У суда дошли руки до Мальчевского

Нетрудно заметить, что количество лопнувших банков, которое собо сильно выросло в последнее время, совершенно не соотносится с количеством привлеченных к ответственности банкиров, которых в свою очередь можно пересчитать по пальцам. А ведь ни для кого, аверное, не будет секретом, что подавляющее большинство банкротств — искусственные, связанные с кражами денег акционеров и злоупотреблением доверием вкладчиков. Однако банкиры, обворовавшие клиентов, продолжают прекрасно себя чувствовать на воле, рссматривая свой статус, как эдакий иммунитет от любых преследований. Не являлись в этом отношении исключением и отец с сыном Мальчевские, кторых открыто обвиняли в воровстве доверенных им денег. Более года эта семейка чувсвовала себя в плой безопасности, до того времени, пока не обнаружилось, что кроме махинаций с деньгами, Мособлбанк проворачивал и аферы с акциями. Такой поворот дела явно пришелся не по вкусу санаторам из СМП банка Аркатия Ротенберга, и ржавые колеса российского правосудия пришли в движение.

Как сообщают "Ведомости", сегодня суд решит, помещать ли под арест основателя банка Анджея Мальчевского и бывшего зампреда правления Юлию Зедину, задержанных вчера. По словам официального представителя МВД России Елены Алексеевой, обоим предъявлены обвинения в мошенничестве (ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса, до 10 лет лишения свободы) и хищении 70 млрд рублей.

Вчера в жилищах и офисных помещениях у задержанных проведены обыски. По данным следственного департамента МВД, в ходе расследования установлено, что бывший владелец Мособлбанка совместно с его руководителями и иными сотрудниками банка, используя подконтрольные им коммерческие организации, совершали фиктивные операции по счетам физических и юридических лиц, вводили в заблуждение сотрудников ЦБ, предоставляли не соответствующую действительности отчетность, не отражали на балансе банка полученные от физических лиц денежные средства и использовали их по своему усмотрению. Все это, считает следственный департамент, причинило Мособлбанку материальный ущерб в особо крупном размере на общую сумму не менее 70 млрд руб.

Прошел год с тех пор, как стало известно о многомиллиардных махинациях с вкладами в Мособлбанке – в мае 2014 г. он был передан на санацию «СМП банку» братьев Ротенбергов. Чтобы обойти ограничения ЦБ на привлечение средств физических лиц, прежняя администрация Мособлбанка выводила их за баланс. После того как вкладчик приносил деньги в банк, они снимались с его счета и зачислялись на счета юрлиц (в виде займов или поручений для скупки ценных бумаг), а ближе к дню возврата вклада на счет физического лица поступала списанная сумма с процентами. Проверка ЦБ установила, что деньги со счетов списывались без ведома вкладчиков, за баланс Мособлбанка было выведено 76 млрд руб. – деньги свыше 350 000 вкладчиков из общего числа в 640 000.

В октябре стало известно, что по заявлению новой команды Мособлбанка было возбуждено уголовное дело и арестован бывший председатель правления и совладелец (30%) банка Виктор Янин. Он также был обвинен по ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса. В феврале 2015 г. его дело было направлено в Измайловский районный суд Москвы, в материалах дела ущерб был оценен в 580 млн руб. В марте стало известно, что в отдельное производство выделено дело о мошенническом присвоении 70 млрд руб., принадлежавших кредитной организации.

«Мальчевского и Зедину задержали после предъявления обвинения в следственном департаменте МВД, в четверг в Тверском суде будет слушаться ходатайство следствия об их аресте», – сообщил советник председателя совета директоров «СМП банка» Антон Треушников со ссылкой на информацию правоохранителей. По его данным, сыну Анджея Мальчевского Александру заочно предъявлено обвинение по тому же делу в мошенничестве в особо крупном размере, возбужденному в марте 2015 г. «Вероятно, его будут объявлять в розыск», – предполагает Треушников.

Мособлбанк поддержит ходатайство следователя об избрании меры пресечения в виде заключения под стражу Мальчевского и Зединой, сообщил адвокат банка Роман Головкин: «Мы считаем действия следователя законными и обоснованными». По его словам, Мособлбанк сообщал в своем заявлении в правоохранительные органы о хищении средств банка, полученных от физических лиц в качестве вкладов.

«Не знаю, какие доказательства есть у следствия, но задержание логично, поскольку Мальчевский до 19 мая (когда началась санация банка «СМП банком») был основным бенефициаром банка, а Зедина – совладелец «Финхолком-групп», была топ-менеджером в банке и других структурах холдинга РФК (в который входил Мособлбанк), – говорит Головкин. – Это более чем высокопоставленное лицо. Естественно, мы предполагали, что как минимум одними из фигурантов этого дела будут Мальчевский и Зедина».

