Топ-10 финансовых аферистов России. Рейтинг-2015

По данным МВД, в России одновременно действует несколько тысяч финансовых пирамид и мошенников. Несмотря на многочисленные предупреждения и постоянные сообщения о крахах подобных структур, люди по-прежнему несут деньги аферистам, обещающим гарантированный доход. Сергей Мавроди и его последователи работают по схемам, которые не меняются столетиями. Распространение интернета только облегчило им задачу: теперь, чтобы вложить деньги в пирамиду, достаточно произвести электронный платеж. Самые громкие мошенничества в России, связанные с финансовыми рынками, — в нашей галерее.

МММ-2011, МММ-2012, МММ-2015

Основатель: Сергей Мавроди.
Статус: новая пирамида «МММ-2015» начала действовать в начале года.
Обещанная доходность: 30% в месяц.
Количество участников: неизвестно.
Размер пирамиды: неизвестно.

Описание:

В отличие от других аферистов Мавроди никогда не скрывал, что строит финансовые пирамиды. На сайте создателя «МММ» на каждой странице стоит предупреждение: «Осторожно! Финансовая пирамида!» Это не помогает — люди несли деньги в «МММ» и в 1994-м, и в 2011-м, и в 2015 году.

Мавроди утверждает, что действующая финансовая система несправедлива и порабощает людей. Поэтому он предлагает людям освободиться от «оков финансового рабства» — а для этого надо создать «кассу взаимопомощи», куда каждый желающий, как в тумбочку, может положить сколько угодно денег. И при необходимости — забрать свой «вклад», который растет со скоростью 790% годовых.

Естественно, пирамиды регулярно рушатся. В 1994 году в «МММ» «сгорели» сбережения нескольких миллионов человек. «МММ-2011» рухнула, как и предсказывал Forbes, в июле 2012 года. Однако Мавроди снова и снова перезапускает свои проекты. Последний, версия 2015 года, так же, как и предшествующие, обещает прирост инвестиций на 30% в месяц.

Помешать Мавроди заниматься строительством пирамид на законных основаниях невозможно – его финансовые структуры не оформлены в качестве юридического лица, не имеют генерального директора, бухгалтера и не занимаются предпринимательской деятельностью. Люди фактически дарят друг другу деньги. Закон о запрете подобных структур пытаются разработать и принять четыре года, но дело так и не сдвинулось с мертвой точки. Минфин никак не может найти точное определение термина «финансовая пирамида».

Деталь: создавая «МММ-2011», Мавроди утверждал, что разрушит финансовую систему через девять месяцев, и намекал, что он один из всадников Апокалипсиса, который описан в Библии («Откровения Иоанна Богослова»).

Blackfield Capital

Основатель: Ким Карапетян (на фото), Вагинак Мхитарян

Статус компании: рухнула в октябре 2014 года
Обещанная доходность: более 60% в год.
Количество участников: неизвестно.
Размер ущерба инвесторов: около $30 млн.

Описание:

Эта компания меньше всего напоминала финансовую пирамиду. Blackfield была основана в 2009 году и долгое время занималась алгоритмической торговлей на Московской бирже. Сначала все было неплохо — фонд нанимал лучших трейдеров, устраивал вечеринки для клиентов. Владелец бизнеса Ким Карапетян приежал в офис в «Москва Сити» на Maybach и арендовал новый офис в США. Однако в октябре 2014-го он перестал приходить на работу — и скрылся. Вместе с Карапетяном со счетов компании исчезло $30 млн. Занимался ли основатель Blackfield реальной торговлей или фальсифицировал отчеты для клиентов — только предстоит выяснить.

Деталь: Карапетян на протяжении многих лет рассказывал инвесторам, что окончил Лондонскую школу экономики и стажировался в Morgan Stanley. После краха компании выяснилось, что это неправда.

«Глобал гейминг экспо»

Основатель: Алексей Калиниченко.
Статус: пирамида рухнула в 2006 году.
Обещанная доходность: 2–10% в неделю.
Количество участников: около 4000 человек.
Размер ущерба вкладчиков: около 1 млрд рублей.

Описание:

Для создания пирамиды не нужны знания финансовых рынков. Алексей Калиниченко, который не сумел окончить даже среднюю школу в Екатеринбурге, обладал качествами, которые имеются у всех мошенников экстра-класса: обаянием, харизмой и даром убеждения. Вполне серьезные люди передавали ему десятки тысяч долларов под честное слово и не требовали отчетов. С некоторыми своими вкладчиками «гениальный трейдер» общался в мессенджере ICQ, там же принимал заявки на вывод средств.

