Мошеннические схемы НПФ «Благовест»
12.05.2021 11:55
20 июня в Савеловском районному суде Москвы обвиняемые в хищении 1,3 млрд рублей из НПФ «Благовест» экс-глава фонда Сергей Шахман, совладелец управляющей компанией «Садко-Финанс» Александр Блинов и совладелец «Дил-банка» Кирилл Салтыков произнесли своё «последние слово». На следующем заседании, утром 21 июня, судья Дмитрий Макаренков огласит приговор.
В ходе прений гособвинитель просил назначить Шахману шесть лет в колонии общего режима, Блинову и Салтыкову ― по пять лет. Как заявил в суде Шахман, прокуратура отменила досудебные соглашения Блинова и Салтыкова за дачу ложных показаний. Кроме того, прокуратура просила о взыскании с обвиняемых 1 миллиона рублей, а потерпевшая сторона ― Агентство по страхованию вкладов ― предъявила гражданский иск на возмещение причинённого ущерба в 1,3 млрд рублей, для чего суд арестовал 10 зданий. При этом компании обвиняемых находятся в стадии банкротства, «Дил-банк» лишён лицензии, экс-руководитель фонда «Благовест» Сергей Шахман признан несостоятельным. (См. дело 09АП-48069/2017 и А40-81901/2017 )
Куда ведут благие намерения
Недостачу средств НПФ «Благовест» обнаружили аудиторы. 2 ноября 2015 года ЦБ из-за множественных нарушений аннулировал лицензию у НПФ «Благовест» и ввёл в нём временную администрацию. Через месяц Арбитражный суд Москвы постановил ликвидировать организацию, в середине декабря 2015 года ЦБ отозвал лицензию у аффилированного с ней «Дил-банка», а в сентябре 2016 года СКР возбудил уголовное дело о хищениях.
Как выяснило следствие, Сергей Шахман, Кирилл Салтыков и Александр Блинов придумали схему вывода пенсионных накоплений НПФ «Благовест», которую провернули 29-30 октября 2015 года. По версии следствия, с помощью подконтрольных организаций обвиняемые приобрели на бирже ипотечные сертификаты участия (ИСУ) стоимостью около 30 млн рублей за 1,3 млрд рублей, разницу присвоили и обналичили через аффилированные лица. Часть денег якобы пошла на погашение кредитов компаний Шахмана.
«Сделки от 29-30 октября были заключены исключительно в интересах бизнеса и спасения финансового положения как банка в целом, так и всей финансовой группы», ― утверждает Салтыков. По его словам, ограничения ЦБ привели к тому, что «Дил-банк» лишился большого количества клиентов, а с середины 2014 года и права размещать пенсионные накопления на своих счетах. Некогда входивший в ТОП-200 кредитор потерял ликвидность, что сказалось и на финансовом состоянии НПФ «Благовест», средствами которых распоряжался банк. Фонд не попал в систему страховых вкладов и перед ним встала угроза банкротства.
За время сотрудничества двух организаций с 2011 по 2015 годы на брокерских счетах инвестиционной компании «Новый Арбат» оставалось примерно 2,2 млрд рублей, перечисленных с банковского счета «Благовеста», говорит Салтыков. Из-за несоответствия определённым требования Центробанка «Дил-банк» не мог вернуть эти средства напрямую, но счёт необходимо было обнулить, чтобы у регулятора не возникло вопросов. В мае 2015 года «Дил-банк» перечислил около 900 миллионов рублей в пользу ПФР и других НПФ, остальные деньги вернул через сложную схему множественных сделок между подконтрольными организациями. «Я пытался привести в порядок баланс банка и НПФ «Благовест». В моих действиях не было никакого корыстного мотива, я не получил никакой материальной выгоды из этих сделок», ― заверил суд Салтыков.
В феврале 2017 года совладелец «Дил-банка» Кирилл Салтыков заключил досудебное соглашение и раскрыл следствию схему хищений, а также подтвердил причастность к ним Шахмана и Блинова. Обоих суд поместил под стражу, а Салтыкова ― под домашний арест. В отличие от своих партнёров бывший совладелец Дил-банка пришёл в суд с отличным ровным загаром.