Зедина возглавляет головную структуру консорциума «Финхолком-групп» Анджея Мальчевского – ООО «Финхолком», у нее миноритарная доля – около 7%.

Представитель «Финхолком-групп» Яна Митяева не смогла прокомментировать задержание. Телефоны Александра Мальчевского и его жены Светланы, которая также работала в холдинге РФК, выключены.

В мае Анджей Мальчевский в интервью своему порталу horse-park.ru утверждал, что о возбуждении уголовного дела по хищению из Мособлбанка 70 млрд руб. узнал из СМИ, а саму цифру поставил под сомнение: «Если учесть то, что, по официальной информации, привлеченных Мособлбанком вкладов на дату его продажи было порядка 90 млрд руб., то фактическое наличие ущерба в 70 млрд полностью парализовало бы деятельность банка еще до его продажи. Насколько мне известно, до момента продажи в мае 2014 г. Мособлбанк исполнял все свои финансовые обязательства перед вкладчиками и кредиторами».

«У него [Анджея Мальчевского] присутствовало ощущение безнаказанности. Он сам себя сумел убедить в собственной правоте – по-другому я не могу объяснить ни его поступков, ни отсутствия попытки скрыться на фоне возбуждения уголовных дел. Еще немаловажный момент – он никогда не был за границей. Возникает ощущение, что он сильно уверовал, что через придуманный и созданный им Фонд Святого Трифона так много сделал для страны, что этого достаточно для некоей иллюзорной индульгенции», – говорит Треушников.

Кто владеет Мособлбанком

По данным отчетности Мособлбанка, Зедина на начало февраля 2010 г. владела 3,88% его акций, к сентябрю 2010 г. ее доля увеличилась до 19,09%, а в ноябре 2011 г. она подарила весь пакет Анджею Мальчевскому, владевшему до того 41,63% акций. В I квартале 2012 г. у Мособлбанка появился новый акционер – ОАО «Республиканская финансовая корпорация» (РФК), на 31 марта 2012 г. РФК принадлежало 74,19% акций банка, а у Анджея Мальчевского было 80% РФК. Но в отчетности РФК за II квартал 2012 г. Анджея Мальчевского среди владельцев РФК нет, 86% РФК принадлежит его сыну Александру. После этого доля РФК в Мособлбанке колеблется в районе 98%, а Александр Мальчевский остается владельцем 70% акций РФК. В мае 2014 г. владельцем рухнувшего Мособлбанка стал «СМП банк».

Другие громкие аресты

Согласно данным РБК, с 2006 года к уголовной ответственности за преднамеренное банкротство кредитных организаций или причинение ущерба кредитным организациям и их кредиторам было привлечено 32 топ-менеджера банков, включая их собственников. На рассмотрении судов находится около десятка уголовных дел в отношении банкиров и акционеров кредитных организаций, в отношении еще 50 финансистов проводится следствие по подозрению в причастности к банкротству банков, хищениям и мошенничеству.

Наиболее громкими стали аресты экс-председателя совета директоров банка ВЕФК Александра Гительсона, которого следователи подозревали в хищении 1,9 млрд руб. со счетов банка, и Матвея Урина, которого в марте 2013 года приговорили к 7,5 года колонии за мошенничество в особо крупном размере. По данным следствия, ущерб от его деятельности составил 16 млрд руб. Пострадало пять банков — «Славянский», Традо-банк, «Монетный двор», Уралфинпромбанк и Донбанк.

Гительсон был объявлен в международный розыск и в декабре 2013 года экстрадирован в Россию. В апреле 2015 года городской суд Санкт-Петербурга приговорил Гительсона к трем годам колонии и штрафу. Однако следствие по делу о хищениях в банке ВЕФК еще не закончено. На днях стало известно, что Приморский суд Санкт-Петербурга приговорил к 10 годам бывшую чиновницу ПФР Наталью Гришкевич. Согласно заключению судей, она получала взятки от Гительсона за то, что держала средства пенсионеров на счетах ВЕФК.

Одним из последних скандальных дел, связанных с хищением средств банков, стал арест бывшего заместителя председателя правления банка «Траст» Олега Дикусара. Банкира задержали 19 мая в рамках уголовного дела о хищении денежных средств из банка «посредством их вывода по фиктивным договорам займа»?. По информации МВД, ряд руководителей банка вступили в сговор, заключив фиктивные кредитные договоры с рядом юридических лиц, зарегистрированных на территории Кипра, по которым перевели более 7 млрд руб., а также более $118,3 млн.

В конце 2014 года Банк России решил провести санацию «Траста». Тогда зампред ЦБ Михаил Сухов говорил, что разница между стоимостью активов банка и размером его обязательств составляет 67,8 млрд руб.

