Опасная профессия банкира
12.05.2021 11:46
Все преступления совершаются из-за денег или из-за женщин. В конце января в Москве выстрелами из пистолета был тяжело ранен экс-совладелец "НСТ-банка" 43-летний Александр Осетров, сообщает источник . Две пули, сразившие бывшего банкира средь бела дня у входа в бизнес-центр "Святогор" на улице Летниковской, прилетели из прошлого.
Главный вопрос любого расследования "Кому выгодно?" ведёт напрямую к недавнему времени, когда Александр Осетров был директором и, по некоторым данным, владельцем 19,45 % акций АО "НСТ-банк" (Носта-банк). Его ближайшим партнёром и хозяином НСТ-банка с официальной долей всего 6,26 % являлся предприниматель Анар Ахмедов. Фактически он владел остальным пакетом акций через подконтрольные компании и был реальным собственником бизнеса. Осетрову отводилась номинальная роль. Он, скорее всего, был лишь зицпредседателем и в НСТ-банке, и в "Стройкредите" и ряде других банков, на которые распространялись интересы его могущественного партнёра Анара Ахмедова. А интересы были масштабными, хотя и скрывались за порой скромными пакетами акций.
Отец троих детей г-н Осетров никогда не был замечен в опасных любовных похождениях, но зато был участником высокорискованных банковских операций и знал слишком много о миллиардных хищениях вкладов, совершенных в 2009 – 2015 г.г. вероятно не без участия банковского картеля под руководством его партнёра и хозяина НСТ-банка Анара Ахмедова. Согласно основной неофициальной версии покушения на Осетрова, он пошел на сотрудничество со следствием, за что и получил "горячий привет" от бывших партнёров по бизнесу. И киллеры с улицы Летниковсской точно знали, кого они поджидали в тот хмурый день.
Опасный свидетель. Как украсть миллиарды
Именно Ахмедов стал в 2010-х вдохновителем и организатором создания высокомаржинального бизнеса в составе банковского картеля, куда входили 10 банков: НСТ-банк, Анталбанк, Гринфилдбанк, "Стройкредит", "Лада-кредит", "Дорис-банк", банк "Максимум", "Содружество", Региональный банк сбережений (РБС) и Межрегионбанк. Кроме стратегических интересов эти компании объединяли общие собственники, менеджмент и совместные операции. Как позже установило следствие, картель действовал в интересах одних и тех же лиц и его можно было назвать одной из крупнейших в России криминальных обнальных сетей. «Группа Ахмедова» была не единственной, которая орудовала в то время на территории страны и в последствии привела к массовой зачистке ЦБ банковского сектора от недобросовестных игроков. Похоже, что ключевую роль в организации играл Анар Ахмедов и фактически он был крестным отцом картеля.
Бизнес-идея подобных консорциумов заключалась в том, чтобы в массовых масштабах воровать клиентские депозитные деньги и параллельно заниматься такими прибыльными незаконными схемами, как обнал, транзит и вывод финансовых потоков за рубеж.
Схема позволяла небольшой группе лиц стремительно обогатиться за счёт средств юридических и физических лиц, оказавшихся на счетах банков. Деньги юрлиц выводились в основном через кредиты, выданные на "фирмы-помойки", подконтрольные и технические компании. Часть средств также похищалась под видом приобретения ценных бумаг, стоимость которых была искусственно завышена, либо выводилась из России по так называемой «молдавской схеме» — через сфальсифицированные судебные постановления молдавских райсудов по якобы выданным на российские компании займам.
Со сбережениями частных лиц поступали не менее цинично. Население оболванивали заманчивой рекламой (НСТ-банк предлагал клиентам примерно следующее: доходность до 18% при средней ставке 9,9 % в крупнейших кредитных организациях), затем собирали вклады, большую часть которых просто не показывали в отчетности. Условно говоря, из 10 миллионов, которые приносили в банк доверчивые граждане, один миллион проходил в отчетах, остальные грузили мешками в инкассаторские машины и вывозили за пределы банка. Потом кэш продавали через специальные площадки и уже безналичными платежами через подставные компании переводили на далекие офшорные счета. Доказать, что это деньги, принятые от российских вкладчиков, было практически невозможно. Так путем простых арифметических действий вычитания и деления реализовывалась розовая мечта о безбедной счастливой жизни финансовых хищников и их потомства.
