корпоративные депозиты за квартал в банке увеличились на 150 млрд рублей.
В общей сложности банки группы (ВТБ, ВТБ 24, БМ-Банк и Почта Банк) имели чистый долг перед Минфином и Центробанком на 907 млрд рублей — больше, чем все остальные банки вместе взятые. Выделенная ВТБ сумма в 1,7 раза превышает годовые расходы федерального бюджета на образование и вдвое — сумму, которая уходит на здравоохранение.
По итогам квартала ВТБ зафиксировал обесценение активов, отмечает Райффайзенбанк. В частности, пришлось списать вложения на 7 млрд рублей в акции ФК " Открытие", который с августа находится на лечении в фонде санаций ЦБ.
Втрое выросла скорость, с которой обесценивается земля, здания и нематериальные активы на балансе — за квартал такие потери составили 10,5 млрд рублей (против 3,6 млрд кварталом ранее). Инвестиционная собственность обесценилась на 9,3 млрд рублей.
При этом улучшения ситуации с кредитами не произошло, говорится в обзоре: на 1 октября 6,4% портфеля, или 614 млрд рублей приходилось на займы с просрочкой больше 90 дней. За квартал их объем вырос на 13,1 млрд рублей.
Запаса капитала у ВТБ хватит, чтобы досоздать резервы на 151 млрд рублей, говорится в обзоре Райффайзенбанка. "Такой запас выглядит скромным, учитывая, что размер обесцененных кредитов на конец 2016 года составлял 1,08 трлн рублей, что покрывается резервами на 65%", — считают аналитики.
Чтобы вылечиться от хронического дефицита рублевой ликвидности, банк ВТБ намерен изменить модель бизнеса. Руководство банка публично не раз признавало что прежний режим работы, основанный на получении дешевых кредитов на Западе, себя исчерпал. "Мы привлекали деньги из-за рубежа в долларах. <...> И эта модель сегодня уже не работает, особенно после девальвации и введения санкций. Клиенты сегодня не заимствуют в долларах у нас, и фондироваться в долларах на Западе тоже сегодня практически невозможно", — цитирует Finanz топ-менеджера Внешторгбанка.
Выход руководство кредитного учреждения видит в привлечении вкладов населения на сумму в триллион рублей, — это в два раза больше нынешнего объема депозитов физических лиц. Реальность достижения таких показателей в заявленный трехлетний срок вызывает сомнения: громоздкая структура банка не способна оперативно перестроиться на работу с многочисленными мелкими клиентами. Покрыть дефицит рублевой ликвидности за счет валютных резервов тоже не представляется возможным, так как свободные средства в валюте в декабре должны будут пойти на выплату предыдущих кредитов, кроме того, как ранее сообщало агентство « Руспрес», более $5 млрд долларов может уйти на кредит китайской CEFC — компания выкупает у катарского инвестфонда 14,6% акций « Роснефти», но делает это на российские деньги. Займ, как ожидается, предоставит банк ВТБ.
Масштаб денежной подпитки ВТБ вызывает серьезные опасения у всех игроков рынка, особенно на фоне расследования начатого против банка Министерством юстиции США и ФБР. Как сообщало агентство « Руспрес», формальная причина расследования — обстоятельства привлечения $2 млрд кредитов для Мозамбика, часть из которых бесследно исчезла, а для обслуживания другой части у африканской страны не оказалось средств. По мнению американской стороны, российский банк получил «многократно завышенную» плату за предоставление кредита, что является признаком коррупционной его составляющей. В самом Мозамбике сомневаются, имело ли право правительство заключать такую сделку без согласия с парламентом, а соответственно — нужно ли платить по векселям. Кроме официальных органов США, кредитами ВТБ заинтересовался британский регулятор, который подозревает российский банк в нарушении правил раскрытия информации, и попытке скрыть от инвесторов данные о кредитах на сумму более $1 млрд.
О том, что в банках группы ВТБ нарастает структурный дефицит рублевой ликвидности, который покрывается вливаниями от государства, в пятничном обзоре сообщил Райффайзенбанк. Как следует из отчетности ВТБ по МСФО, в третьем квартале второй по значимости госбанк РФ получил от Минфина и ЦБ 296 млрд рублей. Речь идет о кредитах репо, которые выдает Центробанк под залог ценных бумаг, а также об операциях казначейства, которое размещает в банках свободные средства федерального бюджета.
Доступ к этим деньгам имеет лишь узкая группа госбанков, из которых ВТБ — крупнейший получатель. На него приходится больше половины всех бюджетных вливаний в банковскую систему. Дефицит рублевой ликвидности у ВТБ усилился, несмотря на приток денег от юрлиц — корпоративные депозиты за квартал в банке увеличились на 150 млрд рублей.
В общей сложности банки группы (ВТБ, ВТБ 24, БМ-Банк и Почта Банк) имели чистый долг перед Минфином и Центробанком на 907 млрд рублей — больше, чем все остальные банки вместе взятые. Выделенная ВТБ сумма в 1,7 раза превышает годовые расходы федерального бюджета на образование и вдвое — сумму, которая уходит на здравоохранение.
По итогам квартала ВТБ зафиксировал обесценение активов, отмечает Райффайзенбанк. В частности, пришлось списать вложения на 7 млрд рублей в акции ФК " Открытие", который с августа находится на лечении в фонде санаций ЦБ.
Втрое выросла скорость, с которой обесценивается земля, здания и нематериальные активы на балансе — за квартал такие потери составили 10,5 млрд рублей (против 3,6 млрд кварталом ранее). Инвестиционная собственность обесценилась на 9,3 млрд рублей.
При этом улучшения ситуации с кредитами не произошло, говорится в обзоре: на 1 октября 6,4% портфеля, или 614 млрд рублей приходилось на займы с просрочкой больше 90 дней. За квартал их объем вырос на 13,1 млрд рублей.
Запаса капитала у ВТБ хватит, чтобы досоздать резервы на 151 млрд рублей, говорится в обзоре Райффайзенбанка. "Такой запас выглядит скромным, учитывая, что размер обесцененных кредитов на конец 2016 года составлял 1,08 трлн рублей, что покрывается резервами на 65%", — считают аналитики.
Чтобы вылечиться от хронического дефицита рублевой ликвидности, банк ВТБ намерен изменить модель бизнеса. Руководство банка публично не раз признавало что прежний режим работы, основанный на получении дешевых кредитов на Западе, себя исчерпал. "Мы привлекали деньги из-за рубежа в долларах. <...> И эта модель сегодня уже не работает, особенно после девальвации и введения санкций. Клиенты сегодня не заимствуют в долларах у нас, и фондироваться в долларах на Западе тоже сегодня практически невозможно", — цитирует Finanz топ-менеджера Внешторгбанка.
Выход руководство кредитного учреждения видит в привлечении вкладов населения на сумму в триллион рублей, — это в два раза больше нынешнего объема депозитов физических лиц. Реальность достижения таких показателей в заявленный трехлетний срок вызывает сомнения: громоздкая структура банка не способна оперативно перестроиться на работу с многочисленными мелкими клиентами. Покрыть дефицит рублевой ликвидности за счет валютных резервов тоже не представляется возможным, так как свободные средства в валюте в декабре должны будут пойти на выплату предыдущих кредитов, кроме того, как ранее сообщало агентство « Руспрес», более $5 млрд долларов может уйти на кредит китайской CEFC — компания выкупает у катарского инвестфонда 14,6% акций « Роснефти», но делает это на российские деньги. Займ, как ожидается, предоставит банк ВТБ.
