Братья Ананьевы "обналичили" деньги «Промсвязьбанка»?
12.05.2021 11:51
14 марта «Управляющая компания Фонда консолидации банковского сектора», исполняющая функции временной администрации по управлению ПАО «Промсвязьбанк», обратилась в суд с иском о признании недействительным ряда сделок, совершенных прежним руководством Промсвязьбанка 14 декабря 2017 г., за один день до введения в банке временной администрации.
14 декабря 2017 г. Промсвязьбанк заключил договор об открытии кредитной линии с АО «Галс» на 1 млрд руб . и в тот же день зачислил на счёт АО «Галс» 845 млн руб. По данным ЕГРЮЛ , уставный капитал АО «Галс» составляет 35 тыс. руб. Фирма зарегистрирована по адресу массовой регистрации. А учредитель является учредителем ещё 33 юрлиц. Чистые активы отрицательны ( минус 400 тыс. руб .). На представленном адресе и указанных контактных телефонах компанию найти не удалось. Не выявлены данные о том, что проводился кредитный комитет, и были предоставлено обеспечение займа.
Договор со стороны «Промсвязьбанка», подписывал сотрудник банка, который был принят на работу 12.12.2017 г., однако после введения временной администрации ни разу не появлялся на работе. При этом в «Фонде консолидации банковского сектора» считают, что данный сотрудник подписывать открытие такой кредитной линии не мог. Оригинал и копия доверенности на данного сотрудника не передавались временной администрации. Похоже, перед подписанием договора банк не запрашивал у заемщика стандартные для этой процедуры документы и не формировал кредитное досье, что, по оценкам ЦБ, является вопиющем нарушением работы кредитной организации.
Сюжет похож на историю о том, как в преддверии падения банка его акционеры могут выводить под миллиард рублей живых денег на подставную компанию, если бы не последующие движения денежных средств с АО «Галс».
Так, на предварительном заседании Лефортовского районного суда г. Москвы по иску временной администрации выяснилось, что АО «Галс» 14 декабря 2017 г. , в свою очередь, перечислило 62,5 млн руб. на счёт физического лица — Черкасова М.А., а тот сразу же погасил этими деньгами свой кредит в Промсвязьбанке, а 782 млн. руб. ушли на счёт АО «ХК «ГВСУ Центр» — одного из крупнейших застройщиков Московского региона, и тут же были перечислены в счёт погашения своего кредита в Автовазбанке ( дочерний банк «Промсвязьбанка»). АО «ХК «ГВСУ Центр» разъяснений не предоставляют, кроме того, что никаких связей с АО «Галс» на сегодняшний день нет. На практике это может означать только одно – что бывшие собственники Промсвязьбанка совместно с менеджерами АО «ХК «ГВСУ Центр» в последний момент закрывали какую-то схему, настолько важную, что даже риск оспаривания этой сделки в последний день работы Банка их не остановил.
Возможно, сотрудники «Промсвязьбанка» не испугались последствий, потому что ранее уже использовали АО «Галс» для вывода денег из своей банковской группы. Например, летом в 2017 г. на АО «Галс» без документов и кредитного досье был выдан кредит в 125 млн руб. от банка «Возрождение» (входил в группу ПСБ). При этом, по словам источников, тогда эти деньги ушли на ИП Гуртовенко (сотрудником Черкасова М.А.) и ИП Долина (бывший генеральный директор, а ныне член Совета директоров АО «ХК «ГВСУ Центр» Андрей Долин).
Инициалы Черкасова М.А. в иске временной администрации ПСБ совпадают с именем Черкасова Михаила Анатольевича — предпринимателя, вице-президента Федерации Дзюдо России, партнёра АО «ХК «ГВСУ Центр» и Дмитрия Ананьева по ряду проектов. В «Фонде консолидации банковского сектора» считают, что действия ПСБ 14 декабря 2017 г. могли быть полностью согласованы прежним руководством банка и Черкасовым М.А. и были направлены на то, чтобы заместить долг от физлица на долг юридического заемщика — АО «Галс». Более того, по словам источников из временной администрации, установлено, что АО «Галс», похоже, контролировался непосредственно Михаилом Черкасовым и Дмитрием Ананьевым.
В суде «Фонд консолидации банковского сектора» заявил, что указанные действия были совершены группой лиц, в один день, с нарушением всех нормативов ЦБ РФ и причинили ущерб Промсвязьбанку на 845 млн руб., в связи с чем просили признать сделку ничтожной, и сообщили, что материал готовится к передаче в правоохранительные органы.
А теперь начинается самое интересное. Что же за сделку размером в 782 млн. рублей пытались провести бывшие сотрудники «Промсвязьбанка», АО «Галс» и Черкасов М.А.?
