Израильские колл-центры Olympus Prime: как аферисты выкачивали миллионы из Европы

Израильские колл-центры Olympus Prime: как аферисты выкачивали миллионы из Европы

Предполагаемая мошенническая сеть, действующая из Сербии, обманом привлекла около 70 000 человек по всему миру к фиктивным инвестициям, получив доход в размере 250 миллионов евро.

В транснациональной схеме участвовал бывший спонсор команды Премьер-лиги и осуждённый за отмывание денег, как сообщают Investigate Europe и Balkan Investigative Reporting Network в первой части нашей серии публикаций о мошенничестве в Европе.

Криптовалюты. Биткоин. Форекс. Облигации. Цифровая торговля распространена повсюду, и организованные преступные группы готовы воспользоваться вашими деньгами. В условиях процветающего инвестиционного мошенничества по всему континенту и растущего влияния искусственного интеллекта власти отчаянно пытаются сдержать волну мошеннических операций в Европе, обороты которых исчисляются миллиардами евро.

На первый взгляд, Olympus Prime больше походил на процветающий технологический стартап, чем на один из многочисленных ничем не примечательных колл-центров, появляющихся в столице Сербии. Размещаясь в здании с современным дизайном в растущем деловом районе Белграда, компания делила пространство с китайским культурным комплексом и фешенебельным отелем.

Однако, когда сербская полиция дождливым утром 2023 года вошла в помещение колл-центра Olympus Prime, она обнаружила финансовую «бойлерную» в центре предполагаемого международного мошеннического синдиката. На первый взгляд, «офисы были совершенно обычными, как любой другой корпоративный офис — множество столов, стульев и компьютеров», — говорит Борис Майлат, глава сербского отдела по борьбе с преступлениями в сфере высоких технологий. Не менее удивительным было то, что 50 сотрудников, сидевших за компьютерами, не выглядели смущенными появлением вооруженных сотрудников.

На самом деле, сотрудники были готовы к подобным событиям. В обучающем видеоролике, изъятом во время рейда, менеджеры инструктируют сотрудников, как себя вести в случае визита полиции. «Скажите им, что вы предлагаете только образовательные материалы, — говорит менеджер в камеру, — и ничего больше».

Скоординированный рейд был частью операции Европола, охватившей 22 объекта в Сербии, Болгарии и на Кипре, с участием многочисленных полицейских и разведывательных служб Германии. Помимо Olympus Prime, сотрудники полиции штурмовали ещё три связанных колл-центра по всему Белграду. Внутри сотрудники работали за столами, предназначенными для общения с гражданами Европы на их родном языке. Используя поддельные имена, документы и заранее подготовленные рекламные тексты, они выдавали себя за брокеров, чтобы втереться в доверие и выманить у жертв деньги, а также часть их сбережений.

Предполагается, что сеть атаковала более 70 000 человек по всему миру, получив прибыль в размере около 250 миллионов евро, обманывая людей и вовлекая их в фиктивную торговлю на Форексе и криптовалютах, как сообщили власти Германии в электронном письме, полученном в ответ на это расследование.

В Сербии 21 человек уже предъявлены обвинения в мошенничестве прокуратурой и ожидают одобрения суда по делу об их участии в этой схеме. И хотя попавшие в эту сеть подозреваются в принадлежности к организованной преступной сети, те, кто в конечном итоге стоит за предполагаемой схемой, остаются неуловимыми для властей.

Теперь Investigate Europe и Балканская сеть журналистских расследований (Birn) могут раскрыть, как бизнесмен Элиран Овед и его жена Лиат Курц Овед из Тель-Авива связаны с несколькими фирмами и брендами, замешанными в рейдах на колл-центры, через сеть подставных компаний и подставных лиц.

Организация Investigate Europe и Бирн изучили судебные и полицейские документы, а также десятки электронных писем, баз данных, текстовых сообщений, финансовых записей и интервью с жертвами, в которых подробно описывались некоторые предполагаемые связи этой пары. Предполагаемая причастность Оведов подчеркивает сложности, с которыми сталкиваются правоохранительные органы в борьбе с финансовым мошенничеством на международном уровне, и сложность выявления лиц, ответственных за эти операции.

