С 2002 по 2010 год Горбунцов являлся председателем совета директоров подконтрольного ему банка «Индустриальный кредит» (доля участия в уставном капитале — 50%).

Партнером Горбунцова по банку был Юрий Александрович Васильев, с которым они познакомились в 1995 году. Васильев ранее работал в ФСБ РФ, и, с его слов, был внедрен в «подольскую» и «измайловскую» преступную группировку, где в дальнейшем взял под контроль «вопросы по безопасности». Он регулярно сообщал Горбунцову различные конфиденциальные сведения, а также информацию, относящуюся к разряду секретной (сведения о его внедрение в преступную группировку и работе «под прикрытием», материалы разработок ФСБ в отношении преступных авторитетов, сводки ПТП).

В 2004 году Горбунцов познакомился с Валерием Раздорожным, владельцем кластера компаний из группы «Газпром». Его группа была одним из крупнейших клиентов «Инкредбанка» («Индустриальный кредит»). Примерно в 2007—2008 гг., Раздорожный представил Горбунцова полковнику Захарченко, которого он отрекомендовал как «хорошего человека, который может пригодиться по жизни».

Захарченко был также представлен Дмитрию Моторину (заместителю председателя Правления банка), которому было сказано, что в случае возникновения проблем по линии правоохранительных органов, к их решению нужно привлечь Захарченко. Почти все дальнейшее общение банка с Захарченко происходило через Моторина. Со слов последнего, Захарченко помог в решении множества мелких и средних проблем банка и его клиентов.

На тот момент Дмитрий Захарченко работал в так называемом «строительном» отделе Департамента Экономической Безопасности (ДЭБ) МВД РФ (выявление и пресечение преступлений в сфере строительства). Как Горбунцову было известно из общения с его знакомыми из числа строителей (к примеру, с Дмитрием Зеленовым), Захарченко был известен в профессиональной среде как человек, который мог сначала грамотно создать проблемы, а затем вынудить строителей заплатить ему за их «решение». Со слов Зеленова, Захарченко таким образом «кошмарил» почти все строительные компании, за исключением «ИНТЕКО».

Валерий Маркелов, Борис Ушерович и Андрей Крапивин учредили совместное предприятие — ООО «КУМ» (названо по первым буквам их фамилий), на которое была записана значительная часть их активов. Впоследствии, чтобы скрыть свои имена, соучредители переоформили ООО «КУМ» на кипрский офшор «Рогениал лимитэд». По утверждению самого Ушеровича, ООО «КУМ» принадлежали активы на общую сумму в 3−3,5 миллиарда долларов США.

В ходе совместной работы Горбунцова с группой «КУМ» вплоть до 2009 года, Захарченко ежемесячно получал из денежных средств данной группы по 150 тысяч евро (как за общее покровительство, так и за решение каких-то возникающих у группы проблем). При этом за «решение» отдельных вопросов Захарченко мог также получить процент от прибыли «проекта».

Когда сотрудница «Инкредбанка» Яна Лефлер обратила внимание на то, что в базе данных появилась постоянная статья расходов — 150 тысяч евро в месяц в наличной форме, зампредседателя правления банка Дмитрий Моторин пояснил, что эти деньги получает Захарченко, и что источник их происхождения — средства группы «КУМ» (между собой Моторин и Горбунцов называли данную группу «Группа РЖД», поскольку в основном средства поступали от структур АО «РЖД»).

Финансовые потоки «Группы РЖД» контролировали Дмитрий Моторин и еще один зампредседателя правления банка, Иван Станкевич. Именно они получали в наличной форме и в дальнейшем передавали «Группе РЖД» и Захарченко наличные денежные средства.

Примерно через 1−2 месяца после знакомства с Захарченко, тот обратился к Горбунцову с просьбой помочь ему открыть банковский счет за пределами РФ, в какой-то надежной, с точки зрения банковской конфиденциальности, стране. При этом полковник сказал, что не хотел бы открывать счет на свое имя, и что номинальным распорядителем счета будет являться его отец — Захарченко Виктор Дмитриевич. Горбунцов порекомендовал счет в Швейцарии и помог его открыть.

