Кредитно-уголовная история Сбербанка

В Москве возбуждено уголовное дело в отношении преступной группы, которая состояла из руководителей одного из отделений Сбербанка, сообщил представитель департамента безопасности МВД. Мошенники, по его словам, незаконно получили более $109 млн и 52 млн евро. Назвать сотрудников представитель ведомства отказался до окончания следствия. Представитель банка уточнил, что речь идет о Стромынском отделении и кредитах, выданных с июня 2006 г. по апрель 2007 г. Однако назвать подозреваемых в банке и МВД отказались. В суд дело пока не передано, поскольку еще не закончен ряд проверок ведомства, уточнил источник в ДЭБ МВД.

Один из таких кредитов на $1,4 млн, о котором писали «Ведомости», был выдан умершему безработному Сергею Моисееву, кредитный договор подписывал замуправляющего отделением Вячеслав Комаров. Узнать о его судьбе ничего не удалось, из банка он уволился больше года назад. Всего таких заемщиков, как Моисеев, сейчас примерно 116, утверждает источник, близкий к следствию.

В 2005-2007 гг. в Сбербанке постоянно росли число и объем кредитов, выданных по фиктивным документам, признал в феврале 2008 г. замдиректора управления внутреннего контроля, ревизий и аудита Сбербанка Олег Чистяков на выездной коллегии. В отдельных филиалах скомпрометировано более 50% кредитного портфеля физлиц, а самые злостные нарушения были выявлены в московских Люблинском и Стромынском отделениях, говорилось в тезисах Чистякова. В 2007 г. с марта по август провизии на потери по ссудам физлиц в Сбербанке выросли сразу на 10 млрд руб. (хотя за следующие восемь месяцев — всего на 3,7 млрд руб.), а соотношение объема провизий к размеру кредитного портфеля увеличилось с 2,7% до 3,52%.

В Люблинском отделении несколько кредитов было выдано по поддельным справкам с работы членам Готфской епархии Катакомбной православной церкви. По словам последних, взять кредиты попросила прихожанка Фатима Лохова (всего она заняла у Сбербанка 895 млн руб.). В феврале Лохова была задержана и до сих пор находится под стражей, известно адвокату одной из сторон, дело передано в суд, правда, о том, насколько виноваты сотрудники банка, следователи и сам Сбербанк молчат. Адвокату одного из потерпевших заемщиков известно, что бывший начальник Люблинского отделения Сбербанка Ольга Гладникова также была задержана, но находится ли она под стражей сейчас — неизвестно.

Узнать о судьбе Гладниковой и бывшего руководителя Стромынского отделения у представителей банка не удалось. Вчера там отказались от любых комментариев. Один из сотрудников МВД сообщил, что объем хищений в Люблинском отделении может быть на порядок больше, чем в Стромынском. Это суммы того же порядка, настаивает источник в Сбербанке.

Масштаб работы

734 отделения у Сбербанка с учетом Стромынского и Люблинского

815 исков подано Стромынским отделением в суды к физлицам о взыскании ссудной задолженности к лету 2008 г.

Сбербанк

Крупнейший банк Центральной и Восточной Европы. Акционеры – ЦБ (57,6%). Капитализация (ММВБ) – 1 трлн руб. Финансовые показатели (РСБУ, 1 июля 2009 г.): активы – 6,95 трлн руб., капитал – 1,3 трлн руб., чистая прибыль – 5,3 млрд руб.

****

В Стромынском отделении воровали по фальшивкам

Некоторые подробности одного из эпизодов милицейского расследования несколькими днями ранее "Ъ" рассказали в главном управлении МВД РФ по Центральному федеральному округу. По словам сыщиков, в марте этого года был задержан 42-летний директор ярославской фирмы "Вист сервис" Александр Качуков. А 12 августа задержали его предполагаемого сообщника — 56-летнего уроженца Украины Геннадия Драпкина. По данным правоохранительных органов, оба были причастны к хищению в Стромынском отделении Сбербанка 300 млн руб. Как считает следствие, в начале 2007 года господа Драпкин и Качуков изготовили целый пакет фальшивых документов (бухгалтерскую отчетность компании "Вист сервис", договоры с контрагентами о покупке металлообрабатывающего оборудования, а также документы, подтверждающие наличие у заемщика имущества, пригодного для оформления его в залог), которые и представили в Стромынское отделение Сбербанка. Там, по данным следствия, документы приняли и после согласования условий кредитного договора в несколько траншей — с мая 2007 года по ноябрь 2008 года — выдали "Вист сервису" кредит в размере 300 млн руб. Эти деньги, по данным следствия, сообщники сразу же перевели на счета подставных фирм и обналичили. Сыщики выяснили, что похищенные деньги были вложены в некий бизнес, сейчас устанавливается, куда именно ушли эти средства.

В Сбербанке РФ вчера подтвердили факт хищения кредитных средств, однако подчеркнули, что выявили его собственными силами. "Службами внутренней безопасности Сбербанка РФ было вскрыто значительное количество фактов выдачи кредитов физическим и юридическим лицам в Стромынском отделении Сбербанка России по городу Москве с июня 2006 года по апрель 2007 года по фиктивным документам",— говорится в пресс-релизе Сбербанка. В Сбербанке уточнили, что заявление в правоохранительные органы было направлено в начале этого года, после чего и было возбуждено уголовное дело. Отметим, что в указанный в сообщении банка период Стромынское отделение возглавлял Сергей Чистяков. В Сбербанке также отметили, что в рамках расследования "следствием изучается причастность бывших сотрудников Стромынского отделения Сбербанка к совершению преступления".

Алексей Соковнин