Бумажный след Оведа

В социальных сетях Оведы выглядят как очередная успешная семья, публикующая фотографии с экзотических заграничных каникул. Элиран Овед, владелец израильского футбольного клуба «Бней-Йехуда» , недавно получил награду от президента Израиля за общественную работу команды.

Однако публичная личность Оведов скрывает прибыльный бизнес, процветающий вдали от огней футбольных стадионов и церемоний награждения. Это расследование позволило установить связь Элирана Оведа, осужденного за отмывание денег, приговоренного к году тюремного заключения за управление нелегальным игорным сайтом, и его жены с предполагаемыми мошенническими колл-центрами. За последние полгода наша следственная группа проанализировала десятки документов из корпоративных торговых реестров, чтобы выявить деловые связи Оведов с предполагаемым мошенничеством на сумму в несколько миллионов евро.

Investigate Europe и Birn обнаружили один иск, поданный в Израиле против Оведов истцами со всего мира, а также два регулирующих действия в отношении компаний, принадлежащих Оведам, которые привели к отзыву лицензии в Великобритании и многомиллионному штрафу в Австралии.

Olympus Prime, колл-центр, обыск в котором произошёл в январе 2023 года, принадлежит доверенному лицу семьи Овед. Другие колл-центры, участвовавшие в сербских расследованиях, также были связаны с этой парой. Расследование показало, что ряд брендов, представленных в офисах Olympus Prime и других замешанных в этом инциденте колл-центров, связаны с израильской парой или их деловыми партнёрами. 

В число этих брендов входят FXVC — бывший корпоративный партнёр клуба английской Премьер-лиги «Лидс Юнайтед», а также PrimeOT, Greenfields Capital и другие, предлагавшие онлайн-торговлю криптовалютами, иностранной валютой и другими продуктами. Регуляторные органы признали эти сайты высокорискованными и в настоящее время не работают.

В общей сложности четыре колл-центра, связанных с Оведами, предположительно, обнаружили жертв в Германии, Великобритании, Ирландии, Швейцарии и Австрии, а также в Австралии и Канаде. Списки жертв, найденные в Olympus Prime и полученные Investigate Europe и Birn через источник, близкий к расследованию, показывают, что некоторые люди потеряли несколько сотен евро, а другие — более миллиона евро. Журналисты общались с жертвами по всему континенту, в том числе в Великобритании, Бельгии, Ирландии, Нидерландах и Германии.

К моменту публикации Оведы не ответили на подробные просьбы прокомментировать эту историю.

«Каждый день он звонил мне и каждый раз просил меня вложить больше средств», — Бывший бельгийский IT-менеджер.

Одной из предполагаемых мошеннических операций, предположительно связанных с Оведами, была Wingroup, инвестиционная компания, работавшая из офиса Olympus Prime. Наше расследование показало, что убытки клиентов Wingroup были связаны с Оведами.

Бывший бельгийский IT-менеджер банка, пожелавший остаться анонимным, рассказал, как в 2020 году положил 250 евро на счёт Wingroup, увидев рекламу в Facebook. Вскоре после этого ему позвонил финансовый брокер и помог начать «короткие продажи» акций – форму торговли, которой IT-менеджер уже занимался и с которой был знаком. После этого он рассказывает: «Каждый день он звонил мне и каждый раз просил вложить больше».

Баланс его счёта вырос до 3000 евро, когда он внезапно оказался заблокирован и не смог получить доступ к своим средствам – распространённый способ мошенничества.

Счета, которыми он поделился с Investigate Europe и Birn, показывают, что его депозит обрабатывался криптовалютной биржей Coinshype. Наше расследование показало, что Coinshype контролировалась Оведами через две компании в Эстонии и Австралии. Инвестиционное мошенничество – ключевая угроза, выявленная Европолом, полицейским агентством ЕС, в его последнем докладе об организованной преступности , причём её масштабы и размах растут с тревожной скоростью. По оценкам Глобального альянса по борьбе с мошенничеством , в 2023 году в мире финансовые мошенничества похитили более 1 триллиона евро, при этом лишь четыре процента жертв смогли вернуть свои потери.