После этого Моторин попросил Горбунцова перевести Захарченко 800 тысяч долларов США (за общее покровительство со стороны Захарченко и за решение им каких-то проблем). Предполагалось, что перевод денег будет происходить не напрямую на счет отца Захарченко, а через подконтрольный ему офшор. Перевод непосредственно со счета Горбунцова был нужен для того, чтобы в начале «цепочки» первого поступления денежных средств на счет Захарченко значился давний клиент Dresdner Bank LTD. Подразумевалось, что 800 тысяч долларов США будут возмещены Горбунцову путем общего взаимозачета денежных средств от банковской деятельности и поступлений от группы «КУМ», что в дальнейшем и произошло.

В результате Горбунцов перевел со своего банковского счета, открытого в Marfin Popular Bank CO LTD, 800 тысяч долларов США на счет ANCILLMAR LTD в банке TrastaKommercbanka Cyprus Branch (Кипр). В дальнейшем банк Dresdner Bank LTD, в котором был открыт счет на компанию Захарченко, был соединен с банком Commerzbank Germany, однако при этом все клиенты из VIP-офиса были переведены в отделение банка LGT, которое находилось по тому же адресу, что ранее — VIP-офис Dresdner Bank LTD.

10 апреля 2009 года произошла встреча в кафе «У Дениса», на Можайском шоссе, на которой присутствовали: Ушерович, Маркелов, мужчина, которого все называли «Тарас», Крапивин А. В., Аверин В. С., Чувилин П. Ю. и Хохальков Е. Г. (бывший генерал ФСБ). В ходе встречи выяснилось, что кто-то украл денежные средства у Крапивина, и было сказано, что за это лично отвечает Горбунцов. Тот предложил провести аудиторскую проверку, и, если обвинения подтвердятся, вернуть деньги. При этом в ходе разговора Горбунцову поступали угрозы. Впоследствии независимого аудита не состоялось. Ушерович заявил, что «их «счетовод» Серебрянный уже все сам посчитал и выявил факт воровства со стороны Горбунцова».

27 апреля 2009 года Горбунцову позвонил Дмитрий Захарченко и назначил встречу, во время которой предупредил банкира, что в ближайшие несколько дней его вызовут «на Петровку», где после допроса его в любом случае задержат, а затем арестуют. Предположительно, вызвать его должны были в рамках дела об убийстве депутата Государственной думы Ямадаева и по факту покушения на убийство владельца «Академхимбанк» Антонова А. Ю. При этом Захарченко продемонстрировал копию допроса Антонова от 16.03.2009, где Антонов прямо указывал на Горбунцова как на единственное лицо, возможно причастное к покушению. Захарченко порекомендовал покинуть страну, что Горбунцов и сделал, улетев в Молдавию.

Герман Горбунцов утверждает, что после того, как он в итоге дал показания по делу Антонова в 2011 году, на него самого было совершено покушения, в организации которого он подозревает группу «Крапивин-Ушерович-Маркелов». Он также рассказывает о рейдерских атаках на его бизнес в Молдавии и угрозах в адрес его семьи.

Из разговора с бывшими сотрудниками банков Моториным, Менделеевым и Станкевичем, Горбунцов выяснил, что Захарченко изначально являлся членом команды Маркелова и был целенаправленно внедрен к банкиру с целью последующего влияния на принятие решений. Его предупреждение о грядущем задержании было четко спланировано и реализовано с целью завладения имуществом Горбунцова. В реальности же никакой угрозы безопасности и свободе не существовало. Подтверждение этому обнаруживается в последующих беседах и встречах с Антоновыми, который сообщил, что не считал Горбунцова заказчиком покушения.

Кроме того, в рамках общения с Ринато Усатым (гражданин России и Молдовы, который, предположительно, организовал рейдерский захват банка в Молдове) Горбунцову стало известно, что непосредственное участие в завершении проверочных мероприятий по его заявлениям в правоохранительные органы в Москве принимали люди Сугробова и, в частности, Захарченко. Кроме того, Ринато Усатый дал понять, что Денис Сугробов — член команды Маркелова, поэтому все заявления будут закрыты. Себя он позиционировал близким человеком лидера солнцевской ОПГ Аверина, а также членом команды Крапивина, Ушеровича и Маркелова.