Рейдерский «трансфер» «Альфы»?

Дело о хищении средств «Балтийского банка» было возбуждено в апреле этого года. Причиной для возбуждения дела стало заявление главы временной администрации «Балтийского банка» Сергея Шевченко, по которому была проведена доследственная проверка. Тогда сумма похищенного оценивалась в 2,6 млрд руб., но следствие изначально не исключало её увеличения. Кроме Шигаева, в деле фигурируют неустановленные лица, организовавшие выдачу двух кредитов «Балтийским банком», которые были одобрены кредитным комитетом финансового учреждения, двум ЗАО — «Кассиопея» и «Ижант», подконтрольным злоумышленникам. Первое получило 1,516 млрд руб., второе — 1,856 млрд руб!

Об этом сообщает Роспрес

Далее махинаторы частично конвертировали средства в валюту и перевели на счёт некой Анжелики Шигаевой в одном из банков Швейцарии. Её счёт пополнился на 7,2 млн евро.

Тем временем ОАО «Балтийский банк» проходило процедуру санации, инициированную Агентством страхования вкладов в прошлом году. Тендер выиграл «Альфа-банк». Проблема в том, что ООО «Балтийский торговый дом» (БТД), за которым стоит один из бывших совладельцев «Балтийского банка» Андрей Исаев, обратилось в суд с иском к Центробанку и «Балтийскому банку» (фактически, к «Альфа-банку»). Финансист оспаривает проведение допэмиссии акций, выкупленной почти на 90% «Альфа-банком», уменьшение уставного капитала.

Доли бывших собственников банка Андрея Исаева (через Балтийский торговый дом) и Олега Шигаева, которые владели по 49,877 %, в ходе допэмиссии размылись до 0,000005 %. Подобного рода отстранение бывших собственников от управления санируемым банком – один из предусмотренных законодательством механизмов санации.

Интерес «Альфы»

Как всегда, в санируемом «Альфа-банком» банке обнаружилась неожиданная дыра в 30 миллиардов рублей!!! У «Балтийского банка» есть очень много зарплатных клиентов, и около трети этих зарплатных клиентов формируют розничный кредитный портфель банк. Также сообщалось, что санация будет выполняться на деньги Центрального банка — 57 млрд рублей, а также кредита ЦБ суммой 10 млрд рублей. Сколько денег вложит сам «Альфа-банк», неизвестно. Получается, для «Альфы» это чрезвычайно выгодное предложение, но бывшие владельцы сами хотят получить «кусок».

«Мы рассчитываем, что санация позволит усилить присутствие банка во всех сегментах бизнеса в чрезвычайно важном для нас регионе. Результатом станет рост нашей клиентской базы на 2 млн человек», — откровенничал член правления «Альфа-банка» Алексей Марей.

В одном Санкт-Петербурге у «Балтийского» было 29 отделений (у «Альфы» было 44), на балансе банка числились закрытые ПИФы и недвижимость на общую сумму более 6 млрд руб., в частности, гостиница «Кемпински Мойка 22». Оценивая активы «Балтийского» в сумму не менее 40 млрд руб., в ЦБ подчеркивали, что они при этом «способны генерировать денежный поток». Кроме недвижимости и мощной банковской сети «Альфа-банк» получил и астрономическую сумму денег. Центробанк выделил ему на санацию 57,4 млрд рублей по льготной ставке 0,51% годовых.

Сомнительная деятельность

Также отметим, что в феврале 2014 года представители «Альфа-банка» в сопровождении группы вооруженных людей из аффилированной с банком ЧОП «Альфа-щит» прибыли в бизнес-центр, который контролировала Kopernik Group и фактически предприняли попытку «рейдерского захвата». Во всяком случае, так казалось со стороны. Обвиняли в рейдерстве «Альфа-банк» и представители «Русала» Олега Дерипаски. Кстати, схема захвата «Альфа-банком» хорошо описана в журнале «Версии.ком».

Рейдерская стратегия «Альфа-банка» во всех случаях схожа: кредитный договор, получение залога, требование дополнительного обеспечения кредита, в случае с заводом строительных материалов – в виде корпоративных прав. А дальше: остановка финансирования (ведь залоговый бизнес стоит больше, чем проценты по кредиту), смена менеджмента, захват уставных документов и печати, подкуп судей и заявка о себе, как о новом собственнике. «Альфа-банк» не даёт деньги на развитие бизнеса. Это «псевдо-банковское учреждение» использует кредитный механизм для присвоения производства», — считают журналисты «Версии.ком».

Отметим, «Альфа-банк», похоже, извлёк для себя немало полезного из банкротства «Мастер-банка». Ведь банк Михаила Фридмана рассматривает возможность открыть свои офисы на месте отделений «Мастер-банка». Возможно, именно структуры «Альфы» могли организовать атаку на «Мастера» с целью забрать процессинговые активы этого банка. Впрочем, все это пока предстает лишь версией.

Напомним, что силовики тоже заинтересовались «Альфой». В этом месяце сотрудники Главного следственного управления экономической безопасности и противодействия коррупции ГУ МВД по Петербургу и Ленобласти пришли сегодня с обысками в офисы «Альфа-банка». В МВД отмечали, что данные мероприятия связаны с уголовным делом о «незаконной банковской деятельности».

Возможно, наконец, правоохранительные органы начали «присматриваться» к «Альфа-банку» и обыски – это только начало. Дело Шигаева чисто экономическое, а это означает, что, когда его найдут, будет произведена экстрадиция. Возможно, финансист пойдет на сделку со следствием и расскажет о неформальных взаимоотношениях банкротства «Балтийского банка» и его последующей санацией «Альфой».