Холодильник, следователь, спецназ

Новости об обысках в офисах и складах «Холодильник.ру», которые произошли третьего сентября 2020 года, вызвали серьёзный ажиотаж: обыски прошли при участии вооруженного спецназа. В истории с обысками меня заинтересовало заявление адвоката «Холодильник.ру» Виктора Юзефовича: по его словам, сумма займа была возвращена в полном объёме и с процентами . Но в таком случае, зачем проводить обыски, тем более, с привлечением спецназа? Очевидно, что проверка банковских проводок – первое, что сделает следователь, при расследовании экономического преступления . Если следователь «закроет глаза» на такое доказательство отсутствия вины, ему обязательно напомнят о нём адвокаты-защитники. Так может быть полиция нашла что-то ещё, иные доказательства? Беглый поиск в интернете дал следующие результаты: ранее компанию привлекали к ответственности за неуплату налогов , а в отношении директора «Холодильник.ру» Валерия Ковалева возбуждалось уголовное дело по ч. 2 ст. 199 УК РФ , а Латвийское интернет-издании опубликовало конфиденциальную имейл переписку Валерия Ковалева и сотрудников «Холодильник.ру», в которой якобы обсуждаются схемы обнала и вывода денег . В публикациях об обыске говориться, что деньги выводились в виде займа, предоставленного компании Markbay, а судя по опубликованным данным из переписки, компания принадлежала Валерию Ковалеву, а в 2016 году была продана гражданину Латвии:

То есть, как минимум с даты создания и до 2016 года, компания принадлежала Валерию Ковалеву, директору «Холодильник.ру». Уже само это обстоятельство (сделки между «своими компаниями») переводит договор, как минимум, в «серую зону». Сделка между «Холодильник.ру» и Markbay, как минимум, странная – собственник у компаний один и тот же, вот только Markbay – офшор в BVI . Гражданина Латвии нашел консультант Ковалева – Михаил Зак:

Из переписки видно, что от «него» действительно «не зависели» — «он» исполнял указания Михаила Зака:

От имени заемщика документы подписывал номинал Ковалева, которому тот позднее продал Markbay. То есть, если исходить их предположения, что опубликованная переписка не фейк (справедливости ради стоит отметить – пока её подлинность не подтверждена), то компания, на счета которой выводились деньги, принадлежала Ковалеву до 2016 года, а после – принадлежала ему же через подконтрольного номинала. Но если компания Markbayи «Холодильник.ру» – под контролем одного и того же лица, то договор займа мог подписываться и переподписываться в любом виде и в любое время. И это так же подтверждается опубликованной перепиской. Сделка кажется все менее «белой». Судя по всему, условия займа меняли «на ходу». Сделка уже не просто «подозрительная», а «с душком». В опубликованной переписке есть письма, которые говорят о том, как строилась схема и куда девались деньги после поступления на счёт Markbay:

То есть, судя по переписке, всегда нужны основания для проведения платежа: договор, спецификация, накладные… Нужно убедить банки, что сделка – реальна. Но, разве это проблема, если на обоих концах сделки один и тот же собственник? Как раз по этой причине и могли подписываться все новые и новые «варианты» договора и дополнительных соглашений к нему. Видимо, договор с Markbay был далеко не единственным. Но информация в СМИ пока только о нём. Компания Markbay, якобы, закупала ай-ти оборудование в промышленных масштабах у другой офшорной компании – Geramio Investments LTD:

И если Markbay– компания зарегистрированная в BVI, то компания Geramio Investments LTD– зарегистрирована на Кипре, что и было целью указанной в письме выше: «необходимо получить их в долларах на Кипре». Видимо, Markbay– просто транзитная точка, а деньги уходят дальше. Полученные Markbay деньги распределялись на другие офшорные компании, что бы их было сложнее отследить. Но интереснее всего информация о том, возвращались ли деньги? Судя по информации опубликованной в интернете, для прикрытия факта невозврата займа, был получен «неофициальный» кредит от банка Центрокредит. Неофициальный, так как получен он был от офшорных «дочек» банка, на счета Markbay, затем, переводились на счёт «Холодильник.ру», обналичивались и… их передавали обратно в банк. То есть, прикрывал вывод банк Центрокредит, одновременно получая дешевый кэш за счёт «встречного прогона». Именно об этом говорят как о «возврате займа».

То есть, судя по переписке, полученные из-за рубежа деньги обналичивались (принимая во внимание наличие розничной купли-продажи бытовой техники потребителями за наличный расчет – обналичить полученные средства дело даже не техники, а желания), а затем передавались подчинённым сотрудником Валерия Ковалева сотруднице банка в сумке прямо в офисе банка. По идее, именно «встречный прогон» должен был замести следы и сделать вид, что займ возвращен в полном объёме. Будем надеяться, что переписка – просто фейк, и именно из-за него «Холодильник.ру» попало в «идеальный шторм», однако не понятно, кому и для чего было необходимо изготовить его в таком объёме и с такими деталями. Кроме того, подделка не имеет особого смысла – информация будет проверена двумя простыми запросами: администратору почты (который предоставит переписку) и в банки совершавшие платежи (которые предоставят всю историю платежей). Но с учетом того, что обыски уже прошли… Может быть, запросы уже сделаны, а переписка – не фейк?

https://telegra.ph/Arhiv-materialov-utechki-dokumentov-opublikovannyh-portalom-BBlv-10-09