Сомнительное «Возрождение» Андрея Костина
13.05.2021 05:52
Руководство ВТБ выработало окончательную стратегию интеграции в структуру кредитного учреждения трёх «дочерних» банков – «Возрождения», «Запсибкомбанка» и «Саровбизнесбанка», которая произойдет в 2021-2022 годах. Одновременно в регионах отмечено закрытие допофисов и сокращение штата сотрудников, коснувшееся, в первую очередь, банка «Возрождение», а также снижение финансовых показателей всех трёх объединяемых с ВТБ кредитных организаций. В целесообразности покупки «Возрождения», ранее принадлежавшего братьям Алексею и Дмитрию Ананьевым, сомнения высказывались ещё в 2018 году. Тогда глава ВТБ Андрей Костин говорил о сроках, жестко обозначенных перед ним Центробанком. Сама сделка вызвала много вопросов, в частности, о возможной аффилированности выступавшего посредником при её заключении инвестфонда «Bonum Capital» с олигархом Сулейманом Керимовым, должниками которого являлись бывшие банкиры Ананьевы. Предстоящее слияние «дочек» ВТБ, сопровождающееся появлением целого ряда проблем финансового, юридического и организационного характера, может обернуться их банальной ликвидацией, что станет тем самым «сюрпризом», о котором Костин говорил ещё в феврале прошлого года.
Одновременно в СМИ обсуждалось возможное присоединение кредитного учреждение к Почта-банку, а также его продажа администрации Подмосковья.
Кроме того, 15% акций «Запсибкомбанка» на сегодняшний день арестованы , что также сказывается на сроках его окончательного слияния с «материнской» структурой.
85% акций «Возрождения» ВТБ выкупил в октябре 2018 года. Стоимость сделки не раскрывалась и первоначально эксперты оценили её в 0,4 стоимости капитала банка. Позже называлась сумма 9,7 млрд рублей; с учетом покупки акций миноритариев, общий объём потраченных средств составил порядка 11,4 миллиарда. Отмечалось , что несколько раз покупка находилась на грани срыва в связи с арестом активов Ананьевых Лондонским судом.
Самого олигарха неоднократно связывали с деятельностью фонда. Более того, источники «Ведомостей» называли Алиева человеком, который непосредственного управляет бизнесом Керимова. В самом фонде наличие какой-либо аффилированности конечно же отрицали. Тем не менее, в прессе высказывалось мнение , что промежуточным звеном при покупке «Возрождения» выступал именно Керимов.
Получается, что «Bonum Capital» мог играть роль посредника вовсе не с братьями Ананьевыми, а с их кредитором, которому банк «Возрождение» достался если не за рубль, то определенно по бросовой цене? Кстати, в 2011-2013 гг. Керимов через принадлежавшие ему офшорные структуры «Olybrius Limited» и «Millenium Group» выкупил 4% акций ВТБ, стоимость которых предположительно составляла около 1 млрд рублей. В конце 2014 года он воспользовался дефицитом и реализовал их, естественно, не без существенной выгоды для себя. Первоначальный покупатель остался неизвестным, но в итоге ценные бумаги оказались в собственности Сбербанка. Таким образом, у господ Костина и Керимова уже имелся опыт тесного плодотворного сотрудничества.
Имели место и громкие международные скандалы. Один из них был связан с махинациями при покупке в 2015 году британской «дочкой» ВТБ компанией «VTB Capital plc» болгарского телекоммуникационного оператора Vivacom. Тогда в адрес российского госбанка прозвучали обвинения в рейдерском захвате. А в 2017 году стало известно, что в Мозамбике загадочным образом исчез 1 млрд долларов, привлеченный в страну от иностранных инвесторов, в том числе, при посредничестве ВТБ.
Но это дела минувших дней, а сегодня Андрей Костин рисует перед нами перспективу грядущего объединения банков. Правда, собственные финансовые показатели вверенного его руководству учреждения в последнее время заметно «хромают»: по данным портала «Banki.Ru», только в октябре-ноябре вклады физлиц в банке сократились на 13,8 млрд рублей, средства предприятий – на 200,8 миллиарда. Получается, что вкладчики теряют доверие к кредитному учреждению.
Так что к проблемам интегрируемых «дочек», могут прибавиться также проблемы самой «материнской» структуры. И здесь будет уже явно не до «Возрождения», от которого будет проще банально избавиться.