На протяжении нескольких лет Калиниченко предоставлял клиентам липовые отчеты, в которых рисовал баснословную прибыль. А когда денег на выплаты стало не хватать, сбежал в Италию. В конце концов Калиниченко, который на свою беду поехал в Марокко, был выдан российским властям по личному согласию премьер-министра этой страны Аббаса аль-Фаси. Калиниченко был приговорен к 7,5 годам лишения свободы. Сейчас суд рассматривает второе уголовное дело — бывшему трейдеру могут добавить еще 10 лет.

Деталь: Банк24.ру, в котором некоторое время Калиниченко работал начальником отдела конверсионных операций, в сентябре 2014 года был лишен лицензии за «проведение сомнительных операций с наличными и безналичными денежными средствами в крупных объемах».

MMCIS Group

Основатели: Константин Кондаков (на фото) и Александр Волков.
Статус компании: рухнула в октябре 2014 года.
Обещанная доходность: 60-120% годовых.
Количество участников: 100 000 человек.
Размер ущерба вкладчиков: $70 млн.

Описание:

Еще летом 2014 года MMCIS Group проводила агрессивную рекламную кампанию в украинских, а затем и российских СМИ, привлекая деньги частных инвесторов под обещание баснословной доходности — до 120% годовых. В компании, которая с 2011 года работал на финансовом рынке Украины, была реализована такая же схема отъема денег у населения, что и у ее российского предшественника «Глобал гейминг экспо» (см. этот материал). Люди перечисляли деньги на счета дочерних компаний MMCIS Group. В реальности трейдеры MMCIS Group не торговали на валютном рынке, а фальсифицировали отчеты, рисуя своим клиентам прибыль.

Пирамида быстро росла — в 2014 году MMCIS Group открыла шикарный офис в «Москва-Сити». Но уже осенью 2014 года денег на выплаты вкладчикам стало не хватать. В ноябре новый президент MMCIS Group Роман Комыса (Кондаков принял решение покинуть компанию в октябре) разместил на официальном сайте сообщение, в котором обвинил третьих лиц в захвате активов компании.

В декабре 2014 года МВД Украины завело уголовное дело в отношении одного из основателей компании Константина Кондакова. Сейчас расследование в отношение MMCIS ведется и в России.

Деталь: Роман Комыса, по данным «Новой газеты», обвинялся властями Украины в краже, изнасиловании группой лиц, вовлечении несовершеннолетних в преступную деятельность, изготовлении и хранении наркотических веществ, незаконном хранении огнестрельного оружия и вымогательстве.

Royal Max Brokers (RMB)

Основатель: Максим Негуляев.
Статус компании: рухнула в 2012 году.
Обещанная доходность: 30–40% в месяц.
Количество участников: неизвестно.
Размер ущерба инвесторам: более $32 млн.

Описание:

В отличие от других «строителей», Негуляев создал целую систему пирамид, которые работали по разным целевым группам. Людям преклонного возраста, не обладавшим большими капиталами, сотрудники компания «Формула здоровья» (не имеет ничего общего с сетью аптек «Формула здоровья») продавали биологически активные добавки, которые должны были вылечить все их болезни. Клиентам среднего возраста предлагались консультации «парапсихологов» (этим занимались компании «Мерлион» и «Линия жизни»). Стоимость такой консультации по Skype варьировалась от 20 000 до 70 000 рублей.

Но основной доход мошенникам приносила финансовая пирамида, которая постоянно меняла название: «Маркет Эдвайзорс», First Moscow Currency Advisors, Royal MaxBrokers. Эта компания действовала по шаблону: клиенты переводили деньги на ее счет в Панаме, и больше их не видели. Некоторое время доверчивому вкладчику звонили и предлагали совершить несколько сделок на валютном рынке. Как правило, клиент соглашался — и в конце концов, после бурного роста «вклада», непременно терял все деньги.

После краха пирамиды Максим Негуляев скрывался на Украине, где был задержан в конце 2012 года, а потом выдан российским властям.

Деталь: В рамках этого дела оперативникам стало известно о потенциальном покушении на убийство одного из клиентов RMB Евгения Ермилова, потерявшего $150 000. Полицейские получили информацию, что подозреваемые лица, связанные с RMB, ведут переговоры с киллером, который должен был покончить с беспокоившим компанию клиентом.