"Дил-банк" проводил «махинации» и раньше
В клетке в зале суда экс-глава НПФ «Благовест» Сергей Шахман и совладелец управляющей компанией «Садко-Финанс» Александр Блинов сели по разные концы скамьи. Показания Блинова, данные после заключения 13 мая досудебного соглашения, стали основой обвинения Шахмана. Кроме того, в 2017 году по инициативе Блинова Шахман лишился руководящего поста в ООО «СтройМагистраль».
В заключительном слове Александр Блинов заявил, что был должен деньги Салтыкову, чем тот и воспользовался ― предложил помочь обнулить счёт НПФ «Благовест» в «Дил-банке» через ряд сделок по купле-продаже ценных бумаг. Вырученные деньги якобы позволят Блинову вернуть и личный долг, и банковский кредит ООО «Эксон-Нафта», принадлежавшее Блинову и Шахману. «Если действия, в которых я участвовал, являются хищением имущества путём обмана, то я признаюсь, но не был осведомлен о преступном характере действий», ― утверждает Блинов.
По словам совладельца УК «Садко-Финанс», его компания, «Дил-банк», НПФ «Благовест» и ООО «Альянс Менеджмент» уже проводили сделки по купле-продаже ипотечных сертификатов, ЦБ России признавал абсолютно законным, а выпускаемые ООО «Альянс Менеджмент» ИСУ считались высоколиквидными активами категории «А».
«Не могу понять, как мы способствовали причинению ущерба фонду, помогая ему в приобретении точно таких же бумаг, которые он приобретал ранее», ― говорит Блинов. «Из материалов дела абсолютно неясно, кто кого обманул», ― вторит Сергей Шахман. Он уточнил, что ровно те же организации в тех же целях по такой же схеме в апреле-августе 2014 года выкупили ипотечные сертификаты участия (ИСУ) на сумму более 1 млрд рублей. При этом подтвердил: биржевая стоимость была завышена, но в интересах НПФ «Благовест».
Кольцевые схемы «Благовеста»
Схему движения средств, которую следствие назвало мошеннической, Сергей Шахман сравнил с жонглированием факелами. «В начале выступления зрители видят в руках жонглёра пять факелов. Когда их начинают подбрасывать, кажется, что их ― десятки, но в конце представления число факелов, оказывается, осталось тем же. Можно ли обвинить зрителей в хищении десятков факелов, вращавшихся в воздухе?»
По словам Шахмана, фактически объём сделок не превышал 30 миллтонов рублей, а по бумагам выходило около 1,3 млрд рублей. «ИК «Новый Арбат», УК «Садко-Финанс», «Дил-банк» и НПФ «Благовест» с одной стороны и «КапиталИнвестПлюс», «Прогресс-Капитал» ― с другой являются сообщающимися сосудами. Переливая жидкость из одного сосуда в другой, объём жидкости не меняется», ― объясняет экс-глава фонда Сергей Шахман. То есть «Дил-банк» «жонглировал 30 миллионами рублей», распределяя их на счета подконтрольных фирм. «Такие кольцевые сделки были осуществлены 31 раз», ― говорит Шахман.
Долгие объяснения финансовых операций сводятся к тому, что у «Дил-банка» нельзя было похитить 1,3 млрд рублей, потому что их не существовало, банк к октябрю 2015 года потерял почти все средства. По той же причине обвиняемые не могли перевести для обналички 650 миллионов рублей пяти физлицам, упомянутым следствием. «В кассе банка на бумаге было 700 млн, а фактически ― 10 млн рублей», ― утверждает Шахман. Кроме того, эти 50% якобы похищенных средств так и не найдены.
«Организатор хищений» готов оправдаться перед полиграфом
Следствие называет Сергея Шахмана организатором хищений и главным среди обвиняемых. Сам Шахман корит следствие за недостаточно проявленное рвение в расследовании. По словам экс-главы НПФ «Благовеста», в материалы дела не включены расшифровки и биллинг его телефонных разговоров 29-30 октября 2015 года. Они будто бы показали, что Шахман в дни совершения сделок не связывался ни с Блиновым, ни с Салтыковым, ни с ответственными за проводку сделок сотрудниками подконтрольных организаций, ни с трейдерами.
