Финал «вексельной» схемы

Басманный районный суд Москвы вынес обвинительный приговор бывшему председателю правления АО «Арксбанк» Дине Пахомовой.

Топ-менеджер признана виновной в масштабном выводе активов кредитной организации накануне краха финансового учреждения. Суд назначил ей наказание в виде 4 лет лишения свободы в исправительной колонии общего режима.

Дина Пахомова признана виновной по части 4 статьи 160 УК РФ (Растрата, совершенная лицом с использованием своего служебного положения, организованной группой, в особо крупном размере). Помимо тюремного заключения, осужденной на три года запрещено занимать руководящие должности и выполнять управленческие функции в коммерческих структурах.

Как установили следователи и доказало в суде государственное обвинение, растрата активов происходила непосредственно в преддверии отзыва лицензии — не позднее июля 2016 года. Действуя в составе сплоченной организованной группы, председатель правления использовала свои служебные полномочия для проведения заведомо убыточных для банка сделок:

Обмен на «пустышки»: Высоколиквидные векселя, находившиеся на балансе Арксбанка, были обменены на ничем не обеспеченные финансовые обязательства сторонних организаций. Данные фирмы-контрагенты являлись классическими «однодневками» и не вели никакой реальной экономической деятельности.

Кипрский офшор: Крупный пакет ценных бумаг (облигаций), принадлежавший банку, был выведен из-под российской юрисдикции и зачислен на счета подконтрольной кипрской компании, открытые в иностранном депозитарии.

Общая сумма ущерба от данных манипуляций составила более 4,6 миллиарда рублей.

АО «Арксбанк» лишился лицензии Центрального банка РФ в июле 2016 года. Бизнес-модель организации была полностью ориентирована на агрессивное привлечение денег населения под высокие проценты.

В ходе последующей проверки Арксбанк стал известен благодаря одной из крупнейших в российской истории теневых схем по скрытию реальных вкладов населения (так называемая «забалансовая тетрадь»). Реальные обязательства перед гражданами многократно превышали официальную отчетность банка — руководство не вносило данные о принятых депозитах в автоматизированную банковскую систему. Общая сумма неучтенных вкладов превысила 35 миллиардов рублей.

В рамках уголовного процесса суд в полном объеме удовлетворил гражданский иск, заявленный государственной корпорацией «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ). С Дины Пахомовой взыскана вся сумма причиненного ущерба — более 4,6 миллиарда рублей. Деньги планируется направить на конкурсное покрытие долгов перед обманутыми вкладчиками и кредиторами.

Однако АСВ не ограничивается рамками данного уголовного дела. Госкорпорация подала масштабный иск в Арбитражный суд Москвы о привлечении контролирующих банк лиц к субсидиарной ответственности на сумму более 37,5 миллиарда рублей. Ответчиками по этому иску, помимо Пахомовой, выступают и другие бывшие топ-менеджеры, чьи неправомерные действия привели к невозможности удовлетворения требований кредиторов в полном объеме. Возврат средств будет происходить за счет выявления, изъятия и последующей продажи личного имущества и скрытых активов осужденных банкиров.