Алексей Привалов

За последние семь лет государство потратило на санации банков и выплаты застрахованных вкладов около 1 трлн рублей. Для сравнения, почти такую же сумму — 1,3 трлн рублей — правительство заложило на реализацию своего антикризисного плана. Тем не менее, претензии у правоохранительных органов к банкирам возникают, как правило, лишь после того, как те перебираются за рубеж. Некоторые бывшие собственники и топ-менеджеры продолжают заниматься бизнесом в России и делают это успешно.

Подробности — в нашей галерее.

Илья Юров, банк «Траст»

Владельцы: Илья Юров (основной акционер, на фото), Николай Фетисов и Сергей Беляев.
Статус: на текущий момент обвинений не предъявлено.
Местонахождение: неизвестно. Предположительно Лондон, Великобритания.
Потери государства: 127 млрд рублей на санацию банка.

События: санация банка «Траст», входившего в топ-40 по размеру активов, стала вторым по масштабу оздоровлением на российском рынке после Банка Москвы. На момент санации в конце декабря 2014 года у «Траста» было 144 млрд рублей вкладов, 100 млрд из которых было застраховано АСВ.

Проблемы у банка начались после паники вкладчиков 16 декабря 2014 года, когда они забрали почти 10 млрд рублей. Но основной причиной краха стало плохое качество активов «Траста». ЦБ заявил, что банк отличался существенной недостоверностью отчетности. По словам зампреда регулятора Михаила Сухова, «дыра» в капитале «Траста» составила 67,8 млрд рублей, а акционеры банка не захотели спасти ситуацию. ЦБ подозревает их в выводе активов, но правоохранительные органы претензий пока не предъявляли.

Деталь: «Траст» создавался на базе банковских активов ЮКОСа, выкупленных в 2004 году.

Сергей Пугачев, Межпромбанк

Владелец банка: Сергей Пугачев
Потери государства: 32 млрд рублей
Статус: обвиняемый
Местонахождение: Лондон, Великобритания

События: до банкротства Межпромбанк входил в топ-30 крупнейших российских финорганизаций по объему активов. В начале октября 2010 года банк лишился лицензии после того, как оказался не в состоянии расплатиться по кредиту ЦБ. Межпромбанк предоставлял недостоверную отчетность, а его общие обязательства превышали 92 млрд рублей. Но расплачиваться с кредиторами банку было нечем.

Теперь Агентство по страхованию вкладов пытается взыскать 75,5 млрд рублей с Пугачева, а также бывших топ-менеджеров МПБ Марины Илларионовой, Алексея Злобина и Александра Диденко. Последний был арестован 26 августа 2014 года и находится в СИЗО.

В 2014 году Высокий Суд Правосудия Англии и Уэльса арестовал активы Пугачева на $2 млрд, а Интерпол объявил его в розыск. Сам бизнесмен обвиняет государство в экспроприации активов.

Деталь: Суд разрешил Пугачеву тратить ?10 000 в неделю «для удовлетворения обычных жизненных потребностей».

Владимир Антонов, Инвестбанк и банк Snoras

Банки: Инвестбанк (Россия), Snoras (Литва)
Владельцы: Владимир Антонов (на фото), Сергей Менделеев, Сергей Мастюгин
Местонахождение: Антонов экстрадируется в Литву из Великобритании, Мастюгин и Менделеев находятся в Москве.
Потери государств: 29,4 млрд рублей АСВ выплатил вкладчикам Инвестбанка; 1,7 млрд литов (€0,5 млрд) выведено из банка Snoras.

Статус: Антонов обвиняется в хищении средств банка Snoras, находится в международном розыске и будет экстрадирован в Литву из Великобритании. В России Антонову, Менделееву и Мастюгину обвинений не предъявлено.

События: Власти Литвы подозревают Антонова в присвоении имущества Snoras, ему грозит до десяти лет лишения свободы. До 2011 года он контролировал и российский Инвестбанк, но затем его основным владельцем стал экс-подчиненный Антонова в СТБ банке Сергей Менделеев. На момент отзыва лицензии в декабре 2013 года основным акционером Инвестбанка был Сергей Мастюгин.(19,97% акций).

Позднее Агенством по страхованию вкладов (АСВ) было установлено, что стоимость имущества банка составляет всего 18 млрд рублей, а обязательства — 62 млрд. В АСВ заподозрили акционеров в преднамеренном банкротстве.

Мастюгин сообщил Forbes, что живет и работает в Москве и место жительства менять не планирует. «Занимаюсь восстановлением своего бизнеса, который сильно пострадал в связи с отзывом лицензии у Инвестбанка, — говорит он. — Как совладелец банка я заинтересован в том, чтобы требования кредиторов были удовлетворены в максимально возможном объеме».