Искусственный интеллект стал мощным инструментом для обмана большего числа людей с помощью реалистичных (часто клонированных) веб-сайтов, скриптов и видеороликов, а социальные сети стали распространённым средством для обмана потребителей.

Элиран Овед владеет футбольной командой в своем родном Израиле и регулярно появляется на местном телевидении.Ютуб

Партнерские и корпоративные доверенности Leeds United

Возможно, один из самых скандальных инвестиционных брендов Оведов, FXVC, стал официальным партнёром «Лидс Юнайтед» в 2020 году. Документы, с которыми ознакомились Investigate Europe и Birn, свидетельствуют о том, что FXVC работала из офисов Olympus Prime. Партнёрское соглашение с Премьер-лигой открыло им беспрецедентный доступ к британскому рынку: бренд FXVC был представлен на стадионе клуба , еженедельно привлекая миллионы зрителей. Только в апреле 2021 года Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании (FCA) отозвало лицензию FXVC за использование «вводящей в заблуждение финансовой рекламы».

Согласно расследованию BBC, проведённому в 2023 году, «Лидс Юнайтед» заявил, что разорвал все отношения с FXVC, узнав о решении суда. Клуб не ответил на вопросы, связанные с партнёрством для этой статьи. Запрос в FCA в соответствии с Законом о свободе информации показывает, что FXVC не подвергалась штрафам и не была обязана выплачивать компенсации британским пострадавшим.

На бумаге FXVC, по всей видимости, принадлежала кипрскому холдингу, возглавляемому подставными лицами. Однако более внимательное изучение отчётности компании мелким шрифтом выявило Курца Оведа как конечного бенефициара.

FXVC был корпоративным партнером клуба английской Премьер-лиги «Лидс Юнайтед».Фейсбук

Аналогичная схема была выявлена в предполагаемой мошеннической сети, где торговые сайты использовались деловыми партнёрами Оведов. Среди ключевых соучастников были бывший футболист-киприот Никос Андреу, болгарский юрист Вера Начкова-Андонова и Милош Радивоевич, серб с болгарским гражданством, который, как предполагается, является мужем Андоновой.

Согласно подробностям дела, предоставленным Investigate Europe и Birn, Радивоевич — единственный, кто в настоящее время находится под следствием сербских властей в связи с расследованием по делу об отмывании денег. Все три партнёра в совокупности занимали должности директоров пяти компаний Оведов и владели акциями 14 фирм, связанных с предполагаемой сетью.

Андонова и Радивоевич не ответили на подробные запросы о комментариях. С Андреу не удалось связаться по единственному найденному в интернете адресу электронной почты.

PrimeOT — ещё один бренд, предположительно связанный с Оведами и работающий через белградские колл-центры, упомянутый в обвинительном заключении. Согласно решению британского финансового омбудсмена от 2022 года, одной из жертв PrimeOT, потерявшей почти 150 000 евро из-за фиктивных инвестиций, было поручено перевести деньги на контролируемую Оведами компанию Coinshype. Такие бренды, как PrimeOT, заманивали жертв с помощью таргетированной рекламы на платформах Google и Meta. Как только люди кликали по рекламе и вводили свои данные, начиналась тактика жёсткого давления.

«Я куплю тебе три дома в Испании»

В конце 2017 года Малкольм, почти отошедший от дел менеджер нефтяной отрасли из северо-восточной Англии, открыл в Google рекламу Greenfields Capital, бренда, управляемого партнёрами Оведов и ориентированного на граждан Великобритании. После того, как он сделал первоначальные инвестиции в размере 500 фунтов стерлингов, ему позвонил «брокер» и настоятельно рекомендовал вложить гораздо больше уже на следующий день.

«Он убедил меня вложить 34 000 фунтов стерлингов, — вспоминает Малкольм. — Он сказал, что удвоит сумму в течение недели и переведёт прибыль прямо на мой банковский счёт. Само собой, неделя прошла, а прибыли так и не было. Все его инвестиции оказались на нуле».

Встревоженный внезапными крупными убытками, Малкольм начал внимательно изучать компанию. Он понял, что лондонский адрес, указанный на сайте Greenfields Capital, был поддельным.

