Почему не следует отдавать деньги вкладчикам «Гарант 24 Ломбард»

21 февраля 2020 года организация ТОО «Гарант 24 Ломбард» прекратила выплачивать своим вкладчикам заработанные средства. По всему Казахстану прошли штурмы офисов Гаранта 24. Вкладчики требовали возврата средств, которые они вложили в предприятие и 29 февраля записали обращение к президенту — «поставить вопрос расследования исчезновения их денег на личный контроль».

Тем временем учредителей ТОО «Гарант 24 ломбард» и ТОО «Выгодный займ» искали в ближнем и дальнем зарубежье. Аслан Мурзабеков проявил серьезные способности к странствиям, однако спрятаться ему не удалось.

Бегство и поимка Аслана Мурзабекова

Учредитель «Гарант 24 ломбард» еще 21 января пересек границу с Россией. Из Оренбурга на самолете он вылетел в Москву, где сел в поезд Москва — Кишинев. Беспрепятственно проехав Украину он прибыл в Молдову. МВД Казахстана сообщает, что по запросу полиции его сразу же задержали молдавские коллеги, однако это кажется странным: на тот момент еще не было возбуждено уголовного дела. Скорее всего на сайте полиции допущена ошибка и выехал Аслан Мурзабеков 21 февраля. С Молдавией идут консультации по экстрадиции учредителя ТОО «Гарант 24 ломбард» в Казахстан.

Жанболат Есиркепов и другие

28 февраля тем же путем пытался бежать Жанболат Есиркепов, однако на этот раз его задержали казахстанские пограничники. Он находится в СИЗО как учредитель дочерней организации ТОО «Выгодный займ». Всего по фирмам ТОО «Гарант 24 Ломбард», «ESTATE Ломбард» и «Выгодный займ» арестовано шестнадцать руководителей региональных отделений, девять еще скрываются.

Схема работы и ответственность сторон в деле «Гарант 24 Ломбард»

Гражданам предлагали вложиться в выгодное дело — снабжение ломбардов оперативными средствами. Ломбарды и прочие микрокредитные организации обладают высокой доходностью. Этим и объясняли огромные проценты, которые выплачивал «Гарант 24 Ломбард» своим клиентам.

На самом деле проценты предыдущим клиентам выплачивались за счет вкладов последующих. Пирамида схлопнулась, когда очередного транша вкладчиков не хватило на выплату «заработка» предыдущим. В этот момент пирамида изжила себя и организаторы закрыв кассу ударились в бега.

Отметим, что «Гарант 24 Ломбард» был классической многоуровневой пирамидой, в которой участники получали значительные доходы от привлечения новых «вкладчиков». Это необходимо для понимания, что митингующие — не невинные жертвы, а соучастники мошенничества.

Кто был клиентами «Гарант 24 Ломбард»

О том, что речь идет о пирамиде в стиле «Сто процентов это реально» Константина «100% это реально» Кондакова или МММ знали многие. Контингент, а это 6000 человек, состоял в основном из розничных торговцев, которые за счет начальных выплат устроили себе безбедную жизнь. О том, что функционирование компании не соответствует законам Казахстана, они или знали или не утрудились озаботится узнать, так как были увлечены идеей огромных процентов.

Почему Токаеву следует раз и навсегда прекратить няньчится с «пострадавшими»

Расследование дел и преследование мошенников безусловно должно быть проведено и указанные Аслан Мурзабеков и Жанболат Есиркепов должны получить свой срок и несколько статей. Поимка мошенников в данном случае была проведена образцово!

Однако со вкладчиками все не так просто. Они несли деньги в заранее преступную организацию, никто из них не был озабочен отсутствием лицензии на прием денег у населения. Они планировали незаконно разбогатеть на клиентах ломбарда — как правило бедных и измученных людях. Нет никаких оснований возвращать им деньги — деньги должны быть обращены в доход государства.