Судя по картотеке дел арбитражных судов, АО «Галс» в начале 2018 г. подал заявление на банкротство ЗАО «ФЦСР», причём в иске указана та же сумма 782 млн. рублей. ЗАО «ФСЦР» — ещё один крупный застройщик, который находится на особом контроле у региональных властей. ФЦСР ведёт строительство «Триумфального квартала» (ранее проект назывался «Кутузовская миля»), дольщики которого ранее пострадали от мошеннических действий Сергея Полонского. В марте 2016 г. новые акционеры ФСЦР смогли обеспечить обманутых дольщиков договорами долевого участия с тем, чтобы выдать им квартиры в конце 2018 – начале 2019 г. (напомним, что строительство комплекса не велось с 2004 г., правоустанавливающих документов на метры у дольшиков отсутствовали). В настоящее время строительство ведётся полным ходом.
Источники в ФСЦР говорят, что никогда не имели никаких контрактов с АО «Галс», но бывшие акционеры компании работали с Промсвязьбанком, который был одним из кредиторов проекта. Все взаиморасчеты с банком были произведены новыми акционерами уже больше года назад. Получается, что перед введением временной администрации Промсвязьбанк не только прокредитовал странную фирму почти на миллиард рублей, но и ранее переуступил на АО «Галс» свои права требования к ФЦСР. Из материалов арбитражных дел видно, что ещё в декабре 2016 года, опять же в один день, «Промсвязьбанк» перечисляет на счета АО «ХК «ГВСУ Центр» 782 млн. руб, «ГВСУ Центр» тут же дал займ на 782 млн рублей компании, образованной менее полугода назад — АО «Галс». Та в свою очередь оплатила этими деньгами права требования к ФЦСР, купленные у опять же «Промсвязьбанка», т.е. деньги пробежали по кругу внутри банка за один день. Каким образом была оформлена эта сделка, и как был выведен этот актив с баланса банка, в «Фонде консолидации банковского сектора» ещё разбираются, но уже сейчас очевидно, что группа лиц, действуя согласованно, может использовать эти права требования с тем, чтобы получить возможность давлений или поглощения ЗАО «ФЦСР».
Вот только зачем им это надо – непонятно. Денег у фирмы-однодневки, на которую незаконным путем были выданы средства проблемного банка, на достройку объекта не то что не хватит – их просто нет. Возможно, АО «Галс» хочет получить доступ к счетам ФСЦР, на котором лежат деньги дольщиков, вложивших средства в квартиры, а также к строительной технике, которая работает на площадке.
Казалось бы, все описанные выше события могли проходить в 90-х. Но представить, что в конце 2017 г. один из крупнейших банкиров страны, а также предприниматель, который дружит с влиятельными людьми, может вот так взять и впрямую вывести почти один миллиард рублей из «падающего» банка, что наносит ущерб как вкладчикам банка, так и дольщикам одного из самых сложных строительных проектов Москвы, кажется невозможно? Но, судя по материалам арбитражных дел, это все происходит в наше время… Вопрос только в том, как действия указанных лиц будут оценены надзорными органами? Кому это надо?
14 декабря 2017 г. Промсвязьбанк заключил договор об открытии кредитной линии с АО «Галс» на 1 млрд руб . и в тот же день зачислил на счёт АО «Галс» 845 млн руб. По данным ЕГРЮЛ , уставный капитал АО «Галс» составляет 35 тыс. руб. Фирма зарегистрирована по адресу массовой регистрации. А учредитель является учредителем ещё 33 юрлиц. Чистые активы отрицательны ( минус 400 тыс. руб .). На представленном адресе и указанных контактных телефонах компанию найти не удалось. Не выявлены данные о том, что проводился кредитный комитет, и были предоставлено обеспечение займа.
Договор со стороны «Промсвязьбанка», подписывал сотрудник банка, который был принят на работу 12.12.2017 г., однако после введения временной администрации ни разу не появлялся на работе. При этом в «Фонде консолидации банковского сектора» считают, что данный сотрудник подписывать открытие такой кредитной линии не мог. Оригинал и копия доверенности на данного сотрудника не передавались временной администрации. Похоже, перед подписанием договора банк не запрашивал у заемщика стандартные для этой процедуры документы и не формировал кредитное досье, что, по оценкам ЦБ, является вопиющем нарушением работы кредитной организации.
Сюжет похож на историю о том, как в преддверии падения банка его акционеры могут выводить под миллиард рублей живых денег на подставную компанию, если бы не последующие движения денежных средств с АО «Галс».
Так, на предварительном заседании Лефортовского районного суда г. Москвы по иску временной администрации выяснилось, что АО «Галс» 14 декабря 2017 г. , в свою очередь, перечислило 62,5 млн руб. на счёт физического лица — Черкасова М.А., а тот сразу же погасил этими деньгами свой кредит в Промсвязьбанке, а 782 млн. руб. ушли на счёт АО «ХК «ГВСУ Центр» — одного из крупнейших застройщиков Московского региона, и тут же были перечислены в счёт погашения своего кредита в Автовазбанке ( дочерний банк «Промсвязьбанка»). АО «ХК «ГВСУ Центр» разъяснений не предоставляют, кроме того, что никаких связей с АО «Галс» на сегодняшний день нет. На практике это может означать только одно – что бывшие собственники Промсвязьбанка совместно с менеджерами АО «ХК «ГВСУ Центр» в последний момент закрывали какую-то схему, настолько важную, что даже риск оспаривания этой сделки в последний день работы Банка их не остановил.