По оценкам экспертов за несколько лет подобными банковскими группами, в ряд с которыми мы бы поставили и группу Ахмедова, из страны было выведено порядка 500-700 млрд. рублей. Астрономическая сумма, сопоставимая с годовым российским бюджетом на образование. Для реализации этих проектов специально регистрировались компании, покупались банковские лицензии, снимались офисы и нанимались нужные люди.
Александр Осетров, в задачи которого входил контроль операционной деятельности, находился в эпицентре событий. Он не мог не знать всех деталей банковских проводок, количества наличных в инкасаторских сумках, номеров офшорных счетов и других деталей тайного бизнеса. Скорей всего, Осетров отдавал себе отчет, в какую опасную игру он ввязался.
Чёрная дыра. Пришла пора платить по векселям
Осенью 2015 года по империи Анара Ахмедова был нанесен удар. ЦБ отозвал лицензии у всех банков, входивших в группу, в связи с "высокорисковой кредитной политикой" и предоставлении "существенно недостоверной" финансовой отчетности. "Стройкредит" лишился лицензии раньше – в 2014 году.
Посчитали — прослезились. В НСТ-банке обнаружилась недостача в 6 млрд. рублей. Из них 1,8-2 млрд. — средства вкладчиков. Пикантная деталь. В канун ликвидации НСТ-банку было выписано предписание о запрете приёма вкладов, тем не менее средства населения продолжали принимать — хапали, не могли остановиться — и сколько денег могло уйти в бездонные карманы г-на Ахмедова со товарищи доподлинно никто не знает. В Анталбанке образовалась чёрная дыра примерно в 30-40 млрд. рублей. Именно через Анталбанк, в числе акционеров которого, по данным ЦБ, значится и Анар Ахмедов, совершались основные отмывочные операции. Всего банкирами с большой дороги было "неэффективно использовано" порядка 60 млрд. руб. Точнее — дерзко похищено?
Все банки, участвовавшие в мошеннической схеме, были обанкрочены. Следственный департамент МВД РФ возбудил уголовное дело по факту мошенничества, совершенного группой лиц в особо крупных размерах. Основанием стало обращение представителей ЦБ, сообщивших о массовых хищениях в Анталбанке. В ходе расследования выяснилось, что в преступных финансовых операциях были задействованы ещё как минимум 8 банков картеля. Несмотря на то, что формально кредитные организация не были связаны друг с другом, следствие установило, что они действовали в интересах одних и тех же лиц.
По данным открытых источников, бывший совладелец и член совета директоров Анталбанка Михаил Янчук успел бежать за кордон и был объявлен в международный розыск по линии Интерпола с целью ареста и выдачи для привлечения к уголовной ответственности за совершение преступлений на территории Российской Федерации. Бывший президент Анталбанка Магомед Мухиев был арестован, как один из предполагаемых организаторов хищений. На нары угодили и некоторые другие участники скандального дела.
В то же время тот, кого называют серым кардиналом и главным организатором картеля Анар Ахмедов и его правая рука исполнитель Александр Осетров вышли сухими из воды.
Крестный отец остается на свободе
Ахмедову удалось вывернуться и безнаказанно остаться на свободе вероятно благодаря высоким покровителям в правоохранительных органах, а Осетров купил индульгенцию у патрона ценой молчания. Однако, недавнее нападение киллеров на экс-банкира свидетельствует о том, что между бывшими партерами пробежала чёрная кошка или, что более вероятно — следственные органы развязали Осетрову язык и он заговорил. Кто был заказчиком покушения на Осетрова и мог ли сам Анар Ахмедов отправить людей в масках к "Святогору", чтобы убрать опасного свидетеля?
Послужной список и репутация Анара Ахмедова говорит о том, что с этим бизнесменом лучше не связываться. Он слывет человеком вспыльчивым, крайне обидчивым и мстительным, готовым на любые, в том числе уголовные средства для достижения своих целей. Помимо криминальных банковских операций, излюбленным приёмом из "бизнес-портфеля" Анара Ахмедова могут считаться рейдерские схемы по отъему чужого имущества с помощью фальсифицированных уголовных дел.