Шахман постоянно перемещался по городу и встречался с бизнес-партнёрами, а Блинов, напротив, созванивался с ключевыми фигурами из банковского офиса, то есть контролировал операции. Все они проходили с интервалом в 10-30 минут и требовали непрерывного участия. Бухгалтеры и прочие сотрудники, получавшие поручения по проводке денежных операций, следствием почему-то не допрошены. Сам же Шахман неоднократно предлагал дать показания на «детекторе лжи».
Шахман не видит в деле факта мошенничества, как и пострадавших от него. Согласно обвинительному заключению, ущерб причинён государству, в ходе судебного следствия потерпевшим установлен НПФ «Благовест». АСВ уже предъявило гражданский иск о взыскании с обвиняемых 1,3 млрд рублей, что Шахман называет преждевременным: идёт процедура банкротства фонда ― после полной реализации активов фонда сумма к взысканию может измениться.
«По версии следствия, я хотел не обогатиться, а избежать банкротства. Но каков результат?» ― вопрошает Шахман и перечисляет навалившиеся проблемы: собственное банкротство, утерю бизнеса, иск АСВ, иски к компаниям, связанным с невыполнением обязательств. «Грубо говоря, это быть в теме, но не в доле», ― описывает свою роль экс-глава Шахман.
Приговором все не кончится
Пока история с хищениями средств НПФ «Благовест» подходит к концу, правоохранительные органы раскручивают новую ― с НПФ «Ветеран». Как сообщает «Коммерсантъ», фонд подал в МВД, СКР и Генпрокуратуру заявления о хищении около 300 миллионов рублей.
При ликвидации НПФ «Ветеран» аудиторы выяснили, что преднамеренный вывод средств был осуществлён в 2014-2015 годы, когда совет директоров фонда возглавлял Сергей Шахман. Деньги фонд перечислял на счета двух управляющих компаний, одной из которых было ООО «ИК «Прогресс-Капитал» Александра Блинов, пишет «Ъ».
Кроме того, правоохранительные органы допускают причастность Сергея Шахмана, Кирилла Салтыкова и Александра Блинова к хищениям средств ещё четырёх НПФ: «Генерального пенсионного фонда», «Новый век ОПС», «Право» и «Родника». Все эти НПФ лишились лицензии в 2014-2016 годах, как и «Ветеран» с «Благовестом».
В ходе прений гособвинитель просил назначить Шахману шесть лет в колонии общего режима, Блинову и Салтыкову ― по пять лет. Как заявил в суде Шахман, прокуратура отменила досудебные соглашения Блинова и Салтыкова за дачу ложных показаний. Кроме того, прокуратура просила о взыскании с обвиняемых 1 миллиона рублей, а потерпевшая сторона ― Агентство по страхованию вкладов ― предъявила гражданский иск на возмещение причинённого ущерба в 1,3 млрд рублей, для чего суд арестовал 10 зданий. При этом компании обвиняемых находятся в стадии банкротства, «Дил-банк» лишён лицензии, экс-руководитель фонда «Благовест» Сергей Шахман признан несостоятельным. (См. дело 09АП-48069/2017 и А40-81901/2017 )
Куда ведут благие намерения
Недостачу средств НПФ «Благовест» обнаружили аудиторы. 2 ноября 2015 года ЦБ из-за множественных нарушений аннулировал лицензию у НПФ «Благовест» и ввёл в нём временную администрацию. Через месяц Арбитражный суд Москвы постановил ликвидировать организацию, в середине декабря 2015 года ЦБ отозвал лицензию у аффилированного с ней «Дил-банка», а в сентябре 2016 года СКР возбудил уголовное дело о хищениях.
Как выяснило следствие, Сергей Шахман, Кирилл Салтыков и Александр Блинов придумали схему вывода пенсионных накоплений НПФ «Благовест», которую провернули 29-30 октября 2015 года. По версии следствия, с помощью подконтрольных организаций обвиняемые приобрели на бирже ипотечные сертификаты участия (ИСУ) стоимостью около 30 млн рублей за 1,3 млрд рублей, разницу присвоили и обналичили через аффилированные лица. Часть денег якобы пошла на погашение кредитов компаний Шахмана.
