Дмитрия Яковлева и \"МТБ Банк\" обвиняют в широкомасштабных операциях по легализации средств, имеющих связь с игорным бизнесом
13.09.2025 21:10
Управление «МТБ Банка», возглавляемое бывшим директором департамента инноваций Дмитрием Яковлевым, занималось отмыванием денег для интернет-казино.
По данным БЭБ, объем незаконных операций под крышей Яковлева мог составлять более 10 млрд гривен с конца 2022 по апрель 2024 года. Значительная часть этих средств поступала на фиктивные «дроповые» счета в «МТБ Банке», а затем выводилась на криптовалютные биржи.
Ранее Дмитрий Яковлев подчеркивал, что именно его департамент был едва ли не главным в «МТБ» в борьбе с «дропами». Однако сам Яковлев — банкир весьма специфический. Практически все коммерческие банки, где он занимал руководящие должности за последние 15 лет — «Банк Форум», «Юнисон Банк», «Банк Форвард», «Альпари Банк» и «IBOX Банк» — сегодня ликвидированы.
В сети можно найти данные, что за время работы в «Юнисон Банке» (по данным СМИ, он принадлежал брату Александра Клименко, министра доходов и сборов в правительстве Азарова) Яковлев зарекомендовал себя как «обнальщик» семьи Януковича. На время его руководства «Альпари Банком» пришлось выявление НБУ грандиозной схемы, имевшей все признаки легализации преступных доходов. За это банк получил многомиллионный штраф от НБУ.
Яковлев работал в «IBOX Банке» начальником департамента инноваций. С этой должности он после ликвидации «IBOX Банка» перешел на аналогичную в «МТБ Банке», где, похоже, решил внедрять «лучшие прачечные практики» для игорного рынка.
После громкого скандала и ухода от дел в марте 2023 года «IBOX Банка», через который проходило большинство нелегальных операций, на рынке переводов для «игорки» образовался определенный вакуум. Уже в апреле 2023 года лицензию НБУ на «перевод средств без открытия счетов» получила компания «Даймонд Пей». Именно она в итоге стала элементом первой части схемы, контролируя более 70% переводов на игорном рынке.
Примерно тогда же, весной 2023 года, начался процесс назначения в КРАИЛ одиозного Евгения Яхния. Он владел ООО «Икс Пей», которое также занималось денежными переводами. То есть он неплохо знал рынок платежных систем и, возможно, именно поэтому стал человеком, задачей которого (как члена КРАИЛ) было обеспечить первую часть схемы: убедительно «донести» до операторов игорного рынка мысль о том, что у них нет других вариантов, кроме как подключиться к «Даймонд Пей».
Выигрыш Яхния заключался в процентах, которые он получал с каждого перевода игровых денег. Но получить поток средств через «правильную» платежную систему — лишь половина дела. Как правильно «отмыть» полученные проценты? Здесь на сцену выходит Яковлев с «МТБ Банком».
Об участии менеджмента «МТБ Банка» в схеме отмывания игровых денег общественность, возможно, узнала бы не скоро. Если бы фигурант в июне 2025 года не подал апелляцию в суд с целью отменить арест, наложенный на его ноутбук, два iPhone и флешку, которые, по версии БЭБ, стали доказательствами противоправной деятельности.
Яковлев вместе с уже упомянутыми платежными системами «Даймонд Пей» и «Икс Пей» обеспечивали эквайринг средств от операторов игорного бизнеса, среди которых были и нелегальные. То есть получается, что именно «МТБ» выступал своего рода «перевалочным пунктом» для тех миллиардов гривен, которые украинцы проигрывали в нелицензионных «помойках».
«МТБ» обеспечивал отмывание через уже упомянутые «дропы». Сначала деньги загонялись на фиктивные «дроповые» счета, а затем направлялись через криптовалютные биржи или иностранные платежные системы, такие как PayPal и Skrill.
«МТБ» вместе с «Икс Пей» реализовывали уже известную схему мискодинга (когда средства от игорного бизнеса с кодом MCC 7995 проводились как средства за розничную торговлю — MCC 5399). Это позволяло игровым операторам существенно недоплачивать государству, ведь «игорный» налог значительно выше «розничного». А фигуранты схемы получали за это свой процент.
Менеджмент «МТБ Банка» и «Икс Пей Груп» систематически нарушали требования закона «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов», не проводя должной идентификации клиентов, которые осуществляли транзакции на суммы свыше 400 тыс. гривен, не уведомляя Госфинмониторинг о подозрительных операциях, в частности с признаками дробления, и фальсифицируя результаты проверок в системе Web Shield, внося ложные данные о характере транзакций.
Что касается лично Яковлева, то он, согласно данным уголовного производства, «непосредственно принимал решения о сотрудничестве с нелицензионными мерчантами, сознательно игнорировал требования финмониторинга, обеспечивал разработку программного обеспечения для маскировки транзакций через мискодинг, имел доступ к конфиденциальной информации о транзакциях ООО „Икс Пей Груп“ за 2023–2025 годы».
Даже после увольнения Яковлев продолжал поддерживать связи с бывшими коллегами и пытался реализовывать отработанные схемы, говорится в материалах уголовного дела.
В деле также фигурируют ещё трое представителей департамента инновационных проектов «МТБ Банка», представители «Икс Пей» и «Даймонд Пей», а также должностное лицо КРАИЛ.
И здесь возникают вопросы к Михаилу Парткевичу (владелец 70,001% банка и одесской Riviera Development Group), Хамеду Алихани (20%, французский банкир) и Юрию Кралову (10%, председатель правления «МТБ Банка»): устраивает ли их такой имидж банка?