Так похоже, что против одного из своих бывших партнёров и приятелей бизнесмена Александра Хейфеца Ахмедов с помощью коррупционных связей в правоохранительных органах инициировал возбуждение уголовного дела по статье о мошенничестве и посадил на 5 лет. Цена конфликта — спорные акции энергокомпании ТГК-4 на 30 млн. руб. и строящийся бизнес-центр в Оренбурге, которые после устранения Хейфеца достались Ахмедову. Похожая история произошла и с новотроицким предпринимателем г-ном Молостовым, которого хозяин НСТ-банка через уголовные дела и давление пустил по миру, отобрав все имущество.
В качестве прикрытия для своих схем Ахмедов обычно использует "ментовскую" или депутатскую крышу. По данным открытых источников, Ахмедов вместе с оренбургским депутатом "единороссом" и пчеловодом Александром Поляковым являлись владельцами ООО "НСТ-групп", тесно связанной с НСТ-банком и созданной, по видимому, для легализации похищенных из банка средств через сомнительные строительные подряды. В 2016 году в Оренбурге разразился скандал, когда прокуратора выявила факты незаконной застройки НСТ-групп в областном центре при строительстве 16-ти этажного жилого дома. Депутат Поляков до того как получил долю в 50 % в компании НСТ-групп занимал должность управляющего оренбургским филиалом НСТ-банка.
За карьерой Анара Ахмедова тянется шлейф скандалов, конфликтов с партнёрами, уголовных дел и рейдерских захватов, а решающим аргументом в делах руководителя НСТ-банка нередко становится личная месть, даже когда на кону стоят не миллиарды, а куда меньшие суммы.
Жизнь расстрельного экс-банкира Осетрова, чудом выжившего после покушения, по-прежнему находится в смертельной опасности, так как киллеры свою работу не доделали. Никто не может дать гарантий, что не повторятся нападения и на других топ-менеджеров лопнувших банков, которые сейчас на свободе и могут дать разоблачительные показания о пропавших миллиардах. Счёт идёт на дни если не на часы. Кто кого опередит: оперативники, расследующие покушение на убийство и Следственный департамент, разбирающийся в финансовых аферах ахмедовской группировки или преступники, судорожно заметающие следы? Окажется ли когда-нибудь на скамье подсудимых крестный отец банковского картеля или многомилиардные хищения Ахмедова так и останутся безнаказанными, а сам он будет продолжать преступную деятельность, используя коррумпированные связи?
Главный вопрос любого расследования "Кому выгодно?" ведёт напрямую к недавнему времени, когда Александр Осетров был директором и, по некоторым данным, владельцем 19,45 % акций АО "НСТ-банк" (Носта-банк). Его ближайшим партнёром и хозяином НСТ-банка с официальной долей всего 6,26 % являлся предприниматель Анар Ахмедов. Фактически он владел остальным пакетом акций через подконтрольные компании и был реальным собственником бизнеса. Осетрову отводилась номинальная роль. Он, скорее всего, был лишь зицпредседателем и в НСТ-банке, и в "Стройкредите" и ряде других банков, на которые распространялись интересы его могущественного партнёра Анара Ахмедова. А интересы были масштабными, хотя и скрывались за порой скромными пакетами акций.
Отец троих детей г-н Осетров никогда не был замечен в опасных любовных похождениях, но зато был участником высокорискованных банковских операций и знал слишком много о миллиардных хищениях вкладов, совершенных в 2009 – 2015 г.г. вероятно не без участия банковского картеля под руководством его партнёра и хозяина НСТ-банка Анара Ахмедова. Согласно основной неофициальной версии покушения на Осетрова, он пошел на сотрудничество со следствием, за что и получил "горячий привет" от бывших партнёров по бизнесу. И киллеры с улицы Летниковсской точно знали, кого они поджидали в тот хмурый день.
Опасный свидетель. Как украсть миллиарды
Именно Ахмедов стал в 2010-х вдохновителем и организатором создания высокомаржинального бизнеса в составе банковского картеля, куда входили 10 банков: НСТ-банк, Анталбанк, Гринфилдбанк, "Стройкредит", "Лада-кредит", "Дорис-банк", банк "Максимум", "Содружество", Региональный банк сбережений (РБС) и Межрегионбанк. Кроме стратегических интересов эти компании объединяли общие собственники, менеджмент и совместные операции. Как позже установило следствие, картель действовал в интересах одних и тех же лиц и его можно было назвать одной из крупнейших в России криминальных обнальных сетей. «Группа Ахмедова» была не единственной, которая орудовала в то время на территории страны и в последствии привела к массовой зачистке ЦБ банковского сектора от недобросовестных игроков. Похоже, что ключевую роль в организации играл Анар Ахмедов и фактически он был крестным отцом картеля.