ВТБ и «дочки»: интеграция и сокращения
В руководстве ВТБ решили кардинально изменить концепцию присоединения трёх «дочерних» кредитных учреждений – «Возрождения», «Запсибкомбанка» и «Саровбизнесбанка». Как сообщает «Коммерсант», если ранее планировалось их последовательное слияние с «материнской» структурой, то сегодня этот процесс разделен на два этапа. На первом все три организации должны быть присоединены к БМ-банку, в котором сосредоточены проблемные активы группы. На втором произойдет его непосредственное слияние с ВТБ. По информации источников издания, к БМ-банку «Возрождение» присоединят в середине 2021 года, «Запсибкомбанк» – к началу 2022-го, «Саровбизнесбанк» в течение того же года. Ожидается, что это позволит сэкономить на административно-управленческих расходах: в течение следующих двух лет экономия может составить порядка 7 млрд рублей. Между тем, СМИ уже обратили внимание на изменения в региональной сети и численности персонала трёх «дочерних» банков ВТБ. В частности, филиалы «Возрождения» получили статус региональных и дополнительных офисов, количество которых снизилось до 95 единиц (17%), а численность сотрудников сократилась до 4,2 тыс. человек (6,4%). В «Запсибкомбанке» сеть сократилась до 56 подразделений (28%), сокращение персонала составило 5% – до 2,4 тыс. сотрудников. Похожая картина и в «Саровбизнесбанке»: количество подразделений в регионах оказалось урезано почти в двое – с 50 до 28, сотрудников – на 17%, до 712 человек. Глядя на происходящие изменения невольно задаешься вопросом: доживут ли «дочерние» банки до конца объединительного процесса или будут ликвидированы окончательно? Пока же налицо реализация августовского обещания руководства ВТБ о сокращении как минимум четверти допофисов, что планировалось сделать за счёт отделений присоединяемых банков и в первую очередь – «Возрождения». Кстати, ещё в феврале прошлого года сам председатель правления ВТБ Андрей Костин рисовал будущее банка «Возрождение» весьма туманно: «Это секрет, будет сюрприз, может, и не будет интегрирован в банк ВТБ. Посмотрим», – цитировал слова Костина «Интерфакс».
Одновременно в СМИ обсуждалось возможное присоединение кредитного учреждение к Почта-банку, а также его продажа администрации Подмосковья.
«Дочерние» структуры ухудшают показатели
Видимо, особого восторга от покупки новый владелец тогда не испытывал. Не исключено, что с тех пор эти настроения не изменились. На эти мысли наводят и финансовые показатели всех трёх ожидающих слияния кредитных учреждений, с которыми можно ознакомиться на специализированном портале «Banki.Ru». Рассмотрим ситуацию с «Возрождением», показатели которого с начала года по минувший ноябрь включительно неизменно ухудшались. Так, стоимость банковских активов снизилась на 70,8 млрд рублей (25,36%). Сокращение прибыли отмечено в размере 9,4 миллиарда. Вклады физических лиц уменьшились на 42,3 миллиарда (27,24%), средства предприятий и организаций – на 39,8 млрд рублей (68,38%), кредитование юрлиц сократилось на 24,7 миллиарда (25,98%). Уровень доверия вкладчиков, как говорится, налицо. Аналогичную картину мы наблюдаем и в двух других банках. Например, в «Запсибкомбанке» за тот же период времени, чистая прибыль упала на 414,5 млн рублей (16%); стоимость активов-нетто снизилась на 36,5 миллиарда (24,56%); вклады физлиц сократились на 17,4 миллиарда (21,66%); средства предприятий уменьшились на 19,9 млрд рублей (48%), объёмы их кредитования – на 8,5 миллиарда (31,19%). Приводить данные по «Саровбизнесбанку» не будем: они выглядят столь же малоутешительно. Но возможное дальнейшее снижение показателей «дочек» – это лишь часть трудностей, с которыми предстоит столкнуться ВТБ в наступающем году. По словам члена правления банка Дмитрия Пьянова, юридические нюансы предстоящей интеграции требуют «проработки и одобрения ключевых параметров, принятия соответствующих корпоративных решений, получения обязательных согласований регуляторов».
Кроме того, 15% акций «Запсибкомбанка» на сегодняшний день арестованы , что также сказывается на сроках его окончательного слияния с «материнской» структурой.
«Мучительная» покупка «Возрождения»
Складывается впечатление, что глава ВТБ Андрей Костин уже сожалеет о приобретении банка «Возрождение», на которое он потратил столько нервов в 2018 году. В прессе подробно описывались его почти шекспировские колебания: «купить или не купить, вот в чем вопрос...». Причём банкир жаловался на «достаточно жесткие сроки», обозначенные ему Центробанком. С осени 2015 года основными владельцами «Возрождения» через холдинг «Промсвязькапитал» выступали скандально известные братья-бизнесмены Алексей и Дмитрий Ананьевы. Операционный контроль над банком они установили после смерти его предыдущего владельца Дмитрия Орлова, получив разрешение регулятора на приобретение 70% обыкновенных акций «Возрождения». В их планы даже входило объединение кредитного учреждения с принадлежавшим из «Промсвязьбанком», но в декабре 2017-го в отношении последнего была введена процедура финансового оздоровления , в связи с необходимостью докапитализации в размере не менее 100 млрд рублей. Позже стало известно , что буквально за день до начала санации, из «Промсвязьбанка» были выведены 57,3 млрд рублей и 505,6 млн долларов, что стало причиной возбуждения в отношении Ананьевых уголовного дела о растрате и их скоропалительного отъезда из России. В то же время сообщалось , что к самому «Возрождению» с точки зрения надзора у регулятора нет никаких претензий. Несмотря на эти заверения, руководство ВТБ до последнего момента откладывало рассмотрение вопроса о его покупке. «У нас сейчас непростые переговоры уже с Центральным банком, поэтому комментировать было бы чуть-чуть предварительно, но я думаю, что в ближайшие дни какое-то решение окончательное будет принято», – комментировал ситуацию ТАСС сам Костин.