В последние два года ЦБ проводит кампанию по расчистке банковского рынка. Только в этом году ЦБ отозвал лицензии более чем у трех десятков кредитных организаций. Пик отзывов лицензий пришелся на 2014 год, когда права работать на рынке лишились 95 кредитных организаций. Но продолжение в виде уголовных дел и арестов получили далеко не все отзывы.

****

Хищение средств Мособлбанка не признали предпринимательством

Топы банка Юлия Зедина и Анджей Мальчевский арестованы

Вчера Тверской суд арестовал на два месяца основателя и основного совладельца Мособлбанка, учредителя Национального фонда святого Трифона Анджея Мальчевского, а также экс-зампреда правления банка Юлию Зедину. Они обвиняются в мошенническом хищении средств банка на сумму 76 млрд руб.

Рассмотрение ходатайств следствия об аресте бывших руководителей Мособлбанка Тверской суд начал с Юлии Зединой. Как пояснила во время заседания представитель следственного департамента МВД РФ Валентина Светлова, бывшая заместитель председателя правления банка являлась активным участником преступной группы, которая в 2010 году была организована Анджеем Мальчевским. Преступная схема, по которой похищались деньги, использовалась злоумышленниками вплоть до принятия решения о санации кредитного учреждения СМП-банком, с ее помощью организаторам махинаций, по подсчетам следствия, удалось похитить более 76 млрд руб. Причем сумма ущерба может возрасти. Об этом суду сообщил представитель Мособлбанка, выступающего потерпевшей стороной, Роман Головкин. По его словам, в заявлении нынешних собственников кредитного учреждения на имя главы МВД Владимира Колокольцева фигурирует сумма 100 млрд руб.

Юлия Зедина и Анджей Мальчевский были задержаны оперативниками 16 июня, в тот же день у них дома были проведены обыски, затем им было предъявлено обвинение по ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество в особо крупном размере).

Как отметила в своем выступлении следователь, Юлия Зедина была полностью посвящена в детали преступной схемы. Обвиняемая является юристом по образованию, поэтому если оставить ее на свободе, она может скрыть важные для следствия улики, а также оказать давление на свидетелей — часть из них является ее подчиненными в Финансовой холдинговой компании, которую обвиняемая, по словам следователя, создала на похищенные в Мособлбанке средства. Кроме того, проверяется причастность задержанной и к другим преступлениям, подчеркнула следователь, отметившая также, что незадолго до задержания Юлия Зедина начала вывод активов из своей фирмы, опасаясь, что они будут арестованы.

[Интерфакс, 18.06.2015, "Экс-зампред правления Мособлбанка арестована за мошенничество на 70 млрд рублей": Как рассказала следователь, при первоначальном допросе в качестве свидетеля и подозреваемого Зедина активно отрицала, что знала о списании средств со счетов вкладчиков. "Однако после предъявления обвинения она подтвердила, что была осведомлена в том числе о телефонных переговорах участников преступления о необходимости списания денежных средств со счетов вкладчиков", — отметила представитель следствия. — Врезка К.ру]

Защита, в свою очередь, просила оставить экс-банкиршу на свободе, предлагая назначить ей залог в размере 500 тыс. руб. Адвокаты указали, что на иждивении обвиняемой находятся престарелая мать и несовершеннолетняя дочь. Но суд счел доводы следствия более весомыми и арестовал экс-зампреда до 16 августа.

Затем перед судом предстал Анджей Мальчевский. Объясняя его роль в махинациях, следователь также сообщила, что задержать всех соучастников хищений пока не удалось: в розыск объявлены бывший первый зампред банка Дмитрий Васильев и сын Анджея Мальчевского, также бывший совладелец Мособлбанка Александр Мальчевский. Оба, как считает следствие, находятся за границей, причем у господина Мальчевского-младшего, по ее словам, имеются вид на жительство и недвижимость в Латвии.

Мотивируя необходимость заключения Анджея Мальчевского под стражу, следователь помимо традиционных доводов привела и дополнительный: по ее словам, допрошенные в рамках расследования свидетели утверждают, что опасаются угроз и даже физической расправы, если они дадут показания на основателя банка. В частности, как выяснилось, такие показания дала бывший топ-менеджер банка Мария Лобода, которая, кстати, сама является сейчас обвиняемой по другому громкому делу — о масштабном хищении земельных участков в Рузском районе Подмосковья. "Никаких угроз не было, я никогда не бандитствовал",— возразил на это Анджей Мальчевский. Он также заявил, что не занимался делами банка в течение нескольких последних лет, поскольку был "целиком погружен в проект создания национального конного парка".

Защита банкира, в свою очередь, настаивала, что вменяемые ему деяния относятся к сфере предпринимательской деятельности (в таких случаях арест не полагается), а также указывала на наличие у банкира хронических заболеваний и наград. Однако суд и в этом случае поддержал следствие, арестовав владельца банка до 16 августа.