Деталь: Арбитражный суд Москвы признал незаконной сделку Мастюгина, по которой он снял 300 млн рублей со своего счета за три дня до отзыва лицензии. Мастюгин не собирается обжаловать это решение. Свои действия он объяснил тем, что внес эти деньги на счет в банке, чтобы улучшить ситуацию с ликвидностью, а когда она, по его словам, нормализовалась, забрал их.

Андрей Бородин, Банк Москвы

Владелец: Андрей Бородин
Статус: обвиняемый
Местонахождение: Лондон, Великобритания.
Потери государства: 295 млрд рублей на санацию банка.

События: Идея продажи 46,48% доли московского правительство в Банке Москвы появилась сразу после отставки с поста мэра города Юрия Лужкова. В конце 2010 года в отношении руководителя и акционера банка Андрея Бородина и его первого зама Дмитрия Акулинина было возбуждено дело по факту мошенничества со средствами бюджета на 12,76 млрд рублей.

После перепродажи доли Бородина в Банке Москвы через Виталия Юсуфова группе ВТБ в капитале Банка Москвы была обнаружена «дыра», на закрытие которой государству пришлось выделить рекордные 295 млрд рублей. К лету 2011 года для участия в санации ВТБ получил от государства дополнительный капитал — 100 млрд рублей. В ноябре 2011-го российское бюро Интерпола объявило Бородина и Акулинина в международный розыск. Генпрокуратура направила в Великобританию запрос об экстрадиции опального банкира, но власти Великобритании предоставили тому политическое убежище. Бородин связывал смену собственника банка с интересами премьер-министра Дмитрия Медведева.

Деталь: По сведениям британской прессы, Бородин приобрел особняк в английском графстве Беркшир за ?140 млн.

Борис Булочник, Мастер-банк

Владелец банка: Борис Булочник
Статус: подозреваемый
Местонахождение: неизвестно, предположительно Израиль
Потери государства: 31,3 млрд рублей АСВ выплатил вкладчикам банка

События: председатель Банка России Эльвира Набиуллина заявляла, что «дыра» в капитале Мастер-банка составляла не менее 2 млрд рублей, банк предоставлял недостоверную отчетность. О том, что у Мастер-банка может быть отозвана лицензия, правоохранительные органы предупреждали еще за год до решения ЦБ от 2013 года, но банк продолжал обслуживать клиентов и входил в топ-50 крупнейших банков по количеству вкладов физлиц.

Неофициально он считался крупнейшим игроком страны в сфере обналичивания денежных средств. Следственный департамент МВД проводил расследование по статье «незаконная банковская деятельность» в отношении участников организованной группы, в которую входил Мастер-банк.

Деталь: в совет директоров Мастер-банка входил двоюродный брат президента России Игорь Путин.

Анджей Мальчевский, Мособлбанк

Владельцы: Анджей и Александр Мальчевские
Статус: обвинений не предъявлено
Местонахождение: Москва
Потери государства: 117 млрд рублей на санацию банка

События: в мае 2014 года помимо Мособлбанка под санацию попали и другие банки Анжея и Александра Мальчевских — Инресбанк и «Финанс бизнес банк». Основные проблемы создал Мособлбанк, занимавший 76 место среди банков РФ по объему привлеченных средств физлиц (19,5 млрд рублей).

Банк имел влиятельных покровителей — его совет директоров возглавлял бывший спикер Госдумы Геннадий Селезнев, а в набсовет входили отставные генералы силовых ведомств. ЦБ первоначально не стал отзывать лицензию, а в декабре 2011 года ограничил операции со вкладами. Мособлбанк продолжал привлекать вклады, но не отражал их на своем балансе.

По версии следствия, за четыре дня до начала санации совладелец и предправления банка Виктор Янин по фиктивным договорам перевел себе 580 млн рублей. Он был арестован в конце июля 2014 года по делу о хищении средств вкладчиков. Санатор банка, СМП-банк, направил в следственные органы заявление о признании его потерпевшим по делу о хищении средств вкладчиков Мособлбанка на 116 млрд рублей.

Крупнейший акционер банка Анджей Мальчевский сообщил Forbes, что он и его сын находятся в Москве: «Я занимаюсь Национальным конным парком «Русь», а Александр работает в офисе консорциума «Финхолком-групп». По его словам, единственная встреча с представителями СМП-банка у него состоялась неделю назад по вопросу проведения VII летней спартакиады среди учащихся РФ по конному спорту в конно-спортивном комплексе «Виват Россия», принадлежащем Мособлбанку. «Исков со стороны АСВ, вкладчиков банка и СМП-банка ко мне не было», — сообщил Мальчевский.