85% акций «Возрождения» ВТБ выкупил в октябре 2018 года. Стоимость сделки не раскрывалась и первоначально эксперты оценили её в 0,4 стоимости капитала банка. Позже называлась сумма 9,7 млрд рублей; с учетом покупки акций миноритариев, общий объём потраченных средств составил порядка 11,4 миллиарда. Отмечалось , что несколько раз покупка находилась на грани срыва в связи с арестом активов Ананьевых Лондонским судом.
Сулейман Керимов остается «в тени»?
Посредником в ходе покупки выступал инвестиционный фонд «Bonum Capital», Совет директоров которого возглавляет Мурат Алиев, до 2013 года руководивший департаментом казначейства и торговых операций компании «Нафта-Москва» Сулеймана Керимова. «Лично с Дмитрием Ананьевым мы не ведём переговоров, мы не знаем, где он, в стране он не присутствует, и от его лица выступает Bonum Capital», – заявлял Андрей Костин.
Самого олигарха неоднократно связывали с деятельностью фонда. Более того, источники «Ведомостей» называли Алиева человеком, который непосредственного управляет бизнесом Керимова. В самом фонде наличие какой-либо аффилированности конечно же отрицали. Тем не менее, в прессе высказывалось мнение , что промежуточным звеном при покупке «Возрождения» выступал именно Керимов.
«У братьев Ананьевых есть долг перед Сулейманом Керимовым. Они готовы отдать ему банк за рубль. Но дальше уже идёт речь о денежной сделке – перепродаже доли конечному инвестору», – подтверждал эту версию знакомый с ситуацией собеседник «Коммерсанта».
Получается, что «Bonum Capital» мог играть роль посредника вовсе не с братьями Ананьевыми, а с их кредитором, которому банк «Возрождение» достался если не за рубль, то определенно по бросовой цене? Кстати, в 2011-2013 гг. Керимов через принадлежавшие ему офшорные структуры «Olybrius Limited» и «Millenium Group» выкупил 4% акций ВТБ, стоимость которых предположительно составляла около 1 млрд рублей. В конце 2014 года он воспользовался дефицитом и реализовал их, естественно, не без существенной выгоды для себя. Первоначальный покупатель остался неизвестным, но в итоге ценные бумаги оказались в собственности Сбербанка. Таким образом, у господ Костина и Керимова уже имелся опыт тесного плодотворного сотрудничества.
ВТБ «поглощает» миллиарды
Впрочем, на счету у главы ВТБ достаточно сомнительных сделок и операций. Можно вспомнить о 295 млрд рублей, выделенных Центробанком в 2011 году на санацию Банка Москвы, которой занимался ВТБ. По оценкам экспертов, это была самая масштабная санация за всю историю российской банковской системы. Вот только спустя пять лет, в 2016-м, Банк Москвы прекратил своё существование и оказался присоединен к тому же ВТБ, где до этого успешно «растворились» почти три сотни бюджетных миллиардов.Имели место и громкие международные скандалы. Один из них был связан с махинациями при покупке в 2015 году британской «дочкой» ВТБ компанией «VTB Capital plc» болгарского телекоммуникационного оператора Vivacom. Тогда в адрес российского госбанка прозвучали обвинения в рейдерском захвате. А в 2017 году стало известно, что в Мозамбике загадочным образом исчез 1 млрд долларов, привлеченный в страну от иностранных инвесторов, в том числе, при посредничестве ВТБ.
Но это дела минувших дней, а сегодня Андрей Костин рисует перед нами перспективу грядущего объединения банков. Правда, собственные финансовые показатели вверенного его руководству учреждения в последнее время заметно «хромают»: по данным портала «Banki.Ru», только в октябре-ноябре вклады физлиц в банке сократились на 13,8 млрд рублей, средства предприятий – на 200,8 миллиарда. Получается, что вкладчики теряют доверие к кредитному учреждению.
Так что к проблемам интегрируемых «дочек», могут прибавиться также проблемы самой «материнской» структуры. И здесь будет уже явно не до «Возрождения», от которого будет проще банально избавиться.
