Monobank под офшорным контролем: Олег Гороховский переписывает бизнес на кипрские фирмы
03.09.2025 15:10
Решение Высокого суда Лондона по делу «ПриватБанка» обнажило множество фактов о фигурантах, систематически выводивших средства и раздававших кредиты собственным компаниям.
В документе на 490 страниц можно встретить не только фамилии бывших бенефициаров, как то Игоря Коломойского и Геннадия Боголюбова, но и нынешнего владельца Monobank Олега Гороховского. По странному совпадению обстоятельств за несколько месяцев до судебного решения по "ПриватБанку" часть компаний, связанных с "Монобанком", начали выводить на Кипр.
Главной фирмой, которая управляет Monobank, является ООО «Финтех бенд». Фактически она была основана еще в 2003 году с названием «Химсталь – М», но Гороховский с партнерами зашли в нее в 2017 году, через несколько месяцев после национализации "ПриватБанка". Стоит отметить, что Олег Гороховский проработал в "Привате" более 20 лет и это фактически его единственная работа до "Монобанка". Там он прошел путь от стажера до начальника отдела.
В ООО «Финтех бенд», на базе которого действует Monobank, в 2017 году, кроме Гороховского, вошли и другие ТОП-менеджеры "Привата" – Александр и Дмитрий Дубилеты, Людмила Шмальченко и Владимир Яценко. Трое из этих лиц, кроме Дмитрия Дубилета, в настоящее время являются подозреваемыми в выводе средств из "ПриватБанка". Если Дубилеты давно вышли из основателей «Финтех бенд», то Владимир Яценко, которого в 2021 году НАБУ задержало на взлетной полосе аэропорта «Борисполь», успел провернуть молниеносную операцию по переписыванию своей доли на гражданскую жену.
Яценко подозревают в выведении 137 миллионов гривен, которые принадлежали "Привату". В декабре 2016 года до признания банка неплатежеспособным он вместе с другими сотрудниками перевел эти деньги в пользу страховой компании, связанной с бывшими управленцами и владельцами "ПриватБанка". В день задержания в "Борисполе" Яценко через нотариальную доверенность переписал доли в ряде компаний на свою жену Евгению Кривенко. В том числе, и в Monobank.
В январе 2023 года Олег Гороховский подтверждал, что Кривенко остается владельцем акций в «Финтех бенде».
В марте 2021 года в структуре «Финтех бенда» произошла еще одна интересная перемена – бывшего менеджера "Привата" Людмилу Шмальченко сменила Дарья Букреева. Обе женщины прописаны в одной квартире в Николаеве, а значит, вероятно, они являются родственниками. То есть и Яценко, и Шмальченко успели спасти свои доли в "Монобанке", переписав их на близких лиц.
Но самое интересное начало происходить с осени 2024 года. В компании, которыми управляет Гороховский, начали заходить кипрские фирмы. Причем именно они стали крупнейшими вкладчиками в уставный капитал.
Так, в октябре 24-го в учредителях ООО «Финтех бенд» появляется Crestline Limited с регистрацией на Кипре. В феврале 2025 года, по данным открытых реестров, к ней присоединилась другая кипрская фирма - Nisets limited. Обе имеют офисы в одном здании в Лимасоле.
Читайте по теме:Oleg Gorokhovsky and PrivatBank: how the ex-manager helped oligarch Kolomoiskyi embezzle billions
Директором первой указан Александр Нагорняк. Человек с таким же именем и фамилией работает на должности Software Developer в ООО «Финтех бенд».
Директором Nisets limited на данный момент является Юлия Акуленко, которая в то же время с июня 2024 года является руководителем главной компании Monobank.
В апреле 2025 года Антимонопольный комитет Украины выдал разрешение Crestline Limited на приобретение контроля над ООО «Финтех бенд». Но фактически это означает, что связанные между собой лица просто вывели фирму в офшор.
На данный момент Crestline Limited владеет 63,98% «Финтех бенда», Nisets limited – 14%, гражданская жена подозреваемого в выводе средств из "ПриватБанка" Владимира Яценко Евгения Кривенко – 14%, Дарья Букреева – 8%, а Олег Гороховский и Михаил Рогальский, которые являются главными медийными лицами "Монобанка", – только по 0,0081%.
С 2025 года в украинских реестрах указано, что Crestline Limited и Nisets limited зарегистрированы в Николаеве по адресу других фирм "Монобанка". Однако в кипрских реестрах адресом регистрации остается город Лимасол.
Офисное здание в Лимасоле, где зарегистрированы кипрские компании, связанные с "Монобанком"
Интересно выглядят и изменения в уставном капитале ООО «Финтех бенд». Если осенью 2019 года он составлял 101 миллион гривен, то в феврале 2025-го резко сократился до 1 млн 230 тысяч гривен.
С осени 2024 года Crestline Limited указана также одним из учредителей ООО «Эйси Диси Процессинг», что тоже связано с "Монобанком". Долю в этой фирме банкир Яценко успел переписать на гражданскую жену в течение суток после задержания. Вероятно, это было сделано для того, чтобы актив не был арестован судом.
С 2025 года Crestline Limited вошла в учредители еще двух компаний, которыми управляет Олег Гороховский – ООО «Мосст» и ООО «Килобайт 1024». Первая – это платежная система, вторая занимается разработкой и лицензированием программного обеспечения для банков.
Еще две компании, которые начали заходить в бизнес Олега Гороховского, - Fernly limited и Oakworth limited. Они зарегистрированы в том же здании в Лимасоле, что и упомянутые выше фирмы. Директором кипрской Oakworth limited является Яна Лях. Человек с таким же именем работает на должности head of legal department в «Финтех бенде».
Oakworth limited стала одним из учредителей ООО «Муркит» в апреле 2025 года. Также она появилась в управлении ООО «Муркод». Соучредителем обеих является Олег Гороховский.
Кипрская Fernly limited является самой старой компанией среди всех, зарегистрированных в одном здании в Лимасоле. Ее основали еще в 2006 году. Причем, согласно кипрскому реестру, сейчас она уже ликвидирована. Тем не менее, как сообщает украинский реестр, с апреля 2025 года эта фирма стала соучредителем ООО «ЛоялтиАИ» Гороховского и партнеров.
Итак, минимум четыре кипрские компании с осени 2024 года начали заходить в управление фирм, связанных с "Монобанком". Частью из них управляют действующие менеджеры украинского банка. И именно оффшорки теперь являются владельцами крупнейших долей в фирмах Гороховского.
Выведение активов на Кипр вполне может быть связано с решением британского суда по "ПриватБанку", в котором говорится, в том числе, и о Гороховском, и о его тесной связи с бывшими ТОП-менеджерами и бенефициарами национализированного банковского учреждения. В частности, о частных обедах в Женеве и полетах на самолете Игоря Коломойского в 2019 году.
По словам Олега Гороховского, сейчас он не может оценить стоимость "Монобанка", но не продал бы его за миллиард долларов. Актив, безусловно, ценный и разрекламированный, поэтому стремительное движение в сторону Кипра должно было бы насторожить Национальный банк Украины.