Investigate Europe и Birn обнаружили, что компании из Великобритании и Вануату, стоящие за Greenfields Capital, указали в качестве акционера Веру Начкову Андонову. Будучи доверенным лицом семьи Овед, она занимала пост директора в четырёх их компаниях.

История Малкольма — одна из многих. Когда Джон, 64-летний шотландский строитель, в 2018 году наткнулся на рекламу FX Trade Market в Google, бренда, связанного с Oved Associates, это показалось ему золотой возможностью. Сайт даже утверждал, что его поддерживает Dragon’s Den, популярное британское телешоу, где предприниматели предлагают свои идеи инвесторам-миллионерам.

« Мы имеем дело не с дилетантами. Это организованная преступность, и если мы не примем соответствующих мер, они просто переместятся в другое место и начнут всё заново», — Борис Майлат, сербский прокурор.

Мужчина, позвонивший ему на следующий день, звучал убедительно, и Джон не понял, что звонок, вероятно, был из Белграда. «Он был очень дружелюбен и очень обаятелен», — говорит Джон. «Я сказал ему, что хотел бы купить дом в Испании, а он ответил: „Я куплю тебе три дома в Испании“».

В период с 2018 по 2019 год он вложил 25 000 фунтов стерлингов и даже уговорил дочь инвестировать. В интернете его портфель, казалось, стремительно вырос, достигнув 130 000 фунтов стерлингов. «Моя жена мало что знала об этом, и я надеялся удивить её крупной суммой», — вспоминает он. Но однажды, проверяя счета, он обнаружил, что все деньги пропали. Его звонки остались без ответа, а человек, который когда-то обещал ему три дома, исчез.

«Когда все эти деньги исчезли, и я не смог ни с кем связаться, — вспоминает Джон, — это, должно быть, отняло у меня годы жизни».

Внутри котельных Белграда

Эксплуатируя таких клиентов, как Джон и Малкольм, фальшивые брокеры пользовались одними из лучших условий труда в Белграде. При средней ежемесячной зарплате в Сербии около 700 евро операторы колл-центров были одними из самых высокооплачиваемых работников страны. Лучшие специалисты получали внушительные бонусы. В ноябре 2022 года один агент получил дополнительный бонус в размере 63 000 евро, основанный на комиссионных, а другой — 84 000 евро.

Пять команд Olympus Prime работали круглосуточно, разделившись по языковому и региональному признакам. Немецкоязычная команда под названием «Panzer» охотилась на немецких жертв, в то время как другие сосредоточились на скандинавских и англоязычных странах. Внутренние разговоры, обнаруженные полицией, показали, насколько мало сочувствия агенты колл-центра испытывали к своим жертвам, порой называя их «идиотами» за то, что они доверяли им свои деньги. В одном из разговоров, после того как агент сообщил, что у жертвы есть 40 000 евро для инвестиций, коллега ответил: «Отлично, хватай!»

Сотрудники колл-центров использовали кодовые имена, связанные с определенным языком, такие как «Джек Вайс» или «Джеймс Иствуд», как следует из обвинительного заключения, с которым ознакомились Investigate Europe и Birn. После того, как клиенты внесли небольшие первоначальные инвестиции на свои счета на клонированных сайтах, которые, по их мнению, были реальными транзакциями, их убеждали продолжать инвестировать после того, как они увидели фиктивную прибыль. Один из отмеченных в обвинительном заключении инцидентов, полученный Investigate Europe и Birn через источник, близкий к расследованию, описывает швейцарского клиента, который «продолжал вносить деньги на общую сумму 50 000 евро, а когда пострадавший запросил выплату, на его счете оказалось, что средств нет».

Сербская полиция проводит обыск в колл-центре Белграда в январе 2023 года.Частный архив

Сербская прокуратура утверждает, что колл-центр Olympus Prime опирался на многоуровневую иерархию: израильские менеджеры наверху, старшие сербские сотрудники, отвечающие за повседневную деятельность, и местные операторы, работающие с жертвами. Наше расследование показало, что Olympus Prime принадлежит бывшему кипрскому футболисту Никосу Андреу, ключевому партнеру, который, по всей видимости, выступал подставным лицом Оведов в Coinshype.

