Накрыла вуалью

Российская платежная группа A7, созданная молдавским бизнесменом Иланом Шором и государственным ПСБ, провела через международную банковскую систему более $6,9 млрд, используя сеть подставных компаний и поддельные документы. К такому выводу пришла Financial Times, изучив сотни тысяч внутренних файлов A7. Среди банков, через которые проходили связанные с сетью деньги, издание называет Standard Chartered, Citigroup, Deutsche Bank, JPMorgan Chase, DBS и First Abu Dhabi Bank.

A7 появилась в Москве в сентябре 2024 года. Согласно отчетности компании, 51% в ней принадлежал Шору, 49% — ПСБ, государственному банку, который обслуживает в том числе крупные госконтракты и гособоронзаказ. В декабре 2024 года Верховный суд Молдовы окончательно оставил в силе приговор Шору: 15 лет лишения свободы за мошенничество и отмывание денег по делу о выводе средств из Banca de Economii. Сам Шор находится за пределами Молдовы.

После отключения ряда российских банков от SWIFT A7 позиционировала себя как альтернативный канал трансграничных расчетов. Одновременно группа развивала рублевый стейблкоин A7A5, который выпускает зарегистрированная в Кыргызстане Old Vector. В 2025 году токен был квалифицирован в России как цифровой финансовый актив и стал использоваться в трансграничных расчетах. Однако расследование FT показывает, что наряду с криптовалютной инфраструктурой A7 активно пользовалась обычной банковской системой.

По данным FT, с конца 2024 года по август 2025-го расследователи обнаружили платежи как минимум от 100 подконтрольных A7 компаний. Во внутренних документах фигурируют еще не менее сотни посредников: 61 структура в ОАЭ, 87 в Гонконге, 16 в Кыргызстане и 14 в Индонезии. Их назначение состояло в том, чтобы получать деньги на счета в банках, работающих через SWIFT, а затем оплачивать зарубежные счета российских клиентов. Происхождение платежей маскировали фиктивными договорами, счетами-фактурами, печатями и измененными описаниями товаров.

Только на счета Standard Chartered в Гонконге, связанные с такими посредниками, поступило около $1,1 млрд. Через DBS прошло еще $273 млн, клиентам Citigroup перечислили $74 млн, Deutsche Bank — около $18 млн. В First Abu Dhabi Bank для 17 связанных с A7 структур были открыты счета, с которых ушло более $1,8 млрд. Банки заявили FT, что соблюдают требования по борьбе с отмыванием денег; FAB сообщил, что выявленные счета уже закрыты, а DBS заявил, что не имел прямых отношений с самой A7.

Часть операций, как утверждает FT, была связана с поставками для российского оборонного сектора и силовых структур. В феврале 2025 года через систему оплачивалась партия из 500 приборов ночного видения стоимостью 3,6 млн юаней — около $510 тыс. Во внутренних документах товар пытались выдать сначала за закаленное стекло, затем обсуждался вариант с обувью, чтобы убрать «российский след». В другом случае платеж примерно на €1,8 млн, сопровождавшийся документами на обычную электронику, в действительности предназначался для покупки двух металлообрабатывающих станков с числовым программным управлением.

Получателем станков, по данным FT, было российское АО «Интерконсул». Великобритания внесла компанию в санкционный список 16 июня 2026 года. В обосновании санкций британские власти указали, что «Интерконсул» работает в российском оборонном и технологическом секторах и связан с ООО «Нептун», которое Лондон называет прикрытием ГРУ, занимавшимся закупкой технологий для оборонной промышленности.

Крупнейшим отдельным плательщиком в материалах FT оказалась государственная «Торговая компания Кыргызской Республики», через которую, по подсчетам издания, прошло около $2,5 млрд. Компания была учреждена правительством Кыргызстана 23 августа 2024 года со стопроцентным государственным участием; ее официальной задачей назывался контроль торговых и финансовых операций кыргызских предприятий. 10 февраля 2026 года компания была ликвидирована по приказу Минюста республики.

Расследование показывает, что уязвимым местом санкционной системы оказалась не новая криптовалютная технология, а привычная схема с посредниками, фиктивной торговлей и поддельными документами. Даже созданная как альтернатива западной финансовой инфраструктуре A7, по данным FT, смогла перемещать миллиарды долларов именно через банки и SWIFT, скрывая российских заказчиков за цепочками иностранных компаний.