«Сделки от 29-30 октября были заключены исключительно в интересах бизнеса и спасения финансового положения как банка в целом, так и всей финансовой группы», ― утверждает Салтыков. По его словам, ограничения ЦБ привели к тому, что «Дил-банк» лишился большого количества клиентов, а с середины 2014 года и права размещать пенсионные накопления на своих счетах. Некогда входивший в ТОП-200 кредитор потерял ликвидность, что сказалось и на финансовом состоянии НПФ «Благовест», средствами которых распоряжался банк. Фонд не попал в систему страховых вкладов и перед ним встала угроза банкротства.
За время сотрудничества двух организаций с 2011 по 2015 годы на брокерских счетах инвестиционной компании «Новый Арбат» оставалось примерно 2,2 млрд рублей, перечисленных с банковского счета «Благовеста», говорит Салтыков. Из-за несоответствия определённым требования Центробанка «Дил-банк» не мог вернуть эти средства напрямую, но счёт необходимо было обнулить, чтобы у регулятора не возникло вопросов. В мае 2015 года «Дил-банк» перечислил около 900 миллионов рублей в пользу ПФР и других НПФ, остальные деньги вернул через сложную схему множественных сделок между подконтрольными организациями. «Я пытался привести в порядок баланс банка и НПФ «Благовест». В моих действиях не было никакого корыстного мотива, я не получил никакой материальной выгоды из этих сделок», ― заверил суд Салтыков.
В феврале 2017 года совладелец «Дил-банка» Кирилл Салтыков заключил досудебное соглашение и раскрыл следствию схему хищений, а также подтвердил причастность к ним Шахмана и Блинова. Обоих суд поместил под стражу, а Салтыкова ― под домашний арест. В отличие от своих партнёров бывший совладелец Дил-банка пришёл в суд с отличным ровным загаром.
"Дил-банк" проводил «махинации» и раньше
В клетке в зале суда экс-глава НПФ «Благовест» Сергей Шахман и совладелец управляющей компанией «Садко-Финанс» Александр Блинов сели по разные концы скамьи. Показания Блинова, данные после заключения 13 мая досудебного соглашения, стали основой обвинения Шахмана. Кроме того, в 2017 году по инициативе Блинова Шахман лишился руководящего поста в ООО «СтройМагистраль».
В заключительном слове Александр Блинов заявил, что был должен деньги Салтыкову, чем тот и воспользовался ― предложил помочь обнулить счёт НПФ «Благовест» в «Дил-банке» через ряд сделок по купле-продаже ценных бумаг. Вырученные деньги якобы позволят Блинову вернуть и личный долг, и банковский кредит ООО «Эксон-Нафта», принадлежавшее Блинову и Шахману. «Если действия, в которых я участвовал, являются хищением имущества путём обмана, то я признаюсь, но не был осведомлен о преступном характере действий», ― утверждает Блинов.
По словам совладельца УК «Садко-Финанс», его компания, «Дил-банк», НПФ «Благовест» и ООО «Альянс Менеджмент» уже проводили сделки по купле-продаже ипотечных сертификатов, ЦБ России признавал абсолютно законным, а выпускаемые ООО «Альянс Менеджмент» ИСУ считались высоколиквидными активами категории «А».
«Не могу понять, как мы способствовали причинению ущерба фонду, помогая ему в приобретении точно таких же бумаг, которые он приобретал ранее», ― говорит Блинов. «Из материалов дела абсолютно неясно, кто кого обманул», ― вторит Сергей Шахман. Он уточнил, что ровно те же организации в тех же целях по такой же схеме в апреле-августе 2014 года выкупили ипотечные сертификаты участия (ИСУ) на сумму более 1 млрд рублей. При этом подтвердил: биржевая стоимость была завышена, но в интересах НПФ «Благовест».
Кольцевые схемы «Благовеста»
Схему движения средств, которую следствие назвало мошеннической, Сергей Шахман сравнил с жонглированием факелами. «В начале выступления зрители видят в руках жонглёра пять факелов. Когда их начинают подбрасывать, кажется, что их ― десятки, но в конце представления число факелов, оказывается, осталось тем же. Можно ли обвинить зрителей в хищении десятков факелов, вращавшихся в воздухе?»