«Мы имеем дело не с дилетантами. Это организованная преступность, и если мы не примем соответствующих мер, они просто переместятся в другое место и начнут всё заново», — говорит Борис Майлат, сербский прокурор по этому делу.

«Если мы не отреагируем, они просто переместятся в другое место»

Несмотря на то, что во время рейдов в январе 2023 года были арестованы несколько человек, а позже ещё большему числу были предъявлены обвинения, несколько ключевых фигур всё ещё на свободе, и Маджалат признаёт своё разочарование. «Мы столкнулись с организованным транснациональным мошенничеством с использованием криптовалют, но суд рассматривает это как обычное мошенничество», — говорит он. «Это дела не для обычных прокуроров. Нам нужны специализированные подразделения. Без них мы не сможем победить».

С 2019 года немецкий прокурор Нино Гольдбек возглавляет в Бамберге специальную оперативную группу, занимающуюся борьбой с онлайн-инвестиционным мошенничеством. «Если, например, мы проведём обыск в колл-центре с 200 сотрудниками, то в итоге на скамье подсудимых окажется лишь малая часть», — говорит он.

«Это связано с ограниченностью ресурсов, расстановкой приоритетов и проблемами юрисдикции». С 2019 года следователи Бамберга провели 15 рейдов по всей Европе в сотрудничестве с другими национальными правоохранительными органами. На сегодняшний день около 80 человек были осуждены немецкими судами за финансовые мошенничества.

Сербские власти заявили, что расследование обысков в белградском колл-центре продолжается, но, учитывая, что в них замешаны ключевые фигуры за рубежом и представители различных юрисдикций, добиться справедливости пока не удаётся. Когда к нему обратились за комментариями о связях Оведов с предполагаемой финансовой мошеннической сетью, Маджалат ответил, что «не может комментировать продолжающееся расследование».

В Германии Генеральная прокуратура в Карлсруэ совместно с сербскими правоохранительными органами продолжает расследование в отношении белградских колл-центров, подвергшихся обыскам. Прокуратура не смогла предоставить дополнительных комментариев по этому вопросу.

В августе 2020 года Анна Лейтнер, 64-летняя секретарша, работающая в университете на юге Австрии, случайно наткнулась на рекламу в интернете. В объявлении обещали раскрыть инвестиционный секрет австрийского миллиардера и основателя Red Bull Дитриха Матешица.

Анна, не пожелавшая назвать свое настоящее имя, поверила в подлинность объявления, перешла по ссылке и зарегистрировалась на PrimeOT, предполагаемой инвестиционной платформе, связанной с сетью Элирана Оведа. Вскоре после того, как Анна ввела свои данные, ей позвонил мужчина по имени Габриэль, представившийся ее «личным менеджером по работе с клиентами».

Она вспоминает, как этот мужчина быстро завоевал ее доверие с помощью социальной инженерии, используя известный прием эксплуатации человеческих эмоций для создания связи с целью. Вскоре Анна и Габриэль разговаривали три-четыре раза в неделю, обычно более получаса за раз. «Он, наверное, подумал, что я зарабатываю деньги», — сказала Лейтнер Investigate Europe.  Когда Габриэль попросил её скачать Anydesk, легальную программу, позволяющую удалённо работать с другими компьютерами, Анна не раздумывала.

Это позволило ему получить доступ к её личной банковской информации для совершения сделок, а она могла видеть, как Габриэль инвестирует больше денег от её имени. Анна говорит, что могла в режиме реального времени наблюдать за ростом цен на криптовалюту, хотя на самом деле все данные об инвестициях на её экране были поддельными. 

Менеджер по работе с клиентами всё чаще делился с Анной якобы личной информацией. «Габриэль часто рассказывал мне, как он проводил выходные с женой и детьми», — вспоминает Лейтнер. Он также рассказывал, как успешно инвестиционный бизнес увеличивал его личное состояние. «Однажды он сказал мне, что купил жене подарок, добавив бонус», — говорит Анна.