Бизнес-идея подобных консорциумов заключалась в том, чтобы в массовых масштабах воровать клиентские депозитные деньги и параллельно заниматься такими прибыльными незаконными схемами, как обнал, транзит и вывод финансовых потоков за рубеж.
Схема позволяла небольшой группе лиц стремительно обогатиться за счёт средств юридических и физических лиц, оказавшихся на счетах банков. Деньги юрлиц выводились в основном через кредиты, выданные на "фирмы-помойки", подконтрольные и технические компании. Часть средств также похищалась под видом приобретения ценных бумаг, стоимость которых была искусственно завышена, либо выводилась из России по так называемой «молдавской схеме» — через сфальсифицированные судебные постановления молдавских райсудов по якобы выданным на российские компании займам.
Со сбережениями частных лиц поступали не менее цинично. Население оболванивали заманчивой рекламой (НСТ-банк предлагал клиентам примерно следующее: доходность до 18% при средней ставке 9,9 % в крупнейших кредитных организациях), затем собирали вклады, большую часть которых просто не показывали в отчетности. Условно говоря, из 10 миллионов, которые приносили в банк доверчивые граждане, один миллион проходил в отчетах, остальные грузили мешками в инкассаторские машины и вывозили за пределы банка. Потом кэш продавали через специальные площадки и уже безналичными платежами через подставные компании переводили на далекие офшорные счета. Доказать, что это деньги, принятые от российских вкладчиков, было практически невозможно. Так путем простых арифметических действий вычитания и деления реализовывалась розовая мечта о безбедной счастливой жизни финансовых хищников и их потомства.
По оценкам экспертов за несколько лет подобными банковскими группами, в ряд с которыми мы бы поставили и группу Ахмедова, из страны было выведено порядка 500-700 млрд. рублей. Астрономическая сумма, сопоставимая с годовым российским бюджетом на образование. Для реализации этих проектов специально регистрировались компании, покупались банковские лицензии, снимались офисы и нанимались нужные люди.
Александр Осетров, в задачи которого входил контроль операционной деятельности, находился в эпицентре событий. Он не мог не знать всех деталей банковских проводок, количества наличных в инкасаторских сумках, номеров офшорных счетов и других деталей тайного бизнеса. Скорей всего, Осетров отдавал себе отчет, в какую опасную игру он ввязался.
Чёрная дыра. Пришла пора платить по векселям
Осенью 2015 года по империи Анара Ахмедова был нанесен удар. ЦБ отозвал лицензии у всех банков, входивших в группу, в связи с "высокорисковой кредитной политикой" и предоставлении "существенно недостоверной" финансовой отчетности. "Стройкредит" лишился лицензии раньше – в 2014 году.
Посчитали — прослезились. В НСТ-банке обнаружилась недостача в 6 млрд. рублей. Из них 1,8-2 млрд. — средства вкладчиков. Пикантная деталь. В канун ликвидации НСТ-банку было выписано предписание о запрете приёма вкладов, тем не менее средства населения продолжали принимать — хапали, не могли остановиться — и сколько денег могло уйти в бездонные карманы г-на Ахмедова со товарищи доподлинно никто не знает. В Анталбанке образовалась чёрная дыра примерно в 30-40 млрд. рублей. Именно через Анталбанк, в числе акционеров которого, по данным ЦБ, значится и Анар Ахмедов, совершались основные отмывочные операции. Всего банкирами с большой дороги было "неэффективно использовано" порядка 60 млрд. руб. Точнее — дерзко похищено?
Все банки, участвовавшие в мошеннической схеме, были обанкрочены. Следственный департамент МВД РФ возбудил уголовное дело по факту мошенничества, совершенного группой лиц в особо крупных размерах. Основанием стало обращение представителей ЦБ, сообщивших о массовых хищениях в Анталбанке. В ходе расследования выяснилось, что в преступных финансовых операциях были задействованы ещё как минимум 8 банков картеля. Несмотря на то, что формально кредитные организация не были связаны друг с другом, следствие установило, что они действовали в интересах одних и тех же лиц.
