Как обмануть Банк России
07.08.2023 10:10
В 2014-2015 годах в банке «БКФ» получили кредитов на 600 миллионов рублей две компании: «ДОМ 21 века» и «ДекКо+», которые были объединены под общим брендом «Росстайл». Обе фирмы контролировали более 70% рынка обоев России и были завидными заёмщиками Сбера, ПСБ и прочих крупнейших банков.
В 2015 году, в связи резким ростом курса валют к рублю, в «Росстайле» возникли финансовые сложности и компания стала искать выход из кризиса. Помочь в этом обещали, оказавшиеся впоследствии рейдерами, Вадим Бессонов и Дмитрий Носков, которых акционерам «Росстайла» порекомендовал нанять глава агентства «Аудит Групп» Борис Любошиц. В результате вмешательства Бессонова и Носкова «Росстайл» ушёл в банкротство, а часть его активов на несколько миллиардов рублей перешла под контроль небезызвестного Аюба Якубова.
Из-за банкротства «Росстайла» у банка «БКФ» возникла дыра в половину его капитала и нарушение норматива максимального риска на одного заёмщика или группу связанных заёмщиков, что грозило отзывом лицензии. Чтобы её сохранить, Миримская и предправления «БКФ» Сергей Орлов придумали схему обмана Банка России: «БКФ» продал долги «Росстайла» кипрским офшорам «Mart Capital» и «Naira Enterpres», принадлежащим Миримской, попутно нарисовав бумажную прибыль на почти 300 миллионов рублей.
За долги «Росстайла» банк получил 90 квартир в крымском ЖК «Риелье Шато» на 800 миллионов и больше 100 миллионов рублей деньгами.
При этом сделки от имени кипрских офшоров по доверенности почему-то заключала юристка Миримской — Елена Феськив, которая по совместительству входила в Совет банка «БКФ» и была в 2015 году осуждена за дачу взятки полицейскому в Севастополе за фальшивую справку для нужд Миримской. После этого банк «БКФ» оплатил в аудиторской конторе «Коллегия налоговых консультантов» чистую отчётность и стабильно направляет её в Банк России даже сейчас. Вместе с тем, Миримской очень хотелось долги вернуть ещё раз, поэтому она поручила Орлову организовать уголовное дело, чтобы стрясти деньги с акционеров «Росстайла» вне процедуры банкротства. Однако тут возникла сложность — по документам и отчётности «БКФ» долги были проданы в полтора раза дороже номинала, поэтому ущерба от их невозврата не имелось и, наоборот, образовалась прибыль, в связи с чем полиция стабильно отказывала в возбуждении дела.
Тогда Миримская с Орловым снова скреативили схему: они задними числами создали альтернативные соглашения с «Mart Capital» и «Naira Enterpres» — специально для правоохранительных органов. Из фальшивок следовало, будто «БКФ» кипрским офшорам всё должен вернуть в 2025 году, выплатив заодно проценты, а долги «Росстайла» забрать обратно. В таком случае псевдо-ущерб возникал.
Впрочем, кроме того, что эти альтернативные соглашения не фигурируют в отчётности банка «БКФ», есть в них и откровенные признаки фальсификации — бумаги подписаны раньше, чем у нотариуса были заверены доверенности представителей «Mart Capital» и «Naira Enterpres», которыми, к слову, оказались подчинённые Феськив, судебные представители «БКФ» Антон Непомнящих и Яна Агаркова. Таким образом, банк Миримской и лицензию сохранил, и заказное дело возбудил. Сколько это стоило и как по нему фальсифицировались доказательства, расскажем в следующих публикациях.