Деталь: по данным газеты «Коммерсантъ», средства вкладчиков банк выдавал на обустройство парка «Русь», в который входит цирк, зоопарк, пляж с песком из Испании, программа обучения соколиной охоте.

Алексей Алякин, банк «Пушкино»

Владельцы: Алексей Алякин, Александр Добровинский
Потери государства: 20 млрд рублей АСВ выплатил вкладчикам банка
Статус: обвинений не предъявлено
Местонахождение: Москва

События: после отзыва лицензии у банка «Пушкино» в сентябре 2013 года началась компания ЦБ по зачистке банковского рынка. Причиной отзыва лицензии у «Пушкино» стала финансовая несостоятельность и сомнительные операции. В августе ГУ МВД России по Московской области возбудило уголовное дело по статье «мошенничество», а в начале октября банк был признан потерпевшим.

В январе 2015 года были арестованы фигуранты дела во главе с бизнесменом и кинопродюсером Владимиром Муровым. По мнению следствия, он через подставные фирмы похитил 469 млн рублей у банка под видом выдачи кредитов юрлицам.

На бывших и настоящих акционеров правоохранительные органы не стали обращать внимание. Банк «Пушкино» до марта 2013 года принадлежал Алексею Алякину. Затем он был продан бывшему исполнительному директору «Росэнергоатома» Сергею Иванову. В апреле 2013 года банк перешел под контроль предправления девелоперской компании Potok, адвоката Александра Добровинского. Последний заявлял, что акционеры нашли нарушения в работе банка еще летом 2013 года, в связи с чем и обратились в правоохранительные органы.

Деталь: старший брат экс-владельца «Пушкино» Алексея Алякина Андрей работал в управлении Банка России по Москве. Его другом был человек с похожим именем - глава управления ЦБ по ЦФО Алексей Плякин. После нескольких кадровых перемещений в конце 2014 года Плякин уволился из ЦБ по собственному желанию.

Анатолий Мотылев, банк «Глобэкс»

Владелец: Анатолий Мотылев
Местонахождение: Москва
Потери государства: более 80 млрд рублей на санацию банка
Статус: обвинений не предъявлено

События: в октябре 2008 году проблемы с ликвидностью привели к тому, что банк «Глобэкс» не смог вовремя выдавать вклады, а его спасением занялся ВЭБ. Главной ошибкой стало то, что «Глобэкс» привлекал депозиты и вкладывал эти средства в недвижимость.

Сейчас экс-владелец «Глобэкса» Анатолий Мотылев вернулся в банковский бизнес, а его империя включает банк «Российский Кредит», АМБ Банк и «М Банк». Небольшой неприятностью для группы стала потеря лицензии у банка КРК, она была отозвана 11 июля 2014 года.

Деталь: структуры связанные с Мотылевым, активно приобретают пенсионные фонды, совместно с другими инвесторами. Среди их покупок НПФ «Сберфонд РЕСО» (теперь «Сберфонд «Солнечный берег», НПФ «Ренессанс Жизнь и пенсии» теперь («Солнце. Жизнь. Пенсия»), НПФ ПСБ (теперь НПФ «Солнечное время»), НПФ «Уралоборонзаводский», «Сберегательный», «Защита будущего» и «Адекта-пенсия».

Джеффри Гальмонд, Связь-банк

Владелец: Джеффри Гальмонд
Статус: обвинений не предъявлено
Местонахождение: неизвестно, Гальмонд — гражданин Дании
Потери государства: на спасение банка государство потратило 142 млрд рублей.

События: Связь-банк в 2004 году купил «Ростелеком» для создания национального почтового банка в сотрудничестве с «Почтой России», но позже госхолдинг потерял контроль над банком. К 2008 году Связь-банк вошел в топ-30 банков страны. Во время кризиса 2008-го кредитная организация рухнула из-за рискованной игры на бирже и выдачи необеспеченных кредитов.

После смены правления и собственников ВЭБ и Связь-банк обращались в правоохранительные органы, чтобы дать правовую оценку руководителям ряда компаний, уклоняющихся от исполнения обязательств перед Связь-банком.

Основным акционером Связь-банка на момент краха была компания «РТК лизинг» Джеффри Гальмонда. Последний является управляющим фонда IPOC International Growth Fund (IPOC). В мае 2006 года коммерческий арбитраж Цюриха признал владельцем IPOC экс-министра связи РФ Леонида Реймана. Рейман это опровергал.

Деталь: одним из крупнейших вкладчиков банка, по данным газеты «Ведомости», был Алишер Усманов.

Петр Руденко