По словам Шахмана, фактически объём сделок не превышал 30 миллтонов рублей, а по бумагам выходило около 1,3 млрд рублей. «ИК «Новый Арбат», УК «Садко-Финанс», «Дил-банк» и НПФ «Благовест» с одной стороны и «КапиталИнвестПлюс», «Прогресс-Капитал» ― с другой являются сообщающимися сосудами. Переливая жидкость из одного сосуда в другой, объём жидкости не меняется», ― объясняет экс-глава фонда Сергей Шахман. То есть «Дил-банк» «жонглировал 30 миллионами рублей», распределяя их на счета подконтрольных фирм. «Такие кольцевые сделки были осуществлены 31 раз», ― говорит Шахман.
Долгие объяснения финансовых операций сводятся к тому, что у «Дил-банка» нельзя было похитить 1,3 млрд рублей, потому что их не существовало, банк к октябрю 2015 года потерял почти все средства. По той же причине обвиняемые не могли перевести для обналички 650 миллионов рублей пяти физлицам, упомянутым следствием. «В кассе банка на бумаге было 700 млн, а фактически ― 10 млн рублей», ― утверждает Шахман. Кроме того, эти 50% якобы похищенных средств так и не найдены.
«Организатор хищений» готов оправдаться перед полиграфом
Следствие называет Сергея Шахмана организатором хищений и главным среди обвиняемых. Сам Шахман корит следствие за недостаточно проявленное рвение в расследовании. По словам экс-главы НПФ «Благовеста», в материалы дела не включены расшифровки и биллинг его телефонных разговоров 29-30 октября 2015 года. Они будто бы показали, что Шахман в дни совершения сделок не связывался ни с Блиновым, ни с Салтыковым, ни с ответственными за проводку сделок сотрудниками подконтрольных организаций, ни с трейдерами.
Шахман постоянно перемещался по городу и встречался с бизнес-партнёрами, а Блинов, напротив, созванивался с ключевыми фигурами из банковского офиса, то есть контролировал операции. Все они проходили с интервалом в 10-30 минут и требовали непрерывного участия. Бухгалтеры и прочие сотрудники, получавшие поручения по проводке денежных операций, следствием почему-то не допрошены. Сам же Шахман неоднократно предлагал дать показания на «детекторе лжи».
Шахман не видит в деле факта мошенничества, как и пострадавших от него. Согласно обвинительному заключению, ущерб причинён государству, в ходе судебного следствия потерпевшим установлен НПФ «Благовест». АСВ уже предъявило гражданский иск о взыскании с обвиняемых 1,3 млрд рублей, что Шахман называет преждевременным: идёт процедура банкротства фонда ― после полной реализации активов фонда сумма к взысканию может измениться.
«По версии следствия, я хотел не обогатиться, а избежать банкротства. Но каков результат?» ― вопрошает Шахман и перечисляет навалившиеся проблемы: собственное банкротство, утерю бизнеса, иск АСВ, иски к компаниям, связанным с невыполнением обязательств. «Грубо говоря, это быть в теме, но не в доле», ― описывает свою роль экс-глава Шахман.
Приговором все не кончится
Пока история с хищениями средств НПФ «Благовест» подходит к концу, правоохранительные органы раскручивают новую ― с НПФ «Ветеран». Как сообщает «Коммерсантъ», фонд подал в МВД, СКР и Генпрокуратуру заявления о хищении около 300 миллионов рублей.
При ликвидации НПФ «Ветеран» аудиторы выяснили, что преднамеренный вывод средств был осуществлён в 2014-2015 годы, когда совет директоров фонда возглавлял Сергей Шахман. Деньги фонд перечислял на счета двух управляющих компаний, одной из которых было ООО «ИК «Прогресс-Капитал» Александра Блинов, пишет «Ъ».
Кроме того, правоохранительные органы допускают причастность Сергея Шахмана, Кирилла Салтыкова и Александра Блинова к хищениям средств ещё четырёх НПФ: «Генерального пенсионного фонда», «Новый век ОПС», «Право» и «Родника». Все эти НПФ лишились лицензии в 2014-2016 годах, как и «Ветеран» с «Благовестом».