Габриэль также регулярно отправлял личные электронные письма, которые были показаны Investigate Europe. Когда Анна колебалась, стоит ли вносить свой первый крупный депозит, Габриэль прислал ей свою фотографию. На ней был изображен красивый мужчина в белой рубашке, улыбающийся и смотрящий в свой смартфон. Анна ответила Габриэлю скриншотом квитанции о переводе средств. Несколько недель спустя, в электронном письме в середине октября, он написал: «Я всегда ношу тебя в своём сердце».

Если что-то идёт не так, как ожидает предполагаемый финансовый консультант, тон письма менялся с тёплого на напряжённый, как в другом электронном письме, показанном Investigate Europe и Бирну: «Я звонил вам четыре раза, но вы не отвечаете. Интересно, что случилось. Я волнуюсь». Вскоре разговоры стали ещё более напряжёнными. «Быстро речь зашла о том, как я могу инвестировать во что-то и смогу ли я наскрести ещё денег», — говорит Лейтнер. Сначала менеджер по работе с клиентами запросил у Анны 5000 евро, а через несколько недель отправил запрос на платёж в размере 10 000 евро. К концу 2020 года она шесть раз переводила деньги в многозначных суммах на счет в мальтийском банке. 

Вскоре Лейтнер начала терять крупные суммы и заподозрила неладное. «Я хотела снять свои деньги», — говорит она. В январе 2021 года Анна написала своему финансовому консультанту по электронной почте: «Дорогой Габриэль, пожалуйста, мне СРОЧНО нужно, чтобы ты позвонил». Наконец, по электронной почте она получила инструкции о том, как вывести свои средства. Её заверили, что это займёт всего несколько кликов.

«Но такой [возможности] вообще не существовало», — говорит Лейтнер. Вскоре после этого её учётная запись была удалена. «Я больше не могла войти в систему. Меня выгнали». Деньги исчезли.

«Тогда я поняла, что облажалась», — говорит Лейтнер.  В общей сложности Анна вложила — и потеряла — 29 250 евро. В марте 2021 года Анна попыталась с помощью берлинского адвоката вернуть свои деньги. Но все усилия ни к чему не привели, говорит она. Два с половиной года спустя, в ноябре 2023 года, Анна получила электронное письмо от своего адвоката, в котором он сообщал, что, «несмотря на наши усилия, включая жалобы и дальнейшие следственные действия», прокурор «закрыл расследование в отношении PrimeOT».

Оведам и их сообщникам не предъявлены обвинения в каких-либо преступлениях, связанных с сербской схемой колл-центров, упомянутой в настоящем расследовании. Однако компании Оведов ранее уже были замешаны в делах, связанных с возможным мошенничеством.

В 2020 году австралийский финансовый регулятор оштрафовал компанию на 20 миллионов австралийских долларов за «недобросовестное поведение» после того, как инвесторы потеряли более 11 миллионов австралийских долларов всего за год. Хотя в постановлении суда Оведы не были названы напрямую, в ходе расследования было установлено, что основным акционером компании является Лиат Курц Овед. В другом регионе Австралии, в марте этого года был арестован директор Coinshype — криптовалютной биржи, связанной с прибылью белградского колл-центра — по подозрению в скупке мошеннических средств.

В Израиле в 2020 году 38 истцов подали в суд на Оведов и несколько других лиц, обвинив их компании в содействии предполагаемым мошенническим схемам, включая компанию Greenfields Capital, ориентированную на Великобританию. Насколько известно, дело было урегулировано во внесудебном порядке.

Несмотря на юридические препятствия и на фоне борьбы европейских властей с Оведами, пара продолжала расширять свои предприятия. Офшорная компания, принадлежащая Оведам и связанная с бывшим спонсором «Лидса» FXVC, запустила два новых торговых бренда: Klips.com и 50K.trade. Торговая марка Klips была даже зарегистрирована одной из израильских фирм пары, что подтверждает их непосредственное участие.

Тем временем многие жертвы всё ещё не могут оправиться от произошедшего. Некоторые из тех, к кому обратились в рамках этого расследования, отказались говорить, опасаясь, что снова станут жертвами мошенников. Для других воспоминания были слишком болезненными, чтобы возвращаться к ним. «Это самое страшное, о чём можно говорить», — говорит женщина, потерявшая 54 000 евро в Greenfields Capital, — «потому что, будучи жертвой, ты пытаешься забыть об этом».