По данным открытых источников, бывший совладелец и член совета директоров Анталбанка Михаил Янчук успел бежать за кордон и был объявлен в международный розыск по линии Интерпола с целью ареста и выдачи для привлечения к уголовной ответственности за совершение преступлений на территории Российской Федерации. Бывший президент Анталбанка Магомед Мухиев был арестован, как один из предполагаемых организаторов хищений. На нары угодили и некоторые другие участники скандального дела.
В то же время тот, кого называют серым кардиналом и главным организатором картеля Анар Ахмедов и его правая рука исполнитель Александр Осетров вышли сухими из воды.
Крестный отец остается на свободе
Ахмедову удалось вывернуться и безнаказанно остаться на свободе вероятно благодаря высоким покровителям в правоохранительных органах, а Осетров купил индульгенцию у патрона ценой молчания. Однако, недавнее нападение киллеров на экс-банкира свидетельствует о том, что между бывшими партерами пробежала чёрная кошка или, что более вероятно — следственные органы развязали Осетрову язык и он заговорил. Кто был заказчиком покушения на Осетрова и мог ли сам Анар Ахмедов отправить людей в масках к "Святогору", чтобы убрать опасного свидетеля?
Послужной список и репутация Анара Ахмедова говорит о том, что с этим бизнесменом лучше не связываться. Он слывет человеком вспыльчивым, крайне обидчивым и мстительным, готовым на любые, в том числе уголовные средства для достижения своих целей. Помимо криминальных банковских операций, излюбленным приёмом из "бизнес-портфеля" Анара Ахмедова могут считаться рейдерские схемы по отъему чужого имущества с помощью фальсифицированных уголовных дел.
Так похоже, что против одного из своих бывших партнёров и приятелей бизнесмена Александра Хейфеца Ахмедов с помощью коррупционных связей в правоохранительных органах инициировал возбуждение уголовного дела по статье о мошенничестве и посадил на 5 лет. Цена конфликта — спорные акции энергокомпании ТГК-4 на 30 млн. руб. и строящийся бизнес-центр в Оренбурге, которые после устранения Хейфеца достались Ахмедову. Похожая история произошла и с новотроицким предпринимателем г-ном Молостовым, которого хозяин НСТ-банка через уголовные дела и давление пустил по миру, отобрав все имущество.
В качестве прикрытия для своих схем Ахмедов обычно использует "ментовскую" или депутатскую крышу. По данным открытых источников, Ахмедов вместе с оренбургским депутатом "единороссом" и пчеловодом Александром Поляковым являлись владельцами ООО "НСТ-групп", тесно связанной с НСТ-банком и созданной, по видимому, для легализации похищенных из банка средств через сомнительные строительные подряды. В 2016 году в Оренбурге разразился скандал, когда прокуратора выявила факты незаконной застройки НСТ-групп в областном центре при строительстве 16-ти этажного жилого дома. Депутат Поляков до того как получил долю в 50 % в компании НСТ-групп занимал должность управляющего оренбургским филиалом НСТ-банка.
За карьерой Анара Ахмедова тянется шлейф скандалов, конфликтов с партнёрами, уголовных дел и рейдерских захватов, а решающим аргументом в делах руководителя НСТ-банка нередко становится личная месть, даже когда на кону стоят не миллиарды, а куда меньшие суммы.
Жизнь расстрельного экс-банкира Осетрова, чудом выжившего после покушения, по-прежнему находится в смертельной опасности, так как киллеры свою работу не доделали. Никто не может дать гарантий, что не повторятся нападения и на других топ-менеджеров лопнувших банков, которые сейчас на свободе и могут дать разоблачительные показания о пропавших миллиардах. Счёт идёт на дни если не на часы. Кто кого опередит: оперативники, расследующие покушение на убийство и Следственный департамент, разбирающийся в финансовых аферах ахмедовской группировки или преступники, судорожно заметающие следы? Окажется ли когда-нибудь на скамье подсудимых крестный отец банковского картеля или многомилиардные хищения Ахмедова так и останутся безнаказанными, а сам он будет продолжать преступную деятельность, используя коррумпированные связи?