Возможно, сотрудники «Промсвязьбанка» не испугались последствий, потому что ранее уже использовали АО «Галс» для вывода денег из своей банковской группы. Например, летом в 2017 г. на АО «Галс» без документов и кредитного досье был выдан кредит в 125 млн руб. от банка «Возрождение» (входил в группу ПСБ). При этом, по словам источников, тогда эти деньги ушли на ИП Гуртовенко (сотрудником Черкасова М.А.) и ИП Долина (бывший генеральный директор, а ныне член Совета директоров АО «ХК «ГВСУ Центр» Андрей Долин).
Инициалы Черкасова М.А. в иске временной администрации ПСБ совпадают с именем Черкасова Михаила Анатольевича — предпринимателя, вице-президента Федерации Дзюдо России, партнёра АО «ХК «ГВСУ Центр» и Дмитрия Ананьева по ряду проектов. В «Фонде консолидации банковского сектора» считают, что действия ПСБ 14 декабря 2017 г. могли быть полностью согласованы прежним руководством банка и Черкасовым М.А. и были направлены на то, чтобы заместить долг от физлица на долг юридического заемщика — АО «Галс». Более того, по словам источников из временной администрации, установлено, что АО «Галс», похоже, контролировался непосредственно Михаилом Черкасовым и Дмитрием Ананьевым.
В суде «Фонд консолидации банковского сектора» заявил, что указанные действия были совершены группой лиц, в один день, с нарушением всех нормативов ЦБ РФ и причинили ущерб Промсвязьбанку на 845 млн руб., в связи с чем просили признать сделку ничтожной, и сообщили, что материал готовится к передаче в правоохранительные органы.
А теперь начинается самое интересное. Что же за сделку размером в 782 млн. рублей пытались провести бывшие сотрудники «Промсвязьбанка», АО «Галс» и Черкасов М.А.?
Судя по картотеке дел арбитражных судов, АО «Галс» в начале 2018 г. подал заявление на банкротство ЗАО «ФЦСР», причём в иске указана та же сумма 782 млн. рублей. ЗАО «ФСЦР» — ещё один крупный застройщик, который находится на особом контроле у региональных властей. ФЦСР ведёт строительство «Триумфального квартала» (ранее проект назывался «Кутузовская миля»), дольщики которого ранее пострадали от мошеннических действий Сергея Полонского. В марте 2016 г. новые акционеры ФСЦР смогли обеспечить обманутых дольщиков договорами долевого участия с тем, чтобы выдать им квартиры в конце 2018 – начале 2019 г. (напомним, что строительство комплекса не велось с 2004 г., правоустанавливающих документов на метры у дольшиков отсутствовали). В настоящее время строительство ведётся полным ходом.
Источники в ФСЦР говорят, что никогда не имели никаких контрактов с АО «Галс», но бывшие акционеры компании работали с Промсвязьбанком, который был одним из кредиторов проекта. Все взаиморасчеты с банком были произведены новыми акционерами уже больше года назад. Получается, что перед введением временной администрации Промсвязьбанк не только прокредитовал странную фирму почти на миллиард рублей, но и ранее переуступил на АО «Галс» свои права требования к ФЦСР. Из материалов арбитражных дел видно, что ещё в декабре 2016 года, опять же в один день, «Промсвязьбанк» перечисляет на счета АО «ХК «ГВСУ Центр» 782 млн. руб, «ГВСУ Центр» тут же дал займ на 782 млн рублей компании, образованной менее полугода назад — АО «Галс». Та в свою очередь оплатила этими деньгами права требования к ФЦСР, купленные у опять же «Промсвязьбанка», т.е. деньги пробежали по кругу внутри банка за один день. Каким образом была оформлена эта сделка, и как был выведен этот актив с баланса банка, в «Фонде консолидации банковского сектора» ещё разбираются, но уже сейчас очевидно, что группа лиц, действуя согласованно, может использовать эти права требования с тем, чтобы получить возможность давлений или поглощения ЗАО «ФЦСР».
Вот только зачем им это надо – непонятно. Денег у фирмы-однодневки, на которую незаконным путем были выданы средства проблемного банка, на достройку объекта не то что не хватит – их просто нет. Возможно, АО «Галс» хочет получить доступ к счетам ФСЦР, на котором лежат деньги дольщиков, вложивших средства в квартиры, а также к строительной технике, которая работает на площадке.
Казалось бы, все описанные выше события могли проходить в 90-х. Но представить, что в конце 2017 г. один из крупнейших банкиров страны, а также предприниматель, который дружит с влиятельными людьми, может вот так взять и впрямую вывести почти один миллиард рублей из «падающего» банка, что наносит ущерб как вкладчикам банка, так и дольщикам одного из самых сложных строительных проектов Москвы, кажется невозможно? Но, судя по материалам арбитражных дел, это все происходит в наше время… Вопрос только в том, как действия указанных лиц будут оценены надзорными органами? Кому это надо?
